లిఫ్టాఫ్: ఇది రోబో

లిఫ్టాఫ్ 2015 లో రోబో-అడ్వైజర్ రంగంలోకి ప్రవేశించింది. ఇది రిథోల్ట్జ్ వెల్త్ మేనేజ్‌మెంట్‌లో భాగస్వాములైన బారీ రిథోల్ట్జ్ మరియు జోష్ బ్రౌన్ల బిడ్డ. ఇద్దరు సంపద నిర్వాహకులు తక్కువ-నికర-విలువైన ఖాతాదారులకు సరసమైన రుసుముతో వారి ఆర్థిక నైపుణ్యం నుండి ప్రయోజనం పొందే అవకాశాన్ని ఇవ్వాలనుకున్నారు. లిఫ్టాఫ్ ప్లాట్‌ఫాం అప్‌సైడ్ టెక్నాలజీపై ఆధారపడి ఉంటుంది. ఇప్పుడు ఎన్‌వెస్ట్‌నెట్ యాజమాన్యంలోని అప్‌సైడ్, బ్యాక్ ఎండ్ డిజిటల్ ప్రోగ్రామ్‌ను సృష్టిస్తుంది, అది ఆర్థిక సలహాదారులచే లైసెన్స్ పొందవచ్చు.

లిఫ్టాఫ్ విలువైనదేనా అని నిర్ణయించే ముందు, ప్లాట్‌ఫారమ్‌ను పరిశీలిద్దాం. పెట్టుబడిదారులకు కనీసం $ 5, 000 అవసరం మరియు సేవ కోసం 0.40% ఆస్తులను అండర్ మేనేజ్‌మెంట్ (AUM) చెల్లించాలని ఆశిస్తారు. బ్రౌన్ మరియు రిథోల్ట్జ్ పరిశ్రమలో మంచి గౌరవం పొందారు మరియు వారి పలుకుబడి ఈ రోబోకు గురుత్వాకర్షణ స్థాయిని ఇస్తుంది. లిఫ్టాఫ్ వెబ్‌సైట్ ప్రకారం: "మేము రిజిస్టర్డ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ అడ్వైజరీ సంస్థ (RIA) గా విశ్వసనీయ ప్రమాణాలకు లోబడి ఉన్నాము మరియు మేము ఫీజు-మాత్రమే, క్లయింట్-ఫస్ట్ ప్రాతిపదికన పనిచేస్తాము."

సైన్ అప్ చాలా మంది రోబో-సలహాదారుల మాదిరిగానే పనిచేస్తుంది. మీరు కొన్ని ప్రశ్నలకు సమాధానం ఇస్తారు, మీ రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు ఇన్వెస్టింగ్ లక్ష్యాలను పొందడానికి రూపొందించబడింది, ఆపై మీ రిస్క్ టాలరెన్స్‌తో సరిపోయే తక్కువ ఫీజు, ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ఇటిఎఫ్) యొక్క వైవిధ్యభరితమైన పోర్ట్‌ఫోలియోను ప్రదర్శిస్తారు.

కన్జర్వేటివ్ ఇన్వెస్టర్ కేటాయింపు

ఏదైనా సమాచారం పొందడానికి, మీరు తప్పనిసరిగా ఖాతాను ఏర్పాటు చేసుకోవాలి. కొన్ని ప్రశ్నలు మరియు ఇమెయిల్ నిర్ధారణతో సెటప్ తగినంత సులభం అయినప్పటికీ, అలా చేయకుండా అన్వేషణాత్మక సమాచారాన్ని కోల్పోవడం నిరాశపరిచింది. రోబో-అడ్వైజర్స్ మరియు హ్యూమన్ టచ్ చూడండి: బెటర్ టుగెదర్? )

ఇది విలువైనదా కాదా అని నిర్ణయించడానికి లిఫ్టాఫ్ యొక్క హుడ్ కింద చూడటానికి, నేను ఒక ఖాతాను ఏర్పాటు చేసాను. నేను సాంప్రదాయిక, రిస్క్-విముఖత కలిగిన పెట్టుబడిదారుడిలా ఉన్న ప్రశ్నల జాబితాకు సమాధానమిచ్చిన తరువాత, ప్రోగ్రామ్ నాకు రిస్క్ స్కోరు 1, అత్యల్ప స్థాయిని కేటాయించింది. తరువాత, ఇంటర్ఫేస్ నేను ఎందుకు పెట్టుబడి పెడుతున్నానని అడిగాను: 1) పెట్టుబడి పెట్టడానికి; 2) పదవీ విరమణ కోసం; లేదా 3) ఒక నిర్దిష్ట ఆర్థిక లక్ష్యం. తరువాత మూడు డబ్బు ప్రశ్నలు వచ్చాయి: 1) నా ప్రారంభ పెట్టుబడి మొత్తం ఎంత; 2) నేను నెలసరి ఎంత అదనపు పెట్టుబడి పెడతాను; మరియు 3) నాకు ఎప్పుడు నిధులు అవసరం. మూడవ ప్రశ్న ఐచ్ఛికం. ఆ తరువాత, అంచనా వేసిన 8.6% రాబడి వద్ద నా నిధులు ఎంత పెరుగుతాయో వివరించే 10 సంవత్సరాల చార్ట్ వచ్చింది. సిఫార్సు చేయబడిన సంప్రదాయవాద పోర్ట్‌ఫోలియో ఈ కేటాయింపులో పెట్టుబడి పెట్టబడుతుంది:

లిఫ్టాఫ్ కన్జర్వేటివ్ పోర్ట్‌ఫోలియో ఆస్తి కేటాయింపు
శాతం పెట్టుబడి	చిహ్నం	ఎక్స్ఛేంజ్ ట్రేడెడ్ ఫండ్
25%	VIG	వాన్గార్డ్ డివిడెండ్ ప్రశంస
10%	IJH	iShares S&P మిడ్‌క్యాప్ 400
15%	VEA	వాన్గార్డ్ FTSE అభివృద్ధి చెందిన మార్కెట్లు
10%	VWO	వాన్గార్డ్ ఎమర్జింగ్ మార్కెట్స్
30%	BND	వాన్గార్డ్ టోటల్ బాండ్ మార్కెట్
10%	RWR	SPDR డౌ జోన్స్ REIT ETF