కనీసాలు లేని మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఉన్నప్పటికీ, చాలా మ్యూచువల్ ఫండ్లకు కనీస ప్రారంభ పెట్టుబడి $ 500 నుండి $ 3, 000 మధ్య అవసరం, సంస్థాగత తరగతి నిధులు మరియు హెడ్జ్ ఫండ్లతో కనీసం $ 1 మిలియన్ లేదా అంతకంటే ఎక్కువ అవసరం. ప్రారంభ పెట్టుబడిదారుల కోసం, ఈ మొత్తాన్ని చేరుకోవడం కష్టం మరియు తరచుగా వారి మొత్తం ఖాతా బ్యాలెన్స్ కేవలం ఒక ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టబడిందని అర్థం. ఈ కనీస మొత్తాలను ప్రతి ఫండ్ ద్వారా చిన్న, స్వల్పకాలిక ట్రేడ్‌లను నగదు ప్రవాహాలను మరియు ఫండ్ యొక్క రోజువారీ నిర్వహణను ప్రభావితం చేయకుండా ఉంచే మార్గంగా నిర్ణయించారు. ప్రతి ఫండ్ యొక్క కనీస నిధి యొక్క శైలి మరియు దాని పెట్టుబడి లక్ష్యం ద్వారా నిర్దేశించబడుతుంది. అయితే, మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడిని పెట్టుబడిదారులందరికీ అందుబాటులోకి తెచ్చే తక్కువ మినిమమ్‌లతో కొన్ని ఫండ్‌లు ఉన్నాయి.
తక్కువ కనీస కొనుగోలు మొత్తాలను కలిగి ఉన్న కొన్ని నిధులను కిప్లింగర్స్ సిఫార్సు చేస్తుంది. చార్లెస్ ష్వాబ్ కార్పొరేషన్ (SCHW) విస్తృత మార్కెట్ ఇండెక్స్ ఫండ్ మరియు టార్గెట్ డేట్ ఫండ్లను అందిస్తుంది, ఒక్కొక్కటి కనీసం initial 100 ప్రారంభ కొనుగోలుతో. కనీసం $ 250 పెట్టుబడి పెట్టగల సామర్థ్యం ఉన్న పెట్టుబడిదారులకు అనేక వేర్వేరు సంస్థల నుండి మరెన్నో నిధులను పొందవచ్చు. ఉదాహరణకు, అమెరికన్ ఫండ్స్ ఈ ధరల వద్ద అనేక రంగాలు మరియు పెట్టుబడి శైలులలో అనేక ఘన నిధులను అందిస్తుంది.
ఖాతా రకాన్ని బట్టి ఫండ్ మినిమమ్ కూడా మారుతుంది. కొన్ని కంపెనీలు IRA ఖాతాల కోసం తక్కువ ప్రారంభ కొనుగోలు మొత్తాలను కలిగి ఉన్నాయి. ఉదాహరణకు, టి. రోవ్ ప్రైస్ (పిఆర్‌ఎన్‌ఎక్స్) కు రిటైర్మెంట్ కాని ఖాతాల్లోని మ్యూచువల్ ఫండ్ల కోసం కనీస ప్రారంభ కొనుగోలు అవసరం, అయితే ఐఆర్‌ఎలు వంటి రిటైర్మెంట్ ఖాతాలకు $ 1, 000 మాత్రమే. కళాశాల పొదుపు ప్రణాళికలు మరియు మైనర్లకు యూనిఫాం బదిలీలు చట్టం లేదా యుటిఎంఎ, ఖాతాలు సాధారణంగా చాలా తక్కువ ఫండ్ కనిష్టాలను కలిగి ఉంటాయి మరియు కొన్ని ఫండ్ కంపెనీలు కూడా నెలకు $ 25 కంటే తక్కువ క్రమబద్ధమైన కొనుగోళ్ల ద్వారా కనీస మొత్తాన్ని తీర్చడానికి అనుమతిస్తాయి.
సలహాదారు అంతర్దృష్టి
రెబెకా డాసన్
సిల్బర్ బెన్నెట్ ఫైనాన్షియల్, లాస్ ఏంజిల్స్, CA
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ క్లోజ్డ్ ఎండ్ లేదా ఓపెన్ ఎండ్ ఫండ్స్. క్లోజ్డ్ ఎండ్ ఫండ్స్ ప్రారంభ పబ్లిక్ ఆఫరింగ్ (ఐపిఓ) ద్వారా ప్రజలకు షేర్ల సంఖ్యను జారీ చేస్తాయి. ఈ షేర్లు మార్కెట్ సరఫరా మరియు డిమాండ్ ద్వారా బహిరంగ మార్కెట్లో వర్తకం చేస్తాయి. అందువల్ల, అవి కనీస పెట్టుబడి మొత్తాలకు లోబడి ఉండవు; ధర మార్కెట్ ద్వారా ప్రతిబింబిస్తుంది మరియు మీరు భరించగలిగినన్ని యూనిట్లను కొనుగోలు చేయవచ్చు.
ఓపెన్-ఎండ్ ఫండ్స్ సెట్ సంఖ్యలో షేర్లను జారీ చేయవు మరియు కొత్త పెట్టుబడులకు “ఓపెన్” గా ఉంటాయి మరియు షేర్లు సృష్టించబడతాయి లేదా అవసరమైన విధంగా వ్రాయబడతాయి. ఈ నిధులు కనీస పెట్టుబడిని అమలు చేస్తాయి, ఇది సాధారణంగా $ 1, 000- $ 5, 000 మధ్య ఉంటుంది. పదవీ విరమణ ఖాతాలో పెట్టుబడి పెట్టినట్లయితే లేదా పెట్టుబడిదారుడు స్వయంచాలక, తిరిగి వచ్చే పెట్టుబడులకు అంగీకరిస్తే కనీస మొత్తాన్ని గణనీయంగా తగ్గించవచ్చు లేదా పూర్తిగా మాఫీ చేయవచ్చు.
