ఫెయిర్ ప్రాక్టీస్ యొక్క నియమాలు ఏమిటి
ఫెయిర్ ప్రాక్టీస్ యొక్క నియమాలు యుఎస్ బ్రోకర్-డీలర్లకు ప్రవర్తనా నియమావళి, ఇది వినియోగదారులతో విధేయత మరియు న్యాయమైన వ్యవహారం అవసరం. నేషనల్ అసోసియేషన్ ఆఫ్ సెక్యూరిటీస్ డీలర్స్ చేత అభివృద్ధి చేయబడింది మరియు ఇప్పుడు ఫైనాన్షియల్ ఇండస్ట్రీ రెగ్యులేటరీ అథారిటీ (ఫిన్రా) చేత నిర్వహించబడుతుంది, రూల్స్ ఆఫ్ ఫెయిర్ ప్రాక్టీస్ బ్రోకర్లు దాని మిషన్‌కు ఎలా కట్టుబడి ఉండవచ్చనే దానిపై వివరణాత్మక మార్గదర్శకాలను అందిస్తుంది, ఇది పెట్టుబడిదారులను రక్షించడం మరియు సమగ్రతను కాపాడుకోవడం సంత. నైతిక ప్రమాణాలను నిర్ణయించే మరియు ప్రోత్సహించే రూల్స్ ఆఫ్ ఫెయిర్ ప్రాక్టీస్, సెక్యూరిటీ చట్టాల ద్వారా పేర్కొన్న విధంగా పూర్తి స్థాయి చట్టపరమైన అవసరాలకు అదనంగా ఉంటాయి.
ఫెయిర్ ప్రాక్టీస్ యొక్క నియమాలను విచ్ఛిన్నం చేయడం
క్లుప్తంగా చెప్పాలంటే, ఫెయిర్ ప్రాక్టీస్ నిబంధనలకు వినియోగదారులకు న్యాయంగా మరియు సమానంగా వ్యవహరించాలని బ్రోకర్-డీలర్లు అవసరం. విస్తృత దృష్టిలో, ఫెయిర్ ప్రాక్టీస్ యొక్క నియమాలు సరసమైన వ్యవహారం, విధేయత యొక్క విధి, బహిర్గతం యొక్క బాధ్యత మరియు ఇతర విధుల బ్రోకర్ మరియు డీలర్లు తమ వినియోగదారుల కోసం నిర్వహిస్తారు.
సరసమైన అభ్యాసం యొక్క నియమాలు: నిషేధించబడిన ప్రవర్తన
ఫెయిర్ ప్రాక్టీస్ నిబంధనలతో FINRA బ్రోకర్లు మరియు డీలర్లపై అనేక పరిమితులను విధించింది. ఉదాహరణకు, విక్రేత అటువంటి చర్యను స్పష్టంగా ఆమోదించకపోతే, ఇతర క్లయింట్ల నుండి అమ్మకాలను అభ్యర్థించడానికి విక్రేత నుండి సేకరించిన సమాచారాన్ని ఉపయోగించడాన్ని బ్రోకర్లు నిషేధించారు. నిబంధనలు చర్నింగ్ వంటి అనేక ఇతర అనైతిక ప్రవర్తనలను కూడా కవర్ చేస్తాయి, దీనిలో బ్రోకర్ క్లయింట్ ఖాతాలో అధిక మొత్తంలో కార్యాచరణను సృష్టిస్తాడు.
ఫెయిర్ ప్రాక్టీస్ నియమాలు మోసపూరిత మరియు మోసపూరిత పద్ధతులను కూడా పరిష్కరిస్తాయి. ఉదాహరణకు, కస్టమర్ ఆర్డర్ బకాయిలు ఉన్నప్పుడే బ్రోకర్ వారి సంస్థ ఖాతా కోసం లావాదేవీలను అమలు చేయడాన్ని కలిగి ఉన్న ట్రేడింగ్ నిషేధించబడింది. అదనంగా, నిబంధనలు బ్రోకర్లకు తెలియకుండా కస్టమర్ ఖాతాలో వ్యాపారం చేయకుండా నిషేధించాయి. ఇతర నిషేధిత చర్యలు:
- పనితీరు హామీలు ఇవ్వడం, స్వల్పకాలిక మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ట్రేడ్ చేయడం లేదా ఎటువంటి కారణం లేకుండా ఒక ఫండ్ నుండి మరొక ఫండ్‌కు మారడం లేదా వ్యక్తిగతంగా క్లయింట్‌కు రుణాలు ఇవ్వడం లేదా క్లయింట్ నుండి డబ్బు తీసుకోవడం. ఉత్పన్నాలు, ఎంపికలు మరియు సంక్లిష్టమైన, అధిక-రిస్క్ ఉత్పత్తులను సిఫార్సు చేయడం. కస్టమర్ గణనీయమైన నష్టాన్ని పొందగలడని వారికి తెలిసే వరకు ఇతర ప్రమాదకర సెక్యూరిటీలు. ఉత్పత్తులను తప్పుగా సూచించడం, దుప్పటి సిఫార్సులు చేయడం, డివిడెండ్లను అమ్మడం లేదా భద్రత లేదా పెట్టుబడి ఉత్పత్తి గురించి ముఖ్య విషయాలను వదిలివేయడం.
మరిన్ని కోసం, నిషేధించబడిన ప్రవర్తనపై FINRA యొక్క సమాచార పేజీని చూడండి.
ఫెయిర్ ప్రాక్టీస్ నియమాలు: జరిమానాలు
ఫెయిర్ ప్రాక్టీస్ నిబంధనల ఉల్లంఘన బ్రోకర్లు మరియు డీలర్లకు తీవ్రమైన జరిమానా విధించవచ్చు. ఉదాహరణకు, బ్రోకర్లు మరియు డీలర్లు జరిమానాలు, ఆంక్షలు, వారి అభ్యాసాలకు ఆంక్షలు, వారి ప్రవర్తనను బహిరంగంగా అభిశంసించడం, వారి FINRA సభ్యత్వాన్ని రద్దు చేయడం లేదా ఇతర FINRA సభ్యులతో సహవాసం చేయడాన్ని నిషేధించడం వంటి వాటికి లోబడి ఉండవచ్చు. ఫిన్రా తన నియమాలను ఉల్లంఘించే వ్యక్తులు లేదా సంస్థలపై తీసుకున్న క్రమశిక్షణా చర్యల నెలవారీ మరియు త్రైమాసిక జాబితాను ప్రచురిస్తుంది.
