పారాప్లానింగ్ అంటే ఏమిటి?
పారాప్లానింగ్ అనేది ఫైనాన్షియల్ ప్లానింగ్ గ్రూపులోని జూనియర్ సభ్యులు నిర్వహిస్తున్న ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ యొక్క పరిపాలనా విధులను సూచిస్తుంది. ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్‌లు ఖాతాదారులతో కలిసి పనిచేయడంపై దృష్టి పెట్టడానికి మరియు వారి పెట్టుబడి అవసరాలను గుర్తించడానికి ఒక పారాప్లానర్ యొక్క పనితీరు సృష్టించబడింది. పారాప్లానింగ్‌లో ఖాతాదారుల అవసరాలను విశ్లేషించడం మరియు ఆ అవసరాలకు అనుగుణంగా తగిన ఉత్పత్తులను పరిశోధించడం మరియు సిఫార్సు చేయడం వంటివి ఉంటాయి.
కీ టేకావేస్
- పారాప్లానింగ్‌ను ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ల యొక్క పరిపాలనా విధులుగా నిర్వచించారు. పారాప్లానర్లు ఆర్థిక నివేదికలను తయారుచేయడం మరియు క్లయింట్ ఇన్‌వాయిస్‌లను సృష్టించడం వంటి పారాప్లానింగ్ కార్యకలాపాలను నిర్వహించే జూనియర్ స్థాయి సిబ్బంది. పారాప్లానింగ్‌ను అంతర్గత సిబ్బందితో లేదా our ట్‌సోర్స్ చేసిన సేవల ద్వారా సాధించవచ్చు.పారాప్లానర్లు తరచుగా అకౌంటింగ్ లేదా ఫైనాన్స్‌లో అండర్ గ్రాడ్యుయేట్ డిగ్రీలను కలిగి ఉంటారు మరియు వారి ఆధారాలను FINRA నుండి రిజిస్టర్డ్ పారాప్లానర్లుగా పొందవచ్చు.
పారాప్లానింగ్ అర్థం చేసుకోవడం
పారాప్లానింగ్ సిబ్బంది, పారాప్లానర్స్ అని కూడా పిలుస్తారు, ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ల కోసం ప్రణాళికలు మరియు నివేదికలను సిద్ధం చేయడం వంటి చాలా కఠినమైన పనిని చేస్తారు. పెద్ద సంస్థలు తమ సంస్థలలో ఈ పాత్రల కోసం కొత్త విభాగాలను అభివృద్ధి చేశాయి. కానీ పారాప్లానర్లను నియమించడానికి ఖర్చు ఎక్కువగా ఉంటుంది మరియు ఫలితంగా, కొన్ని చిన్న కంపెనీలకు అందుబాటులో ఉండకపోవచ్చు.
పారాప్లానర్లు సాధారణంగా తక్కువ క్లయింట్ ఇంటరాక్షన్ కలిగి ఉంటారు. బదులుగా, వారు ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ చెప్పిన ప్రణాళికలను తయారు చేసి నిర్మిస్తారు. ఇతర విధుల్లో సంస్థ యొక్క ఆర్థిక ప్రణాళిక సాఫ్ట్‌వేర్ మరియు బిల్లింగ్ క్లయింట్లను నిర్వహించడం. క్లయింట్ యొక్క పరిస్థితి మారినప్పుడు ఆర్థిక ప్రణాళికలు క్రమం తప్పకుండా నవీకరించబడతాయి, కాబట్టి అవి క్రొత్త సమాచారాన్ని సేకరించడానికి మరియు ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్లకు నవీకరించబడిన అంచనాలను అందించడానికి సహాయపడతాయి. పారాప్లానర్లు క్లయింట్ సమావేశాలకు నోట్స్ తీసుకోవటానికి మరియు బ్యాంక్ స్టేట్మెంట్స్ మరియు గుర్తింపు పత్రాలను పొందడం వంటి పరిపాలనా పనులను అనుసరించడానికి కూడా హాజరు కావచ్చు.
పారాప్లానర్ పాత్ర కార్యదర్శి లేదా పరిపాలనా సహాయకు పర్యాయపదంగా లేదు. ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్‌లు తమ ఖాతాదారులకు ఎక్కువ సమయం కేటాయించడానికి ఇది అభివృద్ధి చేయబడింది. అలా చేయడం ద్వారా, ఇది పెట్టుబడిదారులతో ముఖాముఖి సమయం అవసరం లేని పారాప్లానర్‌కు ఇతర విధులను ఇస్తుంది.
చాలా మంది పారాప్లానర్లు సుదీర్ఘకాలం పాత్రలో ఉంటారు. జీవితకాల పారాప్లానర్లుగా ఉన్నవారికి, వారు ఈ రంగంలోకి కొత్తగా ప్రవేశించేవారికి శిక్షణ ఇచ్చే అదనపు బాధ్యతను కూడా తీసుకోవచ్చు. వారు ఎస్టేట్ ప్లానింగ్ లేదా వెంచర్ క్యాపిటల్ వంటి నిర్దిష్ట ప్రాంతంలో కూడా ప్రత్యేకత కలిగి ఉండవచ్చు. ఇతరులు ఈ పాత్రను ఆర్థిక పరిశ్రమలో పురోగతికి ఒక మెట్టుగా ఉపయోగించుకోవచ్చు మరియు ఆర్థిక సలహాదారులు లేదా ప్రణాళికాకారులుగా మారవచ్చు.
పారాప్లానింగ్ వర్సెస్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానింగ్
పారాప్లానింగ్ ఆర్థిక ప్రణాళిక నుండి చాలా భిన్నంగా ఉంటుంది. రెండింటి మధ్య ప్రధాన వ్యత్యాసం వారు ఖాతాదారులతో ఎంత ప్రత్యక్షంగా వ్యవహరిస్తారు. పారాప్లానర్‌లకు ఖాతాదారులతో పరిచయం లేదు, ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్‌లు. వారు వారి పెట్టుబడి లక్ష్యాలు, ప్రణాళికలు మరియు వ్యూహాల గురించి ప్రజలకు మార్గదర్శకత్వం మరియు సలహాలను అందిస్తారు. చాలా మంది పారాప్లానర్ల కంటే ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్లకు అధునాతన ఆధారాలు, విద్య మరియు అర్హతలు ఉన్నాయి.
పారాప్లానింగ్ అర్హతలు
పారాప్లానర్స్ అకౌంటింగ్ లేదా ఫైనాన్స్‌లో బ్యాచిలర్ డిగ్రీని కలిగి ఉండాలని భావిస్తున్నారు. చాలా మంది కళాశాల గ్రాడ్యుయేట్లు ఆర్థిక ప్రణాళిక పరిశ్రమలోకి ప్రవేశించడానికి పారాప్లానర్లుగా పనిచేస్తారు. పారాప్లానర్లుగా, వారు గణనీయమైన పని అనుభవం మరియు నైపుణ్యాలను పొందుతారు, ఇతర ఆర్థిక ప్రణాళిక నిపుణులతో నెట్‌వర్క్ చేస్తారు మరియు ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్‌లుగా మారడానికి కృషి చేస్తారు.
ఫైనాన్షియల్ ఇండస్ట్రీ రెగ్యులేటరీ అథారిటీ (ఫిన్రా) రిజిస్టర్డ్ పారాప్లానర్ (ఆర్‌పి) అర్హతను అందిస్తుంది. దీన్ని స్వీకరించడానికి, దరఖాస్తుదారులు తప్పనిసరిగా 10-మాడ్యూల్ కోర్సును పూర్తి చేసి, చివరి క్లోజ్డ్-బుక్ పరీక్ష రాయాలి. వారి ఉపాధి అవకాశాలను పెంచడానికి, పారాప్లానర్లు సర్టిఫైడ్ పబ్లిక్ అకౌంటెంట్స్ (సిపిఎ) కావచ్చు.
పేస్కేల్.కామ్ ప్రకారం, పారాప్లానర్ యొక్క సగటు వార్షిక వేతనం ఆగస్టు 2019 నాటికి, 45, 303.
పారాప్లానర్‌కు సగటు వార్షిక వేతనం ఆగస్టు 2019 నాటికి $ 45, 303 అని పేస్కేల్.కామ్ నివేదించింది.
పారాప్లానింగ్ యొక్క ఉదాహరణలు
పారాప్లానర్లను రెండు విభిన్న సమూహాలుగా వర్గీకరించవచ్చు: ఇంటిలో మరియు అవుట్సోర్స్ చేసిన పారాప్లానర్లు. ఇక్కడ వారిద్దరినీ శీఘ్రంగా చూడండి.
ఇన్-హౌస్ పారాప్లానింగ్
అంతర్గత పారాప్లానింగ్ ఆర్థిక సలహాదారులకు వారి సిబ్బంది యొక్క ప్రత్యేక నైపుణ్యాలతో పరిచయం పొందడానికి అనుమతిస్తుంది. ఉదాహరణకు, బ్యాంక్ స్టేట్మెంట్లను చదివే అతని లేదా ఆమె నైపుణ్యాలకు పేరప్లానర్ అవసరమైతే, ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ ఎవరిని ఉపయోగించాలో వెంటనే తెలుసు.
అంతర్గత పారాప్లానర్లను నియమించడం వలన సున్నితమైన క్లయింట్ సమాచారం పోటీదారులకు లీక్ అయ్యే ప్రమాదాన్ని తగ్గిస్తుంది. అంతర్గత పారాప్లానర్లను నియమించడంలో ఒక ఇబ్బంది ఏమిటంటే, వారు తమను తాము ఇతర సిబ్బంది కంటే ఎక్కువగా ఉంచవచ్చు మరియు మరింత సీనియర్ పాత్రకు పదోన్నతి పొందటానికి సంస్థ.
అవుట్‌సోర్స్డ్ పారాప్లానింగ్
అభ్యర్థన మేరకు ఈ సేవలను అందించే సంస్థలు లేదా స్వతంత్ర కాంట్రాక్టర్లకు పారాప్లానింగ్‌ను అవుట్సోర్స్ చేయాలని ఆర్థిక ప్రణాళిక సంస్థలు నిర్ణయించవచ్చు. బిజీగా ఉన్న కాలంలో అదనపు సహాయం అవసరమయ్యే పరిమిత బడ్జెట్‌తో చిన్న సంస్థలకు అవుట్‌సోర్సింగ్ ప్రయోజనకరంగా ఉంటుంది. వారు తమ వ్యాపారాన్ని పెంచుకోవాలనుకునే సంస్థలకు కూడా ప్రయోజనం చేకూరుస్తారు.
అవుట్సోర్స్ చేయడానికి ఎంచుకునే ఆర్థిక ప్రణాళిక సంస్థలు బాహ్య కాంట్రాక్టర్లకు పనిని అప్పగించినప్పుడు నియంత్రణ రాజీపడవచ్చని భావించాలి. ఉదాహరణకు, కాంట్రాక్టర్ యొక్క ఇతర పని కట్టుబాట్ల గురించి ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్‌కు తెలియకపోవచ్చు, ఇది కఠినమైన గడువులను తీర్చడం కష్టతరం చేస్తుంది. కొలవగల పని లక్ష్యాలను నిర్దేశించడం కాంట్రాక్టర్లు జవాబుదారీగా ఉంటుందని నిర్ధారిస్తుంది.
