పెట్టుబడి సలహాదారు నిర్వచనం

పెట్టుబడి సలహాదారు అంటే ఏమిటి?

పెట్టుబడి సలహాదారు (స్టాక్ బ్రోకర్ అని కూడా పిలుస్తారు) ఖాతాదారుల ఆస్తులను ప్రత్యక్షంగా నిర్వహించడం ద్వారా లేదా వ్రాతపూర్వక ప్రచురణల ద్వారా అయినా, ఫీజుకు బదులుగా పెట్టుబడి సిఫార్సులు చేసే లేదా సెక్యూరిటీల విశ్లేషణ చేసే ఏ వ్యక్తి లేదా సమూహం. ఈ పదం యొక్క ఖచ్చితమైన నిర్వచనం 1940 పెట్టుబడి సలహాదారుల చట్టం ద్వారా స్థాపించబడింది.

సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ కమిషన్ (ఎస్‌ఇసి) లో రిజిస్ట్రేషన్ చేసుకోవడానికి తగిన ఆస్తులతో పెట్టుబడి సలహాదారుని రిజిస్టర్డ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ అడ్వైజర్ (ఆర్‌ఐఏ) అంటారు. పెట్టుబడి సలహాదారులను "ఆర్థిక సలహాదారులు" అని కూడా పిలుస్తారు మరియు ప్రత్యామ్నాయంగా "పెట్టుబడి సలహాదారులు" లేదా "ఆర్థిక సలహాదారులు" అని పిలుస్తారు.

కీ టేకావేస్

• పెట్టుబడి సలహాదారులు ఫీజుకు బదులుగా పెట్టుబడి సిఫార్సులు చేసే లేదా భద్రతా విశ్లేషణలను నిర్వహించే ఆర్థిక నిపుణులు. యుఎస్‌లో, పెట్టుబడి సలహాదారులు రాష్ట్ర స్థాయిలో నమోదు చేసుకోవాల్సిన అవసరం ఉంది మరియు వారు million 100 మిలియన్ లేదా అంతకంటే ఎక్కువ నిర్వహిస్తే వారు కూడా SEC లో నమోదు చేసుకోవాలి. క్లయింట్ ఆస్తులలో. పెట్టుబడి సలహాదారులకు తరచుగా వారి ఖాతాదారుల ఆస్తులపై విచక్షణాధికారం ఉంటుంది మరియు విశ్వసనీయ బాధ్యత యొక్క ప్రమాణాలను సమర్థించాల్సిన అవసరం ఉంది.

పెట్టుబడి సలహాదారు అంటే ఏమిటి?

పెట్టుబడి సలహాదారులు ఎలా పని చేస్తారు

నిర్దిష్ట రుసుములకు బదులుగా ఖాతాదారులకు మార్గదర్శకత్వం ఇవ్వడం ద్వారా పెట్టుబడి సలహాదారులు ఆర్థిక పరిశ్రమలో నిపుణులుగా పనిచేస్తారు. పెట్టుబడి సలహాదారులు తమ ఖాతాదారులకు విశ్వసనీయమైన కర్తవ్యం కలిగి ఉంటారు మరియు వారి ఖాతాదారుల ప్రయోజనాలకు అన్ని సమయాలలో మొదటి స్థానంలో ఉండాలి.

ఉదాహరణకు, ఖాతాదారుల లావాదేవీలకు వారి స్వంత ప్రాధాన్యత ఇవ్వబడిందని మరియు ఖాతాదారులకు చేసే ఏవైనా సిఫార్సులు ఆ ఖాతాదారుల అవసరాలు, ప్రాధాన్యతలు మరియు ఆర్థిక పరిస్థితులకు అనుగుణంగా ఉన్నాయని పెట్టుబడి సలహాదారులు నిర్ధారించాలి. పెట్టుబడి సలహాదారులు ఆసక్తి యొక్క నిజమైన లేదా గ్రహించిన విభేదాలను నివారించడానికి కూడా జాగ్రత్తగా ఉండాలి.

పెట్టుబడి సలహాదారులు వారి పరిహార నిర్మాణం ద్వారా నిజమైన లేదా గ్రహించిన ఆసక్తి సంఘర్షణలను తగ్గించడానికి ప్రయత్నిస్తారు. పెట్టుబడి సలహాదారులకు ఫీజుల ద్వారా చెల్లించబడుతుంది, ఇది వారి స్వంత విజయాన్ని క్లయింట్‌తో అనుసంధానించడానికి కారణమవుతుంది.

ఉదాహరణకు, పెట్టుబడి సలహాదారు క్లయింట్ యొక్క ఆస్తుల పరిమాణం లేదా పనితీరు ఆధారంగా నిర్వహణ రుసుమును వసూలు చేయవచ్చు. ఆ విధంగా, పెట్టుబడిదారు సలహాదారు క్లయింట్ యొక్క విజయానికి కృషి చేయడానికి స్పష్టమైన ఆర్థిక ఉద్దేశ్యం ఉంది.

పెట్టుబడి సలహాదారులు తరచూ విచక్షణాధికారాన్ని కలిగి ఉంటారు, ఇది లావాదేవీని అమలు చేయడానికి ముందు అధికారిక అనుమతి పొందకుండానే వారి ఖాతాదారుల తరపున పనిచేయడానికి వీలు కల్పిస్తుంది. ఏదేమైనా, ఈ అధికారాన్ని సాధారణంగా క్లయింట్ ఆన్‌బోర్డింగ్ ప్రక్రియలో భాగంగా అధికారికంగా అందించాలి.

2018 నాటికి, US లో పనిచేసే పెట్టుబడి సలహాదారులు $ 100 మిలియన్ లేదా అంతకంటే ఎక్కువ ఆస్తులను నిర్వహిస్తే వారు SEC లో నమోదు చేసుకోవాలి. తక్కువ మొత్తంలో ఆస్తులు ఉన్న పెట్టుబడి సలహాదారులు ఇప్పటికీ నమోదు చేసుకోవడానికి అర్హులు, కాని వారు రాష్ట్ర స్థాయిలో మాత్రమే నమోదు చేసుకోవాలి. అదనంగా, పరిశ్రమ పర్యవేక్షణను ప్రారంభించడానికి పెట్టుబడి సలహాదారులు మరియు వాటి అనుబంధ సంస్థలకు సంబంధించిన రికార్డులు కూడా ఉంచాలి.

పెట్టుబడి సలహాదారు యొక్క వాస్తవ ప్రపంచ ఉదాహరణ

మీరు మీ పదవీ విరమణ నిధులను నిర్వహించడానికి పెట్టుబడి సలహాదారుని నియమించిన 65 ఏళ్ల రిటైర్ అని అనుకుందాం. పెట్టుబడి నిర్వహణ పరిశ్రమ యొక్క ఉత్తమ పద్ధతులకు ఆమె దగ్గరగా కట్టుబడి ఉండటానికి మీరు ఎంచుకున్న సలహాదారుని సిఫార్సు చేశారు.

మీరు ఇటీవల మీ ఇంటిని తగ్గించారు మరియు విరమణ పొదుపులో million 1 మిలియన్లు కలిగి ఉన్నారు. మీకు కొంత అనుభవం పెట్టుబడి ఉంది మరియు బ్లూ-చిప్ స్టాక్స్ కొనడం సౌకర్యంగా ఉంటుంది. ఏదేమైనా, మీ వయస్సు మరియు రిస్క్ టాలరెన్స్ చూస్తే, మీ ప్రిన్సిపాల్‌ను కాపాడుకోవటానికి మరియు రాబోయే 20 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ సంవత్సరాలు మీ జీవనశైలికి నిధులు సమకూర్చడానికి మీకు తగినంత డబ్బు ఉందని భరోసా ఇవ్వడానికి మీరు ఎక్కువగా ఆసక్తి చూపుతారు.

మీ మొదటి సమావేశంలో, మీ పదవీ విరమణ ప్రణాళికలు, ఆర్థిక పరిస్థితులు, రిస్క్ టాలరెన్స్, పెట్టుబడి లక్ష్యాలు మరియు మీ అవసరాలను అంచనా వేయడానికి సంబంధించిన ఇతర అంశాలను పూర్తిగా అర్థం చేసుకోవడానికి రూపొందించిన ప్రశ్నల శ్రేణిని మీ పెట్టుబడి సలహాదారు అడగడం ద్వారా ప్రారంభించారు. ఆమె తన పరిహార నిర్మాణాన్ని (ఫ్లాట్ ఫీజులు మరియు పనితీరు ఫీజుల మిశ్రమం) జాగ్రత్తగా వివరించింది మరియు ఆసక్తి యొక్క నిజమైన లేదా గ్రహించిన సంఘర్షణలను తగ్గించడానికి ఆమె తీసుకునే చర్యలను పరిష్కరించారు. ఆన్‌బోర్డింగ్ ప్రక్రియలో భాగంగా ఆమె మీ పెట్టుబడి ఖాతాలపై విచక్షణాధికారాన్ని పొందుతుందని మరియు ఆమె తన క్లయింట్‌గా మీ పట్ల విశ్వసనీయమైన బాధ్యతను కలిగి ఉంటుందని ఆమె వివరించారు. చివరగా, ఆమె రిజిస్ట్రేషన్ స్థితిని మీరు ధృవీకరించగల మరియు పర్యవేక్షించగల వనరుల వైపు ఆమె మిమ్మల్ని నడిపించింది.

మీ ప్రశ్నలకు పూర్తిగా సమాధానం ఇచ్చిన తరువాత, మీ సలహాదారు మీ బడ్జెట్ మరియు ప్రాధాన్యతలను బట్టి మీ అవసరాలను తీర్చడానికి రూపొందించిన వివిధ సంభావ్య పెట్టుబడి వ్యూహాలను సూచించారు. జాగ్రత్తగా చర్చించిన తరువాత, మీరు ఒక కార్యాచరణను అంగీకరించారు మరియు కొనసాగుతున్న ప్రక్రియను పూర్తి చేసారు.

రాబోయే నెలలు మరియు సంవత్సరాల్లో, మీరు మీ సలహాదారుతో షెడ్యూల్ చేసిన కమ్యూనికేషన్‌ను కొనసాగిస్తారు, అక్కడ ఆమె మీ పెట్టుబడుల స్థితిపై మిమ్మల్ని అప్‌డేట్ చేస్తుంది మరియు మీ సమస్యలను పరిష్కరిస్తుంది. (సంబంధిత పఠనం కోసం, "పెట్టుబడి సలహాదారు వర్సెస్ బ్రోకర్: తేడా ఏమిటి?" చూడండి)