పరిశ్రమలో ఉన్నత స్థాయి విజయాన్ని సాధించే ఆర్థిక సలహాదారులు తరచుగా ఖాతాదారులను పొందడం మరియు నిలుపుకోవడం మరియు ఆదాయాన్ని పెంచడం వంటివి మార్కెట్లో ఒక మూలలో ఉన్నట్లు అనిపిస్తుంది. మిగిలిన ప్యాక్‌ను గ్రహణం చేసే వారు చాలా మంది కొత్త మరియు / లేదా చిన్న సలహాదారులకు వ్యతిరేకంగా వారు ఎలా పనులు చేస్తారు అనేదానికి కొంత భిన్నమైన విధానాన్ని తీసుకుంటారు.
వారి అభ్యాసాలను తదుపరి స్థాయికి తీసుకురావడానికి ప్రయత్నిస్తున్న వారు ఈ క్రింది కొన్ని వ్యూహాలను ఉపయోగించడం ద్వారా ప్రయోజనం పొందవచ్చు. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: సలహాదారులు అభివృద్ధి చెందుతున్న సంపన్నులపై ఎందుకు దృష్టి పెట్టాలి. )
సిఫార్సులు-ప్లస్
చాలా మంది ఆర్థిక సలహాదారులు కొత్త వ్యాపారాన్ని రూపొందించడానికి రిఫెరల్ నెట్‌వర్క్‌పై ఆధారపడతారు. కానీ ఉన్నత సలహాదారులు తరచూ తమ నెట్‌వర్క్‌లను మరొక స్థాయికి తీసుకువెళతారు, అక్కడ వారు న్యాయవాదులు, సిపిఎలు లేదా ఇతర ఆర్థిక లేదా చట్టపరమైన సేవా సంస్థల నుండి పెరిగిన విధేయతకు ఎక్కువ బహుమతులు ఇస్తారని వాగ్దానం చేస్తారు. కేవలం ఫైండర్ యొక్క రుసుము లేదా ఇతర నామమాత్రపు పరిహారానికి విరుద్ధంగా నిజమైన శాతం ఆదాయాన్ని పొందిన వారు తమ ఖాతాదారులను వారి అవసరాలను సమర్ధవంతంగా తీర్చగల సలహాదారుకు పంపించడానికి మరింత ప్రోత్సహించబడతారు.
రెవెన్యూ షేరింగ్ ఇతర నిపుణులకు మరింత అవగాహన పెంచుకోవడానికి మరియు సలహాదారు అందించగలిగిన వాటికి అభినందిస్తున్నాము. ఉదాహరణకు, క్లయింట్ల నుండి కమీషన్లను పంచుకోవడానికి జీవిత బీమా లైసెన్స్ పొందిన సిపిఎ, లైసెన్స్‌కు అవసరమైన శిక్షణ కారణంగా క్లయింట్ ఒక నిర్దిష్ట ఉత్పత్తి లేదా సేవ కోసం అభ్యర్థిగా ఉన్నప్పుడు గుర్తించడంలో మెరుగ్గా ఉంటుంది. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: 30-సమ్థింగ్స్‌ను ఎలా ఆకర్షించాలి మరియు సలహా ఇవ్వాలి. )
చాలా మంది ఉన్నత సలహాదారులు కూడా ఒక క్లయింట్‌ను వెతకడానికి లేదా వారు చూడమని చెప్పిన వారిని సంప్రదించడానికి కాకుండా వ్యక్తిగత పరిచయం ద్వారా రెఫరల్‌లను ఇవ్వడానికి మరియు స్వీకరించడానికి ఎంచుకుంటారు. ఈ వ్యక్తిగత స్పర్శ రిఫెరల్ యొక్క స్వభావాన్ని స్పష్టం చేయడానికి మరియు అపార్థాలను నివారించడానికి కూడా సహాయపడుతుంది.
వారిలో కొందరు ఉపయోగించే మరొక వ్యూహం ఏమిటంటే, ఉచిత సంప్రదింపులను అందించడం, అక్కడ వారి ప్రస్తుత సలహాదారులు వారి అవసరాలను ఎంతవరకు తీర్చుకుంటున్నారనే దానిపై కాబోయే ఖాతాదారులకు నిజాయితీగల రెండవ అభిప్రాయాన్ని ఇస్తారు. వాస్తవానికి, సలహాదారుడు మంచి స్థితిలో ఉన్నవారికి అతను లేదా ఆమె వారి పరిస్థితులను భౌతికంగా మెరుగుపరచలేరని చెబుతారు. కానీ ఈ నిజాయితీగల, ఖర్చులేని పరస్పర చర్య ప్రత్యామ్నాయ దృక్పథాన్ని కోరుకునే ఇతరులను వెతకడానికి ఎక్కువ మొగ్గు చూపుతుంది. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: ఇంకా ధనవంతులైన మిలీనియల్స్‌ను పట్టించుకోకండి. )
గో బ్రాడ్, కానీ ఇరుకైనది
ఉన్నత సలహాదారులు మెజారిటీ వారు అందించే ఉత్పత్తులు మరియు సేవల పరిధికి వచ్చినప్పుడు రెండు మార్గాలలో ఒకదాన్ని తీసుకుంటారు. కొంతమంది సలహాదారులు అర్హత లేని ప్రణాళికలు, ఉద్యోగుల స్టాక్ ఎంపికలు లేదా ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులు వంటి ఒకటి లేదా అంతకంటే తక్కువ హై-ఎండ్ సేవల్లో ప్రత్యేకతను ఎంచుకుంటారు. ఇతరులు debt ణం, ఈక్విటీలు, రియల్ ఎస్టేట్, విలువైన లోహాలు, ఉత్పన్నాలు, వ్యాపార యాజమాన్యం మరియు భాగస్వామ్యాలు, ప్రత్యామ్నాయ సమర్పణలు మరియు పన్ను క్రెడిట్‌లతో సహా అన్ని ఆస్తి తరగతులను కలిగి ఉన్న సమగ్ర సంపద నిర్వహణను అందించడానికి ఎంచుకుంటారు.
వాస్తవానికి, ఉన్నత సలహాదారులు వారు ఏ రహదారిని ఎంచుకున్నా వారి నైపుణ్యానికి సంపూర్ణ మాస్టర్లుగా ఉండటానికి ప్రయత్నిస్తారు. కొంతమంది సలహాదారులు వైద్య నిపుణులు లేదా కార్పొరేట్ ఎగ్జిక్యూటివ్‌లు వంటి ఉన్నత స్థాయి జ్ఞానం లేదా ప్రావీణ్యం అవసరమయ్యే నిర్దిష్ట రకం క్లయింట్‌లో ప్రత్యేకతను ఎంచుకుంటారు.
మీ క్లయింట్‌పై దృష్టి పెట్టండి
చాలా విజయవంతమైన సలహాదారులు మిడ్‌రేంజ్ కస్టమర్ల విస్తృత స్థావరానికి బదులుగా అధిక నికర విలువ కలిగిన చిన్న క్లయింట్ స్థావరాలను నిర్మించడానికి మరియు నిర్వహించడానికి ప్రయత్నిస్తారు. వారు తమ క్లయింట్లను మరింత సన్నిహిత స్థాయిలో తెలుసుకుంటారు మరియు రిటైల్ సంస్థలకు సరిపోలడం అసాధ్యమైన వ్యక్తిగతీకరించిన సేవలను అందిస్తారు. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: హై-నెట్-వర్త్ ఖాతాదారులను ఎలా ఆకర్షించాలి. )
వారి మార్కెటింగ్ ప్రయత్నాలు సాధారణంగా వారి ఫలితాలను పెంచడానికి ఎక్కువ దృష్టి మరియు పర్యవేక్షించబడతాయి. వారిలో చాలామంది కంప్యూటర్ ప్రోగ్రామ్‌లను వారి మార్కెటింగ్ కార్యకలాపాలు మరియు ఫలితాలను నిశితంగా ట్రాక్ చేస్తారు మరియు క్లయింట్లను ఉత్పత్తి చేసే పద్ధతులు అత్యంత ప్రభావవంతమైనవి అని చూపిస్తాయి. మరియు చాలా కొద్దిమంది ఉన్నత సలహా సంస్థలు ఇప్పుడు కోల్డ్ కాలింగ్, మాస్ మెయిలింగ్స్ లేదా సెమినార్లు వంటి పద్ధతులను ఉపయోగిస్తాయి; ఇవి డిజిటల్ మార్కెటింగ్ ప్రయత్నాలకు మరియు వారి ఖాతాదారులకు వారు చేయగలిగే వాటి నుండి వచ్చే సాధారణ నోటి మాటలకు దారితీశాయి. సెమినార్లను ఉపయోగించే ఎలైట్ సలహాదారులు సాధారణంగా వాటిని చిన్న, అనధికారిక వ్యవహారాలుగా చేసుకుంటారు, అవి ఎలాంటి నిర్దిష్ట అమ్మకాల పిచ్‌ను కలిగి ఉండవు మరియు తరచూ పూర్తిగా సమాచారంతో ఉంటాయి.
ఈ రోజు బోటిక్ సంస్థలకు ముఖ్యమైన మార్కెటింగ్ సాధనాల్లో ఒకటి క్లయింట్లు తమ పోర్ట్‌ఫోలియోలను వీక్షించడానికి మరియు యాక్సెస్ చేయడానికి, సలహాదారులతో సన్నిహితంగా ఉండటానికి మరియు స్మార్ట్‌ఫోన్‌లు మరియు టాబ్లెట్‌ల ద్వారా మొబైల్ యాక్సెస్‌ను అందించే ఒక వేదికను అందించే సమగ్ర వెబ్‌సైట్. మరింత అధునాతనమైన మార్కెటింగ్‌ను కోరుకునే సంస్థలు సలహాదారులు ఖాతాదారులుగా మారాలని కోరుకునే అవకాశాల రకానికి ఆసక్తి ఉన్న ప్రాంతాల్లో తరచుగా ఈవెంట్‌లను స్పాన్సర్ చేస్తాయి. వైన్ మరియు కేవియర్ రుచి లేదా ఇతర సారూప్య హైబ్రో సోయిరీలు క్రీడా కార్యక్రమం లేదా ఇతర సారూప్య కాలక్షేపాల కంటే సంపన్నమైన ప్రేక్షకులను ఆకర్షిస్తాయి. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: టాప్ హై-నెట్-వర్త్ క్లయింట్ చిట్కాలు. )
ఎలైట్ సలహాదారులు తరచుగా క్రొత్త క్లయింట్లు వారితో పనిచేయడానికి ముందు కనీస మొత్తాన్ని $ 500, 000 వంటి వాటిని జమ చేయవలసి ఉంటుంది. ఈ అవసరం వారు పనిచేసే ఏ క్లయింట్ అయినా వారి సమయాన్ని విలువైనదిగా సంపాదించగలరని నిర్ధారిస్తుంది.
మీ వ్యాపారాన్ని క్రమబద్ధీకరించండి
చాలా ఉన్నత సలహా సంస్థలు తమ ఉద్యోగులలో పనులను సమర్ధవంతంగా అప్పగించగలవు, తద్వారా సంస్థ యొక్క ప్రధానోపాధ్యాయులు ఖాతాదారులతో సంభాషించడానికి మరియు వారి అవసరాలను వ్యక్తిగత ప్రాతిపదికన అందించడానికి ఎక్కువ సమయం గడపవచ్చు. అడ్మినిస్ట్రేటివ్ అసిస్టెంట్లు, కంప్లైయెన్స్ ఆఫీసర్లు, మార్కెటింగ్ స్పెషలిస్టులు మరియు వ్యాపారులు అందరూ తమ స్థానాన్ని కలిగి ఉన్నారు, కాని అధిక-నికర-విలువైన ఖాతాదారులకు తరచుగా వారి ఖాతా తెరిచిన యజమాని లేదా సలహాదారుతో మాత్రమే తెలుసు లేదా మాట్లాడతారు. శ్రమ విభజన ఎక్కువ సామర్థ్యం మరియు తక్కువ లోపాలు మరియు ఎక్కువ క్లయింట్ సంతృప్తికి దారితీస్తుంది. రోబో-సలహాదారుల వంటి స్వయంచాలక కంప్యూటర్ ప్రోగ్రామ్‌లు దిగువ-స్థాయి పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ పనులను అమలు చేయడానికి సమయాన్ని వెచ్చించాల్సిన అవసరం నుండి సలహాదారులను కూడా విడిపించగలవు.
బాటమ్ లైన్
ఉన్నత ఆర్థిక సలహా వ్యాపారాన్ని నిర్మించడానికి సరైన లేదా ఉత్తమమైన మార్గం లేదు, కానీ చిన్న లేదా తక్కువ విజయవంతమైన సలహాదారుల పద్ధతులను ఉపయోగించడం మంచి ఫలితాలను ఇవ్వదు. వ్యాపారం యొక్క ఏ ప్రాంతంలోనైనా, విజయానికి నిజమైన కీ పెట్టె వెలుపల ఆలోచించగల సామర్థ్యం మరియు పోటీ ద్వారా సులభంగా కాపీ చేయని రీతిలో కావలసిన ఖాతాదారులతో కనెక్ట్ అవ్వడం. ఎలైట్ అడ్వైజరీ సంస్థను ఎలా నిర్మించాలో మరింత సమాచారం కోసం www.fpanet.org లోని ఫైనాన్షియల్ ప్లానింగ్ అసోసియేషన్ వెబ్‌సైట్ లేదా www.napfa.org లోని నేషనల్ అసోసియేషన్ ఆఫ్ పర్సనల్ ఫైనాన్షియల్ అడ్వైజర్స్‌ను సందర్శించండి. (మరిన్ని కోసం, చూడండి: డాక్టర్ సముచితాన్ని నొక్కడానికి అగ్ర మార్గాలు. )
