పుట్నం ఇన్వెస్ట్‌మెంట్స్ పురాతన మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీలలో ఒకటి. ఇది 1937 లో పెట్టుబడిదారులకు నిధులు ఇవ్వడం ప్రారంభించింది మరియు 7 177 బిలియన్ల ఆస్తులను నిర్వహిస్తుంది మరియు సెప్టెంబర్ 2018 నాటికి 100 కంటే ఎక్కువ విభిన్న మ్యూచువల్ ఫండ్లను తన పెట్టుబడిదారులకు అందిస్తుంది.
దాని నిధులు చాలా విరమణ పొదుపులకు మంచి అభ్యర్థులు, పెట్టుబడిదారులకు ఆదాయం, స్థిరత్వం, వృద్ధి మరియు వైవిధ్యీకరణను అందిస్తాయి. నిధుల మధ్య బ్యాలెన్సింగ్ వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారుల అవసరాలపై ఆధారపడి ఉంటుంది. పదవీ విరమణకు చేరుకున్న పెట్టుబడిదారులకు సాధారణ నియమం ఏమిటంటే, ఆదాయం పట్ల మరింత సాంప్రదాయిక విధానాన్ని తీసుకోవాలి, అయితే పదవీ విరమణ కోసం పొదుపు చేసే పెట్టుబడిదారులు వృద్ధిపై ఎక్కువ దృష్టి పెట్టాలి. IRA లేదా రోత్ IRA పెట్టుబడిదారులు పోర్ట్‌ఫోలియో ఆదాయాల యొక్క అదనపు పన్ను-ప్రయోజన చికిత్సను అదనపు ప్రయోజనంగా పొందుతారు.
పదవీ విరమణ ప్రణాళికలో లేదా వెలుపల ఉపయోగించడానికి క్రింది నిధులు తగినవి.
ఈక్విటీ ఆదాయ నిధి (PEYAX)
పదవీ విరమణ వైవిధ్యీకరణ పోర్ట్‌ఫోలియోకు అనువైన నిధి ఈక్విటీ ఆదాయ నిధి. డివిడెండ్ చెల్లించే మరియు తక్కువగా అంచనా వేసే పెద్ద యుఎస్ కంపెనీలలో ఈ ఫండ్ పెట్టుబడి పెడుతుంది. ఇది వాటా విలువలో దీర్ఘకాలిక ప్రశంసలు మరియు డివిడెండ్లను క్రమంగా పెంచే సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉన్న సంస్థల కోసం చూస్తుంది. ఎస్ & పి 500 యొక్క దీర్ఘకాలిక మొత్తం రాబడిలో సుమారు 40% డివిడెండ్లకు కారణమని డివిడెండ్లు కీలకం.
అత్యంత రేటింగ్ పొందిన ఈ ఫండ్ సెప్టెంబర్ 30, 2018 నాటికి గత ఐదేళ్ళలో (అమ్మకపు ఛార్జీకి ముందు) వార్షిక 11.35% తిరిగి ఇచ్చింది. ఇది నవంబర్ 5, 2018 నాటికి 1.29% దిగుబడిని కలిగి ఉంది. ఇది అర్హమైనది పెట్టుబడిదారుల నిధుల పరిశీలన మరియు రోత్ IRA లేదా సాంప్రదాయ IRA లకు చాలా అనుకూలంగా ఉంటుంది.
జార్జ్ పుట్నం బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్ (PGEOX)
బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్ 1937 నుండి పెట్టుబడిదారులకు స్టాక్స్ మరియు బాండ్ల మిశ్రమాన్ని అందిస్తోంది. ఇది స్థిరమైన రాబడి యొక్క సుదీర్ఘ చరిత్రను కలిగి ఉంది మరియు పుట్నం యొక్క పెట్టుబడి తత్వశాస్త్రానికి చాలా ఆధారాన్ని నిర్దేశిస్తుంది. వడ్డీ రేట్లు పెరుగుతున్నప్పుడు బాండ్లలో పెట్టుబడులు పెట్టడం చెడ్డ ఆలోచన కావచ్చు - వడ్డీ రేట్లు పెరిగేకొద్దీ బాండ్ విలువలు పడిపోతాయి. ఫండ్ యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియోలోని బాండ్లలో ఎక్కువ భాగం స్వల్పకాలిక నోట్లు. ఈ నోట్లు పరిపక్వమైనప్పుడు, డబ్బును కొత్త బాండ్లలో అధిక రేటుకు తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. ఈ స్థానాలు సరైన నిర్వహణను చూపుతాయి.
ఫండ్ యొక్క హోల్డింగ్లలో, 60% పెద్ద దేశీయ సంస్థల వాటాలను కలిగి ఉంటాయి. ఈ ఫండ్ అనేక రంగాలలో మరియు అనేక సంస్థలలో విభిన్నంగా ఉంది. సెప్టెంబర్ 30, 2018 నాటికి దాని ఐదేళ్ల వార్షిక రాబడి 8.69% (అమ్మకపు ఛార్జీకి ముందు). దీని ప్రస్తుత దిగుబడి నవంబర్ 5, 2018 నాటికి 1.32%.
పదవీ విరమణ ఆదాయ నిధి జీవనశైలి 1 (PRMAX)
పదవీ విరమణ ఆదాయ నిధి జీవనశైలి 1 మూలధనాన్ని సంరక్షించేటప్పుడు వారి పొదుపుల నుండి పంపిణీలను తీసుకోవాలనుకుంటున్న దగ్గరలో ఉన్న లేదా ఇప్పటికే పదవీ విరమణలో ఉన్నవారి కోసం ఉద్దేశించబడింది. ఈ ఫండ్ సాంప్రదాయిక విధానాన్ని ఉపయోగిస్తుంది మరియు ఈక్విటీలపై స్థిర ఆదాయం మరియు సంపూర్ణ రాబడి వంటి చారిత్రాత్మకంగా తక్కువ అస్థిరతతో ఆస్తులకు అనుకూలంగా ఉంటుంది.
ఈ ఫండ్ స్థిర-ఆదాయ పెట్టుబడులలో దాదాపు 75% హోల్డింగ్లను కలిగి ఉంది మరియు సెప్టెంబర్ 30, 2018 నాటికి ఐదేళ్ల వార్షిక రాబడి 3.12% (అమ్మకపు ఛార్జీకి ముందు) సంపాదించింది. ఇది పెట్టుబడిదారులకు 1.75% దిగుబడిని అందిస్తుంది. నవంబర్ 5, 2018 న.
