క్లయింట్ అంచనాలను నిర్వహించడం ఆర్థిక ప్రణాళిక వ్యాపారం యొక్క చాలా కష్టమైన మరియు తరచుగా నిరాశపరిచే అంశాలలో ఒకటి. చాలా మంది క్లయింట్లు తమ పెట్టుబడులలో డబ్బును కోల్పోయినప్పుడు చాలా సహేతుకమైనవి అయినప్పటికీ, టెలిఫోన్, కరస్పాండెన్స్ లేదా వ్యక్తిగతంగా మీ నిరాశను మీ వద్ద వెల్లడించడానికి నిశ్చయించుకున్న కొద్దిమంది ఉంటారు. ఏదేమైనా, ఈ ప్రకోపాలను నివారించడంలో సలహాదారులు చేయగలిగే అనేక విషయాలు ఉన్నాయి - మరియు ఇది వాస్తవికత యొక్క సరిహద్దులలో అంచనాలను సృష్టించడానికి ఖాతాదారులకు సహాయం చేయడం ద్వారా. ఇది చాలా సరళంగా అనిపిస్తుంది, కాని ఖాతాదారులకు వారి పెట్టుబడుల నుండి - మరియు వారి ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్‌లతో ఉన్న సంబంధాల గురించి వారు బాగా అవగాహన కలిగి ఉన్నప్పుడు - వారు ప్లానర్ నియంత్రణకు మించిన విషయాల పట్ల ఆగ్రహం చెందడానికి తక్కువ అవకాశం ఉంది.
విద్య: రక్షణ యొక్క మొదటి వరుస
ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ లేదా సలహాదారుగా, ఏ రకమైన పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు మొదటి దశ క్లయింట్‌కు అవగాహన కల్పించడం. క్లయింట్ పెట్టుబడికి తక్కువ బహిర్గతం ఉన్నప్పుడు ఇది ప్రత్యేకంగా వర్తిస్తుంది. వాస్తవానికి, కొంతమంది క్లయింట్లు స్నేహితులు లేదా కుటుంబ సభ్యులు ఒక నిర్దిష్ట స్టాక్ లేదా ఇతర పెట్టుబడుల నుండి భారీ లాభాలను పొందుతున్నారని విన్న తర్వాత మీ సేవలను పొందవచ్చు. దురదృష్టవశాత్తు, ఈ రకమైన క్లయింట్ ఒకే రకమైన లాభాలను గ్రహించటానికి, వాటికి కలిగే నష్టాల గురించి లేదా వాటికి వ్యతిరేకంగా ఉన్న అసమానతల గురించి తెలియకపోవచ్చు.
అందువల్ల ఖాతాదారులకు చారిత్రక మార్కెట్ పనితీరు ఆధారంగా వాస్తవిక దృక్పథాన్ని ప్రారంభం నుండే అందించడం అత్యవసరం (మరియు, మీ చట్టపరమైన మరియు విశ్వసనీయ విధి). వివిధ రకాలైన పెట్టుబడులతో ముడిపడి ఉన్న వివిధ స్థాయిల ప్రమాదాన్ని వివరించేటప్పుడు ఇచ్చిన క్లయింట్ మానసికంగా తీసుకోగల నష్టాన్ని నిర్ధారించడం కూడా చాలా ముఖ్యం. మీ క్లయింట్ యొక్క రిస్క్ టాలరెన్స్ గురించి కనీసం మూలాధారమైన ఆలోచనను అందించడంలో మానసిక ఆర్థిక ప్రొఫైల్ సహాయపడుతుంది.
సరైన దృక్పథాన్ని ఉంచండి ఖాతాదారులకు అంచనాలను నెరవేర్చడానికి కష్టతరమైన వాస్తవాలలో ఒకటి పెట్టుబడి పనితీరు దాదాపు ఎల్లప్పుడూ సాపేక్షంగా ఉంటుంది. క్లయింట్లు తమ దస్త్రాల నుండి వచ్చే రాబడిపై అసంతృప్తిగా ఉన్నప్పుడు, మొత్తం మార్కెట్లతో పోలిస్తే వారి దస్త్రాలు ఎలా పని చేస్తున్నాయో వారికి గుర్తు చేయాల్సి ఉంటుంది. ఒక సంవత్సరంలో క్లయింట్ యొక్క ఆస్తులు 5% పెరిగితే, క్లయింట్ అతను లేదా ఆమె చాలా వృద్ధి చెందుతున్నట్లు అనిపించకపోవచ్చు - అదే సంవత్సరం బెంచ్ మార్క్ సూచికలు 5% తగ్గాయని మీరు ఎత్తి చూపే వరకు.
క్లయింట్ యొక్క హోల్డింగ్స్ మార్కెట్ల కంటే బాగా లేదా మెరుగ్గా ఉన్నంతవరకు, మీరు వారి ఫిర్యాదులకు వ్యతిరేకంగా గట్టి రక్షణ కలిగి ఉంటారు (తప్ప, మార్కెట్లు ఏమి చేస్తున్నారనే దానితో సంబంధం లేకుండా వారికి కనీస రాబడిని వాగ్దానం చేస్తే తప్ప).
క్లయింట్ యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియో పేలవంగా పనిచేస్తుంటే? క్లయింట్ యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియో సాపేక్షంగా మెరుగ్గా పనిచేస్తున్న పరిస్థితికి భిన్నంగా, క్లయింట్ యొక్క రాబడి రేటు మార్కెట్లను వెనుకంజలో ఉంటే, మీరు మంచి వివరణ ఇవ్వగలగాలి.
క్లయింట్ యొక్క పెట్టుబడి పనితీరును అతను లేదా ఆమె మీ సంబంధం ప్రారంభంలో ఇచ్చిన లక్ష్యాలతో సరిపోల్చండి. ఆ లక్ష్యాలను సాధించడానికి పోర్ట్‌ఫోలియో తగిన రేటుతో పెరుగుతుంటే, బాహ్య మార్కెట్ పనితీరు అన్ని ఆచరణాత్మక ప్రయోజనాల కోసం అసంబద్ధం.
వీటన్నిటిలో, మీరు ఒంటరిగా లేరు. లెక్కలేనన్ని సలహాదారులు ఈ ఖచ్చితమైన పరిస్థితులను ఎదుర్కొన్నారు. 90 ల చివరలో, డాట్కామ్ బ్యాండ్‌వాగన్‌పైకి దూకని కొందరు సలహాదారులు ఉన్నారు. తత్ఫలితంగా, ఈ ప్లానర్లు తమ రిస్క్ టాలరెన్స్‌ల ప్రకారం మార్కెట్ల కంటే సాంప్రదాయికంగా పెట్టుబడులు పెట్టారని ఖాతాదారులకు నిరంతరం వివరించాల్సి వచ్చింది. 2000 ప్రారంభంలో డాట్కామ్ బబుల్ పేలిన తర్వాత, అదే క్లయింట్లు తమ నిర్వాహకులు ఆ "ఖచ్చితంగా విషయం" సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడులు పెట్టలేదని ఉపశమనం పొందారు. టెక్ బబుల్ పేలడం వంటి ధృవీకరించే సంఘటనను మీరు అనుభవించకపోవచ్చు, కానీ మీ ఖాతాదారులకు హృదయంలో మంచి ఆసక్తి ఉంటే, వారి పరిస్థితులను దృక్పథంలో ఉంచడానికి మరియు వారి మనస్సులను తేలికగా ఉంచడానికి మీకు కొంచెం ఇబ్బంది ఉండాలి.
ఇతర అంచనాలను నిర్వహించడం
పెట్టుబడి పనితీరు క్లయింట్ అంచనాలను నిర్వహించాల్సిన ముఖ్య ప్రాంతం అయితే, ఖాతాదారులకు ఎక్కువ డిమాండ్ చేయగల ఇతర సేవా రంగాలు కూడా ఉన్నాయి. ఉదాహరణకు, వారి పెట్టుబడి పనితీరు గురించి అసౌకర్యంగా భావించే క్లయింట్లు వారి హోల్డింగ్స్ పైకి లేదా క్రిందికి ఉన్నాయో లేదో చూడటానికి రోజుకు చాలాసార్లు మిమ్మల్ని పిలుస్తారు. ఇంకా, మీరు వారి కాల్‌లకు వ్యక్తిగతంగా సమాధానం ఇవ్వకపోతే లేదా వెంటనే వాటిని తిరిగి పిలవకపోతే వారు కలత చెందుతారు.
మీ ఖాతాదారులకు మీరు అందించే సేవల రకం మరియు స్థాయి రెండింటికి సంబంధించి తగిన సరిహద్దులను నిర్ణయించడం చాలా ముఖ్యం, ఆపై వాటికి కట్టుబడి ఉండండి. మీకు ఎలా పరిహారం చెల్లించినా, మీరు మీ ఖాతాదారులకు వసూలు చేసే ఫీజులు మీ విలువకు కొలమానం. అయినప్పటికీ, చాలా మంది క్లయింట్లు దేనికోసం ఏదైనా ఆశించరు, లేదా పరిశోధన, ప్రొఫైలింగ్ మరియు పోర్ట్‌ఫోలియో డిజైన్ ద్వారా మీరు అందించే ప్రయోజనాల గురించి తెలియదు. ధర ఆధారంగా మాత్రమే సలహాదారు కోసం షాపింగ్ చేసే వారితో ఈ సమస్య దాదాపు అనివార్యంగా తలెత్తుతుంది.
నిరంతర కాలర్ కోసం, మీ సమయం విలువైనదని వారికి తెలియజేయడం మరియు మీ ఖాతాదారులందరికీ ఒకే స్థాయిలో సేవలను అందించగలగాలి. విలువైన ఖాతాదారులు దీన్ని గౌరవిస్తారు. ఉచిత సమగ్ర ఆర్థిక ప్రణాళిక లేదా ఆదాయపు పన్ను తయారీ వంటి ఇతర క్లయింట్లు పెట్టుబడి పెడితే మీ నుండి ఉచిత సేవలను ఆశించవచ్చు. మీరు ఆ సేవలకు ప్రత్యేక రుసుము వసూలు చేస్తే, క్లయింట్ ఆ సేవలకు కూడా చెల్లించాల్సిన అవసరం ఉంది. మీరు లేకపోతే, మీ ఇతర క్లయింట్లందరికీ ఇలాంటి చికిత్సను కోరుతూ మీరు గేట్ తెరుస్తారు.
వెళ్లనివ్వండి మీరు ఎంత సేవను అందించడానికి సిద్ధంగా ఉన్నా, కొంతమంది క్లయింట్లు ఎల్లప్పుడూ వారి విలువ కంటే ఎక్కువ ఇబ్బంది పడతారు. మీ సమయాన్ని లేదా వనరులను గుత్తాధిపత్యం చేయడానికి నిరంతరం ప్రయత్నించే క్లయింట్లు మీ ప్రయత్నాలను సమర్థించుకోవడానికి తగిన వ్యాపారం చేయగలరని నిరూపించుకోవాలి. ఉదాహరణకు, మీరు పోర్ట్‌ఫోలియో విలువ $ 10, 000 విలువైన క్లయింట్ కంటే million 2 మిలియన్ల విలువైన క్లయింట్ నుండి స్థిరమైన కాల్‌ల పట్ల ఎక్కువ సానుకూలంగా ఉండవచ్చు. క్లయింట్ మీ సరిహద్దులను అర్థం చేసుకోవడానికి నిరాకరిస్తే, మీరు ఆ వ్యక్తితో మీ సంబంధాన్ని విడదీయాలి. ఈ రకమైన క్లయింట్ డిస్కౌంట్ బ్రోకర్ లేదా కాల్ సెంటర్ ఉన్న ఇతర సేవలకు బాగా సరిపోతుంది.
చూడండి: క్రొత్త ఖాతాదారులలో క్రొత్త సేవలు
బాటమ్ లైన్ ఎల్లప్పుడూ సంతోషించలేని క్లయింట్లు ఉన్నప్పటికీ, మీ ఖాతాదారులకు సరైన అవగాహన కల్పించడం మరియు వాస్తవిక లక్ష్యాలను నిర్దేశించడం ద్వారా చాలా ఘర్షణ మరియు అసంతృప్తిని నివారించవచ్చు. ఇంకా, మీరు బట్వాడా చేయగలిగేదాన్ని మాత్రమే వారికి వాగ్దానం చేస్తే, తరువాత వారు మిమ్మల్ని అనుమానించడానికి కారణం ఉండదు. క్రమం తప్పకుండా షెడ్యూల్ చేసిన వ్యవధిలో మీ క్లయింట్‌లతో చురుకుగా కలవడం కూడా దీన్ని సాధించడానికి మీకు అవకాశాన్ని ఇస్తుంది.
