మార్కెట్ అస్థిరత గురించి ఖాతాదారులతో ఎలా మాట్లాడాలి

విషయ సూచిక

• మంచి వినేవారు
• దీర్ఘకాలిక వీక్షణ తీసుకోండి
• విషయాలను దృక్పథంలో ఉంచండి
• వారి ప్రణాళికపై దృష్టి పెట్టండి
• బాటమ్ లైన్

తక్కువ అస్థిరతతో ఘన స్టాక్ మార్కెట్ రాబడి తరువాత, 2018 వేరే ప్రారంభానికి బయలుదేరింది. ఎస్ & పి 500 ఇండెక్స్ 2017 లో దాదాపు 22 శాతం లాభం పొందిన తరువాత మొదటి త్రైమాసికంలో కేవలం ఒక శాతం కింద మాత్రమే కోల్పోయింది. జనవరిలో ఇండెక్స్ ఆల్ టైమ్ గరిష్టాన్ని తాకిన తరువాత, త్రైమాసికంలో మిగిలినవి పదునైన రోజువారీ ings పు మరియు నిటారుగా చుక్కలతో గుర్తించబడ్డాయి.

ఇటీవలి శాతం క్షీణత రికార్డు స్థాయిలకు ఎక్కడా లేదు, కానీ అవి మార్కెట్ ప్రశాంతతకు ఉపయోగించే ఖాతాదారులకు అనాలోచితంగా ఉండవచ్చు. మార్కెట్ అస్థిరత గురించి మీ ఖాతాదారులతో చురుకుగా మాట్లాడటానికి ఇది సమయం.

కీ టేకావేస్

• సలహాదారుగా, నిస్సందేహంగా మార్కెట్లు పుల్లగా మారిన సందర్భాలు మరియు మీ క్లయింట్లు డబ్బును కోల్పోతారు. మార్కెట్ అస్థిరత ఖాతాదారులకు లెక్కించటం కష్టం, కాబట్టి మీరు మంచి వినేవారు మరియు సంభాషణకర్తగా ఉండటం మరియు భావోద్వేగాలను అదుపులో ఉంచుకోవడం చాలా ముఖ్యం. ప్రోత్సహించడం క్లయింట్లు వారి ఆర్థిక ప్రణాళికతో కట్టుబడి ఉండటానికి మరియు స్వల్పకాలిక బ్లిప్‌లు ఎక్కువ సమయం పరిధులలో సున్నితంగా ఉంటాయని అర్థం చేసుకోవడం ప్రతి ఒక్కరినీ ఒక స్థాయి తల మరియు సహేతుకమైన అంచనాలతో ఉంచుతుంది.

మంచి వినేవారు

ఇలాంటి సమయాల్లో మీ ఖాతాదారులందరినీ చేరుకోవడం చాలా ముఖ్యం అయితే, మార్కెట్ స్వింగ్స్ గురించి ఎవరు ఎక్కువ ప్రమాదంలో ఉన్నారో లేదా ఆందోళన చెందుతున్నారో కూడా మీరు గుర్తించగలరు. మీ ఖాతాదారులకు ఏమైనా సమస్యలు ఉంటే మీరు మాట్లాడటానికి అందుబాటులో ఉన్నారని వారికి తెలియజేయండి. వారి పోర్ట్‌ఫోలియో మరియు వారి పరిస్థితిని సమీక్షించడానికి సమావేశాలను షెడ్యూల్ చేయడానికి ఇది మంచి సమయం.

ఆస్తి కేటాయింపు మరియు ప్రామాణిక విచలనం గురించి మైనపు వేయడానికి లేదా ఇటీవలి మార్కెట్ గైరేషన్ల యొక్క సాంకేతిక వివరణలపై వెనక్కి తగ్గే సమయం ఇది కాదు. అవి ముఖ్యమైనవి అయితే (మరియు మీ క్లయింట్లు మిమ్మల్ని నియమించుకునే కారణం), అస్థిరత కాలంలో సంభాషణలు మీ వ్యక్తుల నైపుణ్యాల గురించి.

మీరే ఆశ్చర్యపోతారు. కొన్నేళ్లుగా మీతో పెట్టుబడి పెట్టినప్పటికీ, మీ క్లయింట్లు ఏమి చెబుతారో లేదా వారు ఎలా భావిస్తున్నారో మీకు తెలుసని అనుకోకండి. పెట్టుబడి సలహాదారు ప్రతినిధి మియా కిట్నర్ ప్రకారం, మీ క్లయింట్లు ఎక్కువగా భయపడేది తెలియదు. "తమకు తెలియని వాటికి ప్రజలు భయపడుతున్నారు. నార్త్‌స్టార్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్స్, ఇంక్‌లో, మార్కెట్ అస్థిరత నేపథ్యంలో అవగాహన కల్పించడమే మా పాత్ర అని మేము నమ్ముతున్నాము. మార్కెట్లు ఎలా పని చేస్తాయో మరియు అస్థిరత గురించి ఖాతాదారులకు మేము బోధిస్తాము-ఇది అనివార్యం-కాబట్టి వారు స్వల్పకాలిక హెచ్చుతగ్గులకు మానసికంగా స్పందించవద్దు."

మంచి వినేవారిగా ఉండటానికి ఇది సమయం. మీ క్లయింట్లు వారు ఎలా భావిస్తారో మీకు తెలియజేయండి. వారికి ఏ భయాలు లేదా ఆందోళనలు ఉన్నాయి? కొన్నిసార్లు మీరు విన్నవి మీకు ఆశ్చర్యం కలిగించవచ్చు. మార్కెట్ల గురించి ఎల్లప్పుడూ చల్లగా మరియు ప్రశాంతంగా కనిపించే క్లయింట్ ఈసారి అలా భావించకపోవచ్చు.

దీర్ఘకాలిక వీక్షణ తీసుకోండి

మార్కెట్ అస్థిరత యొక్క కాలాలు మీ ఖాతాదారులకు దీర్ఘకాలికంగా ఆలోచించడం వల్ల కలిగే ప్రయోజనాలు మరియు భావోద్వేగాల ఆధారంగా పెట్టుబడి నిర్ణయాలు తీసుకునే సంభావ్య ఆపదలను గుర్తుచేసే మంచి సమయం. 2008-09 ఆర్థిక సంక్షోభం సమయంలో మార్కెట్ దిగువన విక్రయించిన పెట్టుబడిదారుల విచారకరమైన కథలతో ఈ వార్తలు నిండి ఉన్నాయి, చరిత్రలో బలమైన ఎద్దు మార్కెట్లలో ఒకదాన్ని మాత్రమే కోల్పోలేదు.

స్టాక్‌లను బహిర్గతం చేయడాన్ని తగ్గించాలని చూస్తున్న క్లయింట్‌ను అడగడానికి ఒక మంచి ప్రశ్న ఏమిటంటే, "మేము ఇప్పుడు విక్రయిస్తే, మీరు ఎప్పుడు తిరిగి వస్తారు?" చాలా మంది క్లయింట్లు మార్కెట్‌కు సమయం ఇవ్వడం దాదాపు అసాధ్యమని అర్థం చేసుకున్నప్పటికీ, చాలా మందికి డేటాను స్క్వేర్ చేయడంలో ఇబ్బంది ఉంది వారి భావోద్వేగాలు.

విషయాలను దృక్పథంలో ఉంచండి

డౌ జోన్స్ ఇండస్ట్రియల్ యావరేజ్‌లో ఇటీవలి క్షీణత 1, 000 పాయింట్లలో అగ్రస్థానంలో ఉండగా, వాటికి శాతం ప్రాతిపదికన నిజమైన ప్రాముఖ్యత లేదు. ప్రస్తుత మార్కెట్ వార్తలను దృక్పథంలో ఉంచడానికి ఖాతాదారులకు సహాయపడటం చాలా ముఖ్యం, ముఖ్యంగా అస్థిరత కాలంలో.

వారి ప్రణాళికపై దృష్టి పెట్టండి

అస్థిరత యొక్క కాలాలు ఖాతాదారులతో వారి మొత్తం పరిస్థితిని సమీక్షించడానికి మంచి సమయం. ప్రస్తుత స్వింగ్‌లు మీరు వారితో చేసిన ప్రణాళికలో ఎలా ఉన్నాయో వారికి చూపించండి. ఇది నిజమని, వారి ఆర్థిక లక్ష్యాల వైపు వారు ఇంకా ఎలా ఉన్నారో వారికి చూపించండి మరియు వారి ఆస్తి కేటాయింపు ఇప్పటికీ సముచితం.

మంచి సలహాదారుగా ఉండటం మారుతున్న స్టాక్ మార్కెట్ పరిస్థితులకు ప్రతిస్పందించడం గురించి కాదు. ఇది మీ ఖాతాదారులకు వారు ట్రాక్‌లో ఉన్నారని మరియు మీరు వారి పరిస్థితి పైన ఉన్నారని భరోసా ఇవ్వడం గురించి.

మార్కెట్ల గురించి సహజంగా గందరగోళంగా ఉన్న ఖాతాదారులకు, అస్థిరత ఉన్న సమయాల్లో సమావేశాన్ని షెడ్యూల్ చేయడం వారు వారి నరాలను శాంతపరచడానికి అవసరమైనది కావచ్చు. రాల్ క్యాపిటల్ మేనేజ్‌మెంట్‌లో బాబ్ రాల్ CFP® ప్రిన్సిపాల్. ఓవర్ కమ్యూనికేషన్ ద్వారా ఖాతాదారులతో తన సంబంధాలను బలోపేతం చేయడానికి మార్కెట్ అనిశ్చితి యొక్క కాలాలను అతను సద్వినియోగం చేసుకుంటానని అతను చెప్పాడు: "అనేక సందేశాలను పంపడం, ఒకటి కంటే ఎక్కువ కాల్ చేయడం మరియు అంశంపై అనేక వ్యాసాలు రాయడం ద్వారా మా ఖాతాదారులతో సన్నిహిత సంబంధాన్ని కొనసాగించడంలో మేము చురుకుగా ఉన్నాము. ఈ కథనాలు భవిష్యత్తులో మా ఖాతాదారులకు వనరులుగా పనిచేస్తాయి. " క్లయింట్లు మార్కెట్లను నియంత్రించలేనప్పుడు, వారు తమ ఆర్థిక ప్రణాళికను నియంత్రించగలరని మరియు బలమైన ప్రణాళిక అస్థిరతను తట్టుకోగలదని తెలుసుకోవాలి.

మీ సమీక్ష వారి దస్త్రాలు ఎలా ఉంచబడుతున్నాయనే దానిపై దృష్టి పెట్టాలి మరియు వారి కేటాయింపు ఇప్పటికీ సముచితమైనదని వారికి భరోసా ఇవ్వాలి. మీ ఖాతాదారులలో చాలామంది గత కొన్ని సంవత్సరాలుగా కొన్ని మంచి లాభాలను అనుభవించారు. కానీ ఇప్పుడు వారి పోర్ట్‌ఫోలియోలో కొంత నష్టాన్ని తిరిగి కొలవడానికి సమయం ఆసన్నమైంది, ప్రత్యేకించి వారు తమ ఆర్థిక లక్ష్యాలకు సంబంధించి వారు ఎక్కడ ఉండాలో, లేదా ముందుకు ఉంటే. ఏదేమైనా, ఈ నిర్ణయాన్ని వారి మొత్తం ఆర్థిక ప్రణాళికను కొనసాగించే పరిధిలో రూపొందించడం చాలా ముఖ్యం, కాబట్టి మీరు మార్కెట్లకు సమయం ఇవ్వడానికి ప్రయత్నిస్తున్నట్లు అనిపించడం లేదు.

బాటమ్ లైన్

మీరు సలహాదారుగా మీ డబ్బు సంపాదించినప్పుడు అస్థిరత కాలం నిజంగా ఉంటుంది. క్లయింట్ ప్రవర్తనను నిర్వహించడం గురించి కొన్నిసార్లు ఆస్తి కేటాయింపు మరియు పదవీ విరమణ అంచనాల గురించి సలహా ఇవ్వడం చాలా ఎక్కువ.

మీ క్లయింట్లు భయపడితే, మీరు వారితో తగినంతగా కమ్యూనికేట్ చేయకపోవడమే దీనికి కారణం, మరియు మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గులు మరియు అస్థిరత గురించి వారికి సరైన అవగాహన కల్పించే మీ పనిని మీరు చేయలేదు. క్లయింట్లు తమ ప్రస్తుత సలహాదారు నుండి విననప్పుడు కొత్త సలహాదారుల కోసం వెతకడం ప్రారంభిస్తారని మిట్లిన్ ఫైనాన్షియల్, ఇంక్ యొక్క అధ్యక్షుడు లారెన్స్ స్ప్రంగ్ CFP® చెప్పారు. మిట్లిన్ ఫైనాన్షియల్ అధ్యక్షుడిగా, లారెన్స్ స్వల్పకాలిక సంఘటనల గురించి ఇమెయిళ్ళను పంపుతాడు, మిట్లిన్లోని తన ఖాతాదారులకు ఈ అస్థిరత కాలంలో వారు శ్రద్ధ చూపుతున్నారని భరోసా ఇచ్చారు. తగ్గించలేని అనివార్యమైన నష్టాలు ఉన్నాయని మీ క్లయింట్లు అర్థం చేసుకున్నప్పటికీ, వారు భరోసా ఇవ్వాలనుకుంటున్నారు. మీరు వారిని చేరుకోకపోతే, మరొకరు ఇష్టపడతారు మరియు మీరు ఈ ప్రక్రియలో క్లయింట్‌ను కోల్పోవచ్చు.