సంకలనం అంటే ఏమిటి?
ఫ్యూచర్స్ మార్కెట్లలో అగ్రిగేషన్ అంటే ఒకే వ్యాపారి లేదా వర్తకుల సమూహం యాజమాన్యంలోని లేదా నియంత్రించబడే అన్ని ఫ్యూచర్ స్థానాలను ఒక సమగ్ర స్థానానికి మిళితం చేస్తుంది. ఆర్థిక ప్రణాళిక కోణంలో సమగ్రపరచడం, అయితే, సమయం ఆదా చేసే అకౌంటింగ్ పద్ధతి, ఇది వివిధ సంస్థల నుండి ఒక వ్యక్తి యొక్క ఆర్థిక డేటాను ఏకీకృతం చేస్తుంది.
ఖాతాదారుల ఖాతాలకు సేవలను అందించేటప్పుడు అగ్రిగేషన్ సలహాదారులతో బాగా ప్రాచుర్యం పొందింది, ఎందుకంటే వారు ఖాతాతో ఖాతాలను ఆయా వర్గాలలోకి విచ్ఛిన్నం చేసే ముందు క్లీనర్, మరింత సులభంగా అర్థం చేసుకోగలిగే విధంగా ఖాతాదారులతో చర్చించగలుగుతారు.
కీ టేకావేస్
- ఆర్థిక సలహాదారులు మరియు బ్యాంకులు తమ కస్టమర్ యొక్క సమాచారాన్ని సమగ్రపరుస్తాయి, తద్వారా వారు ఆ క్లయింట్ యొక్క ఆర్ధికవ్యవస్థ యొక్క స్పష్టమైన చిత్రాన్ని సులభంగా ఉత్పత్తి చేయగలుగుతారు. అలాగే, ఇది క్లయింట్‌కు అదనపు స్థాయి రక్షణను జోడిస్తుంది. వారి క్లయింట్లు వారికి పూర్తి ప్రాప్యత ఇవ్వనప్పుడు సలహాదారులు మరియు ప్లానర్లు గోడను కొట్టారు, మరియు వారి క్లయింట్ యొక్క ఆర్థిక విషయాలపై ఖచ్చితమైన సలహాలు ఇవ్వడానికి అవసరమైన పూర్తి-చిత్ర వీక్షణను ఇది అనుమతించదని వారు వాదించారు. అగ్రిగేషన్ రెండు పార్టీలకు ప్రయోజనకరంగా ఉంటుంది, కానీ అంచు ఆర్థిక సలహాదారుడి వద్దకు వెళుతుంది, వారు క్లయింట్ యొక్క సర్వీసింగ్‌లో అంతరాన్ని చూడలేరు లేదా చూడలేరు, అక్కడ వారు ఒక ఉత్పత్తి లేదా సేవను అధికంగా అమ్మగలుగుతారు.
అగ్రిగేషన్ ఎలా పనిచేస్తుంది
ఇతర ఆర్థిక సంస్థలలో పెట్టుబడిదారుల రిటైల్ ఖాతాల నుండి స్థానం మరియు లావాదేవీల సమాచారాన్ని సేకరించడానికి ఆర్థిక సలహాదారులు ఖాతా-అగ్రిగేషన్ సాంకేతికతను ఉపయోగిస్తారు. అగ్రిగేటర్లు పెట్టుబడిదారులకు మరియు వారి సలహాదారులకు రోజువారీ నవీకరణలతో సహా పెట్టుబడిదారుడి పూర్తి ఆర్థిక పరిస్థితుల యొక్క కేంద్రీకృత వీక్షణను అందిస్తారు.
ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్లు నిర్వహించే మరియు నిర్వహించని ఖాతాలను నిర్వహిస్తారు. నిర్వహించే ఖాతాలలో సలహాదారు యొక్క నియంత్రణలో ఉన్న ఆస్తులు సలహాదారు యొక్క సంరక్షకుడు కలిగి ఉంటాయి. సంరక్షకుని నుండి ప్రత్యక్ష లింక్ ద్వారా క్లయింట్ యొక్క డేటాను సంగ్రహించడానికి ప్లానర్లు పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ మరియు రిపోర్టింగ్ సాఫ్ట్‌వేర్‌ను ఉపయోగించుకుంటారు. ప్లానర్ అన్ని ఖాతాలను కలిగి ఉండటం చాలా ముఖ్యం ఎందుకంటే వాటిని పూర్తి సేకరణ లేకుండా సమగ్రపరచడం ఆ క్లయింట్ యొక్క ఆర్ధికవ్యవస్థ యొక్క సరికాని చిత్రాన్ని చిత్రిస్తుంది.
అదనంగా, నోబ్-మేనేజ్డ్ ఖాతాలు సలహాదారు నిర్వహణలో లేని ఆస్తులను కలిగి ఉంటాయి, అయితే క్లయింట్ యొక్క ఆర్థిక ప్రణాళికకు ముఖ్యమైనవి. ఉదాహరణలు 401 (కె) ఖాతాలు, వ్యక్తిగత తనిఖీ లేదా పొదుపు ఖాతాలు, పెన్షన్లు మరియు క్రెడిట్ కార్డ్ ఖాతాలు.
క్లయింట్ లాగిన్ సమాచారాన్ని అందించనప్పుడు నిర్వహించే ఖాతాలతో సలహాదారు యొక్క ఆందోళన ప్రాప్యత లేకపోవడం. నిర్వహించని ఖాతాలపై రోజువారీ నవీకరణలు లేకుండా సలహాదారులు ఆర్థిక ప్రణాళిక మరియు ఆస్తి నిర్వహణకు అన్నింటినీ కలిగి ఉన్న విధానాన్ని అందించలేరు.
ఖాతా సంకలనం యొక్క ప్రాముఖ్యత
చాలా రిటైల్ బ్యాంకులు లేదా బ్రోకరేజ్‌లలో ఉన్న ఖాతాల గురించి ప్రస్తుత స్థానం మరియు లావాదేవీల సమాచారాన్ని పొందటానికి అనుకూలమైన పద్ధతిని అందించడం ద్వారా ఖాతా అగ్రిగేషన్ సేవలు సమస్యను పరిష్కరిస్తాయి. పెట్టుబడిదారుల గోప్యత రక్షించబడినందున, నిర్వహించబడని ప్రతి ఖాతాకు వారి వ్యక్తిగత-యాక్సెస్ సమాచారాన్ని బహిర్గతం చేయడం అనవసరం.
క్లయింట్ యొక్క మొత్తం ఆస్తులు, బాధ్యతలు మరియు నికర విలువను విశ్లేషించడానికి ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్లు మొత్తం ఖాతా సాఫ్ట్‌వేర్‌ను ఉపయోగిస్తారు; ఆదాయం మరియు ఖర్చులు; మరియు ఆస్తులు, బాధ్యత, నికర విలువ మరియు లావాదేవీ విలువల్లో పోకడలు. పెట్టుబడి నిర్ణయాలు తీసుకునే ముందు సలహాదారు క్లయింట్ యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియోలో వివిధ నష్టాలను అంచనా వేస్తాడు.
ఖాతా సంకలనం యొక్క ప్రభావాలు
అనేక అగ్రిగేషన్ సేవలు బ్యాంకుల వినియోగదారు ఎదుర్కొంటున్న వెబ్‌సైట్‌లను ఉపయోగించకుండా బ్రోకరేజ్ సంస్థలు మరియు ఆర్థిక సంస్థల మధ్య ప్రత్యక్ష డేటా కనెక్షన్‌లను అందిస్తాయి. మొత్తం సేవలకు వ్యక్తిగత సమాచారాన్ని అందించడం ద్వారా ఖాతాదారులు ఆర్థిక సంస్థలకు వారి సమ్మతిని ఇస్తారు.
