బ్రోకరేజ్ కంపెనీ నిర్వచనం

బ్రోకరేజ్ కంపెనీ అంటే ఏమిటి?

లావాదేవీని సులభతరం చేయడానికి కొనుగోలుదారులను మరియు అమ్మకందారులను కలిపే మధ్యవర్తిగా వ్యవహరించడం బ్రోకరేజ్ సంస్థ యొక్క ప్రధాన విధి. లావాదేవీ విజయవంతంగా పూర్తయిన తర్వాత బ్రోకరేజ్ కంపెనీలు సాధారణంగా కమిషన్ (ఫ్లాట్ ఫీజు లేదా లావాదేవీ మొత్తంలో ఒక శాతం) ద్వారా పరిహారం పొందుతాయి. ఉదాహరణకు, స్టాక్ కోసం వాణిజ్య ఆర్డర్ అమలు చేయబడినప్పుడు, పెట్టుబడిదారుడు వాణిజ్యాన్ని పూర్తి చేయడానికి బ్రోకరేజ్ సంస్థ చేసిన ప్రయత్నాలకు లావాదేవీల రుసుమును చెల్లిస్తాడు.

రియల్ ఎస్టేట్ పరిశ్రమ కూడా బ్రోకరేజ్ కంపెనీ ఫార్మాట్‌ను ఉపయోగించి పనిచేస్తుంది, ఎందుకంటే రియల్ ఎస్టేట్ బ్రోకర్లు సహకరించడం ఆచారం, ప్రతి సంస్థ లావాదేవీల యొక్క ఒక పార్టీకి ప్రాతినిధ్యం వహిస్తుంది. ఈ సందర్భంలో, రెండు బ్రోకరేజ్ కంపెనీలు కమిషన్ను విభజిస్తాయి.

ఒక బ్రోకరేజ్ కంపెనీని బ్రోకరేజ్ సంస్థ లేదా బ్రోకరేజ్ అని కూడా పిలుస్తారు.

బ్రోకర్లు బ్రోకరేజ్ కంపెనీల కోసం పని చేయవచ్చు లేదా స్వతంత్ర ఏజెంట్లుగా పనిచేయవచ్చు.

బ్రోకరేజ్ కంపెనీలను అర్థం చేసుకోవడం

పరిపూర్ణ మార్కెట్లో, ప్రతిఒక్కరికీ పూర్తి సమాచారం ఉంది మరియు ఆ సమాచారంపై త్వరగా మరియు సరిగ్గా పనిచేయగలదు, బ్రోకరేజ్ సంస్థల అవసరం ఉండదు. వాస్తవానికి, ఖచ్చితమైన సమాచారం, అస్పష్టత మరియు అసమాన జ్ఞానం కంటే తక్కువ ఉంది. తత్ఫలితంగా, విక్రేతలు ఎవరో మరియు ఉత్తమ ధరను అందిస్తున్న కొనుగోలుదారులకు ఎల్లప్పుడూ తెలియదు. అదేవిధంగా, అమ్మకందారులు ఒకే స్థితిలో ఉన్నారు. తమ ఖాతాదారులకు వాణిజ్యం యొక్క మరొక వైపు సరిపోలడానికి, కొనుగోలుదారులు మరియు అమ్మకందారులను ప్రతి ఒక్కరికీ సాధ్యమైనంత ఉత్తమమైన ధరకు తీసుకురావడానికి మరియు వారి సేవలకు కమీషన్ను సేకరించడానికి బ్రోకరేజ్ కంపెనీలు ఉన్నాయి.

ఆర్థిక మార్కెట్లలో, అనేక రకాల బ్రోకరేజ్ సంస్థలు విస్తృత శ్రేణి ఉత్పత్తులు మరియు సేవలను అందిస్తున్నాయి. అత్యంత ఖరీదైన ఎంపికతో ప్రారంభమయ్యే మూడు ప్రధాన రకాల సంక్షిప్త వివరణ ఇక్కడ ఉంది. మేము క్రింద ఉన్న ప్రతిదానిపై మరింత వివరంగా వెళ్తాము.

• పూర్తి-సేవ బ్రోకరేజ్: పూర్తి-సేవ బ్రోకరేజ్ సంస్థ అన్ని పెట్టుబడి నిర్ణయాలను నిర్వహించే వృత్తిపరమైన ఆర్థిక సలహాదారుని అందిస్తుంది మరియు కొనసాగుతున్న సలహాలు మరియు సహాయాన్ని అందిస్తుంది. ఇటువంటి బ్రోకరేజీలు, వాటి అధిక-స్పర్శ సేవలతో, అత్యంత ఖరీదైన ఎంపిక. డిస్కౌంట్ బ్రోకరేజీలు: డిస్కౌంట్ బ్రోకర్లు ఒకప్పుడు ఇటుక మరియు మోర్టార్ కార్యకలాపాలు, కానీ ఇప్పుడు చాలా తరచుగా ఆన్‌లైన్ ప్లాట్‌ఫారమ్‌లు, ఇవి తక్కువ-కమీషన్ల కోసం తమ స్వంత వాణిజ్య నిర్ణయాలు తీసుకోవడానికి డూ-ఇట్-మీరే (లేదా స్వీయ-నిర్దేశిత) పెట్టుబడిదారులను అనుమతిస్తాయి. ఇటీవల, అనేక స్వీయ-నిర్దేశిత ఆన్‌లైన్ ప్లాట్‌ఫామ్‌లలో ఇటిఎఫ్‌లు లేదా అన్ని ఉత్పత్తుల కోసం సున్నా ట్రేడింగ్ కమీషన్ల వైపు నెట్టడం జరిగింది. ఈ బ్రోకరేజ్ కంపెనీలు టెలివిజన్, ఇంటర్నెట్ మరియు రేడియో ప్రకటనలలో వర్తకం కోసం తక్కువ ఫ్లాట్ ఫీజులను ఇవ్వవచ్చు. రోబో-సలహాదారులు: ఆటోమేటెడ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ అడ్వైజరీ ప్లాట్‌ఫాంలు, లేదా రోబో-అడ్వైజర్స్, డిజిటల్ ఫైనాన్షియల్ అడ్వైజర్ యొక్క సాపేక్షంగా కొత్త రూపం, ఇది అల్గోరిథంలు నిర్వహించే పెట్టుబడి నిర్వహణ సేవలను చాలా తక్కువ ఖర్చుతో కనీస మానవ జోక్యంతో అందిస్తుంది. అనేక మంది రోబో-సలహాదారులు సున్నా కమీషన్లు లేదా ఫీజులను అందిస్తారు మరియు మీరు చాలా సందర్భాలలో $ 5 తో ప్రారంభించవచ్చు.

బ్రోకరేజ్ కంపెనీని ఎన్నుకునేటప్పుడు పెట్టుబడిదారులకు అనేక రకాల ఎంపికలు ఉంటాయి. ఒక వ్యక్తికి అవసరమైన సేవల రకం వారి మార్కెట్ పరిజ్ఞానం, అధునాతనత, రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు వారి డబ్బును నిర్వహించడానికి ఇతరులను విశ్వసించడంలో సౌకర్యం మీద ఆధారపడి ఉంటుంది.

బ్రోకరేజ్ కమీషన్లు కాలక్రమేణా రాబడిని తగ్గిస్తాయి, కాబట్టి పెట్టుబడిదారులు అందించే సేవలకు అత్యంత ఆర్థిక రుసుమును అందించే సంస్థను ఎన్నుకోవాలి. పెట్టుబడి ఖాతా తెరవడానికి ముందు, కస్టమర్ ఫీజులు, ఉత్పత్తులు, ప్రయోజనాలు, కస్టమర్ సేవ, ఖ్యాతి మరియు అందించిన సేవల నాణ్యతను పోల్చాలి.

కీ టేకావేస్

• లావాదేవీని సులభతరం చేయడానికి కొనుగోలుదారులు మరియు అమ్మకందారులను అనుసంధానించడానికి ఒక బ్రోకరేజ్ సంస్థ ప్రధానంగా మధ్యవర్తిగా పనిచేస్తుంది. బ్రోకరేజ్ కంపెనీలు సాధారణంగా రెండు రకాల కమీషన్లలో ఒకదాన్ని అందుకుంటాయి: ఫ్లాట్ ఫీజు లేదా లావాదేవీ మొత్తంలో ఒక శాతం. ఉత్పత్తులు మరియు సేవల ఖర్చులు మరియు ఫీజుల పరిధిలో.

బ్రోకరేజ్‌ల రకాలు

మీరు చెల్లించే మొత్తం మీరు అందుకున్న సేవల స్థాయి, అవి ఎంత వ్యక్తిగతీకరించబడ్డాయి మరియు కంప్యూటర్ అల్గోరిథంల కంటే మానవులను కలిగి ఉన్నాయా అనే దానిపై ఆధారపడి ఉంటుంది.

పూర్తి-సేవ బ్రోకరేజ్

సాంప్రదాయ బ్రోకరేజీలు అని కూడా పిలువబడే పూర్తి-సేవ బ్రోకరేజీలు, డబ్బు నిర్వహణ, ఎస్టేట్ ప్లానింగ్, పన్ను సలహా మరియు ఆర్థిక సంప్రదింపులతో సహా పలు ఉత్పత్తులు మరియు సేవలను అందిస్తాయి.

కొన్ని సాంప్రదాయ, పూర్తి-సేవ బ్రోకరేజ్ కంపెనీలు డిస్కౌంట్ బ్రోకరేజ్ సేవలు మరియు రోబో-అడ్వైజర్ ప్లాట్‌ఫామ్‌లను కూడా అందిస్తున్నాయి. వ్యత్యాసం సేవలు మరియు ఖర్చు యొక్క వెడల్పు.

ఈ కంపెనీలు నవీనమైన స్టాక్ కోట్స్, ఆర్థిక పరిస్థితులపై పరిశోధన మరియు మార్కెట్ విశ్లేషణలను కూడా అందిస్తున్నాయి. అధిక శిక్షణ పొందిన మరియు విశ్వసనీయమైన ప్రొఫెషనల్ బ్రోకర్లు మరియు ఆర్థిక సలహాదారులు ఈ సంస్థలలో పనిచేస్తారు మరియు వారి ఖాతాదారులతో వ్యక్తిగత సంబంధాలను ఏర్పరుస్తారు. కొన్ని సాంప్రదాయ, పూర్తి-సేవ బ్రోకరేజ్ కంపెనీలు డిస్కౌంట్ బ్రోకరేజ్ సేవలు లేదా రోబో-అడ్వైజర్ ప్లాట్‌ఫామ్‌లను కూడా అందిస్తున్నాయి.

సాంప్రదాయ బ్రోకరేజీలు రుసుము, కమీషన్ లేదా రెండింటినీ వసూలు చేస్తారు. సాధారణ స్టాక్ ఆర్డర్‌ల కోసం, పూర్తి-సేవ బ్రోకర్లు ప్రతి వాణిజ్యానికి $ 10 నుండి $ 20 వరకు వసూలు చేయవచ్చు, కాని చాలా మంది సలహాదారులు ర్యాప్-ఫీజు వ్యాపార నమూనాకు మారుతున్నారు, దీనిలో అన్ని వర్తకాలు మరియు సలహాలు అన్నీ కలిసిన వార్షిక రుసుము కింద వస్తాయి-సాధారణంగా 1% నిర్వహణ (AUM) కింద 2% ఆస్తులకు. చాలా మంది పూర్తి-సేవ బ్రోకర్లు సంపన్న ఖాతాదారులను ఆశ్రయిస్తారు మరియు వారి సేవలను పొందటానికి అవసరమైన కనీస ఖాతా బ్యాలెన్స్‌లను ఏర్పాటు చేస్తారు, తరచుగా ఆరు గణాంకాలు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ నుండి ప్రారంభిస్తారు.

డిస్కౌంట్ బ్రోకరేజ్

డిస్కౌంట్ బ్రోకరేజ్ సాంప్రదాయ బ్రోకరేజ్ కంటే తక్కువ వసూలు చేస్తుంది, కానీ తక్కువ సమగ్ర సేవలు మరియు ఉత్పత్తులను అందించవచ్చు మరియు పూర్తి-సేవ సలహాదారుతో వ్యక్తిగత సంబంధాన్ని కలిగి ఉండదు; డిస్కౌంట్ బ్రోకర్ల సలహా యొక్క లోతు మరియు నాణ్యత తరచుగా పెట్టుబడిదారుడి ఖాతా పరిమాణంపై ఆధారపడి ఉంటాయి.

అనేక పూర్తి-సేవ సంస్థలు తక్కువ ఖర్చుతో కూడిన డిస్కౌంట్ బ్రోకరేజ్ చేతిని అందిస్తున్నాయి. ఈ రకమైన కంపెనీలు తమ ఖాతాదారులకు వెబ్ ఆధారిత లేదా మొబైల్ అనువర్తనం ద్వారా కంప్యూటరైజ్డ్ ట్రేడింగ్ సిస్టమ్స్ ద్వారా తమ సొంత పరిశోధనలు మరియు ట్రేడ్‌లను నిర్వహించడం ద్వారా తక్కువ కమీషన్ వసూలు చేయగలవు.

మొదటి డిస్కౌంట్ బ్రోకరేజ్ తరచుగా 1970 మరియు 1980 లలో చార్లెస్ ష్వాబ్‌కు ఆపాదించబడింది. 1990 ల చివరలో ఆన్‌లైన్ ట్రేడింగ్ వచ్చినప్పటి నుండి, డిస్కౌంట్ బ్రోకర్ల కమీషన్లు గణనీయంగా పడిపోయాయి, ఇప్పుడు అవి సగటున ఒక వాణిజ్యానికి $ 4 నుండి $ 5 వరకు ఉన్నాయి. నేడు, చాలా డిస్కౌంట్ బ్రోకరేజీలు కూడా ఆన్‌లైన్ బ్రోకరేజీలు. ఇటీవలి ధోరణి ఆన్‌లైన్ బ్రోకర్ల ద్వారా అమలు చేయబడిన ఇటిఎఫ్ ట్రేడ్‌లు సున్నా కమీషన్‌ను కలిగి ఉంటాయి. మొబైల్ అనువర్తనం ద్వారా మాత్రమే ప్రాప్యతను అందించే రాబిన్‌హుడ్ వంటి ఇతర ఆన్‌లైన్ బ్రోకరేజీలు అన్ని ట్రేడ్‌లలో సున్నా కమీషన్లకు మార్గదర్శకత్వం వహిస్తున్నాయి.

Robo-సలహాదారుల

2010 ల నుండి, రోబో-సలహాదారులు డిజిటల్-మాత్రమే ఆన్‌లైన్ పెట్టుబడి వేదిక, ఇది ఖాతాదారుల తరపున స్వయంచాలక పద్ధతిలో వ్యాపార వ్యూహాలను అమలు చేయడానికి అల్గారిథమ్‌లను ఉపయోగిస్తుంది. చాలా మంది రోబో-సలహాదారులు ఆధునిక పోర్ట్‌ఫోలియో సిద్ధాంతం (ఎంపిటి) యొక్క నియమాలను అనుసరించే దీర్ఘకాలిక నిష్క్రియాత్మక సూచిక వ్యూహాలకు సభ్యత్వాన్ని పొందుతారు, అయినప్పటికీ అనేక రోబో-సలహాదారులు ఇప్పుడు ఖాతాదారులకు మరింత చురుకైన నిర్వహణ కావాలంటే వారి పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని కొంతవరకు సవరించడానికి అనుమతిస్తారు.

రోబో-సలహాదారుల ఆకర్షణ ఆటోమేషన్ మాత్రమే కాదు, ప్రారంభించడానికి అవసరమైన చాలా తక్కువ ఫీజులు మరియు తక్కువ ఖాతా బ్యాలెన్స్ కూడా. అనేక సందర్భాల్లో, రోబో-సలహాదారులు వాస్తవానికి వార్షిక రుసుము, సున్నా కమీషన్లు వసూలు చేయరు మరియు మీరు కొన్ని డాలర్లతో ప్రారంభించవచ్చు.

కొంతమంది రోబో-సలహాదారులు ఇప్పుడు క్లయింట్లను సంప్రదించగల మానవ సలహాదారులను నియమించడం ప్రారంభించారు, కాని ఈ సలహాదారులు తరచూ వారి అల్గోరిథంల ద్వారా ఉత్పత్తి చేయబడిన సిఫార్సు చేసిన పోర్ట్‌ఫోలియో కేటాయింపును మార్చలేరు. ఇంకా, సలహాదారునికి ప్రాప్యత అధిక రుసుముతో వస్తుంది, సాధారణంగా సంవత్సరానికి AUM లో 0.25% నుండి 0.50% వరకు ఉంటుంది-ఇది సాంప్రదాయ బ్రోకర్ కంటే ఇప్పటికీ చాలా తక్కువ.

ఇండిపెండెంట్ వెర్సస్ క్యాప్టివ్ బ్రోకరేజ్

మీ బ్రోకర్ కొన్ని కంపెనీలతో మాత్రమే అనుబంధంగా ఉన్నారా లేదా పూర్తి స్థాయి ఎంపికలను మీకు విక్రయించగలరా అని తెలుసుకోవడం కూడా చాలా ముఖ్యం. అవి విశ్వసనీయ ప్రమాణానికి లేదా అనుకూలత ప్రమాణానికి అనుగుణంగా ఉన్నాయా అని కూడా మీరు కనుగొనాలి.

స్వతంత్ర బ్రోకరేజ్

స్వతంత్ర బ్రోకరేజీలు ఏ మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీతో అనుబంధించబడవు, కానీ పూర్తి-సేవ బ్రోకరేజ్ మాదిరిగానే పనిచేస్తాయి. సాధారణంగా, ఈ బ్రోకర్లు క్లయింట్ల ఉత్పత్తులను వారి ఉత్తమ ప్రయోజనాలకు ఎక్కువగా ఉండే ఉత్పత్తులను సిఫారసు చేయవచ్చు మరియు అమ్మవచ్చు ఎందుకంటే అవి ఒక సంస్థతో ముడిపడి ఉండవు. రిజిస్టర్డ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ అడ్వైజర్స్ (RIA లు) ఈ రోజు కనుగొనబడిన స్వతంత్ర బ్రోకర్ యొక్క అత్యంత సాధారణ రకం. వారు విశ్వసనీయ ప్రమాణాన్ని కలిగి ఉండాలి, అనగా వారు క్లయింట్ యొక్క ఉత్తమ ప్రయోజనాలకు ఎక్కువ పెట్టుబడులను సిఫారసు చేయాలి-మరియు వారి స్వంతం కాదు (అర్థం, విక్రయించే బ్రోకర్‌కు మంచి కమీషన్ ఉన్న ఫండ్). విశ్వసనీయ ప్రమాణాన్ని సమర్థించే సలహాదారుని ఎన్నుకోవడం ఉత్తమం మరియు తక్కువ అనుకూలత ప్రమాణం కాదు.

క్యాప్టివ్ బ్రోకరేజ్

క్యాప్టివ్ బ్రోకరేజీలు ఒక నిర్దిష్ట మ్యూచువల్ ఫండ్ లేదా ఇన్సూరెన్స్ కంపెనీతో అనుబంధంగా ఉంటాయి మరియు వారి ఉత్పత్తులను మాత్రమే విక్రయించడానికి నిర్దిష్ట ప్రొవైడర్లతో ఒప్పందాలను కలిగి ఉంటాయి. పరస్పర లేదా భీమా సంస్థ కలిగి ఉన్న ఉత్పత్తుల శ్రేణిని సిఫార్సు చేయడానికి మరియు విక్రయించడానికి ఈ బ్రోకర్లను నియమించారు. ఇటువంటి ఉత్పత్తులు ఇతర ఎంపికలతో పోలిస్తే క్లయింట్ యొక్క ఉత్తమ ఆసక్తిలో ఉండకపోవచ్చు.