ఆర్థిక ధృవపత్రాల వర్ణమాల సూప్

ఆర్థిక ధృవపత్రాలకు మార్గదర్శి

సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ - CFP®

CFP® హోదా ఉన్నవారు ఆర్థిక ప్రణాళిక యొక్క అన్ని రంగాలలో సామర్థ్యాన్ని ప్రదర్శించారు. అభ్యర్థులు స్టాక్స్, బాండ్స్, టాక్స్, ఇన్సూరెన్స్, రిటైర్మెంట్ ప్లానింగ్ మరియు ఎస్టేట్ ప్లానింగ్ సహా 100 కి పైగా అంశాలపై పూర్తి అధ్యయనాలు చేస్తారు. ఈ కార్యక్రమాన్ని సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ బోర్డ్ ఆఫ్ స్టాండర్డ్స్ ఇంక్ నిర్వహిస్తుంది. CFP ధృవీకరణ పరీక్షలో ఉత్తీర్ణత సాధించడంతో పాటు, అభ్యర్థులు అర్హతగల పని అనుభవాన్ని కూడా పూర్తి చేయాలి మరియు CFP బోర్డు యొక్క నీతి నియమావళి మరియు వృత్తిపరమైన బాధ్యత మరియు ఆర్థిక ప్రణాళిక ప్రమాణాలకు కట్టుబడి ఉండటానికి అంగీకరించాలి.

ఒక ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ వ్యక్తులతో కలిసి వారి ఎంపికలను అర్థం చేసుకోవడానికి మరియు వారి వ్యక్తిగత ఆర్థిక పరిస్థితి మరియు లక్ష్యాలకు తగిన ఆర్థిక నిర్ణయాలు తీసుకోవడంలో సహాయపడుతుంది. వారి పని యొక్క స్వభావం కారణంగా, ప్రజలు ఈ వ్యక్తులపై మంచి నమ్మకాన్ని ఉంచుతారు. CFP బోర్డు ఆర్థిక ప్రణాళిక ప్రక్రియ మరియు ప్రస్తుత లైసెన్స్‌దారులపై సమాచారాన్ని పోస్ట్ చేస్తుంది, ఇది CFP ల ఖాతాదారులకు వారి ఆర్థిక ప్రణాళికల హోదా మంచి స్థితిలో ఉందో లేదో ధృవీకరించడానికి అనుమతిస్తుంది. ఎవరికైనా అవసరం చివరిది, ధృవీకరణ ఉపసంహరించబడిన CFP ని ఎన్నుకోవడం.

చార్టర్డ్ ఫైనాన్షియల్ అనలిస్ట్ - CFA®

ఈ హోదాను CFA ఇన్స్టిట్యూట్ (గతంలో అసోసియేషన్ ఫర్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ మేనేజ్‌మెంట్ అండ్ రీసెర్చ్) అందిస్తోంది. CFA చార్టర్ పొందటానికి, అభ్యర్థులు మూడు కష్టమైన పరీక్షలను విజయవంతంగా పూర్తి చేయాలి మరియు ఇతర అవసరాలతో పాటు కనీసం మూడు సంవత్సరాల అర్హతగల పని అనుభవాన్ని పొందాలి. ఈ పరీక్షలలో ఉత్తీర్ణత సాధించడంలో, అభ్యర్థులు అకౌంటింగ్, నైతిక మరియు వృత్తిపరమైన ప్రమాణాలు, ఆర్థికశాస్త్రం, పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ మరియు సెక్యూరిటీల విశ్లేషణలో వారి సామర్థ్యం, ​​సమగ్రత మరియు విస్తృతమైన జ్ఞానాన్ని ప్రదర్శిస్తారు.

CFA చార్టర్ హోల్డర్స్ సంస్థాగత డబ్బు నిర్వహణ మరియు స్టాక్ విశ్లేషణ రంగంలో పనిచేసే విశ్లేషకులు, ఆర్థిక ప్రణాళిక కాదు. ఈ నిపుణులు వివిధ రకాల పెట్టుబడులపై పరిశోధన మరియు రేటింగ్‌లను అందిస్తారు.

సర్టిఫైడ్ ఫండ్ స్పెషలిస్ట్ - సిఎఫ్ఎస్

పేరు సూచించినట్లుగా, ఈ ధృవీకరణ ఉన్న వ్యక్తి మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్ పరిశ్రమలో తన నైపుణ్యాన్ని ప్రదర్శించాడు. ఈ వ్యక్తులు తరచూ ఖాతాదారులకు ఏ నిధులలో పెట్టుబడి పెట్టాలో సలహా ఇస్తారు మరియు వారి లైసెన్స్ ఉందా లేదా అనేదానిపై ఆధారపడి, వారు ఖాతాదారులకు నిధులను కొనుగోలు చేసి విక్రయిస్తారు. ఇన్స్టిట్యూట్ ఆఫ్ బిజినెస్ అండ్ ఫైనాన్స్ (ఐబిఎఫ్), గతంలో ఇన్స్టిట్యూట్ ఆఫ్ సర్టిఫైడ్ ఫండ్ స్పెషలిస్ట్స్ అని పిలువబడింది, CFS కోసం శిక్షణను అందిస్తుంది; మరియు కోర్సు పోర్ట్‌ఫోలియో సిద్ధాంతం, డాలర్-వ్యయ సగటు మరియు యాన్యుటీలతో సహా పలు మ్యూచువల్ ఫండ్ అంశాలపై దృష్టి పెడుతుంది.

ఈ CFS డిజైనర్లు కలిగి ఉన్న జ్ఞానం వారి నిరంతర విద్యా అవసరాల ద్వారా ప్రస్తుతము ఉంచబడుతుంది.

చార్టర్డ్ ఫైనాన్షియల్ కన్సల్టెంట్ - సిఎఫ్‌సి

చార్టర్డ్ ఫైనాన్షియల్ కన్సల్టెంట్ (సిఎఫ్‌సి) హోదా కలిగిన వ్యక్తులు ఆర్థిక ప్రణాళికపై తమ విస్తారమైన మరియు సమగ్రమైన జ్ఞానాన్ని ప్రదర్శించారు. ChFC కార్యక్రమాన్ని అమెరికన్ కళాశాల నిర్వహిస్తుంది. అభ్యర్థి ఆదాయపు పన్ను, భీమా, పెట్టుబడి మరియు ఎస్టేట్ ప్లానింగ్‌తో సహా ఆర్థిక ప్రణాళికలో ఒక పరీక్షను పూర్తి చేయాలి మరియు ఆర్థిక పరిశ్రమ హోదాలో కనీసం మూడేళ్ల అనుభవం ఉండాలి.

CFP హోదా ఉన్నవారిలాగే, ChFC చార్టర్‌ను కలిగి ఉన్న నిపుణులు వారి ఆర్థిక పరిస్థితులను మరియు లక్ష్యాలను విశ్లేషించడానికి వ్యక్తులకు సహాయం చేస్తారు.

చార్టర్డ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ కౌన్సిలర్ - CFA

ఇన్వెస్ట్మెంట్ అడ్వైజర్ అసోసియేషన్ ఇచ్చిన, ప్రస్తుతం రిజిస్టర్డ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ అడ్వైజర్లుగా ఉన్న సిఎఫ్ఎ చార్టర్ హోల్డర్స్ దీని కోసం అధ్యయనం చేయవచ్చు. CIC ప్రోగ్రామ్ యొక్క దృష్టి పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణపై ఉంది. పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణలో వారి ఉన్నత స్థాయి నైపుణ్యాన్ని రుజువు చేయడంతో పాటు, సిఐసి అభ్యర్థి కూడా కఠినమైన నీతి నియమావళికి కట్టుబడి ఉండాలి మరియు అక్షర సూచనలను అందించాలి.

CIC చార్టర్ కలిగి ఉన్న వ్యక్తులు పెద్ద ఖాతాలు మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్లను నిర్వహించేవారు వంటి ఆర్థిక ప్రపంచంలోని ప్రధాన ఆటగాళ్ళలో ఉంటారు.

సర్టిఫైడ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ మేనేజ్‌మెంట్ అనలిస్ట్ –సిమా

సర్టిఫైడ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ అనలిస్ట్ (సిమా) హోదా ఆస్తి కేటాయింపు, నీతి, తగిన శ్రద్ధ, రిస్క్ కొలత, పెట్టుబడి విధానం మరియు పనితీరు కొలతపై దృష్టి పెడుతుంది. ఈ ధృవీకరణ అధిక స్థాయి కన్సల్టింగ్ నైపుణ్యాన్ని సూచిస్తున్నందున, కనీసం మూడు సంవత్సరాల వృత్తిపరమైన అనుభవం ఉన్న పెట్టుబడి కన్సల్టెంట్లుగా ఉన్న వ్యక్తులు మాత్రమే CIMA కోసం ప్రయత్నించడానికి అర్హులు. ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ మేనేజ్‌మెంట్ కన్సల్టెంట్స్ అసోసియేషన్ CIMA కోర్సులను అందిస్తుంది.

CIMA హోదాను కలిగి ఉన్న వ్యక్తులు నిరంతర పునర్నిర్మాణం ద్వారా తమ నైపుణ్యాన్ని నిరూపించుకోవాల్సిన అవసరం ఉంది, దీనికి CIMA డిజైనర్లు ప్రతి రెండు సంవత్సరాలకు కనీసం 40 గంటల నిరంతర విద్యను పూర్తి చేయాలి.

CIMA హోదా హోల్డర్లు ఫైనాన్షియల్ కన్సల్టింగ్ సంస్థలతో కెరీర్‌ను కలిగి ఉంటారు, ఇందులో ఖాతాదారులతో విస్తృతమైన పరస్పర చర్య మరియు పెద్ద ఖాతాల నిర్వహణ ఉంటుంది.

చార్టర్డ్ మార్కెట్ టెక్నీషియన్ - CMT®

CMT ^® హోదాను న్యూయార్క్ కు చెందిన CMT అసోసియేషన్ మంజూరు చేస్తుంది. CMT సాంకేతిక విశ్లేషణ యొక్క విభాగంలో అత్యున్నత స్థాయి శిక్షణ మరియు ప్రపంచవ్యాప్తంగా అభ్యాసకులకు ప్రముఖ హోదా. సాంకేతిక విశ్లేషణ అన్ని ఆస్తి తరగతులలో అంతర్గత విలువ మరియు మార్కెట్ ధరల మధ్య అంతరాన్ని విజయవంతంగా నావిగేట్ చేయడానికి సాధనాలను అందిస్తుంది, మార్కెట్ ప్రవర్తనకు క్రమశిక్షణా, క్రమమైన విధానం మరియు సరఫరా మరియు డిమాండ్ చట్టం ద్వారా.

CMT సంపాదించడం పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణలో పెట్టుబడి రిస్క్ యొక్క జ్ఞానం యొక్క ప్రధాన సంస్థ యొక్క నైపుణ్యాన్ని ప్రదర్శిస్తుంది; మార్కెట్ పరిశోధన మరియు నియమాల-ఆధారిత వాణిజ్య వ్యవస్థ రూపకల్పన మరియు పరీక్షలకు పరిమాణాత్మక విధానాలతో సహా. CMT లు అమ్మకపు సంస్థల అమ్మకాలు మరియు వాణిజ్య విభాగాలలో నియమించబడతాయి; వారి ఖాతాదారులకు సాంకేతిక విశ్లేషణను అందించే సంస్థలలో పరిశోధన విశ్లేషకులుగా; లేదా పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వాహకులు మరియు పెట్టుబడి సలహాదారులుగా పని చేయడం.

CMT ^® మరియు చార్టర్డ్ మార్కెట్ టెక్నీషియన్ ^CM CMT అసోసియేషన్ యాజమాన్యంలోని ట్రేడ్‌మార్క్‌లను నమోదు చేశారు.

సర్టిఫైడ్ పబ్లిక్ అకౌంటెంట్ - సిపిఎ మరియు పర్సనల్ ఫైనాన్షియల్ స్పెషలిస్ట్ - పిఎఫ్ఎస్

సిపిఎ హోదా ఉన్నవారు అకౌంటింగ్ మరియు పన్ను తయారీలో పరీక్షలలో ఉత్తీర్ణులయ్యారు, కాని వారి టైటిల్ ఫైనాన్స్ యొక్క ఇతర రంగాలలో శిక్షణను సూచించదు. కాబట్టి, వారి అకౌంటింగ్ వృత్తికి అనుబంధంగా ఆర్థిక ప్రణాళికలో నైపుణ్యం పొందటానికి ఆసక్తి ఉన్న సిపిఎ హోల్డర్లు పర్సనల్ ఫైనాన్స్ స్పెషలిస్ట్స్ (పిఎఫ్ఎస్) గా ధృవీకరించబడాలి.

అదనపు శిక్షణ పొందిన మరియు ఇప్పటికే సిపిఎ హోదా ఉన్నవారికి పిఎఫ్ఎస్ హోదాను అమెరికన్ ఇన్స్టిట్యూట్ ఆఫ్ సిపిఎలు ప్రదానం చేస్తాయి.

చార్టర్డ్ లైఫ్ అండర్ రైటర్ - CLU

ఈ హోదాను అమెరికన్ కాలేజీ జారీ చేస్తుంది మరియు దానిని కలిగి ఉన్నవారు ఎక్కువగా బీమా ఏజెంట్లుగా పనిచేస్తారు. 10-కోర్సు అధ్యయనం మరియు 20 గంటల పరీక్షలను పూర్తి చేసిన వ్యక్తులకు CLU హోదా ఇవ్వబడుతుంది. ఈ కోర్సు జీవిత మరియు ఆరోగ్య భీమా, పెన్షన్ ప్రణాళిక, భీమా చట్టం, ఆదాయపు పన్ను, పెట్టుబడులు, ఆర్థిక మరియు ఎస్టేట్ ప్రణాళిక మరియు సమూహ ప్రయోజనాల యొక్క ప్రాథమిక అంశాలను వర్తిస్తుంది.

అక్షరాలు అర్థవంతంగా ఉన్నాయా?

ధృవపత్రాలు ప్రతిదీ కానప్పటికీ, మీరు వాటిని కలిగి ఉన్న పెట్టుబడి నిపుణులకు అదనపు క్రెడిట్ ఇవ్వాలి. ఈ ధృవపత్రాలలో చాలా వరకు అభ్యర్థులు చాలా గంటలు అధ్యయనం చేసి అధిక నైతిక మరియు వృత్తిపరమైన ప్రమాణాలను కలిగి ఉండాలి. ఉదాహరణకు, CFA హోదా పొందడానికి, అభ్యర్థులు ప్రతి పరీక్షకు సుమారు 250 గంటల పఠనం పెట్టాలి మరియు ఉత్తీర్ణత సాధించడానికి మూడు పరీక్షలు ఉన్నాయి. పరీక్షలు ఎంత తీవ్రంగా ఉన్నాయో, కేవలం స్థాయి 1 పరీక్ష రాసే వారిలో సుమారు 64% మంది విఫలమవుతారు. చార్టర్ హోల్డర్లుగా మారడానికి మూడు స్థాయిల ద్వారా తయారుచేసే వారు ఇతర అవసరాలతో పాటు నీతి నియమావళి మరియు వృత్తిపరమైన ప్రవర్తన నియమాలకు కట్టుబడి ఉంటారు.

ఈ పరీక్షలన్నీ తీవ్రమైనవి మరియు గంటలు ఎక్కువసేపు ఉన్నప్పటికీ, ఆర్థిక నిపుణులను నిర్ణయించేటప్పుడు ఈ హోదా మీ ప్రమాణాలలో ఒక భాగం మాత్రమే ఉండాలి.

బాటమ్ లైన్