ఆస్తి కేటాయింపు వర్సెస్ భద్రతా ఎంపిక: ఒక అవలోకనం
ఆస్తి కేటాయింపు మరియు భద్రతా ఎంపిక పెట్టుబడి వ్యూహంలోని ముఖ్య భాగాలు, కానీ వాటికి ప్రత్యేకమైన మరియు విభిన్నమైన పద్దతులు అవసరం.
ఆస్తి కేటాయింపు అనేది పెట్టుబడిదారుడి రిస్క్ ప్రొఫైల్ మరియు పెట్టుబడి లక్ష్యాల ఆధారంగా సరైన రిస్క్-రిటర్న్ బ్యాలెన్స్ కోసం ఒక పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఉంచడానికి ఆస్తుల మిశ్రమాన్ని నిర్ణయించే విస్తృత వ్యూహం. భద్రతా ఎంపిక అనేది పోర్ట్‌ఫోలియోను తయారుచేసే ఒక నిర్దిష్ట ఆస్తి తరగతిలో వ్యక్తిగత సెక్యూరిటీలను గుర్తించే ప్రక్రియ.
కీ టేకావేస్
- ఆస్తి కేటాయింపు అనేది ఒక పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఉన్న ఆస్తుల మిశ్రమాన్ని నిర్ణయిస్తుంది, అయితే భద్రతా ఎంపిక అనేది వ్యక్తిగత సెక్యూరిటీలను గుర్తించే ప్రక్రియ. అసెట్ కేటాయింపు రిస్క్ మరియు రిటర్న్ ఆధారంగా పరస్పర సంబంధం లేని ఆస్తుల పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించడం, రాబడిని పెంచేటప్పుడు పోర్ట్‌ఫోలియో రిస్క్‌ను తగ్గించడం. ఆస్తి కేటాయింపు సెట్ చేయబడిన తర్వాత ఎంపిక వస్తుంది, అయితే ఇండెక్స్ ఫండ్స్ మరియు ఇటిఎఫ్ వంటి ఆస్తులు కేటాయింపు లక్ష్యాలను చేధించడానికి ఉపయోగించబడతాయి. విజయవంతమైన పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని రూపొందించేటప్పుడు భద్రతా ఎంపిక కంటే ఆస్తి కేటాయింపు చాలా ముఖ్యమైనదని సమర్థవంతమైన మార్కెట్ పరికల్పన చూపిస్తుంది..
ఆస్తి కేటాయింపు
మార్కెట్ పరిస్థితులకు ప్రతిస్పందనగా వివిధ రకాల ఆస్తులు భిన్నంగా ప్రవర్తిస్తాయని బాగా స్థిరపడింది. ఉదాహరణకు, స్టాక్ పరిస్థితులు మంచి పనితీరును కనబరిచినప్పుడు, బాండ్లు పేలవంగా పనిచేస్తాయి లేదా పెద్ద క్యాప్ స్టాక్స్ మార్కెట్‌ను అధిగమిస్తే, స్మాల్ క్యాప్ స్టాక్స్ పనికి రావు.
పెట్టుబడి పరంగా, ఈ ఆస్తులు పరస్పర సంబంధం కలిగి ఉండవు. పెట్టుబడిదారుల పెట్టుబడి ప్రొఫైల్ ఆధారంగా రిస్క్ మరియు రిటర్న్ యొక్క సరైన సమతుల్యతను కనుగొనడానికి పరస్పర సంబంధం లేని ఆస్తులను కలపడం అభ్యాసం. సమర్థవంతమైన పోర్ట్‌ఫోలియో కోసం రాబడిని పెంచేటప్పుడు ఆస్తి కేటాయింపు పోర్ట్‌ఫోలియో ప్రమాదాన్ని తగ్గించడానికి ప్రయత్నిస్తుంది.
ఎక్కువ నష్టాన్ని to హించుకోవటానికి సుముఖతతో అధిక రాబడిని కోరుకునే పెట్టుబడిదారుడికి, ఆస్తి కేటాయింపు బాండ్ల కంటే ఈక్విటీల వైపు ఎక్కువగా ఉంటుంది. 80/20 లేదా 90/10 బాండ్లకు ఈక్విటీల కలయిక దూకుడు కేటాయింపుగా పరిగణించబడుతుంది. పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క ఈక్విటీ భాగంలో, ఆస్తుల కేటాయింపును దూకుడు వృద్ధి స్టాక్‌లు, అభివృద్ధి చెందుతున్న మార్కెట్లు, స్మాల్ క్యాప్, మిడ్ క్యాప్ మరియు పెద్ద క్యాప్ స్టాక్‌ల మధ్య విభజించవచ్చు. మరింత సాంప్రదాయిక పెట్టుబడిదారుడు 60/40 లేదా 50/50 ఈక్విటీల మిశ్రమాన్ని బాండ్లకు ఎంచుకోవచ్చు, పెద్ద క్యాప్ స్టాక్స్ వైపు పెద్ద కేటాయింపు ఉంటుంది.
భద్రతా ఎంపిక
ఆస్తి కేటాయింపు వ్యూహాన్ని అభివృద్ధి చేసిన తరువాత, పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించడానికి మరియు వ్యూహం ప్రకారం కేటాయింపు లక్ష్యాలను విస్తరించడానికి సెక్యూరిటీలను ఎంచుకోవాలి. చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు మ్యూచువల్ ఫండ్స్, ఇండెక్స్ ఫండ్స్ మరియు ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్ల విశ్వం నుండి నిధుల పెట్టుబడి లక్ష్యాలను వారి ఆస్తి కేటాయింపు వ్యూహంలోని వివిధ భాగాలతో సరిపోల్చడం ద్వారా ఎంచుకుంటారు.
ఉదాహరణకు, సాంప్రదాయిక పెట్టుబడిదారుడు మూలధన ప్రశంసలతో పాటు మూలధన సంరక్షణను కోరుకునే నిధుల వైపు చూడవచ్చు, అయితే మరింత దూకుడుగా ఉన్న పెట్టుబడిదారుడు మూలధన ప్రశంసలను ఖచ్చితంగా కోరుకునే నిధులను పరిగణించవచ్చు.
నిష్క్రియాత్మక పెట్టుబడిదారులు స్టాక్ ఇండెక్స్ యొక్క కూర్పును ప్రతిబింబించే ప్రయత్నం చేసే తక్కువ-ధర ఇండెక్స్ ఫండ్లపై దృష్టి పెడతారు. సాంప్రదాయిక పెట్టుబడిదారుడు స్టాండర్డ్ & పూర్స్ 500 (ఎస్ & పి 500) సూచికను అనుసరించే ఇండెక్స్ ఫండ్లను లేదా డివిడెండ్-పేయింగ్ స్టాక్స్ యొక్క ఇండెక్స్ను పరిగణించవచ్చు, అయితే మితమైన పెట్టుబడిదారుడు ఎస్ & పి 500 ఇండెక్స్ ఫండ్‌ను మిడ్ క్యాప్ లేదా చిన్న మొత్తంలో చిన్న కేటాయింపుతో కలపవచ్చు. -క్యాప్ ఫండ్.
సూచికలను అధిగమించడానికి అవకాశాలను కోరుకునే క్రియాశీల పెట్టుబడిదారులు, చురుకుగా నిర్వహించే వేలాది నిధుల నుండి ఎంచుకోవచ్చు. పెద్ద పెట్టుబడిదారులు, million 1 మిలియన్ కంటే ఎక్కువ ఆస్తులతో, పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించడానికి వ్యక్తిగత స్టాక్‌లను ఎంచుకునే మనీ మేనేజర్‌తో కలిసి పనిచేయడానికి ఎంచుకోవచ్చు.
ప్రత్యేక పరిశీలనలు
ఆస్తి కేటాయింపు ఆస్తి ధరల యొక్క భవిష్యత్తు దిశ గురించి అనిశ్చితిని umes హిస్తుంది మరియు ఏ సమయంలోనైనా మార్కెట్ మరియు ఆర్థిక పరిస్థితులను బట్టి, కొన్ని ఆస్తులు పెరుగుతాయి మరియు ఇతరులు విలువలో తగ్గుతాయి. పనితీరును నిర్వహించడం కంటే ఆస్తి కేటాయింపు ప్రమాదం మరియు అస్థిరతను నిర్వహించడం గురించి ఎక్కువ. వ్యక్తిగత సెక్యూరిటీలను ఎన్నుకోవడం భవిష్యత్తు గురించి జ్ఞానాన్ని umes హిస్తుంది మరియు పెట్టుబడిదారుడికి కొంత సమాచారం ఉంది, అది ధరల యొక్క భవిష్యత్తు దిశ గురించి అతనికి లేదా ఆమెకు తెలియజేస్తుంది.
విలియం షార్ప్ అభివృద్ధి చేసిన సమర్థవంతమైన మార్కెట్ పరికల్పన స్టాక్ ధరలు అందుబాటులో ఉన్న అన్ని సమాచారం మరియు అంచనాలను పూర్తిగా ప్రతిబింబిస్తాయని చూపించాయి, ఇది పెట్టుబడిదారులను తప్పుగా నిర్ణయించిన స్టాక్‌లను స్థిరంగా దోపిడీ చేయకుండా నిరోధిస్తుంది. పెట్టుబడిదారులు తగిన ఆస్తి కేటాయింపును ఎంచుకోవడం మరియు నిష్క్రియాత్మకంగా నిర్వహించే నిధుల యొక్క వైవిధ్యభరితమైన పోర్ట్‌ఫోలియోలో పెట్టుబడి పెట్టడం మంచిదని షార్ప్ తేల్చారు.
పెట్టుబడి వ్యూహానికి ఆస్తి కేటాయింపు మరియు తగిన సెక్యూరిటీలను ఎన్నుకోవడం రెండూ ముఖ్యమైనవి అయితే, సరైన ఆస్తి కేటాయింపును లక్ష్యంగా చేసుకోవడం చాలా ముఖ్యం, తరువాత ఇండెక్స్-ట్రాకింగ్ ఫండ్లతో జనాభా ఉంటుంది.
