వైట్ కాలర్ నేరం అంటే ఏమిటి?
వైట్ కాలర్ నేరం ఆర్థిక లాభం కోసం చేసిన అహింసాత్మక నేరం. ఈ నేరాలపై దర్యాప్తు చేసే కీలక సంస్థ ఎఫ్బిఐ ప్రకారం, "ఈ నేరాలు మోసం, దాచడం లేదా నమ్మకాన్ని ఉల్లంఘించడం ద్వారా వర్గీకరించబడతాయి." ఈ నేరాలకు ప్రేరణ డబ్బు, ఆస్తి లేదా సేవలను కోల్పోవడం లేదా నివారించడం లేదా వ్యక్తిగత లేదా వ్యాపార ప్రయోజనాన్ని పొందడం.
వైట్ కాలర్ నేరాలకు ఉదాహరణలు సెక్యూరిటీల మోసం, అపహరించడం, కార్పొరేట్ మోసం మరియు మనీలాండరింగ్. ఎఫ్బిఐతో పాటు, వైట్ కాలర్ నేరాలపై దర్యాప్తు చేసే సంస్థలలో సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ కమిషన్ (ఎస్ఇసి), నేషనల్ అసోసియేషన్ ఆఫ్ సెక్యూరిటీస్ డీలర్స్ (ఎన్ఎఎస్డి) మరియు రాష్ట్ర అధికారులు ఉన్నారు.
కీ టేకావేస్
- వైట్ కాలర్ నేరం అహింసాత్మక తప్పు, దాని నేరస్థులను ఆర్థికంగా సంపన్నం చేస్తుంది. ఈ నేరాలలో రెగ్యులేటర్లను మరియు ఇతరులను మోసగించడానికి కార్పొరేషన్ యొక్క ఆర్ధికవ్యవస్థను తప్పుగా చూపించడం ఉన్నాయి. ఇతర నేరాలకు హోస్ట్ మోసపూరిత పెట్టుబడి అవకాశాలను కలిగి ఉంటుంది, దీనిలో సంభావ్య రాబడి అతిశయోక్తి మరియు నష్టాలు కనిష్టంగా లేదా కానివిగా చిత్రీకరించబడతాయి -existent
1949 లో సామాజిక శాస్త్రవేత్త ఎడ్విన్ సదర్లాండ్ చేత ఈ పదాన్ని మొట్టమొదటిసారిగా ఉపయోగించినప్పటి నుండి వైట్ కాలర్ నేరం విద్యావంతులైన మరియు సంపన్నులతో ముడిపడి ఉంది, దీనిని "వారి వృత్తి సమయంలో గౌరవనీయత మరియు ఉన్నత సామాజిక హోదా కలిగిన వ్యక్తి చేసిన నేరం" అని నిర్వచించారు.
అప్పటి నుండి దశాబ్దాల్లో, కొత్త సాంకేతిక పరిజ్ఞానం మరియు కొత్త ఆర్థిక ఉత్పత్తులు మరియు ఏర్పాట్లు కొత్త నేరాలకు ఆతిథ్యం ఇవ్వడంతో వైట్ కాలర్ నేరాల పరిధి విస్తృతంగా విస్తరించింది. ఇటీవలి దశాబ్దాల్లో వైట్ కాలర్ నేరాలకు పాల్పడిన వ్యక్తులలో ఇవాన్ బోయెస్కీ, బెర్నార్డ్ ఎబ్బర్స్, మైఖేల్ మిల్కెన్ మరియు బెర్నీ మాడాఫ్ ఉన్నారు. ఇంటర్నెట్ ద్వారా సులభతరం చేయబడిన కొత్త వైట్ కాలర్ నేరాలు నైజీరియన్ మోసాలు అని పిలవబడేవి, ఇందులో మోసపూరిత ఇ-మెయిల్స్ గణనీయమైన మొత్తంలో డబ్బు పంపించడంలో సహాయం కోరతాయి.
కార్పొరేట్ మోసం
వైట్ కాలర్ నేరానికి కొన్ని నిర్వచనాలు ఒక వ్యక్తి తమకు ప్రయోజనం చేకూర్చే నేరాలను మాత్రమే పరిగణిస్తాయి. ఒక సంస్థ లేదా ప్రభుత్వ సంస్థ అంతటా చాలా మంది చేసిన పెద్ద ఎత్తున మోసాలతో సహా ఈ నేరాలను ఎఫ్బిఐ నిర్వచిస్తుంది.
వాస్తవానికి, కార్పొరేట్ నేరాలను ఏజెన్సీ దాని అత్యధిక అమలు ప్రాధాన్యతలలో పేర్కొంది. ఎందుకంటే ఇది "పెట్టుబడిదారులకు గణనీయమైన ఆర్థిక నష్టాలను" తెచ్చిపెట్టడమే కాదు, "అమెరికా ఆర్థిక వ్యవస్థకు మరియు పెట్టుబడిదారుల విశ్వాసానికి అపారమైన నష్టాన్ని కలిగించే అవకాశం ఉంది."
ఆర్థిక సమాచారం యొక్క తప్పుడు సమాచారం
కార్పొరేట్ మోసం కేసుల్లో ఎక్కువ భాగం కార్పొరేషన్ లేదా వ్యాపార సంస్థ యొక్క నిజమైన ఆర్థిక స్థితి గురించి పెట్టుబడిదారులు, ఆడిటర్లు మరియు విశ్లేషకులను మోసగించడానికి ఉద్దేశించిన అకౌంటింగ్ పథకాలు. ఇటువంటి సందర్భాల్లో సాధారణంగా ఆర్థిక డేటా, వాటా ధర లేదా ఇతర మదింపు కొలతలను మార్చడం ద్వారా వ్యాపారం యొక్క ఆర్ధిక పనితీరు వాస్తవంగా కంటే మెరుగ్గా కనిపిస్తుంది.
ఉదాహరణకు, అంతర్గత ఆదాయ సేవ నుండి ఆదాయాన్ని దాచడం ద్వారా పన్నులు చెల్లించకుండా ఉండటానికి US పౌరులకు సహాయం చేసినందుకు క్రెడిట్ సూయిస్ 2014 లో నేరాన్ని అంగీకరించారు. 2.6 బిలియన్ డాలర్ల జరిమానా చెల్లించడానికి బ్యాంక్ అంగీకరించింది. 2014 లో కూడా, బ్యాంక్ ఆఫ్ అమెరికా తనఖా-ఆధారిత సెక్యూరిటీలలో (MBS) బిలియన్ల అమ్మినట్లు అంగీకరించింది. సరైన అనుషంగిక లేని ఈ రుణాలు 2008 ఆర్థిక పతనానికి దారితీసిన ఆర్థిక దుర్వినియోగాలలో ఒకటి. బ్యాంక్ ఆఫ్ అమెరికా 16.65 బిలియన్ డాలర్ల నష్టపరిహారం చెల్లించడానికి అంగీకరించింది మరియు దాని తప్పును అంగీకరించింది.
స్వీయ వ్యవహారం
కార్పొరేట్ మోసం ఒక సంస్థ యొక్క ఒకటి లేదా అంతకంటే ఎక్కువ ఉద్యోగులు పెట్టుబడిదారులు లేదా ఇతర పార్టీల ఖర్చుతో తమను తాము సంపన్నం చేసుకోవడానికి పనిచేసే కేసులను కూడా కలిగి ఉంటుంది. చాలా అపఖ్యాతి పాలైనవి ఇన్సైడర్ ట్రేడింగ్ కేసులు, ఇందులో వ్యక్తులు వ్యవహరిస్తారు, లేదా ఇతరులకు బహిర్గతం చేస్తారు, ఇది ఇంకా పబ్లిక్గా లేని సమాచారం మరియు వాటా ధర మరియు ఇతర కంపెనీ విలువలను తెలిసిన తర్వాత ప్రభావితం చేసే అవకాశం ఉంది.
ఇతర వాణిజ్య-సంబంధిత నేరాలలో మ్యూచువల్ హెడ్జ్ ఫండ్లకు సంబంధించి మోసం, చివరి రోజు ట్రేడింగ్ మరియు ఇతర మార్కెట్-టైమింగ్ పథకాలతో సహా.
డిటెక్షన్ మరియు డిటరెన్స్
నేరాలు మరియు కార్పొరేట్ సంస్థల పరిధి చాలా విస్తృతంగా ఉన్నందున, కార్పొరేట్ మోసం బహుశా విశాల సమూహం లేదా పరిశోధనల భాగస్వాములను ఆకర్షిస్తుంది. ఇది సాధారణంగా యుఎస్ సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ కమిషన్ (ఎస్ఇసి), కమోడిటీ ఫ్యూచర్స్ ట్రేడింగ్ కమిషన్ (సిఎఫ్టిసి), ఫైనాన్షియల్ ఇండస్ట్రీ రెగ్యులేటరీ అథారిటీ, ఇంటర్నల్ రెవెన్యూ సర్వీస్, కార్మిక శాఖ, ఫెడరల్ ఎనర్జీ రెగ్యులేటరీ కమిషన్, మరియు యుఎస్ పోస్టల్ ఇన్స్పెక్షన్ సర్వీస్, మరియు ఇతర నియంత్రణ మరియు / లేదా చట్ట అమలు సంస్థలు.
హవాలా
మనీలాండరింగ్ అంటే మాదకద్రవ్యాల అక్రమ రవాణా మరియు నగదు చట్టబద్ధమైన వ్యాపార కార్యకలాపాల ద్వారా వచ్చే ఆదాయాలుగా కనిపించేలా చేయడం వంటి చట్టవిరుద్ధ కార్యకలాపాల ద్వారా సంపాదించిన నగదును తీసుకునే ప్రక్రియ. అక్రమ కార్యకలాపాల నుండి వచ్చే డబ్బును "మురికి" గా పరిగణిస్తారు మరియు ఈ ప్రక్రియ "శుభ్రంగా" కనిపించేలా డబ్బును "లాండర్స్" చేస్తుంది.
ఇటువంటి కేసులతో, దర్యాప్తు తరచుగా లాండరింగ్ను మాత్రమే కాకుండా, లాండర్ చేసిన డబ్బును పొందిన నేర కార్యకలాపాలను కూడా కలిగి ఉంటుంది. మనీలాండరింగ్కు పాల్పడే నేరస్థులు ఆరోగ్య సంరక్షణ మోసం, మానవ మరియు మాదక ద్రవ్యాల రవాణా, ప్రజా అవినీతి మరియు ఉగ్రవాదంతో సహా అనేక విధాలుగా తమ ఆదాయాన్ని పొందుతారు.
నేరస్థులు డబ్బును లాండరింగ్ చేయడానికి డిజ్జింగ్ నంబర్ మరియు వివిధ పద్ధతులను ఉపయోగిస్తారు. చాలా సాధారణమైన వాటిలో, రియల్ ఎస్టేట్, విలువైన లోహాలు, అంతర్జాతీయ వాణిజ్యం మరియు బిట్కాయిన్ వంటి వర్చువల్ కరెన్సీని వాడండి.
మనీలాండరింగ్ దశలు
మనీలాండరింగ్ ప్రక్రియలో మూడు దశలు ఉన్నాయి, ఎఫ్బిఐ ప్రకారం: ప్లేస్మెంట్, లేయరింగ్ మరియు ఇంటిగ్రేషన్. నియామకం ఆర్థిక వ్యవస్థలోకి నేరస్థుల ఆదాయాన్ని ప్రారంభంగా సూచిస్తుంది. పొరలు వేయడం చాలా క్లిష్టమైన దశ, ఎందుకంటే ఇది తరచుగా అంతర్జాతీయ నిధుల కదలికను కలిగిస్తుంది. పొరలు వేయడం నేరస్థుడి ఆదాయాన్ని వారి అసలు మూలం నుండి వేరు చేస్తుంది మరియు వరుస ఆర్థిక లావాదేవీల ద్వారా ఉద్దేశపూర్వకంగా సంక్లిష్టమైన ఆడిట్ ట్రయిల్ను సృష్టిస్తుంది. నేరస్థుడి ఆదాయాన్ని చట్టబద్ధమైన వనరులుగా కనిపించే దాని నుండి నేరస్థుడికి తిరిగి ఇచ్చినప్పుడు ఏకీకరణ జరుగుతుంది.
అలాంటి పథకాలన్నీ అధునాతనమైనవి కావు. అత్యంత సాధారణ లాండరింగ్ పథకాలలో ఒకటి, ఉదాహరణకు, నేర సంస్థ యాజమాన్యంలోని చట్టబద్ధమైన నగదు ఆధారిత వ్యాపారం ద్వారా. సంస్థ రెస్టారెంట్ను కలిగి ఉంటే, దాని అక్రమ నగదును రెస్టారెంట్ ద్వారా మరియు బ్యాంకులోకి తీసుకురావడానికి రోజువారీ నగదు రశీదులను పెంచవచ్చు. అప్పుడు వారు రెస్టారెంట్ యొక్క బ్యాంక్ ఖాతా నుండి నిధులను యజమానులకు పంపిణీ చేయవచ్చు.
డిటెక్షన్ మరియు డిటరెన్స్
మనీలాండరింగ్లో పాల్గొన్న దశల సంఖ్య, దాని యొక్క అనేక ఆర్థిక లావాదేవీల యొక్క తరచుగా-ప్రపంచ పరిధితో పాటు, పరిశోధనలు అసాధారణంగా క్లిష్టంగా ఉంటాయి. అంతర్జాతీయ భాగస్వాములతో పాటు సమాఖ్య, రాష్ట్ర మరియు స్థానిక చట్ట అమలు సంస్థలతో మనీలాండరింగ్పై క్రమం తప్పకుండా సమన్వయం చేస్తుందని ఎఫ్బిఐ పేర్కొంది.
సెక్యూరిటీస్ అండ్ కమోడిటీస్ మోసం
పైన పేర్కొన్న కార్పొరేట్ మోసం కాకుండా, ప్రధానంగా కార్పొరేట్ సమాచారాన్ని తప్పుడు ప్రచారం చేయడం మరియు లోపలి సమాచారాన్ని స్వీయ-ఒప్పందానికి ఉపయోగించడం వంటివి ఉంటాయి, ఇతర నేరాలకు పాల్పడటం అనేది పెట్టుబడిదారులు మరియు వినియోగదారులు నిర్ణయాలు తీసుకోవడానికి వారు ఉపయోగించే సమాచారాన్ని తప్పుగా చూపించడం ద్వారా మోసగించడం.
మోసానికి పాల్పడిన వ్యక్తి స్టాక్ బ్రోకర్ లేదా బ్రోకరేజ్ సంస్థ, కార్పొరేషన్ లేదా ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంక్ వంటి సంస్థ కావచ్చు. అంతర్గత వ్యక్తులు అంతర్గత వ్యాపారం వంటి పథకాల ద్వారా ఈ రకమైన మోసానికి పాల్పడవచ్చు. సెక్యూరిటీల మోసానికి కొన్ని ప్రసిద్ధ ఉదాహరణలు ఎన్రాన్, టైకో, అడెల్ఫియా మరియు వరల్డ్కామ్ కుంభకోణాలు.
పెట్టుబడి మోసం
అధిక-దిగుబడి పెట్టుబడి మోసం సాధారణంగా అధిక రాబడి యొక్క వాగ్దానాలను కలిగి ఉంటుంది, అయితే ఎటువంటి ప్రమాదం లేదని పేర్కొంది. పెట్టుబడులు వస్తువులు, సెక్యూరిటీలు, రియల్ ఎస్టేట్ మరియు ఇతర వర్గాలలో ఉండవచ్చు.
పొంజీ మరియు పిరమిడ్ పథకాలు సాధారణంగా కొత్త పెట్టుబడిదారులు సమకూర్చిన నిధులపై వసూలు చేస్తాయి. ఇటువంటి పథకాలకు మోసగాళ్ళు వీలైనంత కాలం పాటు ఎక్కువ మంది బాధితులను నిరంతరం నియమించుకోవాలి. ఇప్పటికే ఉన్న పెట్టుబడిదారుల నుండి డిమాండ్లు కొత్త నియామకాల నుండి వచ్చే కొత్త నిధులను అధిగమించినప్పుడు పథకాలు సాధారణంగా విఫలమవుతాయి.
అడ్వాన్స్ ఫీజు పథకాలు మరింత సూక్ష్మమైన వ్యూహాన్ని అనుసరించవచ్చు, ఇక్కడ మోసగాడు వారి లక్ష్యాలను తక్కువ మొత్తంలో డబ్బును ముందుకు తీసుకురావడానికి ఒప్పించి, ఎక్కువ రాబడిని ఇస్తానని వాగ్దానం చేశాడు.
ఇతర సంబంధిత మోసాలు
FBI చేత ఫ్లాగ్ చేయబడిన ఇతర పెట్టుబడి మోసాలలో ప్రామిసరీ నోట్ మోసం ఉన్నాయి, దీనిలో సాధారణంగా స్వల్పకాలిక రుణ సాధనాలు తక్కువ-తెలిసిన లేదా లేని సంస్థలచే జారీ చేయబడతాయి, తక్కువ లేదా రిస్క్ లేకుండా అధిక రాబడిని ఇస్తాయి. వస్తువుల మోసం అంటే ముడి పదార్థాలు లేదా సెమీ-ఫినిష్డ్ వస్తువుల అక్రమ అమ్మకం లేదా ఉద్దేశించిన అమ్మకం, ఇవి ప్రకృతిలో సాపేక్షంగా ఏకరీతిగా ఉంటాయి మరియు బంగారం, పంది బొడ్డు మరియు కాఫీతో సహా మార్పిడిలో విక్రయించబడతాయి. తరచుగా ఈ మోసాలలో, నేరస్థులు కృత్రిమ ఖాతా స్టేట్మెంట్లను సృష్టిస్తారు, వాస్తవానికి పెట్టుబడులు ప్రతిబింబించనప్పుడు ఉద్దేశించిన పెట్టుబడులను ప్రతిబింబిస్తాయి. బ్రోకర్ అపహరణ పథకాలలో బ్రోకర్లు తమ క్లయింట్ల నుండి నేరుగా దొంగిలించడానికి చట్టవిరుద్ధమైన మరియు అనధికార చర్యలను కలిగి ఉంటారు, సాధారణంగా తప్పుడు పత్రాలతో.
మరింత విస్తృతమైనవి మార్కెట్ మానిప్యులేషన్స్, "పంప్ అండ్ డంప్" పథకాలు అని పిలవబడేవి, ఇవి ఓవర్-ది-కౌంటర్ మార్కెట్లలో తక్కువ-వాల్యూమ్ స్టాక్స్ ధరను కృత్రిమంగా పెంచడంపై ఆధారపడి ఉంటాయి. "పంప్" అనేది తెలియని పెట్టుబడిదారులను తప్పుడు లేదా మోసపూరిత అమ్మకపు పద్ధతులు, పబ్లిక్ సమాచారం లేదా కార్పొరేట్ ఫైలింగ్స్ ద్వారా నియమించడం. కుట్రదారులచే లంచం తీసుకున్న బ్రోకర్లు-అప్పుడు పెట్టుబడిదారుల సంఖ్యను పెంచడానికి అధిక-పీడన అమ్మకాల వ్యూహాలను ఉపయోగిస్తారని మరియు దాని ఫలితంగా, స్టాక్ ధరను పెంచుతారని FBI చెబుతోంది. లక్ష్య ధరను సాధించిన తర్వాత, నేరస్తులు తమ వాటాలను భారీ లాభంతో "డంప్" చేస్తారు మరియు అమాయక పెట్టుబడిదారులను బిల్లుకు అడుగు పెట్టడానికి వదిలివేస్తారు.
డిటెక్షన్ మరియు డిటరెన్స్
సెక్యూరిటీల మోసం ఆరోపణలను సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ కమిషన్ (ఎస్ఇసి) మరియు నేషనల్ అసోసియేషన్ ఆఫ్ సెక్యూరిటీస్ డీలర్స్ (ఎన్ఎఎస్డి) దర్యాప్తు చేస్తాయి, ఇవి తరచుగా ఎఫ్బిఐతో కలిసి ఉంటాయి.
పెట్టుబడి మోసాలపై రాష్ట్ర అధికారులు కూడా దర్యాప్తు చేయవచ్చు. ఉదాహరణకు, తన పౌరులను రక్షించడానికి ఒక ప్రత్యేకమైన ప్రయత్నంలో, ఉటా రాష్ట్రం వైట్ కాలర్ నేరస్థుల కోసం దేశం యొక్క మొట్టమొదటి ఆన్లైన్ రిజిస్ట్రీని 2016 లో స్థాపించింది. రెండవ-డిగ్రీ లేదా అంతకంటే ఎక్కువ రేట్ చేసిన మోసానికి సంబంధించిన నేరానికి పాల్పడిన వ్యక్తుల ఫోటోలు రిజిస్ట్రీలో ప్రదర్శించబడింది. ఉన్టాలోని సాల్ట్ లేక్ సిటీలో ఉన్న చర్చ్ ఆఫ్ జీసస్ క్రైస్ట్ ఆఫ్ లాటర్-డే సెయింట్స్ కమ్యూనిటీ వంటి పోన్జీ-స్కీమ్ నేరస్థులు కఠినమైన సాంస్కృతిక లేదా మత సమూహాలను లక్ష్యంగా చేసుకుంటారు కాబట్టి రాష్ట్రం రిజిస్ట్రీని ప్రారంభించింది.
