రిటర్న్ డెఫినిషన్ యొక్క వార్షిక రేటు

వార్షిక రేటు అంటే ఏమిటి?

ఒక నిర్దిష్ట వ్యవధిలో పెట్టుబడిదారుడు అందుకున్న సమానమైన వార్షిక రాబడిగా వార్షిక రాబడి రేటు లెక్కించబడుతుంది. గ్లోబల్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ పెర్ఫార్మెన్స్ స్టాండర్డ్స్ ఒక సంవత్సరం కన్నా తక్కువ కాలానికి దస్త్రాలు లేదా మిశ్రమాల రాబడిని వార్షికంగా ఇవ్వరాదని నిర్దేశిస్తుంది. ఇది మిగిలిన సంవత్సరంలో "అంచనా వేసిన" పనితీరు జరగకుండా నిరోధిస్తుంది.

వార్షిక రేటును అర్థం చేసుకోవడం

వార్షిక రాబడి 12 నెలల కాలానికి తగ్గించబడిన కాలానికి రాబడి. ఈ స్కేలింగ్ ప్రక్రియ పెట్టుబడిదారులకు ఏదైనా ఆస్తుల రాబడిని ఏ కాలంలోనైనా నిష్పాక్షికంగా పోల్చడానికి అనుమతిస్తుంది.

వార్షిక డేటాను ఉపయోగించి లెక్కింపు

వార్షిక డేటాను ఉపయోగించి పెట్టుబడి లేదా సూచిక యొక్క వార్షిక పనితీరును లెక్కించడం క్రింది డేటా పాయింట్లను ఉపయోగిస్తుంది:

పి = ప్రధాన, లేదా ప్రారంభ పెట్టుబడి

జి = లాభాలు లేదా నష్టాలు

n = సంవత్సరాల సంఖ్య

AP = వార్షిక పనితీరు రేటు

కాలక్రమేణా సమ్మేళనం ఆసక్తిని పరిగణనలోకి తీసుకోవటానికి ఘాతాంకమైన సాధారణీకరించిన సూత్రం:

AP = ((P + G) / P) ^ (1 / n) - 1

ఉదాహరణకు, ఒక పెట్టుబడిదారుడు $ 50, 000 ను మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాడు మరియు నాలుగు సంవత్సరాల తరువాత, పెట్టుబడి విలువ, 000 75, 000. ఇది నాలుగేళ్లలో $ 25, 000 లాభం. అందువలన, వార్షిక పనితీరు:

AP = (($ 50, 000 + $ 25, 000) / $ 50, 000) ^ (1/4) - 1

ఈ ఉదాహరణలో, వార్షిక పనితీరు 10.67 శాతం.

నాలుగేళ్లలో $ 50, 000 పెట్టుబడిపై $ 25, 000 లాభం 50 శాతం రాబడి. వార్షిక రాబడి 12.5 శాతం, లేదా 50 శాతం నాలుగుతో విభజించబడింది అని చెప్పడం సరికాదు ఎందుకంటే ఇది సమ్మేళనం ఆసక్తిని అమలులోకి తీసుకోదు. 10.67 శాతం ఫలితాన్ని నాలుగేళ్లలో సమ్మేళనంగా మార్చినట్లయితే, ఫలితం ఖచ్చితంగా expected హించినది:

$ 75, 000 = $ 50, 000 x (1 + 10.67%) ^ 4

వార్షిక పనితీరును వార్షిక పనితీరుతో కలవరపెట్టకుండా ఉండటం ముఖ్యం. వార్షిక పనితీరు అనేది తుది మదింపుకు వచ్చే కాలానికి ప్రతి సంవత్సరం పెట్టుబడి పెరిగే రేటు. ఈ ఉదాహరణలో, ప్రతి సంవత్సరం 10.67 శాతం రాబడి నాలుగు సంవత్సరాలు $ 50, 000 నుండి, 000 75, 000 వరకు పెరుగుతుంది. కానీ ఇది నాలుగేళ్ల కాలంలో వాస్తవ వార్షిక రాబడి గురించి ఏమీ చెప్పలేదు. 4.5 శాతం, 13.1 శాతం, 18.95 శాతం మరియు 6.7 శాతం రాబడి 50, 000 డాలర్లు సుమారు 75, 000 డాలర్లకు పెరుగుతుంది. అలాగే, 15 శాతం, -7.5 శాతం, 28 శాతం, 10.2 శాతం రాబడి ఇదే ఫలితాన్ని అందిస్తుంది.

గణనలో రోజులు ఉపయోగించడం

చాలా పెట్టుబడులకు పరిశ్రమ ప్రమాణాలు వార్షిక రాబడి గణన యొక్క ఖచ్చితమైన రూపాన్ని నిర్దేశిస్తాయి, ఇది సంవత్సరాలకు బదులుగా రోజులను ఉపయోగిస్తుంది. ఘాతాంకం మినహా సూత్రం ఒకటే:

AP = ((P + G) / P) ^ (365 / n) - 1

1, 275 రోజుల వ్యవధిలో ఫండ్ $ 25, 000 తిరిగి ఇచ్చిందని మునుపటి ఉదాహరణ నుండి ume హించుకోండి. వార్షిక రాబడి అప్పుడు:

AP = (($ 50, 000 + $ 25, 000) / $ 50, 000) ^ (365/1275) - 1

ఈ ఉదాహరణలో వార్షిక పనితీరు 12.31 శాతం.