మీ పెట్టుబడి లక్ష్యంతో సంబంధం లేకుండా, బాండ్లు తరచుగా ముఖ్యమైన పాత్ర పోషిస్తాయి. వాన్గార్డ్ టోటల్ బాండ్ మార్కెట్ ఇటిఎఫ్ వంటి కొన్ని నిధులు ఖర్చులను తగ్గించుకుంటూ అనేక రకాల ఆదాయాన్ని సంపాదించే వాహనాలకు ప్రాప్యతనిచ్చేలా రూపొందించబడ్డాయి. చాలా బాండ్ ఫండ్‌లు పెట్టుబడిదారులకు కోర్ హోల్డింగ్స్‌గా అనుకూలంగా ఉంటాయి. ఇక్కడ, దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిదారుల కోసం టాప్ బాండ్ ఫండ్లలో ఐదుంటిని పరిశీలిస్తాము.
1. విశ్వసనీయత మొత్తం బాండ్ ఫండ్ (FTBFX)
ఫిడిలిటీ టోటల్ బాండ్ ఫండ్ పెట్టుబడిదారులకు ప్రస్తుత ఆదాయంలో అధిక స్థాయిని అందించడానికి ప్రయత్నిస్తుంది. ఫండ్ తన కేటాయింపు నిర్ణయాలకు మార్గనిర్దేశం చేయడంలో మరియు బెంచ్ మార్క్ సూచికగా బ్లూమ్‌బెర్గ్ బార్క్లేస్ యుఎస్ యూనివర్సల్ బాండ్ ఇండెక్స్‌ను ఉపయోగిస్తుంది. ఈ ఫండ్ తన ఆస్తులలో 80% విస్తృత రుణ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది. అది తన క్రెడిట్ ఆస్తులలో 20% తక్కువ క్రెడిట్ రేటింగ్‌తో డెట్ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది. ఈ తక్కువ-నాణ్యత గల రుణ సెక్యూరిటీలు పెట్టుబడి-గ్రేడ్ బాండ్ల కంటే ఎక్కువ నష్టాలను కలిగి ఉంటాయి, కానీ అవి అధిక దిగుబడిని కూడా ఇస్తాయి. ఈ ఫండ్ డెరివేటివ్స్ ట్రేడింగ్‌లో కూడా నిమగ్నమై ఉంటుంది, ఇది పెరిగిన పరపతిని అనుమతిస్తుంది కాని నిర్దిష్ట రకాల రిస్క్‌లను కలిగి ఉంటుంది. ఉత్పన్నాలలో ట్రేడింగ్ మార్పిడులు, ఎంపికలు మరియు ఫ్యూచర్స్ ఒప్పందాలు ఉన్నాయి.
ఫిడిలిటీ టోటల్ బాండ్ ఫండ్ నిర్వహణలో (ఎయుఎం).1 26.1 బిలియన్ల ఆస్తులను కలిగి ఉంది, 30 రోజుల సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ కమిషన్ (ఎస్‌ఇసి) దిగుబడి 2019 నవంబర్ నాటికి 2.49%. ఫండ్‌లోని రుణ సెక్యూరిటీల సగటు వ్యవధి 5.23 సంవత్సరాలు. చారిత్రాత్మకంగా, ఫండ్ తక్కువ అస్థిరతను ప్రదర్శించింది. ఇది పెట్టుబడి-గ్రేడ్ బాండ్లలో దాని ఆస్తులలో 82% పైగా ఉంది, 32% పైగా US ప్రభుత్వ బాండ్లకు కేటాయించబడింది. దీనికి సహేతుకమైన వ్యయ నిష్పత్తి 0.45%, మరియు కనీస పెట్టుబడి అవసరం లేదు.
2. వాన్గార్డ్ టోటల్ బాండ్ మార్కెట్ ఇటిఎఫ్ (బిఎన్‌డి)
వాన్గార్డ్ టోటల్ బాండ్ మార్కెట్ ఇటిఎఫ్ యుఎస్ ఇన్వెస్ట్మెంట్-గ్రేడ్ బాండ్లకు విస్తృతంగా బహిర్గతం చేస్తుంది. నవంబర్ 2019 నాటికి, ఫండ్ తన ఆస్తులలో 63% US ప్రభుత్వ బాండ్లలో అన్ని మెచ్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టింది. మిగిలిన 37% ఇతర ఇన్వెస్ట్మెంట్-గ్రేడ్ బాండ్లలో జరిగింది. ఇది చాలా తక్కువ వ్యయ నిష్పత్తి 0.035% కలిగి ఉంది, ఇది సారూప్య హోల్డింగ్స్ ఉన్న నిధుల సగటు వ్యయ నిష్పత్తి కంటే 90% కంటే ఎక్కువ. వాన్గార్డ్ నిధులు పరిశ్రమలో అతి తక్కువ ఖర్చు నిష్పత్తులను కలిగి ఉన్నాయి.
వాన్గార్డ్ టోటల్ బాండ్ మార్కెట్ ఫండ్ మొత్తం నికర ఆస్తులలో 245.5 బిలియన్ డాలర్లు (ఇటిఎఫ్‌లో 46.7 బిలియన్ డాలర్లు) 2.26% ఎస్‌ఇసి దిగుబడితో ఉంది. ఇది సగటున 8.2 సంవత్సరాల పరిపక్వత మరియు సగటు వ్యవధి 6.2 సంవత్సరాలతో 9, 010 హోల్డింగ్‌లను కలిగి ఉంది. ఇది ఇటిఎఫ్ కాబట్టి, కనీస ప్రారంభ పెట్టుబడి అవసరం లేదు.
3. డాడ్జ్ & కాక్స్ ఆదాయ నిధి (డోడిక్స్)
డాడ్జ్ & కాక్స్ ఆదాయ నిధి ప్రస్తుత ఆదాయంలో అధిక మరియు స్థిరమైన రేటును అందించడానికి ప్రయత్నిస్తుంది, అదే సమయంలో మూలధనం యొక్క దీర్ఘకాలిక సంరక్షణ కోసం అందిస్తుంది. సుమారు 80% ఆస్తులు ఇన్వెస్ట్మెంట్-గ్రేడ్ సెక్యూరిటీలలో ఉన్నాయి, 20% వరకు ఇన్వెస్ట్మెంట్ గ్రేడ్ కంటే తక్కువ రుణ బాధ్యతలలో ఉన్నాయి. వాన్గార్డ్ లేదా బ్లాక్‌రాక్ యొక్క అదే బ్రాండ్ గుర్తింపును కలిగి ఉండకపోయినా, డోడిక్స్ చాలా సురక్షితమైన కోర్ హోల్డింగ్.
డాడ్జ్ & కాక్స్ ఆదాయ నిధి 0.6% వ్యయ నిష్పత్తితో 2.67% SEC దిగుబడిని కలిగి ఉంది. సెప్టెంబర్ 2019 నాటికి దాని పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఇది 62.3 బిలియన్ డాలర్ల నికర ఆస్తులను కలిగి ఉంది. ఈ ఫండ్‌కు, 500 2, 500 ప్రారంభ పెట్టుబడి అవసరం.
4. మెట్రోపాలిటన్ వెస్ట్ టోటల్ రిటర్న్ బాండ్ ఫండ్ (MWTRX)
మెట్రోపాలిటన్ వెస్ట్ టోటల్ రిటర్న్ బాండ్ ఫండ్ కోర్ బాండ్ ఫండ్‌గా రూపొందించబడింది. బ్లూమ్‌బెర్గ్ బార్క్లేస్ యుఎస్ అగ్రిగేట్ బాండ్ ఇండెక్స్‌ను అధిగమించడమే దీని లక్ష్యం. బ్లూమ్‌బెర్గ్ బార్క్లేస్ యుఎస్ అగ్రిగేట్ బాండ్ ఇండెక్స్ పెట్టుబడి-గ్రేడ్ బాండ్లను ట్రాక్ చేస్తుంది.
మెట్రోపాలిటన్ వెస్ట్ టోటల్ రిటర్న్ బాండ్ ఫండ్ విస్తృత శ్రేణి స్థిర-ఆదాయ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడులు పెడుతుంది, వీటిలో రిస్క్ ఎక్స్‌పోజర్‌ను హెడ్జ్ చేయడానికి ఉపయోగించే ఉత్పన్నాలు ఉన్నాయి. నవంబర్ 2019 నాటికి 2.04% SEC దిగుబడితో ఈ ఫండ్ AUM లో. 79.9 బిలియన్లకు పైగా ఉంది. ఇది పెట్టుబడిదారుల షేర్లకు 0.67% ఖర్చు నిష్పత్తిని కలిగి ఉంది. పోర్ట్‌ఫోలియోలో హోల్డింగ్స్ సగటు వ్యవధి 5.75 సంవత్సరాలు మరియు సగటు పరిపక్వత 7.69 సంవత్సరాలు. ఈ ఫండ్‌కు భారీగా $ 5, 000 ప్రారంభ పెట్టుబడి అవసరం.
5. లూమిస్ సేల్స్ కోర్ ప్లస్ బాండ్ ఫండ్ (NEFRX)
లూమిస్ సేల్స్ కోర్ ప్లస్ బాండ్ ఫండ్ నాణ్యమైన కార్పొరేట్ మరియు యుఎస్ ప్రభుత్వ బాండ్లలో పెట్టుబడులు పెట్టడం ద్వారా అధిక మొత్తం రాబడిని అందించడానికి ప్రయత్నిస్తుంది. ఈ ఫండ్ అనేక ఇతర బాండ్ ఫండ్ల కంటే ఎక్కువ రిస్క్ కలిగి ఉంది, ఎందుకంటే ఇది అధిక-దిగుబడి మరియు అభివృద్ధి చెందుతున్న మార్కెట్ల నుండి స్థిర-ఆదాయ సెక్యూరిటీలను కలిగి ఉంటుంది. ఇది నికర ఆస్తులు 43 7.43 బిలియన్లు, SEC దిగుబడి నవంబర్ 2019 నాటికి 1.87%.
లూమిస్ సేల్స్ కోర్ ప్లస్ బాండ్ ఫండ్ కొంత అధిక వ్యయ నిష్పత్తిని 0.73% కలిగి ఉంది. ఇతర నిధులతో పోల్చితే దాని అధిక ఖర్చులను సమర్థించుకోవడానికి ఇది మంచి పనితీరును కనబరచాలి. ఫండ్‌లోని హోల్డింగ్స్ 6.17 సంవత్సరాల ప్రభావవంతమైన వ్యవధిని కలిగి ఉంటాయి, సగటు మెచ్యూరిటీ 8.52 సంవత్సరాలు. ఈ ఫండ్‌కు కనీసం, 500 2, 500 పెట్టుబడి అవసరం.
