తొలగింపు

విస్తరణ యొక్క నిర్వచనం

ఫైనాన్షియల్ ఇండస్ట్రీ రెగ్యులేటరీ అథారిటీ (ఫిన్రా) పబ్లిక్ రికార్డుల నుండి సెక్యూరిటీ బ్రోకర్‌పై నమోదైన అధికారిక కస్టమర్ ఫిర్యాదును తొలగించే చర్య ఎక్స్‌పుంజ్. బ్రోకర్లపై ఈ రికార్డులు సెంట్రల్ రిజిస్ట్రేషన్ డిపాజిటరీ (సిఆర్డి) విధానంలో బ్రోకర్ల వృత్తిపరమైన ప్రవర్తనను పర్యవేక్షించే మార్గంగా ఉంచబడతాయి. తనపై లేదా ఆమెపై సిఆర్‌డిలో అన్యాయమైన ఫిర్యాదు నమోదైందని భావించే బ్రోకర్, నల్ల గుర్తును తొలగించడానికి చర్యలు తీసుకోవచ్చు. ఏదైనా బ్రోకర్ తన వ్యాపార వ్యవహారాలను నిర్వహించడానికి సహాయపడే క్లీన్ రికార్డ్ కలిగి ఉండాలని కోరుకుంటాడు.

BREAKING DOWN Expunge

చెడు బ్రోకర్ ప్రవర్తన గురించి FINRA కి సమర్పించిన కస్టమర్ ఫిర్యాదులు CRD వ్యవస్థలోకి ప్రవేశించబడతాయి, FINRA యొక్క పబ్లిక్ బ్రోకర్ చెక్ వెబ్‌సైట్‌లో ఉంచబడతాయి మరియు బ్రోకర్ యొక్క ఫారం U-4 లో నమోదు చేయబడతాయి. బహుశా అన్యాయంగా, బ్రోకర్ వాస్తవానికి ఏదైనా తప్పు చేశాడని నిర్ధారించబడిందా అనే దానితో సంబంధం లేకుండా ఫిర్యాదులు వెల్లడి చేయబడతాయి. ఫిర్యాదు తరువాత తొలగించబడినా లేదా ఫిన్రా మధ్యవర్తులు ఫిర్యాదులో యోగ్యత లేదని తేల్చినా, ఫిర్యాదు బ్రోకర్‌చెక్‌లో కనిపిస్తుంది. ఫిర్యాదును తొలగించడానికి బ్రోకర్ విజయవంతంగా ఫిన్రాను పొందకపోతే అది అక్కడే ఉంటుంది.

విస్తరించడం సులభం కాదు

ఫిర్యాదును తొలగించే ప్రక్రియను ఫిన్రా రూల్స్ 12805 మరియు 2080 నియంత్రిస్తాయి. ఫిన్రా విస్తరణను "అసాధారణమైన కొలత" అని పిలుస్తుంది, కాబట్టి ఒక బ్రోకర్ ఎక్కడానికి ఎత్తైన గోడను చూస్తూ ప్రారంభమవుతుంది. తన కేసును వాదించడానికి బ్రోకర్ ఒక వ్యక్తి లేదా టెలిఫోనిక్ సెషన్‌ను మధ్యవర్తిత్వ ప్యానల్‌తో కలిగి ఉండాలి; ఈ ప్యానెల్ ఈ కేసును మరొక న్యాయాధికారులకు పంపించటానికి అంగీకరించాలి, మరియు వారు బ్రోకర్‌తో ఏకీభవించినట్లయితే, అవాంఛనీయ రికార్డును తొలగించడానికి FINRA కి తిరిగి రావాలి. మొత్తం ప్రక్రియ 10 నెలల వరకు పడుతుంది.

ఫిబ్రవరి 2018 నాటికి, ఫిన్రా విస్తరణ కోసం పట్టికలో సవరణలను ప్రతిపాదించింది. ఈ సవరణలు ఆమోదించినట్లయితే, ఫిర్యాదును తొలగించడం మరింత కష్టతరం చేస్తుంది. క్రొత్త నిబంధనలలో వ్యక్తిగతంగా మాత్రమే వినికిడి ఉంటుంది (టెలికాన్ఫరెన్స్ ద్వారా విచారణలు లేవు); కనీసం 4 1, 450 రుసుము చెల్లించడం; విస్తరణ అభ్యర్థనను తీసుకురావడానికి ఒక సంవత్సరం కాలపరిమితి; ప్రస్తుత మెజారిటీ నిర్ణయానికి విరుద్ధంగా ఏకగ్రీవ నిర్ణయం అవసరం; మరియు కస్టమర్ ఫిర్యాదుకు "పెట్టుబడిదారుల రక్షణ లేదా నియంత్రణ విలువ లేదు" అని మధ్యవర్తిత్వ ప్యానెల్‌ను ఒప్పించడం. ఈ వివరణ యొక్క అస్పష్టత గోడ యొక్క ఎత్తుకు మాత్రమే జతచేస్తుంది.

ఫిన్రా యొక్క రక్షణలో, జీవనం కోసం డబ్బును వెంబడించే బ్రోకర్లు వారు ఎల్లప్పుడూ నైతికంగా వ్యవహరించరని నిరూపించారు. బ్రోకర్‌చెక్‌లోని దీర్ఘకాలిక (లేదా శాశ్వత) ఎంట్రీలు వాటిపై పేలవంగా ప్రతిబింబిస్తాయి, ఇది వృత్తిపరమైన ప్రవర్తనకు నిరోధకంగా పనిచేస్తుంది. బ్రోకర్ కోసం విస్తరణ ప్రక్రియ ఇప్పటికే భయంకరంగా ఉండటానికి ఇది కారణం కావచ్చు, మరియు ఫిన్రా దానిని మరింతగా చేయడమే లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది.