స్థిర-ఆదాయ శైలి పెట్టె అంటే ఏమిటి?
స్థిర-ఆదాయ శైలి పెట్టె స్థిర-ఆదాయ పెట్టుబడుల యొక్క పెట్టుబడి లక్షణాల యొక్క దృశ్యమాన ప్రాతినిధ్యాన్ని అందిస్తుంది. స్థిర-ఆదాయ శైలి పెట్టెలు మార్నింగ్‌స్టార్ చేత సృష్టించబడ్డాయి మరియు ఇవి సాధారణంగా మ్యూచువల్ ఫండ్ల కోసం ఉపయోగించబడతాయి. పెట్టుబడిదారులు వారి స్థిర-ఆదాయ పెట్టుబడుల రిస్క్-రిటర్న్ నిర్మాణాలను నిర్ణయించడానికి ఉపయోగించటానికి ఇవి ఒక విలువైన సాధనం. కొన్ని పెట్టుబడి ప్రమాణాల ఆధారంగా పెట్టుబడులను వర్గీకరించడానికి మరియు ఎంచుకోవడానికి అవి పెట్టుబడిదారులకు సహాయపడతాయి.
స్థిర-ఆదాయ శైలి పెట్టె వివరించబడింది
పెట్టుబడి లక్షణాలను నిర్వచించడానికి ఉపయోగించే నిలువు మరియు క్షితిజ సమాంతర అక్షంతో తొమ్మిది చతురస్రాలతో స్థిర-ఆదాయ శైలి పెట్టె తయారు చేయబడింది. మార్నింగ్‌స్టార్ వడ్డీ రేటు సున్నితత్వం మరియు క్రెడిట్ నాణ్యతను పరిగణనలోకి తీసుకునే రెండు ప్రాధమిక లక్షణాలుగా ఉపయోగిస్తుంది.
క్షితిజ సమాంతర అక్షంలో, వడ్డీ రేటు సున్నితత్వాన్ని వర్గీకరించడానికి పెట్టుబడిదారులు మూడు వర్గాలను కనుగొంటారు: పరిమిత, మితమైన మరియు విస్తృతమైనది. వడ్డీ రేటు సున్నితత్వం ఫండ్ వ్యవధి ద్వారా ప్రభావితమవుతుంది. అందువల్ల, స్వల్పకాలిక స్థిర-రేటు నిధులు పరిమిత విభాగంలో కనిపిస్తాయి, అయితే దీర్ఘకాలిక స్థిర-రేటు నిధులు విస్తృతమైన విభాగంలోకి వస్తాయి.
నిలువు అక్షంలో, స్థిర-ఆదాయ నిధి పెట్టుబడులను వర్గీకరించడానికి క్రెడిట్ నాణ్యత రేటింగ్‌లు రెండవ అంశం. స్టైల్ బాక్స్ క్రెడిట్ నాణ్యత వర్గాలలో అధిక, మధ్యస్థ మరియు తక్కువ ఉన్నాయి.
మార్నింగ్ స్టార్ స్టైల్ బాక్స్ క్వాడ్రంట్ వర్గీకరణ కోసం పారామితుల యొక్క వివరణాత్మక విచ్ఛిన్నతను అందిస్తుంది. వడ్డీ రేటు సున్నితత్వ వర్గీకరణలు మార్నింగ్‌స్టార్ కోర్ బాండ్ సూచికతో పోల్చితే ఫండ్ యొక్క మూడేళ్ల సగటు వ్యవధి ద్వారా నిర్ణయించబడతాయి. క్రెడిట్ నాణ్యత ఫండ్ యొక్క సగటు క్రెడిట్ రేటింగ్‌తో కూడిన పద్దతి ద్వారా నిర్ణయించబడుతుంది. అధిక క్రెడిట్ నాణ్యత పెట్టెలోని నిధులకు AA- మరియు అంతకంటే ఎక్కువ ఆస్తి-బరువు గల సగటు క్రెడిట్ రేటింగ్ ఉంటుంది. తక్కువ క్రెడిట్ నాణ్యత పెట్టెలోని నిధులు ఆస్తి-బరువు గల సగటు క్రెడిట్ రేటింగ్‌ను BBB- కన్నా తక్కువ కలిగి ఉంటాయి. స్థిర-ఆదాయ శైలి పెట్టెల యొక్క ప్రాధమిక డెవలపర్ మార్నింగ్‌స్టార్ అయితే ఇతర ఆర్థిక సమాచార ప్రొవైడర్ల నుండి వైవిధ్యాలు ఉన్నాయి.
స్థిర-ఆదాయ శైలి పెట్టె విశ్లేషణ
2018 లో రేట్లు పెరిగే అవకాశం ఉన్నందున, స్థిర-ఆదాయ పెట్టుబడులను గుర్తించడానికి స్టైల్ బాక్స్ పెట్టుబడిని ఉపయోగించి స్థిర-ఆదాయ పెట్టుబడిదారుడు పరిమిత వడ్డీ రేటు సున్నితత్వం మరియు అధిక క్రెడిట్ నాణ్యతతో అత్యుత్తమ పనితీరు గల నిధుల కోసం వడపోత పట్ల ఆసక్తి కలిగి ఉండవచ్చు. పరిమిత / అధిక క్రెడిట్ నాణ్యత పెట్టెలో, ఫ్రాంక్లిన్ మిన్నెసోటా టాక్స్-ఫ్రీ ఆదాయ నిధి జనవరి 9, 2018 వరకు ఒక సంవత్సరం పనితీరు ఆధారంగా వర్గం యొక్క ఉత్తమ పనితీరు నిధులలో ఒకటి. ఫండ్ యొక్క నికర ఆస్తి విలువ 33 12.33. దాని ఒక సంవత్సరం రాబడి 3.62%. ఫండ్ కోసం పన్నెండు నెలల దిగుబడి 2.89% మరియు దాని 30 రోజుల SEC దిగుబడి 1.33%.
పరిమిత వడ్డీ రేటు సున్నితత్వంపై నిరంతర దృష్టితో తక్కువ క్రెడిట్ నాణ్యత పెట్టుబడుల నుండి అధిక సంభావ్య రాబడిని కోరుకునే పెట్టుబడిదారులు పరిమిత మరియు తక్కువ నాణ్యత కోసం ఫిల్టర్ చేయాలనుకుంటున్నారు. ఈ స్టైల్ బాక్స్‌లో, MFS ఎమర్జింగ్ మార్కెట్స్ డెట్ లోకల్ కరెన్సీ ఫండ్ అత్యధికంగా పనిచేసే ఫండ్. ఫండ్ 1.10% వ్యయ నిష్పత్తితో 15.33% ఒక సంవత్సరం రాబడిని కలిగి ఉంది. దీని వెనుక పన్నెండు నెలల దిగుబడి 4.25% మరియు 30 రోజుల SEC దిగుబడి 3.82%.
