యుఎస్ ట్రెజరీ ద్రవ్యోల్బణం-రక్షిత సెక్యూరిటీలలో (టిప్స్) పెట్టుబడి పెట్టే ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ఇటిఎఫ్) పెట్టుబడిదారులకు ఈ ప్రభుత్వ-హామీ ఇచ్చిన స్థిర-ఆదాయ సాధనాలకు గురికావడానికి చాలా అనుకూలమైన మార్గాన్ని అందిస్తాయి.
శీఘ్ర రిఫ్రెషర్: టిప్స్ నిర్ణీత వడ్డీ రేటుతో జారీ చేయబడతాయి మరియు ఐదు, 10 మరియు 30 సంవత్సరాల మెచ్యూరిటీలతో వస్తాయి. టిప్స్ యొక్క ప్రిన్సిపాల్, లేదా ముఖ విలువ, వినియోగదారుల ధరల సూచిక (సిపిఐ) తో మారుతుంది. ద్రవ్యోల్బణం బాండ్ల ముఖ విలువ పెరగడానికి కారణమవుతుంది, ప్రతి ద్రవ్యోల్బణం అది తగ్గుతుంది. ప్రధాన మొత్తం సిపిఐతో హెచ్చుతగ్గులకు లోనవుతుంది కాబట్టి, అసలు వడ్డీ చెల్లించబడుతుంది (వడ్డీ రేటు కూడా అదే విధంగా ఉంటుంది). పరిపక్వత వద్ద తిరిగి చెల్లించేది సర్దుబాటు చేయబడిన ప్రిన్సిపాల్ లేదా అసలుది, ఏది ఎక్కువైతే అది. అందువల్ల, పెట్టుబడిదారులు ద్రవ్యోల్బణం-స్థిర-ఆదాయ సాధనాల సాంప్రదాయ శత్రువు-మరియు ప్రతి ద్రవ్యోల్బణం నుండి రక్షించబడతారు.
వాస్తవానికి, మీరు రక్షణ కోసం చెల్లించాలి: సంపూర్ణ ప్రాతిపదికన, చిట్కా దిగుబడి చాలా తక్కువ. అయితే, టిప్స్ పని చేయలేవని కాదు. వాస్తవానికి, 2019 మొత్తానికి, టిప్స్ మొత్తం 9.1% రాబడిని కలిగి ఉంది, ఇది స్ట్రెయిట్ ట్రెజరీలపై 7.6% రాబడి కంటే మెరుగైనది.
పెట్టుబడిదారులు తమ పోర్ట్‌ఫోలియోలను కొన్ని ద్రవ్యోల్బణ-రక్షిత సాధనాలలో చిట్కా చేయడానికి ప్రలోభపెట్టినట్లయితే, ఇక్కడ నాలుగు అగ్ర ఇటిఎఫ్‌లు ఉన్నాయి.
జనవరి 11, 2020 నాటికి అన్ని గణాంకాలు ప్రస్తుతము.
కీ టేకావేస్
- యుఎస్ ట్రెజరీ ద్రవ్యోల్బణ-రక్షిత సెక్యూరిటీలలో (టిప్స్) పెట్టుబడులు పెట్టే ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ఇటిఎఫ్) ఆదాయ-ఆధారిత పెట్టుబడిదారులకు అనుకూలమైన, వైవిధ్యమైన ఎంపికను అందిస్తాయి. ఈ రంగంలో అగ్రశ్రేణి ఇటిఎఫ్లలో మూడు ఐషేర్స్ టిప్స్ బాండ్ ఇటిఎఫ్, వాన్గార్డ్ స్వల్పకాలిక ద్రవ్యోల్బణం -ప్రొటెక్టెడ్ సెక్యూరిటీస్ ఇటిఎఫ్, మరియు పిమ్కో 15+ ఇయర్ యుఎస్ టిప్స్ ఇటిఎఫ్.
iShares TIPS బాండ్ ETF
ఐషేర్స్ టిప్స్ బాండ్ ఇటిఎఫ్ (టిప్) బ్లూమ్‌బెర్గ్ బార్క్లేస్ యుఎస్ ట్రెజరీ ఇన్ఫ్లేషన్ ప్రొటెక్టెడ్ సెక్యూరిటీస్ ఇండెక్స్ యొక్క పనితీరును ట్రాక్ చేస్తుంది, ఇది ఒకటి నుండి 20-ప్లస్ సంవత్సరాల వరకు మెచ్యూరిటీలతో టిప్స్‌తో కూడి ఉంటుంది. ఫండ్ యొక్క billion 21 బిలియన్ల విలువైన హోల్డింగ్లలో దాదాపు సగం (48.36%) ఐదు నుండి ఏడు సంవత్సరాల లేదా ఏడు నుండి 10 సంవత్సరాల వరకు మెచ్యూరిటీ ఉన్న సెక్యూరిటీలపై కేంద్రీకృతమై ఉంది మరియు ఫండ్ యొక్క సగటు సగటు పరిపక్వత 7.99 సంవత్సరాలు. 12 నెలల దిగుబడి 1.75% వద్ద ఉంది, మరియు పెట్టుబడిదారులు 1.71% పరిపక్వతకు బరువుతో కూడిన దిగుబడిని పొందవచ్చని ఆశిస్తారు. ఫండ్ యొక్క ప్రభావవంతమైన వ్యవధి 7.37y చెవులు, ఇది వడ్డీ రేట్ల మార్పులకు కొంత సున్నితంగా ఉంటుంది. దీని వార్షిక వ్యయ నిష్పత్తి 0.19%.
ఎనిమిది సంవత్సరాల ప్రభావవంతమైన వ్యవధితో టిప్స్‌లో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి ఆసక్తి ఉన్న పెట్టుబడిదారులకు ఈ ఇటిఎఫ్ చాలా సరైనది మరియు వడ్డీ రేటులో మార్పులకు వారి హోల్డింగ్స్ సున్నితంగా ఉండటాన్ని పట్టించుకోవడం లేదు.
వాన్గార్డ్ స్వల్పకాలిక ద్రవ్యోల్బణం-రక్షిత సెక్యూరిటీస్ ఇటిఎఫ్
వాన్గార్డ్ స్వల్పకాలిక ద్రవ్యోల్బణం-రక్షిత సెక్యూరిటీస్ ఇటిఎఫ్ (విటిఐపి) బ్లూమ్‌బెర్గ్ బార్క్లేస్ యుఎస్ 0-5 ఇయర్ టిప్స్ ఇండెక్స్ యొక్క పనితీరును ట్రాక్ చేస్తుంది, ఇది ఐదేళ్ళలోపు పరిపక్వం చెందే సెక్యూరిటీలతో కూడి ఉంటుంది. Billion 32 బిలియన్ల నికర ఆస్తులతో, VTIP 17 వేర్వేరు బాండ్లను కలిగి ఉంది, సగటు కూపన్ రేటు 0.4%; వారిలో 80% పైగా ఒకటి నుండి మూడు సంవత్సరాల మెచ్యూరిటీలు లేదా మూడు నుండి ఐదు సంవత్సరాల మెచ్యూరిటీలు కలిగి ఉంటారు. ఫండ్ యొక్క ప్రభావవంతమైన సగటు వ్యవధి మరియు ప్రభావవంతమైన పరిపక్వత 2.5 సంవత్సరాలలో ఉంది, ఇది బెంచ్మార్క్ వడ్డీ రేటులో మార్పులకు చాలా తక్కువ సున్నితంగా ఉంటుంది, కాని సిపిఐలో మార్పులకు మరింత ప్రతిస్పందిస్తుంది. ఈ కారణంగా, VTIP ఇతర ఇటిఎఫ్‌లతో పోలిస్తే ద్రవ్యోల్బణానికి వ్యతిరేకంగా బలమైన రక్షణను అందిస్తుంది. పరిపక్వతకు VTIP యొక్క దిగుబడి 1.5%, మరియు ఇది వార్షిక వ్యయ నిష్పత్తి 0.06% కలిగి ఉంది, ఇది ఇలాంటి నిధుల కోసం 0.17% ఖర్చు నిష్పత్తి కంటే చాలా తక్కువ.
V హించని ద్రవ్యోల్బణం గురించి ఆందోళన చెందుతున్న పెట్టుబడిదారులకు VTIP చాలా సముచితమైనది, అయితే అదే సమయంలో US లో వడ్డీ రేట్ల మార్పులకు తక్కువ సున్నితత్వం కలిగిన తక్కువ వ్యవధితో TIPS ను బహిర్గతం చేయాలనుకుంటుంది.
పిమ్కో 15+ ఇయర్ యుఎస్ టిప్స్ ఇటిఎఫ్
పిమ్కో 15+ ఇయర్ యుఎస్ టిప్స్ ఇటిఎఫ్ (ఎల్‌టిపిజెడ్) బోఫా మెరిల్ లించ్ 15+ ఇయర్ యుఎస్ ద్రవ్యోల్బణం-లింక్డ్ ట్రెజరీ ఇండెక్స్‌కు అనుగుణమైన పెట్టుబడి ఫలితాలను పొందటానికి ప్రయత్నిస్తుంది, ఇది కనీసం 15 సంవత్సరాల మెచ్యూరిటీలతో టిప్స్‌తో కూడి ఉంటుంది. LTPZ 2035 మరియు 2049 మధ్య పరిపక్వమైన 11 వేర్వేరు టిప్స్‌లో 3 263.3 మిలియన్ల పోర్ట్‌ఫోలియోను కలిగి ఉంది, మరియు ఫండ్ యొక్క ప్రభావవంతమైన పరిపక్వత 24.5 సంవత్సరాలు, దాని ప్రభావవంతమైన వ్యవధి 21.39 సంవత్సరాలు. LTPZ పరిపక్వతకు 2.52% దిగుబడి మరియు సగటు కూపన్ రేటు 1.5%. ఫండ్ యొక్క వ్యయ నిష్పత్తి 0.2%. ఫండ్ ద్రవ్యోల్బణ రేటు మార్పులకు గురికావడం మాత్రమే కాదు, వడ్డీ రేటు మార్పులకు కూడా ఇది చాలా సున్నితంగా ఉంటుంది. ఇది ఐదేళ్ల ప్రామాణిక విచలనాన్ని 11.5% ప్రదర్శిస్తుంది, ఇది TIP మరియు VTIP ETF ల కంటే రెట్టింపు.
ఎక్కువ కాలం మెచ్యూరిటీతో టిప్స్‌లో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి ఆసక్తి ఉన్న మరియు వడ్డీ రేటు నష్టాలకు అధిక సహనం కలిగిన పెట్టుబడిదారులకు ఎల్‌టిపిజెడ్ చాలా అనుకూలంగా ఉంటుంది.
