క్రియాశీల పాల్గొనే స్థితి అంటే ఏమిటి?
యాక్టివ్-పార్టిసిపెంట్ స్టేటస్ అనేది వివిధ యజమాని-ప్రాయోజిత పదవీ విరమణ పథకాలలో ఒక వ్యక్తి పాల్గొనడాన్ని సూచిస్తుంది.
క్రియాశీల పాల్గొనే స్థితిని అర్థం చేసుకోవడం
కింది పదవీ విరమణ పథకాలలో పాల్గొనే వ్యక్తులకు క్రియాశీల-పాల్గొనే స్థితి వర్తిస్తుంది:
- లాభదాయక భాగస్వామ్య ప్రణాళికలు, నిర్వచించిన ప్రయోజన ప్రణాళికలు, డబ్బు కొనుగోలు పెన్షన్ లేదా లక్ష్య ప్రయోజన ప్రణాళికలు మరియు 401 (కె) ప్రణాళికలు వంటి అర్హత గల ప్రణాళికలు SEP IRAsSIMPLE IRA లు అర్హత కలిగిన యాన్యుటీ ప్రణాళికలు ఉద్యోగుల నిధుల పెన్షన్ ట్రస్టులు (జూన్ 25, 1959 ముందు సృష్టించబడింది) దాని ఉద్యోగుల కోసం ఏర్పాటు చేసిన ప్రణాళిక యునైటెడ్ స్టేట్స్ ద్వారా, యునైటెడ్ స్టేట్స్ యొక్క రాష్ట్ర లేదా రాజకీయ ఉపవిభాగం ద్వారా, లేదా యునైటెడ్ స్టేట్స్ యొక్క ఏజెన్సీ లేదా వాయిద్యం లేదా దాని యొక్క ఏదైనా ఉపవిభాగాల ద్వారా
సాధారణంగా, "రిటైర్మెంట్ ప్లాన్" బాక్స్‌ను తనిఖీ చేయడం ద్వారా వ్యక్తి చురుకుగా పాల్గొనే వ్యక్తి అయితే యజమాని వ్యక్తి యొక్క ఫారం W-2 పై సూచిస్తుంది. వ్యక్తులు ఖచ్చితంగా వారి యజమానులతో తనిఖీ చేయాలి.
క్రియాశీల పాల్గొనే స్థితి మరియు పదవీ విరమణ పొదుపులు
సాంప్రదాయిక IRA కు సహకారం కోసం ఎవరైనా పన్ను మినహాయింపును పొందటానికి అర్హత ఉందా లేదా అనే దానిపై క్రియాశీల పాల్గొనేవారి యొక్క వివరణ చిక్కులను కలిగి ఉంటుంది మరియు హోదా చుట్టూ ఉన్న కొన్ని నియమాలను స్పష్టం చేయడం కష్టం.
ఆపిల్‌బై రిటైర్మెంట్ డిక్షనరీ ప్రకారం, "మీరు చురుకైన పాల్గొనేవారు కాకపోతే, లేదా చురుకైన పాల్గొనేవారిని వివాహం చేసుకుంటే మీ సాంప్రదాయ IRA సహకారం కోసం పూర్తి మినహాయింపు తీసుకోవడానికి మీరు అర్హులు." "మరోవైపు, మీరు చురుకైన పాల్గొనేవారు లేదా చురుకైన పాల్గొనేవారిని వివాహం చేసుకుంటే, సాంప్రదాయ IRA సహకారాన్ని తగ్గించే మీ అర్హత మీ సవరించిన సర్దుబాటు చేసిన స్థూల ఆదాయం మరియు పన్ను దాఖలు స్థితిపై ఆధారపడి ఉంటుంది.
"సాధారణ నిర్వచనం ఏమిటంటే, చురుకైన పాల్గొనేవాడు యజమాని-ప్రాయోజిత పదవీ విరమణ ప్రణాళిక కింద రచనలు లేదా ప్రయోజనాలను పొందే వ్యక్తి" అని ఆ వెబ్‌సైట్ ప్రకారం, చురుకైన పాల్గొనేవారు ఎలా అర్హత సాధించలేరు లేదా అర్హత పొందలేరు అనేదాని గురించి సంక్లిష్టమైన నియమాల యొక్క వివరణాత్మక జాబితాను వివరిస్తుంది. వివిధ ప్రణాళికలతో. "కానీ చురుకైన పాల్గొనే వ్యక్తి ఎవరు అని నిర్వచించే నియమాలు యజమాని-ప్రాయోజిత ప్రణాళికల రకాల్లో మారుతూ ఉంటాయి మరియు పాల్గొనేవారి ఖాతాకు (యజమాని-ప్రాయోజిత ప్రణాళిక ప్రకారం) రచనలు చేసినప్పుడు ఆధారపడి ఉంటుంది."
యాపిల్‌బై రిటైర్మెంట్ డిక్షనరీ రిటైర్మెంట్ ఇన్వెస్టర్లకు "యాక్టివ్ పార్టిసిపెంట్ గందరగోళ ఉచ్చు" లో పడకూడదని సలహా ఇస్తుంది. ఇది "వ్యక్తులు IRS ను కోర్టుకు తీసుకువెళ్లారు, చురుకైన పాల్గొనే స్థితిపై వారి స్థానాన్ని సవాలు చేశారు మరియు వారు ఓడిపోయారు."
యజమానులు "మీరు సంవత్సరానికి చురుకుగా పాల్గొంటే మీ W-2 లోని బాక్స్ 13 ను చెక్ చేసుకోవాల్సిన అవసరం ఉందని సైట్ జతచేస్తుంది. అయితే తప్పులు చేయవచ్చు. పదవీ విరమణ ప్రణాళికల రంగంలో నిపుణుడైన పన్ను లేదా ఆర్థిక నిపుణులతో తనిఖీ చేయండి. ఏదైనా అనిశ్చితి ఉంది."
