సమతుల్య పెట్టుబడి వ్యూహం అంటే ఏమిటి?
సమతుల్య పెట్టుబడి వ్యూహం అనేది పోర్ట్‌ఫోలియోలో పెట్టుబడులను కలపడం, ఇది రిస్క్ మరియు రిటర్న్‌ను సమతుల్యం చేయడమే. సాధారణంగా, సమతుల్య దస్త్రాలు స్టాక్స్ మరియు బాండ్ల మధ్య సమానంగా విభజించబడతాయి.
కీ టేకావేస్
- సమతుల్య పెట్టుబడి వ్యూహం అనేది మూలధన సంరక్షణ మరియు వృద్ధి మధ్య సమతుల్యతను కోరుకునేది.ఇది పెట్టుబడిదారులు మితమైన రిస్క్ టాలరెన్స్‌తో ఉపయోగిస్తారు మరియు సాధారణంగా 50/50 స్టాక్స్ మరియు బాండ్ల మిశ్రమాన్ని కలిగి ఉంటుంది. బ్యాలెన్స్ పెట్టుబడి వ్యూహాలు రిస్క్ మధ్యలో కూర్చుంటాయి -రెవర్డ్ స్పెక్ట్రం. మరింత సాంప్రదాయిక పెట్టుబడిదారులు మూలధన సంరక్షణ వ్యూహాలను ఎంచుకోవచ్చు, అయితే మరింత దూకుడు పెట్టుబడిదారులు వృద్ధి వ్యూహాలను ఎంచుకోవచ్చు.
సమతుల్య పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని అర్థం చేసుకోవడం
పాల్గొన్న పెట్టుబడిదారు యొక్క ప్రాధాన్యతలు మరియు రిస్క్ టాలరెన్స్ మీద ఆధారపడి, ఒక పోర్ట్‌ఫోలియోను కలపడానికి అనేక మార్గాలు ఉన్నాయి.
స్పెక్ట్రం యొక్క ఒక చివరలో మీకు మూలధన సంరక్షణ మరియు ప్రస్తుత ఆదాయాన్ని లక్ష్యంగా చేసుకునే వ్యూహాలు ఉన్నాయి. ఇవి సాధారణంగా డిపాజిట్ సర్టిఫికెట్లు (సిడిలు), హై-గ్రేడ్ బాండ్లు, మనీ-మార్కెట్ సాధనాలు మరియు కొన్ని బ్లూ-చిప్ డివిడెండ్-చెల్లించే స్టాక్స్ వంటి సురక్షితమైన కానీ తక్కువ-దిగుబడినిచ్చే పెట్టుబడులను కలిగి ఉంటాయి. తమకు ఇప్పటికే ఉన్న మూలధనాన్ని కాపాడుకోవడంలో ఎక్కువ శ్రద్ధ ఉన్న పెట్టుబడిదారులకు ఈ వ్యూహాలు చాలా సరైనవి మరియు ఆ మూలధనాన్ని పెంచడంలో తక్కువ శ్రద్ధ వహిస్తాయి.
స్పెక్ట్రం యొక్క మరొక చివరలో, మీరు వృద్ధిని లక్ష్యంగా చేసుకునే వ్యూహాలను కలిగి ఉన్నారు. ఈ మరింత దూకుడు వ్యూహాలలో సాధారణంగా చిన్న మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్లతో సహా స్టాక్స్ యొక్క అధిక బరువు ఉంటుంది. స్థిర-ఆదాయ సాధనాలు చేర్చబడితే, అవి తక్కువ క్రెడిట్ రేటింగ్‌లు లేదా తక్కువ భద్రతను కలిగి ఉండవచ్చు కాని డిబెంచర్లు, ఇష్టపడే వాటాలు లేదా అధిక దిగుబడినిచ్చే కార్పొరేట్ బాండ్ల వంటి అధిక దిగుబడిని ఇస్తాయి. అధిక రిస్క్ టాలరెన్స్ ఉన్న యువ పెట్టుబడిదారులకు ఈ వ్యూహాలు ఉత్తమమైనవి, మంచి దీర్ఘకాలిక రాబడికి బదులుగా ఎక్కువ స్వల్పకాలిక అస్థిరతను అంగీకరించడం సౌకర్యంగా ఉంటుంది.
ఈ రెండు శిబిరాల మధ్య ఉన్న పెట్టుబడిదారులు సమతుల్య పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని ఎంచుకోవచ్చు. ఇది మరింత సాంప్రదాయిక మరియు దూకుడు విధానాల మిశ్రమ అంశాలను కలిగి ఉంటుంది. ఉదాహరణకు, సమతుల్య పోర్ట్‌ఫోలియోలో 25% డివిడెండ్ చెల్లించే బ్లూ-చిప్ స్టాక్స్, 25% చిన్న క్యాపిటలైజేషన్ స్టాక్స్, 25% AAA- రేటెడ్ ప్రభుత్వ బాండ్లు మరియు 25% ఇన్వెస్ట్మెంట్-గ్రేడ్ కార్పొరేట్ బాండ్లు ఉండవచ్చు. ఖచ్చితమైన పారామితులను అనేక రకాలుగా చక్కగా తీర్చిదిద్దగలిగినప్పటికీ, చాలా మంది సమతుల్య పెట్టుబడిదారులు తమ మూలధనంపై నిరాడంబరమైన రాబడిని కోరుకుంటారు, మూలధన సంరక్షణకు అధిక సంభావ్యత ఉంటుంది.
గతంలో, పెట్టుబడిదారులు వ్యక్తిగత పెట్టుబడులను కొనుగోలు చేయడం ద్వారా వారి దస్త్రాలను మానవీయంగా సమీకరించాల్సి ఉంటుంది. లేకపోతే, వారు పెట్టుబడి సలహాదారులు లేదా వారి ఆర్థిక సంస్థల ద్వారా అందించే సేవల వంటి నిపుణులపై ఆధారపడవలసి ఉంటుంది. అయితే, నేడు, ఆన్‌లైన్ ప్లాట్‌ఫారమ్‌లు విస్తరించాయి, ఇది రిస్క్ టాలరెన్స్ ద్వారా నిర్వహించే వ్యూహాల ఎంపికలో పెట్టుబడిదారులకు స్వయంచాలకంగా డబ్బు పెట్టుబడి పెట్టడానికి అనుమతిస్తుంది. నేటి పెట్టుబడిదారులకు, పోర్ట్‌ఫోలియో కేటాయింపు ప్రక్రియ గతంలో కంటే ఎక్కువ అందుబాటులో ఉంది.
ఆబ్జెక్టివ్ వర్సెస్ సబ్జెక్టివ్ రిస్క్ టాలరెన్స్
ఏ వ్యూహాన్ని ఎన్నుకోవాలో నిర్ణయించేటప్పుడు, పెట్టుబడిదారులు వారి నికర విలువ మరియు ఆదాయం వంటి నష్టాన్ని భరించే వారి లక్ష్యం సామర్థ్యాన్ని మాత్రమే కాకుండా, వారి ఆత్మాశ్రయ రిస్క్ టాలరెన్స్‌ను కూడా పరిగణనలోకి తీసుకోవడం చాలా ముఖ్యం.
సమతుల్య పెట్టుబడి వ్యూహానికి వాస్తవ ప్రపంచ ఉదాహరణ
ఎమ్మా తన 20 ఏళ్ల మధ్యలో ఇటీవల విశ్వవిద్యాలయ గ్రాడ్యుయేట్. ఆమె పెట్టుబడికి కొత్తది మరియు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సుమారు $ 10, 000 ఉంది. రాబోయే కొన్నేళ్లలో డౌన్‌ పేమెంట్ చేయాలని ఆమె భావించినప్పటికీ, ఆమెకు పెట్టుబడి మూలధనం కోసం తక్షణ అవసరాలు లేవు మరియు ఆకస్మిక మార్కెట్ క్షీణత ఏర్పడినప్పుడు మరింత అనుకూలమైన సమయం వరకు ఆమె మూలధనాన్ని ఉపసంహరించుకోవడం వాయిదా వేయగలదు.
ఆబ్జెక్టివ్‌గా చెప్పాలంటే, ఎమ్మా యొక్క యువత మరియు ఆర్థిక పరిస్థితులు అధిక దీర్ఘకాలిక వృద్ధి సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉన్న సాపేక్షంగా ప్రమాదకర పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని అనుసరించడానికి ఆమెను మంచి స్థితిలో ఉంచాయి. అయినప్పటికీ, ఆమె ఆత్మాశ్రయ రిస్క్ టాలరెన్స్ ఇచ్చినప్పుడు, ఆమె మరింత సాంప్రదాయిక విధానాన్ని ఎంచుకుంటుంది.
ఆన్‌లైన్ పెట్టుబడి ప్లాట్‌ఫామ్‌ను ఉపయోగించి, స్థిర-ఆదాయం మరియు ఈక్విటీ సెక్యూరిటీల మధ్య 50/50 విభజనను కలిగి ఉన్న సమతుల్య పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని ఎమ్మా నిర్ణయిస్తుంది. స్థిర-ఆదాయ సెక్యూరిటీలు ప్రధానంగా అధిక-స్థాయి ప్రభుత్వ బాండ్లతో పాటు కొన్ని అధిక-రేటింగ్ కలిగిన కార్పొరేట్ బాండ్లను కలిగి ఉంటాయి. ఈక్విటీలు బ్లూ-చిప్ స్టాక్‌లను కలిగి ఉంటాయి, అన్నీ స్థిరమైన ఆదాయాలు మరియు డివిడెండ్ చెల్లింపులకు ఖ్యాతిని కలిగి ఉంటాయి.
