ఆర్థిక రంగ నిర్వచనం

ఆర్థిక రంగం అంటే ఏమిటి?

వాణిజ్య మరియు రిటైల్ వినియోగదారులకు ఆర్థిక సేవలను అందించే సంస్థలు మరియు సంస్థలతో కూడిన ఆర్థిక వ్యవస్థ యొక్క ఒక విభాగం ఆర్థిక రంగం. ఈ రంగంలో బ్యాంకులు, పెట్టుబడి సంస్థలు, భీమా సంస్థలు మరియు రియల్ ఎస్టేట్ సంస్థలతో సహా విస్తృత పరిశ్రమలు ఉన్నాయి.

ఈ రంగంలో ఎక్కువ భాగం తనఖాలు మరియు రుణాల నుండి ఆదాయాన్ని పొందుతుంది, ఇది వడ్డీ రేట్లు తగ్గడంతో విలువను పొందుతుంది. ఆర్థిక వ్యవస్థ ఆరోగ్యం చాలావరకు దాని ఆర్థిక రంగం బలం మీద ఆధారపడి ఉంటుంది. ఇది ఎంత బలంగా ఉందో, ఆరోగ్యకరమైన ఆర్థిక వ్యవస్థ. బలహీనమైన ఆర్థిక రంగం అంటే ఆర్థిక వ్యవస్థ బలహీనపడుతోంది.

ఆర్థిక రంగాన్ని అర్థం చేసుకోవడం

చాలా మంది ప్రజలు ఆర్థిక రంగాన్ని వాల్ స్ట్రీట్ మరియు దానిపై పనిచేసే ఎక్స్ఛేంజీలతో సమానం. కానీ దాని కంటే చాలా ఎక్కువ ఉంది. అనేక అభివృద్ధి చెందిన ఆర్థిక వ్యవస్థలలో ఆర్థిక రంగం చాలా ముఖ్యమైన భాగాలలో ఒకటి. ఇది బ్రోకర్లు, ఆర్థిక సంస్థలు మరియు మనీ మార్కెట్లతో రూపొందించబడింది-ఇవన్నీ మెయిన్ స్ట్రీట్ ప్రతిరోజూ పనిచేయడానికి సహాయపడే సేవలను అందిస్తాయి.

ఆర్థిక వ్యవస్థ స్థిరంగా ఉండటానికి, దానికి ఆరోగ్యకరమైన ఆర్థిక రంగం అవసరం. ఈ రంగం వ్యాపారాల కోసం రుణాలను అభివృద్ధి చేస్తుంది, తద్వారా అవి విస్తరించవచ్చు, గృహయజమానులకు తనఖాలను మంజూరు చేస్తాయి మరియు ప్రజలు, కంపెనీలు మరియు వారి ఆస్తులను రక్షించడానికి బీమా పాలసీలను జారీ చేస్తాయి. ఇది పదవీ విరమణ కోసం పొదుపులను పెంచుకోవడంలో సహాయపడుతుంది మరియు మిలియన్ల మందికి ఉపాధి కల్పిస్తుంది.

ఆర్థిక రంగం తన ఆదాయంలో మంచి భాగాన్ని రుణాలు మరియు తనఖాల నుండి ఉత్పత్తి చేస్తుంది. వడ్డీ రేట్లు పడిపోయే వాతావరణంలో ఇవి లాభం పొందుతాయి. రేట్లు తక్కువగా ఉన్నప్పుడు, ఆర్థిక పరిస్థితులు మరింత మూలధన ప్రాజెక్టులు మరియు పెట్టుబడులకు తలుపులు తెరుస్తాయి. ఇది జరిగినప్పుడు, ఆర్థిక రంగం లాభిస్తుంది, అంటే మరింత ఆర్థిక వృద్ధి.

ఆర్థిక రంగం

ఆర్థిక రంగం యొక్క మేకప్

పైన చెప్పినట్లుగా, ఆర్థిక రంగం బ్యాంకులు, ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ హౌస్‌లు, ఇన్సూరెన్స్ కంపెనీలు, రియల్ ఎస్టేట్ బ్రోకర్లు, కన్స్యూమర్ ఫైనాన్స్ కంపెనీలు, తనఖా రుణదాతలు మరియు రియల్ ఎస్టేట్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ట్రస్ట్‌లు (REIT లు) నుండి అనేక విభిన్న పరిశ్రమలతో రూపొందించబడింది.

ఈ రంగం ఎస్ & పి 500 యొక్క అతిపెద్ద భాగాలలో ఒకటి. ఆర్థిక రంగంలో అతిపెద్ద కంపెనీలు జెపి మోర్గాన్ చేజ్, వెల్స్ ఫార్గో, బ్యాంక్ ఆఫ్ అమెరికా మరియు సిటీ గ్రూప్‌తో సహా ప్రపంచంలో గుర్తించదగిన బ్యాంకింగ్ సంస్థలు. ఈ పెద్ద కంపెనీలు ఈ రంగంలో ఆధిపత్యం చెలాయించగా, ఇతర, చిన్న కంపెనీలు కూడా ఈ రంగంలో పాల్గొంటాయి.

ఈ రంగంలో రెండవ అతిపెద్ద పరిశ్రమ అమెరికన్ ఇంటర్నేషనల్ గ్రూప్ మరియు చబ్బ్ వంటి సంస్థలను కలిగి ఉన్న బీమా కంపెనీలు.

ఆర్థిక రంగంలో ఎందుకు పెట్టుబడులు పెట్టాలి?

ఆర్థికవేత్తలు తరచుగా ఆర్థిక వ్యవస్థ యొక్క మొత్తం ఆరోగ్యాన్ని ఆర్థిక రంగ ఆరోగ్యంతో ముడిపెడతారు. ఆర్థిక సంస్థలు బలహీనంగా ఉంటే, ఇది సగటు వినియోగదారునికి హానికరం. ఆర్థిక సంస్థలు వ్యాపారాలకు రుణాలు, ఇంటి యజమానులకు తనఖాలు మరియు వినియోగదారులకు బీమాను అందిస్తాయి. ఈ కార్యకలాపాలు పరిమితం చేయబడితే, ఇది చిన్న వ్యాపారం మరియు రియల్ ఎస్టేట్ రెండింటిలోనూ వృద్ధిని కలిగిస్తుంది.

ఫైనాన్షియల్ స్టాక్స్ ఒక పోర్ట్‌ఫోలియోలో స్వంతం చేసుకోవడానికి చాలా ప్రాచుర్యం పొందిన పెట్టుబడులు. ఈ రంగంలోని చాలా కంపెనీలు డివిడెండ్లను జారీ చేస్తాయి మరియు వారి ఆర్థిక ఆరోగ్యం యొక్క మొత్తం బలం మీద నిర్ణయించబడతాయి. 2007-2008 ఆర్థిక సంక్షోభ సమయంలో, ఆర్థిక రంగం తీవ్రంగా దెబ్బతింది, లెమాన్ బ్రదర్స్ వంటి సంస్థలు దివాలా కోసం దాఖలు చేశాయి. ప్రభుత్వ నియంత్రణ మరియు పునర్నిర్మాణం వచ్చిన తరువాత, ఆర్థిక రంగం చాలా బలంగా ఉంది.

ఫైనాన్షియల్ ఇటిఎఫ్‌లు పెట్టుబడిదారులకు ఈ రంగానికి విస్తృతంగా బహిర్గతం చేయగలవు.

మార్చి 11, 2019 న ట్రేడింగ్ ముగిసే నాటికి, ఆర్థిక రంగం మొత్తం మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ $ 6.97 ట్రిలియన్లు. ఈ రంగం గత 12 నెలల్లో ఎస్ అండ్ పి 500 సూచికలో పనితీరును తగ్గించింది, ఇక్కడ ఇండెక్స్ -0.12% తిరిగి వచ్చింది, ఈ రంగంతో పోలిస్తే -11.66% తిరిగి వచ్చింది. ఈ రంగానికి ఐదేళ్ల రాబడి 45.51% కాగా, ఇండెక్స్ 48.64% తిరిగి ఇచ్చింది. ఈక్విటీపై ఈ రంగం రాబడి 16.97%.

ఆర్థిక రంగాన్ని ప్రభావితం చేసే అంశాలు

ఆర్థిక రంగాన్ని ప్రభావితం చేసే కొన్ని సానుకూల అంశాలు:

• మితమైన ప్రాతిపదికన వడ్డీ రేట్లు పెరగడం: రేట్లు పెరిగేకొద్దీ, ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ కంపెనీలు తమ వద్ద ఉన్న డబ్బుపై ఎక్కువ సంపాదించవచ్చు మరియు క్రెడిట్ ద్వారా వారు తమ వినియోగదారులకు ఇస్తారు. నియంత్రణను తగ్గించడం: రెడ్ టేప్‌ను తగ్గించాలని ప్రభుత్వం నిర్ణయించినప్పుడల్లా, ఆర్థిక రంగ సభ్యులు ప్రయోజనం పొందుతారు. దీని అర్థం లాభాలను పెంచేటప్పుడు ఇది భారాన్ని తగ్గించగలదు. వినియోగదారులకు ఆర్థిక సహాయం చేయడం: వినియోగదారులు వారి రుణ భారాన్ని తగ్గించడంతో, వారు డిఫాల్ట్‌ల ప్రమాదాన్ని తగ్గిస్తారు. ఈ తేలికైన భారం అంటే వారు ఎక్కువ అప్పులకు సహనం కలిగి ఉండవచ్చు, లాభదాయకత మరింత పెరుగుతుంది.

కీ టేకావేస్

• ఆర్థిక రంగం అనేది వాణిజ్య మరియు రిటైల్ కస్టమర్లకు ఆర్థిక సేవలను అందించే సంస్థలు మరియు సంస్థలతో కూడిన ఆర్థిక వ్యవస్థలో ఒక విభాగం. బలమైన ఆర్థిక రంగం ఆరోగ్యకరమైన ఆర్థిక వ్యవస్థకు సంకేతం. ఆర్థిక రంగం రుణాల నుండి వచ్చే ఆదాయంలో మంచి భాగాన్ని ఉత్పత్తి చేస్తుంది మరియు తనఖాలు మరియు తక్కువ వడ్డీ రేటు వాతావరణంలో వృద్ధి చెందుతాయి. ఈ రంగం బ్యాంకులు, పెట్టుబడి సంస్థలు, భీమా సంస్థలు మరియు రియల్ ఎస్టేట్ సంస్థలతో సహా అనేక విభిన్న పరిశ్రమలను కలిగి ఉంటుంది.

దీనికి విరుద్ధంగా, పెట్టుబడిదారులు ఈ రంగాన్ని ప్రభావితం చేసే కొన్ని ప్రతికూల కారకాలను కూడా పరిగణించాలి:

• వేగంగా పెరుగుతున్న వడ్డీ రేట్లు: రేట్లు చాలా త్వరగా పెరిగితే, తనఖాలు వంటి రుణాల డిమాండ్ పడిపోవచ్చు, ఇది ఆర్థిక రంగంలోని కొన్ని భాగాలను ప్రతికూలంగా ప్రభావితం చేస్తుంది. చదునైన దిగుబడి వక్రత: దీర్ఘకాలిక మరియు స్వల్పకాలిక వడ్డీ రేట్ల మధ్య వ్యాప్తి చాలా దూరం పడిపోతే, ఆర్థిక రంగం కష్టపడటం ప్రారంభిస్తుంది. చట్టం: ప్రభుత్వ నియంత్రణ ఆర్థిక రంగంపై పెద్ద ప్రభావాన్ని చూపుతుంది. ఇది వినియోగదారులను రక్షించడంలో సహాయపడగా, మరింత రెడ్ టేప్ ఆర్థిక సేవల్లో పనిచేసే వ్యాపారాన్ని దెబ్బతీస్తుంది.