విల్ వర్సెస్ ట్రస్ట్: తేడా ఏమిటి?

విల్ వర్సెస్ ట్రస్ట్: ఒక అవలోకనం

"మీరు వెళ్ళినప్పుడు మీతో తీసుకెళ్లలేరు." ఈ సుపరిచితమైన ప్రకటన నిజం అయితే, మీరు మీ ఆస్తులను సమాధి దాటి నుండి నియంత్రించడానికి మీ వంతు కృషి చేయవచ్చు. మీరు అలా చేయలేకపోతే, మీ ఎస్టేట్ నిర్వహణలో అడ్డంకులు ఉండవచ్చు. ఆ అడ్డంకులు మీ వారసులు ఆనందించే ప్రయోజనాలను గణనీయంగా తగ్గిస్తాయి.

ఒక జీవిత భాగస్వామి నుండి మరొకరికి స్వాధీనం చేసుకోవడం మరియు డబ్బు సాధారణంగా సమస్య కాదు. యునైటెడ్ స్టేట్స్ ఎస్టేట్ మరియు గిఫ్ట్ టాక్స్ చట్టంలోని అపరిమిత వైవాహిక మినహాయింపు నిబంధన బహుమతి లేదా ఎస్టేట్ పన్ను బాధ్యతలు లేకుండా సంపదను జీవించి ఉన్న జీవిత భాగస్వామికి ఇవ్వడానికి అనుమతిస్తుంది. సంపదను తరువాతి తరానికి పంపినప్పుడు బదిలీ ప్రక్రియ మరింత ఎక్కువగా ఉంటుంది. వ్యక్తిగతంగా ఉంచబడిన ఆస్తులకు సరైన పేరు ఉంటే, ఈ ప్రక్రియ అతుకులుగా ఉండాలి. అయినప్పటికీ, ప్లానర్లు వ్యక్తిగతంగా కలిగి ఉన్న ఆస్తుల పేరు మీద కొన్ని ముఖ్యమైన తప్పులను చూశారు, అలాగే లబ్ధిదారుల హోదాను సంతోషకరమైన గృహాలను కూడా కలవరపెడుతుంది.

ఈ ఆర్టికల్ యొక్క ప్రయోజనాల కోసం, తరువాతి తరానికి, అంటే పిల్లలు, మనవరాళ్ళు మొదలైనవారికి ఆస్తుల బదిలీని పరిశీలిస్తాము. ఎస్టేట్ బదిలీ సంభాషణలలో వ్యవహరించిన వివిధ పరిస్థితులలో, కొన్ని అత్యుత్తమమైనవి ఈ క్రింది వాటిని కలిగి ఉన్నాయి: ఒక కేసు వ్యక్తి యొక్క మాజీ జీవిత భాగస్వామి గణనీయమైన ఆస్తులను కలిగి ఉన్న ఖాతాలో లబ్ధిదారునిగా జాబితా చేయబడింది; ఎస్టేట్ బదిలీ ప్రణాళిక లేని మల్టీ మిలియనీర్ కేసు; మరియు ఆస్తితో మాత్రమే నిధులు సమకూర్చిన ట్రస్ట్‌తో ఎనిమిది వేర్వేరు సలహాదారులతో ఏడు కంటే ఎక్కువ బ్రోకరేజ్‌లలో 23 ఖాతాలతో ఉన్న మల్టీ మిలియనీర్ కేసు. అటువంటి సంపదను కలిగి ఉన్నవాడు ఎస్టేట్ బదిలీ యొక్క గతిశీలతను పరిగణించకపోతే విస్తారమైన అదృష్టం సులభంగా దెబ్బతింటుంది.

విల్స్

వీలునామా అనేది చట్టబద్ధంగా అమలు చేయగల పత్రం, మీ వ్యవహారాలు ఎలా నిర్వహించాలో మరియు మీరు మరణించిన తర్వాత ఆస్తులు ఎలా పంపిణీ చేయబడతాయో తెలుపుతుంది. ఇది ఎస్టేట్ ప్రణాళికలో ఒక ముఖ్యమైన భాగం.

పరిగణించవలసిన మరో విషయం ఏమిటంటే, మీరు మీ ఎస్టేట్‌లోని కొంత భాగాన్ని వీలునామా ద్వారా మైనర్ పిల్లలకి ఎలా పంపుతారు. మీ ఎస్టేట్ బదిలీకి అధ్యక్షత వహించే న్యాయమూర్తి చేతిలో మీ నిర్ణయాలు ఉంచుతాయి. మీ నిబంధన సమాధి దాటి నుండి మీ కోరికలను నెరవేరుస్తుంది. మీ లబ్ధిదారులు స్వీకరించే ఆస్తుల నిర్వహణపై అంతర్దృష్టి మరియు దిశను ఇవ్వడానికి వీలునామా మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది.

కారణంతో, మీరు వాటిని వదిలిపెట్టిన వాటిని వారు ఎలా ఉపయోగించాలనుకుంటున్నారో మీరు పరిష్కరించవచ్చు. పిల్లలు, సహజంగా లేదా దత్తత తీసుకున్నవారికి, వారసత్వంగా చట్టబద్ధమైన హక్కు ఉన్నప్పటికీ, అవసరమైతే పిల్లవాడిని నిరాకరించడానికి వీలునామా మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది (దీని గురించి నిర్దిష్ట వివరాల కోసం మీ రాష్ట్ర చట్టాలను తనిఖీ చేయండి). ఒక వ్యక్తి కొన్ని పరిస్థితులలో జీవిత భాగస్వామిని కూడా నిరాకరించవచ్చు. అయినప్పటికీ, మీ రాష్ట్రాన్ని నియంత్రించే చట్టాల గురించి మీరు తెలుసుకోవాలి, ఇది ఒక సాధారణ న్యాయ రాష్ట్రం, కమ్యూనిటీ ప్రాపర్టీ స్టేట్ లేదా సమానమైన పంపిణీ రాష్ట్రం అయినా; ఒక వ్యక్తి సమాజ ఆస్తి స్థితిలో జీవిత భాగస్వామిని మాత్రమే నిరాకరించవచ్చు. ప్రతిదానికి ఏమి మరియు ఎంత నిర్మూలించబడతాయనే దానిపై వేర్వేరు నిబంధనలు ఉన్నాయి. ఒక వ్యక్తి జీవిత భాగస్వామి లేదా బిడ్డను సంకల్పం ద్వారా మాత్రమే నిరాకరించగలడని కూడా గమనించాలి.

వీలునామా సృష్టిలో న్యాయ సలహా తీసుకోండి. మరణం తరువాత ఎస్టేట్ బదిలీ మరియు ఇతర చట్టపరమైన చర్యలలో వీలునామా ప్రభావవంతంగా ఉంటుంది, కానీ మీరు తెలుసుకోవలసిన లోపాలు ఉన్నాయి. ఉదాహరణకు, మీ ఎస్టేట్ పబ్లిక్ రికార్డ్‌లో భాగం అవుతుంది, మరియు సంకల్పం ద్వారా మిగిలి ఉన్న ఏదైనా ప్రోబేట్ కోర్టు ద్వారా వెళ్ళాలి. అలాగే, కాలిఫోర్నియా మరియు విస్కాన్సిన్ మినహా ప్రోబేట్ అటార్నీలు ఖరీదైనవి మరియు తప్పించబడవు.

ట్రస్టులు

ట్రస్ట్ అనేది ఒక విశ్వసనీయ సంబంధం, దీనిలో మీరు మీ ఆస్తులను మూడవ పార్టీ, మీ లబ్ధిదారుల ప్రయోజనం కోసం నిర్వహించడానికి మరొక పార్టీ అధికారాన్ని ఇస్తారు.

ఎస్టేట్ బదిలీ యొక్క మరొక పద్ధతి ట్రస్ట్. వివిధ రకాల ఫంక్షన్ల కోసం ఒక ట్రస్ట్ సృష్టించబడుతుంది మరియు అనేక రకాల ట్రస్టులు ఉన్నాయి; మొత్తంమీద, అయితే, రెండు వర్గాలు ఉన్నాయి: జీవన మరియు నిబంధన. టెస్టిమెంటరీ ట్రస్ట్ సృష్టించడానికి వీలునామా ఉపయోగించవచ్చు. సజీవ ఉపసంహరించుకునే ట్రస్ట్ అని పిలువబడే ప్రోబేట్ కోర్టును తప్పించడం యొక్క ప్రాధమిక ప్రయోజనం కోసం మీరు ట్రస్ట్‌ను కూడా సృష్టించవచ్చు.

ఇప్పుడు, ఎస్టేట్ బదిలీ కోసం జీవన రద్దు చేయగల ట్రస్ట్ పై దృష్టి పెడదాం. వీలునామా వలె, ఒక ట్రస్ట్ మీకు మరణం తరువాత ఆస్తిని ప్రియమైనవారికి బదిలీ చేయవలసి ఉంటుంది. ఆస్తి యజమాని లేదా ట్రస్టర్ సజీవంగా ఉన్నప్పుడు ఇది సృష్టించబడినందున దీనిని లివింగ్ ట్రస్ట్ అని పిలుస్తారు. ఇది ఉపసంహరించదగినది, ఎందుకంటే ఇది నమ్మినవారి జీవితంలో మార్చబడుతుంది. ట్రస్టర్ సజీవంగా ఉన్నప్పుడు ట్రస్ట్ కలిగి ఉన్న ఆస్తి యొక్క యాజమాన్యాన్ని ట్రస్టర్ నిర్వహిస్తాడు. ట్రస్ట్ మరణించినప్పుడు ట్రస్ట్ పనిచేస్తుంది. వీలునామా వలె కాకుండా, లివింగ్ ట్రస్ట్ ప్రోబేట్ కోర్టు వెలుపల ఆస్తిని దాటిపోతుంది. ట్రస్ట్ స్థాపించబడిన తర్వాత కోర్టు లేదా అటార్నీ ఫీజులు లేవు. మీ ఆస్తిని వెంటనే మరియు నేరుగా మీ పేరున్న లబ్ధిదారులకు పంపవచ్చు.

ట్రస్ట్‌లు సృష్టించడానికి చాలా చవకైనవి. ట్రస్ట్ పత్రం మరియు దాని ఆదేశాలకు అనుగుణంగా ట్రస్టర్ యొక్క ఇష్టానికి అనుగుణంగా ఆస్తుల పంపిణీని నియంత్రించడానికి ట్రస్టీ అని పిలువబడే వ్యక్తి పత్రంలో పేరు పెట్టబడతారు. మీ ఎస్టేట్ సమాధి దాటి వెళ్ళడాన్ని నియంత్రించడానికి ఇది కూడా ఒక ప్రభావవంతమైన మార్గం.

చెల్లుబాటు కావడానికి, ట్రస్ట్ ఈ క్రింది వాటిని గుర్తించాలి: ట్రస్టర్, ట్రస్టీ, వారసుడు ట్రస్టీ మరియు ట్రస్ట్ లబ్ధిదారులు.

ట్రస్ట్ యొక్క ప్రకటన ట్రస్ట్ యొక్క ప్రాథమిక నిబంధనలను కూడా అందిస్తుంది. మీ ఎస్టేట్ ప్రైవేటుగా ఉంటుంది మరియు మీ వారసులకు నేరుగా వెళుతుంది, మీరు ప్రోబేట్ అటార్నీ లేదా కోర్టు ఖర్చులు చెల్లించరు మరియు మీ ప్రియమైన వారిని ఒక సంవత్సరం లేదా అంతకంటే ఎక్కువ కాలం కోసం ప్రోబేట్ కోర్టులో బంధించలేరు. ఈ ప్లానర్ దృక్పథంలో, ఎస్టేట్ బదిలీకి ట్రస్ట్ అద్భుతమైన ఎంపిక.

ప్రత్యేక పరిశీలనలు

ఎస్టేట్-బదిలీ రైలులో మీరు తప్పించవలసిన ఒక స్టాప్ ప్రోబేట్ కోర్టు. బదిలీ కోసం మీ ప్రణాళికలు సమర్ధవంతంగా లేకపోతే మీ వారసులు మీ ఎస్టేట్ను క్రమబద్ధీకరించడానికి నెలలు గడుపుతారు. అటార్నీ ఫీజులు మరియు కోర్టు ఖర్చులు కారణంగా మీరు మీ ఎస్టేట్‌లో అదనంగా 2 నుండి 4 శాతం సులభంగా కోల్పోతారు.

వీలునామా, ట్రస్టులు, కన్జర్వేటర్‌షిప్‌లు మరియు సంరక్షకత్వాలను పరిష్కరించడానికి బాధ్యత వహించే న్యాయ వ్యవస్థ యొక్క విభాగం ప్రొబేట్ కోర్టు. ఆ ప్రక్రియలో భాగంగా మీ ఎస్టేట్‌ను బదిలీ చేయడానికి, మైనర్ పిల్లలకు సంరక్షకులను నియమించడానికి, వీలునామాను అమలు చేసేవారిని ఎన్నుకోవటానికి మరియు మీ ప్రాణాలతో ట్రస్టులను ఏర్పాటు చేయడానికి ఉపయోగించే చట్టపరమైన పత్రం అయిన ఒక టెస్టిమెంటరీ వీలునామా పరీక్షను కలిగి ఉండవచ్చు.

ఎస్టేట్ను క్రమబద్ధీకరించడానికి మీ కార్యనిర్వాహకుడు ఇప్పటికీ బాధ్యత వహిస్తాడు, ఇది చిక్కులను బట్టి వచ్చే ఆరు నుండి 18 నెలల సమయం పడుతుంది. మీ పెద్ద బిడ్డ మరుసటి సంవత్సరం మరియు ఒకటిన్నర గడిపినట్లు g హించుకోండి. ఇది సరదాగా అనిపించదు, కానీ మీరు ఈ క్షణం కోసం సిద్ధంగా లేకుంటే అది ఒక అవకాశం.

కీ టేకావేస్

• మీరు వీలునామా లేదా ట్రస్ట్‌ను ఎంచుకున్నా, మీరు మీ విశ్వసనీయ ప్రొఫెషనల్ సలహాదారుల (పన్ను, పెట్టుబడి మరియు చట్టపరమైన) సలహాలను తీసుకోవాలి. ట్రస్ట్‌లు ఆస్తులపై మరింత నియంత్రణను అందిస్తాయి, కానీ అవి ఖరీదైనవి, ఏర్పాటు చేయడం శ్రమతో కూడుకున్నది మరియు తప్పక చురుకుగా నిర్వహించండి. మీకు ఎస్టేట్ బదిలీ ప్రణాళిక లేకపోతే, మీరు నివసించే రాష్ట్రం మరియు ఫెడరల్ ప్రభుత్వం మీ కోసం ఒకటి కలిగి ఉంటాయి. కాబట్టి దీన్ని ఇప్పుడు ప్రాధాన్యతనివ్వడం వలన డబ్బు మరియు విలువైన సమయాన్ని తరువాత ఆదా చేయవచ్చు.