మనమందరం ఒక రోజు మనం పని చేయనవసరం లేదు, కాని మన పెట్టుబడులకు దూరంగా ఉండటానికి తగినంత డబ్బు ఉంటుంది అనే ఆశతో పెట్టుబడి పెడతాము. ప్రశ్న మిగిలి ఉంది, ఒక సాధారణ పెట్టుబడిదారుడు నిజంగా మార్కెట్‌ను ఓడించగలడా? మార్కెట్లో పెట్టుబడులు పెట్టిన లక్షలాది లేదా బిలియన్లను కలిగి ఉన్న మధ్యవర్తులు మరియు సంస్థలను గెలవడానికి మనకు ఏమి అవసరమా? బెర్క్లీ యొక్క హాస్ స్కూల్ ఆఫ్ బిజినెస్, కాలిఫోర్నియా విశ్వవిద్యాలయంలోని ఫైనాన్స్ ప్రొఫెసర్ టెర్రెన్స్ ఓడియన్ ప్రకారం, "పెట్టుబడిదారులు చేసే అనేక తప్పులు వారు ఎదుర్కొంటున్న సహజమైన ప్రతికూలతల గురించి ఎటువంటి అవగాహన లేకపోవడం వల్ల వస్తాయి.", ఈ రంగంలోని నిపుణుల నుండి మార్కెట్లను ఓడించడం గురించి మేము మీకు కొంత తీసుకువస్తాము.
కీ టేకావేస్
- మీరు మార్కెట్‌ను ఓడించగలరా అని గుర్తించడం అంత సులభం కాదు, కానీ మీరు అడిగేవారిని బట్టి సమాధానాలు సాధారణంగా మారుతూ ఉంటాయి. సగటు పెట్టుబడిదారుడు మార్కెట్‌ను ఓడించటానికి చాలా మంచి అవకాశం లేకపోవచ్చు. రెగ్యులర్ ఇన్వెస్టర్లు మెరుగైన రిస్క్-సర్దుబాటు సాధించగలరు తక్కువ కోల్పోవడంపై దృష్టి పెట్టడం ద్వారా తిరిగి వస్తుంది. తక్కువ-ధర ప్లాట్‌ఫారమ్‌లను ఉపయోగించడం, ఉద్దేశ్యంతో ఒక పోర్ట్‌ఫోలియోను సృష్టించడం మరియు హెడ్‌లైన్ రిస్క్ గురించి జాగ్రత్త వహించండి.
డేవిడ్ మరియు గోలియత్
మీరు మార్కెట్‌ను ఓడించగలరా? ఈ ప్రశ్నకు సమాధానం అంత సులభం కాదు మరియు మీరు అడిగేవారిని బట్టి సమాధానాలు సాధారణంగా మారుతూ ఉంటాయి. మార్కెట్‌ను ఓడించడం ద్వారా మేము రోజువారీ పని చేసే అమెరికన్ల గురించి మాట్లాడుతున్నాము, వారు ఎస్ & పి 500 కన్నా ఎక్కువ మూలధన లాభాలు మరియు ఎక్కువ రాబడిని పొందడానికి ప్రయత్నిస్తారు. ఒక నిపుణుడి ప్రకారం, పెట్టుబడిదారులు అధిక రాబడికి బదులుగా ఏదైనా వదులుకోవలసి ఉంటుంది.
"మనమందరం మనలో కొంత లార్సీని కలిగి ఉన్నాము, ఎందుకంటే మేము ఎవరో ఒకరికి లేదా ఇతరులకు తెలియదని మేము భావిస్తున్నందున మేము సెక్యూరిటీలను కొనుగోలు చేస్తాము. మార్కెట్ రిస్క్ కంటే ఎక్కువ uming హించకుండా ఎవరైనా ఎస్ & పి 500 ను అధిగమిస్తారని నేను అనుకోను" అని డేవిడ్ ఇవై సర్నా, "దురాశ చరిత్ర" రచయిత.
ప్రొఫెషనల్స్ తర్వాత మిమ్మల్ని మీరు మోడల్ చేయవద్దు
మనలో కొంతమందికి అధిక రాబడి ఉన్న పోర్ట్‌ఫోలియోకు దారి తీసే పరిజ్ఞానం గల నిర్ణయాలు తీసుకోవడానికి అవసరమైన సాధనాలు మరియు కనెక్షన్లు ఉన్నప్పటికీ, స్టాక్ బ్రోకర్లు, బ్యాంకర్లు మరియు పెద్ద సంస్థల వంటి వారికి చాలావరకు ప్రయోజనం ఉంటుంది, సరియైనదా?
ఖచ్చితంగా, ఆర్థిక పరిశ్రమలోని ఈ వ్యక్తులు అంతర్గత సమాచారాన్ని కలిగి ఉన్నారు, వారు చట్టబద్ధంగా వ్యాపారం చేయలేరు. కానీ వారు ఇచ్చిన సంస్థ గురించి ఎక్కువ అవగాహన కల్పించడానికి అవసరమైన ఆర్థిక నివేదిక విశ్లేషణ నైపుణ్యాలను కలిగి ఉంటారు.
విశ్లేషణాత్మక నైపుణ్యాల చరిత్ర కలిగిన ఆర్థిక నిపుణుల తర్వాత మిమ్మల్ని మీరు మోడల్ చేయవద్దు.
మార్కెట్‌ను ఓడించడం: సంభావ్యత
"రియాలిటీ ఏమిటంటే, మార్కెట్‌ను ప్రయత్నించడానికి మరియు ఓడించడానికి ఎల్లప్పుడూ ఒక ఎర ఉంటుంది, ప్రత్యేకించి దానిని ఓడించిన వారు ఎంతో గౌరవించబడతారు (బిల్ మిల్లెర్, పీటర్ లించ్) మరియు / లేదా బాగా పరిహారం పొందుతారు (హెడ్జ్ ఫండ్ మేనేజర్లు). మార్కెట్‌ను ఓడించవచ్చు, కాని విరిగిన గడియారం కూడా రోజుకు రెండుసార్లు సరైనది. దీనిని వివరించడానికి ఉత్తమ మార్గం: ఇది సాధ్యమే కాని సంభావ్యమైనది కాదు "అని రాబర్ట్ లారా చెప్పారు, " నేకెడ్ రిటైర్మెంట్: ఎ స్టిమ్యులేటింగ్ గైడ్ టు ఎ మోర్ అర్ధవంతమైన రిటైర్మెంట్ "మరియు సైనెర్గోస్ ఫైనాన్షియల్ గ్రూప్ అధ్యక్షుడు.
లారా ప్రకారం, సగటు వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారుడు మార్కెట్‌ను ఓడించే అవకాశం తక్కువ. సాధారణ పెట్టుబడిదారుడు మ్యూచువల్ ఫండ్లను ఉపయోగిస్తాడు, 401 (కె) ప్లాన్లలో చిక్కుకుంటాడు, ఇది తప్పనిసరిగా విస్తృత సూచికను ట్రాక్ చేస్తుంది మరియు స్టాక్, ఇండెక్స్ ఫండ్స్ లేదా ఇటిఎఫ్లతో పోలిస్తే అధిక ఫీజులను చెల్లిస్తుంది. అలాగే, అనేక మ్యూచువల్ ఫండ్-రకం పెట్టుబడులు లాభాలను కాపాడటానికి స్టాప్ లాస్ ఆర్డర్‌ను ఉపయోగించవు మరియు అందువల్ల వ్యక్తిగతీకరించిన దస్త్రాలు నిర్వహించగల రక్షణ రకాన్ని ఎల్లప్పుడూ అందించవు. అతను చెప్పినట్లుగా, "పెట్టుబడిదారులు గెట్-గో నుండి విఫలమయ్యేలా ఏర్పాటు చేయబడ్డారు."
401 (కె) లలో పెట్టుబడి పెట్టడం మంచిది కాదు. "చాలా 401 (కె) లు బెంచ్ మార్క్ చేయబడలేదు మరియు చాలా కంపెనీలకు ప్రోగ్రామ్‌లో నిధులను ఎన్నుకోవటానికి మంచి పెట్టుబడి విధానం లేదు. మీరు చాలా మందిలో కొన్ని ఆస్తి తరగతులను కూడా పొందలేరు మరియు చాలా మంది సలహాదారులు అమ్మకపు వ్యక్తులు, విశ్వసనీయత కాదు మరియు నిధులను ఎలా విక్రయించాలో నేర్పించారు, "లారా జతచేస్తుంది.
మంచి విషయం ఏమిటంటే ఇంకా చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు తమ పెట్టుబడులపై బాధ్యత మరియు ఆసక్తిని తీసుకుంటున్నారు. వారు తమ పెట్టుబడులు ఎలా పని చేస్తాయో తెలుసుకోవడానికి మరియు తక్కువ బెదిరింపులకు లోనవుతున్నారు. ప్రతి ఒక్కరూ సూచించినట్లుగా వ్యక్తిగత స్టాక్స్ భయానకంగా లేవని పెట్టుబడిదారులు తెలుసుకుంటున్నారని మరియు దానిని ఎక్కడ కనుగొనాలో మరియు ఎలా ఉపయోగించాలో తెలిస్తే అందరికీ విలువైన సమాచారం అందుబాటులో ఉందని లారా చెప్పారు.
"ఇటిఎఫ్‌లు మరియు ఇండెక్స్ పెట్టుబడుల ఆగమనం ప్రజలను మార్కెట్‌ను అనుకరించటానికి అనుమతిస్తుంది, దానిని ఓడించటానికి ప్రయత్నించకుండా, ఇది మంచి, తక్కువ ఖర్చుతో కూడుకున్న దృక్పథం" అని లారా జతచేస్తుంది.
లాస్ట్ కాజ్?
"రెగ్యులర్ ఇన్వెస్టర్లు మొత్తంగా మార్కెట్‌ను బలహీనపరుస్తారనే నిరాశపరిచే వాస్తవాన్ని అన్ని ఆధారాలు సమర్థిస్తాయి. వారు 'మార్కెట్‌ను ఓడించటానికి' ప్రయత్నించినంత కాలం వారు వాస్తవంగా పనిచేయరు" అని ఫైనాన్షియల్ మెంటర్.కామ్ వ్యవస్థాపకుడు టాడ్ ఆర్. ట్రెసిడెర్ 2010 లో చెప్పారు.
ట్రెసిడెర్ ప్రకారం, సాధారణ పెట్టుబడిదారులకు మంచి రిస్క్-సర్దుబాటు రాబడిని సాధించడానికి ఉత్తమ మార్గం అవుట్ పనితీరుపై దృష్టి పెట్టడం కాదు, తక్కువ కోల్పోవడం. మరో మాటలో చెప్పాలంటే, సాధారణ పెట్టుబడిదారులకు ఒక పోటీ ప్రయోజనం ఉంది - ద్రవ్యత.
"పెద్ద పెట్టుబడిదారులు మార్కెట్ కానీ చిన్న వ్యక్తి అతి చురుకైనవాడు మరియు మార్కెట్‌ను ప్రభావితం చేయకుండా కొనవచ్చు లేదా అమ్మవచ్చు - పెద్ద వ్యక్తి చేయలేనిది. క్రమబద్ధమైన రిస్క్ మేనేజ్‌మెంట్ సాధారణ పెట్టుబడిదారులకు ఇలాంటి లేదా కొద్దిగా మెరుగైన పెట్టుబడి పనితీరును అందించడానికి పని చేస్తుంది. మార్కెట్ తక్కువ ప్రమాదంలో ఉంది, "అని ఆయన చెప్పారు.
ఆడ్స్ సహాయం
మార్కెట్‌ను ఓడించే అవకాశాలను పెంచడానికి పెట్టుబడిదారుడు ఏమి చేయవచ్చు? మీరు చేయగలిగేవి చాలా ఉన్నాయని లారా చెప్పారు.
డబ్బు దాచు
లావాదేవీల కోసం తక్కువ-ధర నిధులు మరియు / లేదా తక్కువ-ధర ప్లాట్‌ఫారమ్‌ను ఉపయోగించండి. మీరు మీ డబ్బును పెట్టుబడి పెట్టడానికి చాలా డబ్బు ఖర్చు చేయబోతున్నట్లయితే అధిక రాబడిని పొందే అవకాశాన్ని పెంచే ప్రయత్నం నిజంగా లేదు. మీరు మీ స్వంత పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహిస్తుంటే మీ ఖర్చులను తగ్గించుకునే ప్రయత్నాల కోసం చూడండి. గుర్తుంచుకోండి: డబ్బు సంపాదించడానికి ఉత్తమ మార్గం డబ్బు ఆదా చేయడం.
మీకు క్రమశిక్షణ అవసరం
మీ లక్ష్యాలు మరియు ఉద్దేశ్యాలు ఎలా ఉన్నా, మీరు ఒక ప్రణాళికను కలిగి ఉండాలి. మరియు మీరు ఒక ప్రణాళికను కలిగి ఉంటే, మీరు పరిస్థితులతో సంబంధం లేకుండా దానికి కట్టుబడి ఉండాలి. మీరు చేయబోతున్నట్లు చెప్పినట్లు చేయడం ద్వారా అనువదించే ఒక క్రమశిక్షణను స్థాపించండి మరియు అనుసరించండి.
ఒక ఉద్దేశ్యంతో పోర్ట్ఫోలియో
మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో ప్రతి పెట్టుబడికి కొనుగోలు ధర ఇవ్వండి, ధరను కలిగి ఉండండి మరియు ఆ విలువతో కొనడానికి, పట్టుకోవడానికి లేదా విక్రయించడానికి ఒకటి లేదా రెండు కారణాలతో పాటు ధరను అమ్మండి. ఇది మీకు పని చేయడానికి నిర్దిష్ట ప్రమాణాలను ఇస్తుంది మరియు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను ప్రయోజనం మరియు నిర్దిష్ట దిశతో అందిస్తుంది.
హెడ్‌లైన్ రిస్క్
హెడ్‌లైన్ రిస్క్ కోసం చూడండి. ఈ పదం సంస్థ యొక్క స్టాక్, పరిశ్రమ లేదా రంగాన్ని ప్రభావితం చేసే వార్తల షాక్‌ను సూచిస్తుంది. మీ పెట్టుబడుల కోసం ఇమెయిల్ హెచ్చరికలను సెటప్ చేయండి, తద్వారా వాటి గురించి కొత్త సమాచారం వస్తుంది, మార్పులను పరిగణనలోకి తీసుకోవడానికి మీరు ప్రారంభ దశలోనే దాని గురించి తెలుసుకుంటారు. ఆదాయ తేదీలు, మేధో సంపత్తి సమయపాలన మరియు ఫెడరల్ రిజర్వ్ సమావేశాలు, నిరుద్యోగ సంఖ్యలు, కొత్త గృహనిర్మాణాలు మరియు నిర్దిష్ట రంగం లేదా భద్రతను ప్రభావితం చేసే ఇతర సమాచారం వంటి పరిశ్రమ నివేదికలు వంటి వాటి కోసం మీ క్యాలెండర్‌ను గుర్తించండి.
దృ, మైన, లాభదాయకమైన స్మాల్ క్యాప్స్, మరియు మీరు పర్యవేక్షించగల మరియు అర్థం చేసుకోగల గూడుల్లోని మైక్రోక్యాప్‌లు వంటి మీకు తెలిసిన మరియు అర్థం చేసుకునే వాటిలో పెట్టుబడి పెట్టాలని సర్నా సూచిస్తుంది. సమాన-ధర గల పెద్ద టోపీల కంటే ఇవి చాలా వేగంగా అభినందించగలవు.
మార్కెట్ రాబడికి పైన ఉన్న ఏకైక మార్గం పోటీ ప్రయోజనాన్ని అభివృద్ధి చేయడమే. "ఇది జ్ఞానం మరియు సమాచార ప్రవాహం ద్వారా అభివృద్ధి చేయబడింది, లేదా విస్తృతమైన పరిశోధనల ద్వారా అభివృద్ధి చేయబడింది, దీని ఫలితంగా పెట్టుబడి వ్యూహం సక్రమంగా లేని మార్కెట్ ప్రవర్తనను దోపిడీ చేస్తుంది" అని ట్రెసిడెర్ చెప్పారు.
ట్రెసిడెర్ ప్రకారం, లావాదేవీల ఖర్చులు మరియు నిష్క్రియాత్మక మార్కెట్ రాబడిని మించిన పోటీ ప్రయోజనాన్ని అభివృద్ధి చేయడమే మార్కెట్లను అధిగమించగల ఏకైక మార్గం.
బాటమ్ లైన్
ఒక వ్యక్తి పెట్టుబడిదారుడు మార్కెట్‌ను ఓడించగలడా అనే చర్చ స్టాక్ మార్కెట్‌లోనే పాతది. ఫార్చ్యూన్ ఇన్వెస్టింగ్ కనుగొన్న వారు తరచుగా తమకు ఉన్నతమైన విశ్లేషణాత్మక నైపుణ్యాలను కలిగి ఉన్నారని బోధిస్తారు, ఇది మార్కెట్‌ను అంచనా వేయడానికి వీలు కల్పిస్తుంది. నష్టాలను చవిచూసే పెట్టుబడిదారులు చాలా భిన్నమైన కథను చెబుతారు.
