Cfp, clu లేదా chfc: ఏది ఉత్తమమైనది?

మీ ఆర్థిక వృత్తిలో ఏదో ఒక సమయంలో, ప్రస్తుత పరిస్థితి క్లిష్టంగా ఉన్న క్లయింట్‌ను మీరు ఎదుర్కోవచ్చు. మీ సమావేశంలో, ఉత్తమ పరిష్కారాన్ని నిర్ణయించేటప్పుడు మీరు కొన్ని సవాళ్లను ఎదుర్కొంటారు. సరళమైన పరిస్థితులతో ఉన్న ఖాతాదారులకు తరచుగా జీవిత బీమా, పన్నులు లేదా ఎస్టేట్ ప్రణాళికకు సంబంధించిన సంక్లిష్ట సమస్యలు ఉండవచ్చు. వారికి ఆ పరిస్థితుల గురించి కూడా తెలియకపోవచ్చు.

CFP, ChFC మరియు CLU అంటే ఏమిటి?

ఈ రకమైన ఇబ్బందికరమైన కేసులను నివారించడానికి, అనేక పరిస్థితులను గుర్తించడానికి మరియు మీ ఖాతాదారులకు వాటి ద్వారా సరిగ్గా మార్గనిర్దేశం చేయడానికి మీరు మీరే సన్నద్ధమవుతున్నారని నిర్ధారించుకోవడం చాలా ముఖ్యం. మీ జ్ఞానాన్ని పెంచడం ద్వారా, మీ విశ్వసనీయత మరియు ఆదాయం ప్రయోజనం పొందుతాయి. ఏదైనా క్లయింట్ యొక్క పరిస్థితిని నిర్వహించడానికి మీకు అవసరమైన జ్ఞానాన్ని పొందడానికి మేము అనుమతించే మూడు వేర్వేరు హోదాలను మేము పరిశీలిస్తాము: సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ (CFP), చార్టర్డ్ లైఫ్ అండర్ రైటర్ (CLU) మరియు చార్టర్డ్ ఫైనాన్షియల్ కన్సల్టెంట్ (ChFC).

కీ టేకావేస్

• సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ హోదా ఈ రోజు ఈ రంగంలో విస్తృతంగా గుర్తించబడింది, మరియు ఫీజు-ఆధారిత ఆర్థిక ప్రణాళికను అందించాలనుకునే వారు దీనిని అనుసరిస్తున్నారు. చార్టర్డ్ లైఫ్ అండర్ రైటర్ హోదాను కలిగి ఉండటం అంటే వ్యాపారం లేదా ఎస్టేట్ ప్లానింగ్ కోసం జీవిత బీమా ప్రత్యేకత కలిగిన వారికి ప్రయోజనాల. చార్టర్డ్ ఫైనాన్షియల్ కన్సల్టెంట్ హోదాకు బోర్డు పరీక్ష అవసరం లేదు. ఉత్తమ ఎంపికను ఎంచుకోవడం మీ పరిస్థితి మరియు మీ లక్ష్యాలపై ఆధారపడి ఉంటుంది.

CFP: మీడియా ఛాయిస్

CFP గుర్తును వాషింగ్టన్, DC లోని సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ బోర్డ్ ఆఫ్ స్టాండర్డ్స్ అందిస్తోంది మరియు నిర్వహిస్తుంది. CFP హోదా బహుశా ఈ రంగంలో విస్తృతంగా గుర్తించబడిన విశ్వసనీయత, దీనికి కారణం మీడియా నుండి వచ్చిన ఎక్స్పోజర్ మొత్తం.

ఈ క్రెడెన్షియల్ సాధారణంగా ఫీజు-ఆధారిత ఆర్థిక ప్రణాళికను అందించాలనుకునేవారికి ఎంపిక చేసే హోదా మరియు సాంప్రదాయకంగా పన్ను, చట్టపరమైన లేదా పెట్టుబడి వృత్తులలో ఉన్నవారు ఎక్కువగా అనుసరిస్తారు. ఈ హోదాను పొందిన భీమా ఏజెంట్లు ఖాతాదారులకు సమగ్ర ఆర్థిక ప్రణాళికలను అందించడానికి మరియు వారి వివిధ భీమా అవసరాలు అటువంటి ప్రణాళికలకు ఎలా సరిపోతాయో చూపించడానికి దీనిని ఉపయోగించవచ్చు.

CFP పాఠ్య ప్రణాళిక

CFP పాఠ్యప్రణాళికలో ఐదు ప్రధాన కోర్సులు ఉన్నాయి, ఇవి క్రింది ప్రణాళిక విషయాలను కలిగి ఉంటాయి:

• ఇన్వెస్ట్మెంట్ ప్లానింగ్ ఇన్సూరెన్స్ ప్లానింగ్ టాక్స్ ప్లానింగ్ రిటైర్మెంట్ ప్లానింగ్ఎడ్యుకేషన్ ప్లానింగ్ఎథిక్స్ మరియు ఫైనాన్షియల్ ప్లానింగ్ ప్రాసెస్

ఈ ప్రణాళికలో ఆర్థిక ప్రణాళికకు సంబంధించిన సుమారు 106 సంభావిత విషయాలు ఉన్నాయి. అన్ని కోర్సు పనులు విజయవంతంగా పూర్తయిన తర్వాత, విద్యార్థులు కఠినమైన, సమగ్రమైన 10-గంటల బోర్డు పరీక్షలో ఉత్తీర్ణత సాధించాలి. అభ్యర్థులు పరీక్షలో ఉత్తీర్ణత సాధించిన తర్వాత, వారు ధృవీకరణ పత్రాలను స్వీకరించే ముందు బ్యాక్‌గ్రౌండ్ చెక్‌లో ప్రవేశించి ప్రవేశ రుసుము చెల్లించాలి.

మీరు CFP గా మారిన తర్వాత, మీరు మీ ధృవీకరణను రోజూ పునరుద్ధరించాలి. ప్రతి రెండు సంవత్సరాలకు ఇది అవసరం. పునర్నిర్మాణం చేయడానికి, మీరు పూర్తి చేసిన దరఖాస్తుతో పాటు 5 355 రుసుము చెల్లించాలి మరియు 30 గంటల నిరంతర విద్యను పూర్తిచేయాలి financial 28 గంటలు ఆర్థిక ప్రణాళిక మరియు రెండు గంటలు ఆమోదించబడిన నీతి.

CFP అవ్వడం వల్ల కలిగే ప్రయోజనాలు

CFP కావడానికి చాలా కృషి మరియు నిబద్ధత అవసరం. కానీ ఈ హోదాను అనుసరించే వారికి చాలా ప్రయోజనాలు ఉన్నాయి. అన్నింటిలో మొదటిది, ఇది మీ ఖాతాదారులకు వారి ఆర్థిక లక్ష్యాలను చేరుకోవడంలో సహాయపడే సామర్థ్యాన్ని ఇస్తుంది. ఇది మీ ఆదాయంలో ost పును కూడా అందిస్తుంది-ధృవీకరించబడినది అధిక జీతం పొందే అవకాశాన్ని ఇస్తుంది.

చార్టర్డ్ లైఫ్ అండర్ రైటర్: ది ఓల్డెస్ట్ హోదా

CLU పరిశ్రమలో అత్యంత గౌరవనీయమైన భీమా హోదాగా విస్తృతంగా పరిగణించబడుతుంది. ఈ హోదాను 1927 లో పెన్సిల్వేనియాలోని బ్రైన్ మావర్‌లోని అమెరికన్ కళాశాల సృష్టించింది. CLU సాంప్రదాయకంగా వ్యాపారం లేదా ఎస్టేట్-ప్లానింగ్ ప్రయోజనాల కోసం జీవిత బీమా ప్రత్యేకత పొందాలనుకునే ఏజెంట్లు అనుసరిస్తున్నారు.

CLU పాఠ్య ప్రణాళిక

CLU కోసం ప్రస్తుత కోర్సు పాఠ్యాంశాల్లో అవసరమైన ఐదు కోర్సులు ఉన్నాయి. వాటిలో ఈ క్రిందివి ఉన్నాయి:

• భీమా ప్రణాళిక యొక్క ప్రాథమిక అంశాలు లైఫ్ ఇన్సూరెన్స్ లా ఇండివిజువల్ లైఫ్ ఇన్సూరెన్స్ ఫండమెంటల్స్ ఆఫ్ ఎస్టేట్ ప్లానింగ్ ప్లానింగ్ బిజినెస్ యజమానులు మరియు ప్రొఫెషనల్స్

అవసరమైన ఐదు కోర్సులతో పాటు, వ్యక్తులు మూడు ఎలిక్టివ్ కోర్సులలో కూడా నమోదు చేసుకోవాలి. ఈ క్రింది విషయాల నుండి వీటిని ఎంచుకోవచ్చు:

• ఫైనాన్షియల్ ప్లానింగ్: ప్రాసెస్ అండ్ ఎన్విరాన్మెంట్ ఇండివిజువల్ హెల్త్ ఇన్సూరెన్స్ఇన్కమ్ టాక్సేషన్ గ్రూప్ బెనిఫిట్స్ రిటైర్మెంట్ అవసరాల కోసం ప్లానింగ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్స్ ఎస్టేట్ ప్లానింగ్ అప్లికేషన్స్

అది ఎలా పని చేస్తుంది

ఎంచుకున్న కోర్సుల కోసం విద్యార్థులు తరగతిలో లేదా ఆన్‌లైన్‌లో కోర్సు పనులు చేయగలరు. ఈ అధ్యయనం యొక్క ప్రధాన ప్రయోజనాల్లో ఒకటి ఏమిటంటే, మీ స్వంత వేగంతో కోర్సు పనులను పూర్తి చేయడానికి మీకు అనుమతి ఉంది. విద్యార్థులు తమ చివరి పరీక్షను షెడ్యూల్ చేయడానికి నమోదు చేసుకున్న నాలుగు నెలల తర్వాత ఇవ్వబడుతుంది.

చార్టర్డ్ ఫైనాన్షియల్ కన్సల్టెంట్: అడ్వాన్స్డ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానింగ్

CFP మార్కుకు ప్రత్యామ్నాయంగా చార్టర్డ్ ఫైనాన్షియల్ కన్సల్టెంట్ (ChFC) క్రెడెన్షియల్‌ను 1982 లో ప్రవేశపెట్టారు. ఈ హోదా అమెరికన్ కాలేజీ ద్వారా కూడా లభిస్తుంది. ఈ హోదా CFP హోదాతో సమానమైన ప్రధాన పాఠ్యాంశాలను కలిగి ఉంది, అంతేకాకుండా వ్యక్తిగత ఆర్థిక ప్రణాళిక యొక్క వివిధ రంగాలపై దృష్టి సారించే రెండు లేదా మూడు అదనపు ఎలిక్టివ్ కోర్సులు. కానీ అతిపెద్ద తేడా ఏమిటంటే, అభ్యర్థులు సిఎఫ్‌పి మాదిరిగా సమగ్ర బోర్డు పరీక్షలో ఉత్తీర్ణులు కావాల్సిన అవసరం లేదు.

ChFC మరియు CFP రెండింటినీ అతివ్యాప్తి చేసే కోర్సుల సంఖ్య కారణంగా, ChFC మరియు CLU మార్కులు తరచుగా ఆర్థిక ప్రణాళిక మరియు భీమా రెండింటిపై లోతైన జ్ఞానం కోరుకునే వ్యక్తులు తీసుకుంటారు, కాని వారు సుదీర్ఘ బోర్డు పరీక్షను నివారించాలని కోరుకుంటారు. ప్రోగ్రామ్ చెప్పిన కొన్ని ప్రాంతాలు:

• చిన్న వ్యాపార కుటుంబాలు ఎల్‌జిబిటిక్యూ క్లయింట్ల కోసం ఆర్థిక ప్రణాళిక ప్రత్యేక అవసరాలతో కూడిన కుటుంబాలకు సహాయం చేస్తుంది

ఏది ఉత్తమమైనది?

ఈ ప్రశ్నకు నిజంగా సరైన సమాధానం లేదు. సమాధానం మీ ఇష్టపడే ప్రదేశంలో ఉంది. మీరు జీవిత బీమాపై మరింత ప్రత్యేకంగా దృష్టి పెట్టాలనుకుంటే, CLU హోదా మీ కోసం పూర్తి పాఠ్యాంశాలను అందిస్తుంది. మీరు సమగ్ర ఆర్థిక ప్రణాళికపై దృష్టి పెట్టడానికి ఇష్టపడితే, మిగతా రెండు ఆధారాలలో ఒకటి మంచి ఫిట్.

ఏ హోదా ఇతరులకన్నా మంచిది కాదు.

ఈ హోదా ఏదీ సహజంగానే ఇతరులకన్నా ఉన్నతమైనదిగా పరిగణించబడదని గమనించాలి. CFP హోదాకు తక్కువ కోర్సు పని అవసరం, కానీ దాని విద్యార్థులను బోర్డు పరీక్షలో ముందుగానే వర్తింపజేయడానికి వీలు కల్పించే విధంగా వాటిని నేర్చుకోమని బలవంతం చేస్తుంది. CLU మరియు ChFC ఆధారాలకు ఎక్కువ కోర్సు పని అవసరం కానీ సమగ్ర పరీక్ష లేదు. మూడు హోదాల మధ్య తేడాలు మరియు సారూప్యతలను అర్థం చేసుకోవడానికి క్రింది చార్ట్ మీకు సహాయపడుతుంది.

-	CLU®	CFP®	ChFC®
సమగ్ర బోర్డు పరీక్ష	తోబుట్టువుల	అవును	తోబుట్టువుల
అవసరమైన కోర్సుల సంఖ్య	8	5	8
అధ్యయనం యొక్క దృష్టి	జీవిత భీమా, వ్యక్తిగత మరియు వ్యాపారం	సమగ్ర ఆర్థిక ప్రణాళిక	సమగ్ర ఆర్థిక ప్రణాళిక