ఉత్తమ డివిడెండ్ స్టాక్లను ఎలా ఎంచుకోవాలి

డివిడెండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం నెమ్మదిగా మరియు స్థిరంగా పెట్టుబడి పెట్టే పద్ధతి. మనందరికీ తెలిసినట్లుగా, నెమ్మదిగా మరియు స్థిరంగా రేసును గెలుస్తుంది. ఉదాహరణకు, వారెన్ బఫ్ఫెట్ అగ్రశ్రేణి డివిడెండ్-చెల్లించే సంస్థలలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి ప్రసిద్ది చెందారు. ఇది దశాబ్దాలుగా తన సంపదను నిర్మించడంలో అతనికి సహాయపడింది. అతను ఈ క్రింది సలహాలకు కూడా ప్రసిద్ది చెందాడు: “ఎల్లప్పుడూ డివిడెండ్లను తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టండి!” డివిడెండ్లను తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టడం పెట్టుబడిలో లాభదాయకమైన వ్యూహం, ప్రత్యేకించి డివిడెండ్ మీకు ద్రవ్యోల్బణ రక్షణను ఇస్తుంది, అయితే చాలా బాండ్లు అలా చేయవు.

ఇప్పటివరకు, ఇది ఒక సాధారణ వ్యూహంగా అనిపించవచ్చు: మీ నికర విలువను పెంపొందించడానికి డివిడెండ్ చెల్లించే మరియు ఆ డివిడెండ్లను తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టే సంస్థను కనుగొనండి. అయితే, ఇది అంత సులభం కాదు. మీరు మీ పందెం నాణ్యమైన పేరు మీద ఉంచుతున్నారని నిర్ధారించుకోవాలి. లేకపోతే, మీరు డివిడెండ్ కోతలు, డివిడెండ్ ఎలిమినేషన్ మరియు స్టాక్ ధరల తరుగుదల చూడవచ్చు. మీరు వెతుకుతున్న కారకాలు క్రింద ఉన్నాయి.

బలమైన నగదు, తక్కువ ఆదాయ అంచనాలు

మీరు చూడవలసిన మొదటి విషయం స్థిరమైన లాభాలు. ఒక సంస్థ క్రమంగా లాభదాయకంగా లేకపోతే, దాన్ని మీ జాబితా నుండి గీసుకోండి. వార్షిక ప్రాతిపదికన లాభాలను అందించే కాని లాభదాయక వృద్ధిని సాధించని సంస్థల నుండి ఆరోగ్యకరమైన డివిడెండ్ రాబడిని చూడటం సాధ్యమే, కాని లాభదాయక వృద్ధిని చూపించే డివిడెండ్-చెల్లించే సంస్థలు ఉన్నందున, మునుపటిని ఎన్నుకోవడంలో అర్ధమే లేదు. మీ పారామితులను బిగించి, లాభదాయకమైన వృద్ధిని అందించే సంస్థలను మాత్రమే పరిగణించండి.

5% మరియు 15% మధ్య దీర్ఘకాలిక ఆదాయ వృద్ధి అంచనాల కోసం చూడండి. మీరు 15% పైన వెళ్లడానికి ఇష్టపడకపోవటానికి కారణం ఆదాయాల నిరాశ పెరిగే అవకాశం ఉంది, ఇది దాదాపు ఎల్లప్పుడూ స్టాక్ ధరను నిక్ చేస్తుంది.

ఆదాయాలు లాభదాయక వృద్ధిని సాధిస్తాయి మరియు నాణ్యమైన డివిడెండ్ చెల్లించే సంస్థ యొక్క ముఖ్య సూచిక అయితే, నగదు ప్రవాహం ఆ డివిడెండ్లకు చెల్లించేది. అదే విధంగా, తదుపరి దశలో ఒక సంస్థకు బలమైన నగదు ప్రవాహం ఉందని నిర్ధారించుకోవాలి.

చివరగా, ఐదేళ్ళు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ కాలం డివిడెండ్ పెంచిన ఎంటిటీల కోసం చూడండి. ఇది నిరంతర డివిడెండ్ వృద్ధి యొక్క అసమానతలను బాగా పెంచుతుంది, ఇది పెట్టుబడిదారులకు పెద్ద సానుకూలత. మరియు మీరు మాజీ డివిడెండ్ తేదీకి ముందు వాటాలను కొనుగోలు చేశారని నిర్ధారించుకోండి.

.ణ చేయవద్దు

అధిక రుణంతో డివిడెండ్ చెల్లించే సంస్థలకు దూరంగా ఉండండి. సంస్థ యొక్క రుణ పరిస్థితిని నిర్ణయించడానికి, దాని -ణం నుండి ఈక్విటీ నిష్పత్తిని చూడండి. Debt ణం నుండి ఈక్విటీ నిష్పత్తి ఎక్కువగా ఉంటే, మరెక్కడా చూడండి. ప్రతి పెట్టుబడిదారుడు debt ణం నుండి ఈక్విటీ నిష్పత్తి చాలా ఎక్కువగా ఉన్న విషయంలో భిన్నంగా ఉంటాడు, కాని 2.00 కు ఉత్తరాన ఉన్న debt ణం నుండి ఈక్విటీ నిష్పత్తి ఉన్న ఏ కంపెనీని మినహాయించడాన్ని పరిగణించండి. ఆదర్శవంతంగా, మీరు 1.00 కన్నా తక్కువ -ణం నుండి ఈక్విటీ నిష్పత్తిని చూడాలనుకుంటున్నారు, ఇది రాత్రి బాగా నిద్రపోవడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది.

అప్పు ఉంటే, ఒక సంస్థ ఏదో ఒక సమయంలో ఆ రుణాన్ని చెల్లించే అవకాశం ఉంది. ఇది జరిగినప్పుడు, అదనపు నగదు డివిడెండ్లకు బదులుగా డెలివరేజింగ్ వైపు వెళుతుందని అర్థం.

పరిశ్రమ ఆరోగ్యాన్ని తనిఖీ చేయండి

ఈ కారకం తరచుగా పట్టించుకోదు, కానీ అది చేయకూడదు. ఉదాహరణకు, చమురు ధరలో పడిపోవడం వల్ల ప్రధాన ఇంటిగ్రేటెడ్ చమురు మరియు గ్యాస్ కంపెనీలు బాధపడుతున్నప్పుడు. స్టాక్స్ విక్రయించబడాలి మరియు ప్రపంచ డిమాండ్ మరియు అధిక సరఫరా బలహీనపడటం వలన, స్టాక్ ధరల ప్రశంసలు మరియు డివిడెండ్ పెరుగుదల చాలా సందర్భాలలో ఉండవు.

మరోవైపు, బేబీ బూమర్స్ వృద్ధాప్యంలో, ఆరోగ్య సంరక్షణ సేవలకు డిమాండ్ వచ్చే రెండు, మూడు దశాబ్దాలలో పైకప్పు ద్వారా ఉంటుంది. హెల్త్‌కేర్ స్టాక్స్ విస్తృత మార్కెట్ పతనానికి రోగనిరోధక శక్తిని కలిగి ఉన్నాయని దీని అర్థం కాదు, కానీ అవి చాలా స్టాక్‌ల కంటే ఎక్కువ స్థితిస్థాపకంగా ఉంటాయి. మరియు పరిశ్రమ బూమ్ మోడ్‌లో ఉన్నంతవరకు, డివిడెండ్ పెరుగుదలకు ఎక్కువ అవకాశం ఉంది.

పాయింట్: చరిత్ర ఆధారంగా స్టాక్‌ను ఎంచుకోవద్దు. పరిస్థితులు మారుతాయి. ఉదాహరణకు, శీతల పానీయాల పరిశ్రమను తీసుకోండి. ఆరోగ్య-స్పృహ ఉన్న వినియోగదారుల పెరుగుదలతో, సోడాస్‌పై బెట్టింగ్ అనేది గతంలో మాదిరిగా చాలా ఖచ్చితంగా ఉండదు. ప్రధాన ఆటగాళ్ళు ఆరోగ్యకరమైన / ప్రత్యామ్నాయ పానీయాల ప్రదేశంలోకి వెళుతున్నారు, కానీ తమను తాము స్థాపించుకోవడానికి సమయం పడుతుంది. సున్నితమైన రహదారి అందుబాటులో ఉన్నప్పుడు కఠినమైన రహదారిని తీసుకోవడంలో అర్ధమే లేదు.

బాటమ్ లైన్

మీరు డివిడెండ్లలో పెట్టుబడులు పెట్టబోతున్నట్లయితే, పెరుగుతున్న ఆదాయాలు, 5% మరియు 15% మధ్య దీర్ఘకాలిక ఆశించిన ఆదాయ వృద్ధి, బలమైన నగదు ప్రవాహం, తక్కువ -ణం నుండి ఈక్విటీ నిష్పత్తి మరియు పారిశ్రామిక బలం కోసం చూడండి. ఈ పారామితులకు అనుగుణంగా ఉన్న స్టాక్ (లేదా స్టాక్స్) ను మీరు కనుగొన్నప్పుడు, డివిడెండ్ రీఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్‌ను ఏర్పాటు చేసుకోండి.