సంచిత తగ్గింపు హక్కు

సంచిత డిస్కౌంట్ ప్రివిలేజ్ అంటే ఏమిటి

సంచిత డిస్కౌంట్ హక్కు అనేది మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడిదారులకు ఒక నిర్దిష్ట ఫండ్ కోసం తక్కువ ఫీజులకు అర్హత సాధించడానికి ఒక మార్గం, అదే మ్యూచువల్ ఫండ్ సంస్థ అందించే అనేక ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టిన మొత్తం మొత్తాన్ని బట్టి, సాధారణంగా ఒకే ఫండ్ కుటుంబం నుండి.

సాధారణంగా, మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఫీజులు మొత్తం పెట్టుబడి ఆధారంగా తగ్గుతాయి. కొన్ని ఫండ్లకు తక్కువ ఫీజులు పొందడానికి పెట్టుబడి కనిష్టాలు అవసరం. సంచిత డిస్కౌంట్ హక్కు పెట్టుబడిదారులకు ఒక నిర్దిష్ట ఫండ్ కాకుండా అన్ని సంబంధిత ఫండ్లకు వర్తించే కనీస ఆధారంగా ఈ తగ్గింపును ఇస్తుంది.

కొన్నిసార్లు పెట్టుబడిదారులు ఒక నిర్దిష్ట వ్యవధిలో ఫండ్ లేదా ఫండ్ ఫ్యామిలీలో అనేక పెట్టుబడులు పెట్టడానికి అంగీకరించడం ద్వారా సంచిత డిస్కౌంట్ హక్కుకు అర్హత పొందుతారు.

BREAKING డౌన్ సంచిత డిస్కౌంట్ ప్రివిలేజ్

సంచిత డిస్కౌంట్ ప్రివిలేజెస్ కొంతవరకు సాధారణం, మరియు కొన్నిసార్లు హెడ్జ్ ఫండ్స్ మరియు రిజిస్టర్డ్ అడ్వైజర్స్ అందించే ఇతర పెట్టుబడులకు కూడా వర్తిస్తాయి.

బర్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీ తన రాబిన్ ఫండ్ కోసం సంవత్సరానికి 0.75% వసూలు చేస్తుందని చెప్పండి, కనీసం $ 20, 000 పెట్టుబడి పెట్టారు. అయినప్పటికీ, కనీసం, 000 100, 000 పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఇది సంవత్సరానికి 0.50% వసూలు చేస్తుంది. అయితే, ఇది వుడ్‌పెక్కర్ ఫండ్ మరియు బ్లూ జే ఫండ్‌ను కూడా అదే మినిమమ్‌లతో అందిస్తుంది. అయితే, బర్డ్ మ్యూచువల్ $ 150, 000 సంచిత డిస్కౌంట్ అధికారాన్ని అందిస్తుంది. పెట్టుబడిదారులు మూడు ఫండ్లలో 0.50% ఫీజులకు అర్హత సాధిస్తారు, వారు మూడు ఫండ్లలో సమిష్టిగా, 000 150, 000 పెట్టుబడి పెడితే.

110, 000 ముందస్తు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్న కస్టమర్లకు బర్డ్ మ్యూచువల్ సంవత్సరానికి తక్కువ 0.50 రుసుమును పొడిగిస్తే, వచ్చే నాలుగు త్రైమాసికాలలో ప్రతి త్రైమాసికంలో 10, 000 డాలర్లు పెట్టుబడి పెట్టడానికి వారు అంగీకరిస్తే, ఇది సంచిత తగ్గింపు అధికారాన్ని కూడా సూచిస్తుంది.

సంచిత డిస్కౌంట్ ప్రివిలేజ్ యొక్క లాభాలు మరియు నష్టాలు

అందించిన సంచిత డిస్కౌంట్ హక్కు స్పష్టంగా చెప్పబడింది మరియు వినియోగదారులందరికీ సమానంగా వర్తింపజేయబడుతుంది, అప్పుడు చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు దీనిని న్యాయంగా భావిస్తారు, అయినప్పటికీ కొంతమంది చిన్న కస్టమర్ కొన్నిసార్లు వారి ఖాతాల్లోని మొత్తాన్ని బట్టి అధిక ఫీజులు చెల్లించాల్సిన అవసరం ఉంది.

ఏదేమైనా, సంచిత డిస్కౌంట్ హక్కు మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీకి మార్కెటింగ్ వ్యయంలో తగ్గింపును ప్రతిబింబిస్తుంది. ఇది ఒక $ 150, 000 ఖాతా కంటే రెండు $ 75, 000 ఖాతాలకు సేవ చేయడానికి మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీకి ఎక్కువ ఖర్చు అవుతుంది.

సంచిత డిస్కౌంట్ హక్కుకు సంబంధించిన నియమాలు స్పష్టంగా లేనప్పుడు న్యాయమైనది కాదు. మ్యూచువల్ ఫండ్ పరిశ్రమలోని కొన్ని కంపెనీలకు సూటిగా ఫీజులు ఉంటాయి, మరికొన్ని కంపెనీలు సంక్లిష్ట భాషతో నిబంధనలను అస్పష్టం చేస్తాయి.

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఎల్లప్పుడూ ప్రాస్పెక్టస్‌లో అన్ని సంబంధిత ఫండ్ ఫీజులను వివరిస్తాయి. ప్రతి ఫండ్ సంవత్సరానికి ఒకసారి ప్రాస్పెక్టస్‌ను నవీకరించాల్సిన అవసరం ఉంది, కాబట్టి ఇది ఎల్లప్పుడూ తాజాగా ఉంటుంది. ఇది ఆనందించే పఠనం కాదు, కానీ ఫండ్ ఫీజుల విచ్ఛిన్నతను పూర్తిగా అర్థం చేసుకోవడానికి ఇది ఉత్తమమైన ప్రదేశం.