పోర్ట్ఫోలియో పెట్టుబడి అంటే ఏమిటి?
పోర్ట్ఫోలియో పెట్టుబడి అనేది పోర్ట్‌ఫోలియోలో సెక్యూరిటీల యొక్క హ్యాండ్-ఆఫ్ లేదా నిష్క్రియాత్మక పెట్టుబడి, మరియు ఇది రాబడిని సంపాదించాలనే ఆశతో తయారు చేయబడింది. ఈ return హించిన రాబడి పెట్టుబడి యొక్క ఆశించిన రిస్క్‌తో నేరుగా సంబంధం కలిగి ఉంటుంది. డబ్బు-వెయిటెడ్ రిటర్న్ వంటి అదనపు రిటర్న్ లెక్కలు ఉన్నాయి. పోర్ట్ఫోలియో పెట్టుబడి ప్రత్యక్ష పెట్టుబడికి భిన్నంగా ఉంటుంది, దీనిలో లక్ష్య సంస్థలో గణనీయమైన వాటాను తీసుకోవడం మరియు దాని రోజువారీ నిర్వహణతో సంబంధం కలిగి ఉంటుంది.
పోర్ట్ఫోలియో పెట్టుబడి అనేది వ్యూహాత్మక పెట్టుబడి ప్రక్రియ, అయితే వ్యూహాత్మక విధానం స్వల్ప కాల వ్యవధిలో సెక్యూరిటీలను చురుకుగా కొనుగోలు చేయడం మరియు అమ్మడం.
పోర్ట్ఫోలియో పెట్టుబడిని అర్థం చేసుకోవడం
పోర్ట్ఫోలియో పెట్టుబడిని అర్థం చేసుకోవడం
పోర్ట్ఫోలియో పెట్టుబడులు స్టాక్స్, ప్రభుత్వ బాండ్లు, కార్పొరేట్ బాండ్లు, ట్రెజరీ బిల్లులు, రియల్ ఎస్టేట్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ట్రస్ట్‌లు (REIT లు), ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ఇటిఎఫ్), మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు డిపాజిట్ సర్టిఫికెట్లు వంటి అనేక రకాల ఆస్తి తరగతులను కలిగి ఉంటాయి. పోర్ట్ఫోలియో పెట్టుబడులలో ఎంపికలు, వారెంట్లు మరియు ఫ్యూచర్స్ వంటి ఉత్పన్నాలు మరియు వస్తువులు, రియల్ ఎస్టేట్, భూమి మరియు కలప వంటి భౌతిక పెట్టుబడులు కూడా ఉంటాయి.
పోర్ట్‌ఫోలియోలో పెట్టుబడుల కూర్పు అనేక అంశాలపై ఆధారపడి ఉంటుంది. పెట్టుబడిదారు యొక్క రిస్క్ టాలరెన్స్, ఇన్వెస్ట్మెంట్ హోరిజోన్ మరియు పెట్టుబడి పెట్టిన మొత్తం చాలా ముఖ్యమైనవి. పరిమిత నిధులతో ఉన్న యువ పెట్టుబడిదారుడికి, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లేదా ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్‌లు తగిన పోర్ట్ఫోలియో పెట్టుబడులు కావచ్చు. అధిక నికర విలువ కలిగిన వ్యక్తి కోసం, పోర్ట్ఫోలియో పెట్టుబడులలో స్టాక్స్, బాండ్లు, వస్తువులు మరియు అద్దె లక్షణాలు ఉండవచ్చు.
ఆధునిక పోర్ట్ఫోలియో సిద్ధాంతం (MPT) అనేది పోర్ట్ఫోలియో పెట్టుబడి యొక్క రిస్క్-రిటర్న్ లక్షణాలను ఆప్టిమైజ్ చేయడానికి ఒక సాధారణ పద్ధతి.
పెన్షన్ ఫండ్స్ మరియు సావరిన్ ఫండ్స్ వంటి అతిపెద్ద సంస్థాగత పెట్టుబడిదారుల కోసం పోర్ట్ఫోలియో పెట్టుబడులలో వంతెనలు మరియు టోల్ రోడ్లు వంటి మౌలిక సదుపాయాల ఆస్తులలో గణనీయమైన భాగం ఉన్నాయి. సంస్థాగత పెట్టుబడిదారుల కోసం పోర్ట్ఫోలియో పెట్టుబడులు సాధారణంగా చాలా కాలం జీవించాల్సిన అవసరం ఉంది, తద్వారా వారి ఆస్తులు మరియు బాధ్యతల వ్యవధి సరిపోతుంది.
కీ టేకావేస్
- పోర్ట్ఫోలియో పెట్టుబడి అనేది రాబడిని కోరుకునే పెట్టుబడికి వైవిధ్యమైన విధానం. పోర్ట్ఫోలియో పెట్టుబడి దీర్ఘకాలిక మరియు నిష్క్రియాత్మక (కొనుగోలు-మరియు-పట్టు) వ్యూహం. రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు టైమ్ హోరిజోన్ ఏదైనా పోర్ట్ఫోలియో పెట్టుబడిని నిర్మించడంలో కీలకమైన అంశాలు.
రిస్క్ టాలరెన్స్, ఏజ్ మరియు టైమ్ హారిజోన్ ప్రభావం
పోర్ట్‌ఫోలియోలో చేసిన పెట్టుబడులు పెట్టుబడిదారుడి వ్యక్తిగత పరిస్థితులపై మరియు దృష్టాంత విశ్లేషణపై ఆధారపడి ఉంటాయి. ఎక్కువ రిస్క్ టాలరెన్స్ ఉన్నవారు స్టాక్స్, రియల్ ఎస్టేట్, ఇంటర్నేషనల్ సెక్యూరిటీలు మరియు ఆప్షన్లలో పెట్టుబడులు పెట్టవచ్చు, అయితే ఎక్కువ మంది సాంప్రదాయిక పెట్టుబడిదారులు ప్రభుత్వ బాండ్లను మరియు పెద్ద ప్రసిద్ధ సంస్థల స్టాక్లను ఎంచుకోవచ్చు.
ఈ రిస్క్ ప్రాధాన్యతలను పెట్టుబడిదారుడి లక్ష్యాలు మరియు సమయ హోరిజోన్‌కు వ్యతిరేకంగా కూడా బరువు ఉండాలి. పదవీ విరమణ కోసం ఆదా చేసే యువకుడికి 30 సంవత్సరాలు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ సమయం ఆదా కావచ్చు, కాని స్టాక్ మార్కెట్ నష్టాలతో సౌకర్యంగా ఉండదు. ఈ వ్యక్తి చాలా కాలం హోరిజోన్ ఉన్నప్పటికీ పోర్ట్ఫోలియో పెట్టుబడుల యొక్క సాంప్రదాయిక మిశ్రమానికి అనుకూలంగా ఉండాలనుకోవచ్చు. దీనికి విరుద్ధంగా, అధిక-రిస్క్ టాలరెన్సెస్ ఉన్న వ్యక్తులు పదవీ విరమణ వయస్సు దగ్గర పడుతుంటే ప్రమాదకర వృద్ధి స్టాక్‌లకు పెద్ద కేటాయింపులను నివారించవచ్చు. మరింత సాంప్రదాయిక పెట్టుబడుల పోర్ట్‌ఫోలియోకు పురోగతి సాధారణంగా పెట్టుబడి లక్ష్యం దగ్గరగా ఉన్నందున సిఫార్సు చేయబడింది.
రిటైర్మెంట్ కోసం పోర్ట్ఫోలియో పెట్టుబడులు
పదవీ విరమణ కోసం ఆదా చేసే పెట్టుబడిదారులు తమ దస్త్రాల కోసం తక్కువ ఖర్చుతో కూడిన పెట్టుబడుల యొక్క వైవిధ్యభరితమైన మిశ్రమంపై దృష్టి పెట్టాలి. ఇండెక్స్ ఫండ్స్ వ్యక్తిగత పదవీ విరమణ ఖాతాలు (IRA లు) మరియు 401 (k) ఖాతాలలో ప్రాచుర్యం పొందాయి, ఎందుకంటే వారు కనీస వ్యయ స్థాయిలో అనేక ఆస్తి తరగతులకు విస్తృతంగా బహిర్గతం చేశారు. ఈ రకమైన నిధులు పదవీ విరమణ దస్త్రాలలో ఆదర్శవంతమైన కోర్ హోల్డింగ్లను చేస్తాయి. మరింత చేతులెత్తేయాలని కోరుకునే వారు రియల్ ఎస్టేట్, ప్రైవేట్ ఈక్విటీ మరియు వ్యక్తిగత స్టాక్స్ మరియు బాండ్ల వంటి అదనపు ఆస్తి తరగతులను వారి పోర్ట్ఫోలియో మిశ్రమానికి జోడించడం ద్వారా పోర్ట్ఫోలియో కేటాయింపులను సర్దుబాటు చేయవచ్చు.
