పెట్టుబడిదారులు మ్యూచువల్ ఫండ్ షేర్లను రీడీమ్ చేసినప్పుడు, ప్రక్రియ చాలా సులభం. మ్యూచువల్ ఫండ్ షేర్లు ఇంట్రాడేలో వర్తకం చేయవు. బదులుగా, వాటాలు వాటి నికర ఆస్తి విలువ (ఎన్‌ఐవి) లెక్కించినప్పుడు, సాయంత్రం 4 గంటలకు EST వద్ద మార్కెట్ ముగింపులో ధర నిర్ణయించబడుతుంది. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ సాధారణంగా పెట్టుబడిదారుల విముక్తిని కవర్ చేయడానికి నగదు నిల్వలను ఉంచుతాయి, తద్వారా వారు పోర్ట్‌ఫోలియో సెక్యూరిటీలను అప్రధాన సమయాల్లో రద్దు చేయవలసి వస్తుంది. చాలా మ్యూచువల్ ఫండ్ విముక్తితో, వచ్చే ఆదాయాన్ని పెట్టుబడిదారుడికి తరువాతి వ్యాపార రోజున పంపిణీ చేస్తారు.
మ్యూచువల్ ఫండ్ షేర్లను రీడీమ్ చేసినప్పుడు పరిణామాలు ఉన్నాయి, ఇంకా చాలా మంది పెట్టుబడిదారులకు ఈ సంఘటనల గురించి తెలియదు. ఈ పరిణామాలకు ఉదాహరణలు ఫీజులు, ఛార్జీలు, కమీషన్లు మరియు పెట్టుబడిదారుడి return హించిన రాబడిని తగ్గించే ఖర్చులు. అన్ని ఫండ్ ఛార్జీలు ఫండ్ యొక్క ప్రాస్పెక్టస్‌లో వివరించబడ్డాయి. మ్యూచువల్ ఫండ్ షేర్లను కొనడం, అమ్మడం లేదా మార్పిడి చేసే ముందు పెట్టుబడిదారులందరూ ఆర్థిక చిక్కులను అర్థం చేసుకోవడానికి ఫండ్ యొక్క ప్రాస్పెక్టస్‌ను చదవడం చాలా ముఖ్యం.
మ్యూచువల్ ఫండ్ షేర్ క్లాసులు
చాలా మ్యూచువల్ ఫండ్స్ "క్లాస్ ఎ" మరియు "క్లాస్ బి" షేర్లు వంటి అనేక తరగతుల షేర్లను అందిస్తున్నాయి. ప్రతి వాటా తరగతి ఒకే ఫండ్ సెక్యూరిటీలను కలిగి ఉంటుంది కాని వేర్వేరు ఫీజులు మరియు ఖర్చులు ఉంటాయి. పెట్టుబడిదారులు తమ పెట్టుబడి లక్ష్యాలకు బాగా సరిపోయే ఫీజు మరియు వ్యయ నిర్మాణాన్ని ఎంచుకోవచ్చు.
కీ టేకావేస్
- పెట్టుబడిదారుడు మ్యూచువల్ ఫండ్ షేర్లను విక్రయించినప్పుడు, విముక్తి ప్రక్రియ సూటిగా ఉంటుంది, కాని unexpected హించని ఛార్జీలు లేదా ఫీజులు ఉండవచ్చు. క్లాస్ ఎ షేర్లలో సాధారణంగా ఫ్రంట్ ఎండ్ అమ్మకపు లోడ్లు ఉంటాయి, అవి పెట్టుబడి పెట్టినప్పుడు వసూలు చేసే ఫీజులు, కానీ క్లాస్ బి షేర్లు విధించవచ్చు షేర్లు విక్రయించినప్పుడు ఛార్జ్. స్వల్పకాలిక ట్రేడింగ్‌ను నిరుత్సాహపరిచేందుకు కొన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు ముందస్తు విమోచన రుసుమును వసూలు చేస్తాయి. ఒక పెట్టుబడిదారుడు ఒక మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను మరొక ఫండ్ ఫ్యామిలీతో మార్పిడి చేసినప్పుడు వసూలు చేసే రుసుము. పెట్టుబడిదారులు మూలధన లాభాలు వచ్చినప్పుడు పన్నులు చెల్లించాల్సి ఉంటుంది పన్ను చెల్లించదగిన ఖాతాలో ఫండ్ షేర్ల అమ్మకంపై గ్రహించవచ్చు.
క్లాస్ ఎ షేర్లు సాధారణంగా ఫ్రంట్ ఎండ్ అమ్మకపు భారాన్ని విధిస్తాయి, ఇది బ్రోకర్లకు పరిహారం ఇవ్వడానికి ఫండ్ ఉపయోగించే ఛార్జ్. క్లాస్ బి షేర్లకు ఫ్రంట్ ఎండ్ సేల్స్ లోడ్ లేదు, కానీ మ్యూచువల్ ఫండ్ షేర్లు అమ్మినప్పుడు అవి వాయిదాపడిన అమ్మకపు లోడ్ ఛార్జీని విధించవచ్చు. క్లాస్ సి షేర్లు ఫ్రంట్ ఎండ్ లోడ్ లేదా బ్యాక్ ఎండ్ లోడ్ కలిగి ఉండవచ్చు, కానీ ఈ ఛార్జీలు క్లాస్ ఎ లేదా బి షేర్ల కంటే తక్కువగా ఉంటాయి.
సాధారణ ఫ్రంట్-ఎండ్ లోడ్ ఛార్జ్ ప్రారంభ పెట్టుబడిలో 4% కావచ్చు, కానీ ఇది 8.5% మించకూడదు. పెట్టుబడిదారుడి కొనుగోలు పరిమాణం పెరిగేకొద్దీ ఫ్రంట్ ఎండ్ లోడ్ శాతం తగ్గుతుంది. బ్యాక్ ఎండ్ అమ్మకాల లోడ్ ఛార్జీలు 8.5% మించకూడదు మరియు ఇది సున్నాకి చేరుకునే వరకు ఈ శాతం కాలక్రమేణా తగ్గుతుంది. దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిదారులు ఫండ్ షేర్లను ఎక్కువ కాలం కలిగి ఉంటారని when హించినప్పుడు క్లాస్ బి షేర్లను ఎంచుకోవచ్చు. మూడు వాటా తరగతులు కూడా వాటాదారుల ఫీజులు మరియు ఖర్చుల పరిధిని విధిస్తాయి.
నో-లోడ్ ఫండ్స్ వాటాలను కొనుగోలు చేయడానికి లేదా అమ్మడానికి ఫీజులు వసూలు చేయవని గమనించడం ముఖ్యం, కానీ, లోడ్ ఫండ్ల మాదిరిగానే, వారు ఇతర ఫీజులు మరియు ఖర్చులను వసూలు చేస్తారు, అది వాటాదారుల రాబడిని తగ్గించగలదు.
వాటాదారు ఫీజు
వాటాదారుల ఫీజులో మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క నిర్వహణ ఖర్చులు, పెట్టుబడి సలహా రుసుము, మార్కెటింగ్ మరియు పంపిణీ 12 బి -1 ఫీజులు మరియు ఇతర పరిపాలనా ఖర్చులు ఉన్నాయి. 12 బి -1 ఫీజు ఫండ్ యొక్క ఆస్తుల నుండి చెల్లించబడుతుంది, అంటే పెట్టుబడిదారులు ఈ ఛార్జీలను పరోక్షంగా చెల్లిస్తున్నారు. 12b-1 ఫీజులు ప్రకటనల ఖర్చులు, బ్రోకర్ పరిహారం మరియు ప్రాస్పెక్టస్ మరియు అమ్మకపు సాహిత్యం యొక్క ముద్రణ మరియు మెయిలింగ్‌తో సహా ఫండ్ షేర్లను మార్కెటింగ్ మరియు అమ్మకం కోసం చేసే ఖర్చులను కలిగి ఉంటాయి.
ప్రారంభ విముక్తి ఫీజు
కొన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు స్వల్పకాలిక ట్రేడింగ్‌ను నిరుత్సాహపరిచేందుకు ప్రారంభ విమోచన రుసుమును వసూలు చేస్తాయి. సాధారణంగా, ఈ ఫీజులు 30 రోజుల నుండి ఒక సంవత్సరం వరకు వ్యవధిని కలిగి ఉండటానికి అమలులోకి వస్తాయి. ప్రారంభ విముక్తి రుసుము నిధులకు చెల్లించబడుతుంది మరియు సంభావ్య బ్యాక్ ఎండ్ లోడ్ ఛార్జీల నుండి వేరుగా ఉంటాయి, ఇవి బ్రోకర్‌కు చెల్లించబడతాయి. సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ కమిషన్ సాధారణంగా విముక్తి రుసుమును గరిష్టంగా 2% కి పరిమితం చేస్తుంది.
మార్పిడి ఫీజు
అదే ఫండ్ కుటుంబంలోని మరొక ఫండ్‌లోని వాటాల కోసం వాటాదారుడు ఒక ఫండ్‌లో వాటాలను మార్పిడి చేసినప్పుడు మ్యూచువల్ ఫండ్ మార్పిడి రుసుము విధించవచ్చు. మార్పిడి అనేది పన్ను విధించదగిన సంఘటన, అంటే వాటాల అమ్మకం / మార్పిడిపై ఏదైనా మూలధన లాభాలకు పెట్టుబడిదారుడు బాధ్యత వహించగలడు.
పన్ను పరిణామాలు
పన్ను చెల్లించదగిన ఖాతాలో మ్యూచువల్ ఫండ్ షేర్లను కలిగి ఉన్న పెట్టుబడిదారుడు క్యాలెండర్ సంవత్సరంలో తన ఫండ్ షేర్ల అమ్మకం ద్వారా గ్రహించిన నికర మూలధన లాభాలపై పన్ను చెల్లించాల్సి ఉంటుంది. అదనంగా, అతను ఫండ్ యొక్క మూలధన లాభాలలో తన దామాషా వాటాపై పన్ను చెల్లించవలసి ఉంటుంది. నష్టాలను పూడ్చలేని లాభంతో సెక్యూరిటీలను విక్రయిస్తే వాటాదారులకు మూలధన లాభాలను పంపిణీ చేయడానికి చట్టానికి మ్యూచువల్ ఫండ్ అవసరం. ఈ పంపిణీలు ప్రతి సంవత్సరం చివరలో జరుగుతాయి.
