రిజిస్టర్డ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ అడ్వైజరీ (RIA) సంస్థలు ఖాతాదారులకు నిజమైన నిష్పాక్షికమైన ఆస్తి నిర్వహణ మరియు ఆర్థిక ప్రణాళిక సేవలను అందించగలవు. ఎందుకంటే వారు తమ ఉత్పత్తులు లేదా సేవలను విక్రయించడానికి పరిహారం ఇవ్వడం ద్వారా వారి లక్ష్యం విధానాన్ని వక్రీకరించే బ్యాంకులు, బ్రోకర్-డీలర్లు, భీమా సంస్థలు లేదా ఇతర సంస్థల వంటి మూడవ పార్టీ అమ్మకందారులతో అనుబంధించబడలేదు.
నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తుల నుండి పరిమాణం మరియు వారి సలహాదారుల కొలనుల అనుభవం వరకు ఉన్న డేటా ప్రకారం, బారన్ మ్యాగజైన్ వీటిని 2018 లో యుఎస్‌లో అగ్ర RIA సంస్థలుగా పేర్కొంది.
అగ్ర RIA లు
ఎడెల్మన్ ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్: వర్జీనియాలోని ఫెయిర్‌ఫాక్స్‌లో ఉన్న ఈ సంస్థ దాదాపు 22.3 బిలియన్ డాలర్ల ఆస్తులను అండర్ మేనేజ్మెంట్ (AUM) కలిగి ఉంది మరియు పెట్టుబడి సేవలు, పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ మరియు వ్యక్తిగత ఆర్థిక విద్యను అందిస్తుంది. ఈ సంస్థలో 163 మంది సలహాదారుల బృందం ఉంది, వారు 37, 000 మంది ఖాతాదారులకు సేవలు అందిస్తున్నారు. దీని వ్యవస్థాపకుడు, రిక్ ఎడెల్మన్, బారన్స్ మూడుసార్లు అగ్ర స్వతంత్ర ఆర్థిక సలహాదారుగా ఎంపికయ్యాడు. సంస్థ యొక్క పెట్టుబడి విధానం అకాడెమిక్ రీసెర్చ్ మరియు బిహేవియరల్ ఫైనాన్స్‌పై ఆధారపడి ఉంటుంది.
యునైటెడ్ క్యాపిటల్ ఫైనాన్షియల్ అడ్వైజర్స్: కాలిఫోర్నియాకు చెందిన ఈ న్యూపోర్ట్ బీచ్ రిటైల్ మరియు సంస్థాగత క్లయింట్ల కోసం.5 21.5 బిలియన్లను నిర్వహిస్తుంది. యునైటెడ్ క్యాపిటల్‌లోని 221 మంది సలహాదారులు ఆర్థిక ప్రణాళిక మరియు పెట్టుబడికి ఒక ఆధునిక విధానాన్ని ఉపయోగిస్తున్నారు, దాని ఖాతాదారులకు పదవీ విరమణలో తగినంత డబ్బు ఉందని చింతించకుండా వర్తమానంలో జీవించడానికి వీలు కల్పిస్తుంది. సంస్థ యొక్క వృద్ధికి ఇతర RIA సంస్థలతో కొనుగోలు చేయడం మరియు భాగస్వామ్యం కావడం దీనికి కారణమని దాని వ్యవస్థాపకుడు జో డురాన్ తెలిపారు.
మెరైనర్ సంపద సలహాదారులు: AUM లో billion 26 బిలియన్లకు పైగా, ఈ సంస్థ ప్రధాన కార్యాలయం కాన్సాస్‌లో ఉంది, అయితే దేశవ్యాప్తంగా సిన్సినాటి, శాన్ డియాగో, న్యూయార్క్ నగరం, ఓక్లహోమా సిటీ, ఫోర్ట్ లాడర్డేల్, చికాగో మరియు మిన్నియాపాలిస్ ఉన్నాయి. సంస్థ తన 14, 890 ఖాతాదారులకు పెట్టుబడి నిర్వహణ, ఎగ్జిక్యూటివ్ రిటైర్మెంట్ సేవలు, ఎస్టేట్ ప్లానింగ్, సంస్థాగత కన్సల్టింగ్, రిస్క్ మేనేజ్మెంట్ మరియు పన్ను మరియు బుక్కీపింగ్ సేవలను అందిస్తుంది.
మోనెటా గ్రూప్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ అడ్వైజర్స్: మిస్సౌరీ నుండి టాప్ 10 లో ఉన్న ఏకైక సంస్థ మోనెటా గ్రూప్ తన ఖాతాదారుల కోసం సుమారు.5 18.5 బిలియన్లను నిర్వహిస్తుంది. ఈ జాబితాలోని అన్ని RIA ల మాదిరిగానే, ఈ సంస్థలోని 95 మంది సలహాదారులు విశ్వసనీయతలు, అంటే వారు తమ ఖాతాదారుల అవసరాలను వారి ముందు ఉంచడానికి బాధ్యత వహిస్తారు మరియు వారి ఖాతాదారులకు చిన్న-వ్యాపారాన్ని ఇవ్వడానికి వారు క్లయింట్ సేవా బృందాలుగా వర్గీకరించబడతారు. అనుభూతి. వారి సేవలలో సంపన్న కుటుంబాలు వారి సంపదను వారి వారసులకు మరియు ఇష్టమైన కారణాలకు బదిలీ చేయడంలో సహాయపడటం, యువ అధిక నికర విలువ కలిగిన వ్యక్తులు వారి డబ్బును పట్టుకోవటానికి ఒక ప్రణాళికను రూపొందించడంలో సహాయపడటం మరియు వ్యాపారానికి పదవీ విరమణ కన్సల్టింగ్ అందించడం.
సిల్వర్‌క్రెస్ట్ అసెట్ మేనేజ్మెంట్ గ్రూప్: న్యూయార్క్ నగరంలో ప్రధాన కార్యాలయం కలిగిన ఈ సంస్థ AUM లో దాదాపు.3 21.3 బిలియన్లను సేకరించింది. దీనికి న్యూయార్క్, మసాచుసెట్స్, న్యూజెర్సీ మరియు వర్జీనియాలోని కార్యాలయాల్లో పనిచేసే 27 మంది సలహాదారులు ఉన్నారు. మునుపటి సంవత్సరాల్లో బ్యాంకులు అందించిన సాంప్రదాయ క్లయింట్-కేంద్రీకృత సేవను సంస్థ స్వీకరిస్తుంది, అయితే తన ఖాతాదారుల పెట్టుబడి లక్ష్యాలకు మరియు రిస్క్ టాలరెన్స్‌కు సరిపోయే విభిన్న దస్త్రాలను రూపొందించడానికి ఆధునిక సిద్ధాంతాలను అమలు చేస్తుంది.
బాటమ్ లైన్
ఇవి అమెరికాలోని కొన్ని అగ్ర సంపద నిర్వహణ సంస్థలు మాత్రమే. ఈ సంస్థలు చాలా లాభదాయక మరియు లాభాపేక్షలేని రంగాలలో అధిక నికర విలువ కలిగిన ఖాతాదారులకు మరియు సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులకు ప్రధానంగా పనిచేస్తున్నప్పటికీ, వాటిలో కొన్ని మధ్య లేదా ఉన్నత-మధ్యతరగతి ఖాతాదారులతో కూడా వ్యవహరిస్తాయి. ఖాతాదారులకు వారి సంపదను పెంచుకోవటానికి మరియు వారి కలలను సాకారం చేసుకోవడానికి వీలు కల్పించిన మంచి సలహాలు మరియు డబ్బు నిర్వహణ సేవలను అందించడం ద్వారా ఈ సంస్థలలో ప్రతి ఒక్కటి ఈ జాబితాలో తన స్థానాన్ని సంపాదించుకుంది.
