ప్రతి విజయవంతమైన పెట్టుబడి నిర్వాహకుడి వెనుక వ్రాతపూర్వక, కొలవగల మరియు పునరావృతమయ్యే పెట్టుబడి వ్యూహం ఉందని రహస్యం కాదు. ఏదేమైనా, చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు ఒక వాణిజ్యం నుండి మరొకదానికి దూకుతారు, వారి మొత్తం వ్యూహాలను రూపొందించడానికి మరియు కొలవడానికి తక్కువ ప్రయత్నం చేస్తారు.
మీ స్వంత బలమైన నమ్మకాలతో వ్రాయబడిన, కొలవగల మరియు మద్దతు ఉన్న పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని రూపొందించడానికి ఈ క్రింది ప్రశ్నలు మీకు సహాయపడతాయి. ఇది మరింత స్థిరమైన పెట్టుబడి పనితీరుకు దారి తీస్తుంది మరియు భావోద్వేగ పెట్టుబడి నిర్ణయాలను తగ్గించడానికి మీకు సహాయపడుతుంది.
మరీ ముఖ్యంగా, వ్యక్తిగత పెట్టుబడుల యొక్క చెల్లాచెదురైన పోర్ట్‌ఫోలియోను నివారించడానికి ఇది మీకు సహాయం చేస్తుంది, మొత్తంగా చూసినప్పుడు, మొత్తం థీమ్ లేదా లక్ష్యం లేదు.
పెట్టుబడి వ్యూహానికి దశలు
- మీరు మీ పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని ఒక ప్రక్రియగా వ్రాయగలరా?
ప్రపంచ ప్రఖ్యాత రచయిత మరియు నిర్వహణ నాణ్యత కన్సల్టెంట్ దివంగత డాక్టర్ డబ్ల్యూ. ఎడ్వర్డ్స్ డెమింగ్‌ను ఉటంకిస్తూ, "మీరు ఏమి చేస్తున్నారో ఒక ప్రక్రియగా వర్ణించలేకపోతే, మీరు ఏమి చేస్తున్నారో మీకు తెలియదు." క్రమశిక్షణా ప్రక్రియ అవసరమయ్యే ఏదైనా మాదిరిగా, మీ పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని వ్రాయడం ముఖ్యం. ఇలా చేయడం వల్ల మీకు ఉచ్చరించవచ్చు. మీ వ్యూహం వ్రాయబడిన తర్వాత, ఇది మీ దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి లక్ష్యాలకు సరిపోతుందో లేదో చూసుకోవాలి. మీ వ్యూహాన్ని వ్రాయడం గందరగోళ సమయాల్లో తిరిగి రావడానికి మీకు ఏదైనా ఇస్తుంది, ఇది భావోద్వేగ పెట్టుబడి నిర్ణయాలు తీసుకోకుండా ఉండటానికి మీకు సహాయపడుతుంది. మీరు లోపాలను గమనించినట్లయితే లేదా మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలు మారినట్లయితే సమీక్షించడానికి మరియు మార్చడానికి ఇది మీకు ఏదైనా ఇస్తుంది. మీరు వృత్తిపరమైన పెట్టుబడిదారులైతే, వ్రాతపూర్వక వ్యూహాన్ని కలిగి ఉండటం ఖాతాదారులకు మీ పెట్టుబడి విధానాన్ని బాగా అర్థం చేసుకోవడానికి సహాయపడుతుంది. ఇది నమ్మకాన్ని పెంచుతుంది, క్లయింట్ విచారణలను తగ్గించగలదు మరియు క్లయింట్ నిలుపుదలని పెంచుతుంది. మీ పెట్టుబడి వ్యూహంలో పెట్టుబడులు ఎందుకు ఎక్కువ లేదా తక్కువగా అంచనా వేయబడతాయి అనే నమ్మకం ఉందా? అలా అయితే, మీరు దాన్ని ఎలా ఉపయోగించుకుంటారు?
ఈ ప్రశ్న పెట్టుబడి మార్కెట్లు సమర్థవంతంగా పనిచేస్తాయని మీరు నమ్ముతున్నారా లేదా అనే దానితో సంబంధం కలిగి ఉంటుంది. "మార్కెట్ కంటే నన్ను తెలివిగా చేస్తుంది? నా పోటీ ప్రయోజనం ఏమిటి?" మీకు ప్రత్యేక పరిశ్రమ పరిజ్ఞానం ఉండవచ్చు లేదా మరికొందరు పెట్టుబడిదారులు కలిగి ఉన్న ప్రత్యేక పరిశోధనలకు సభ్యత్వాన్ని పొందవచ్చు. లేదా, తక్కువ ధర నుండి పుస్తక నిష్పత్తులతో స్టాక్‌లను కొనడం వంటి కొన్ని మార్కెట్ క్రమరాహిత్యాలను ఉపయోగించడం గురించి మీకు నమ్మకాలు ఉండవచ్చు. మీ పోటీ ప్రయోజనం ఏమిటో మీరు నిర్ణయించుకున్న తర్వాత, దాన్ని ఉపయోగించుకోవటానికి దీర్ఘకాలిక వాణిజ్య ప్రణాళికను ఎలా లాభదాయకంగా అమలు చేయవచ్చో మీరు నిర్ణయించుకోవాలి. (ఎస్)
మీ ట్రేడింగ్ ప్లాన్‌లో పెట్టుబడులు కొనడం మరియు అమ్మడం రెండింటికీ నియమాలు ఉండాలి. అలాగే, మీ వ్యూహాత్మక ప్రయోజనం ఇతర పెట్టుబడిదారులు అదే వ్యూహాన్ని అమలు చేయడం ద్వారా చివరికి దాని లాభదాయకతను కోల్పోతుందని గుర్తుంచుకోండి. మరోవైపు, పెట్టుబడి మార్కెట్లు పూర్తిగా సమర్థవంతంగా పనిచేస్తాయని మీరు నమ్మవచ్చు, అనగా పెట్టుబడిదారుడికి స్థిరమైన పోటీ ప్రయోజనం లేదు. ఈ సందర్భంలో, సూచికలలో నిష్క్రియాత్మకంగా పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా పన్నులు మరియు లావాదేవీల ఖర్చులను తగ్గించడంపై మీ వ్యూహాన్ని కేంద్రీకరించడం మంచిది. ప్రతి మార్కెట్ వాతావరణంలో మీ పెట్టుబడి వ్యూహం బాగా పనిచేస్తుందా? కాకపోతే, అది ఎప్పుడు చెత్తగా చేస్తుంది?
వాల్ స్ట్రీట్లో పాత సామెత ఉంది, "మార్కెట్ మీరు ద్రావకంగా ఉండగలిగే దానికంటే ఎక్కువ కాలం అహేతుకంగా ఉంటుంది ." మంచి పెట్టుబడి నిర్వాహకులకు వారి పెట్టుబడి పనితీరు ఎక్కడ నుండి వస్తుందో తెలుసు మరియు వారి వ్యూహం యొక్క బలాలు మరియు బలహీనతలను వివరించగలదు. మార్కెట్ పోకడలు మరియు ఆర్థిక చక్రాలు మారినప్పుడు, చాలా గొప్ప పెట్టుబడి వ్యూహాలు గొప్ప పనితీరును కలిగి ఉంటాయి మరియు తరువాత పనితీరు వెనుకబడి ఉంటాయి. మీ వ్యూహం యొక్క బలహీనతలను బాగా అర్థం చేసుకోవడం మీ వ్యూహాన్ని తాత్కాలికంగా వాడుకలో లేనప్పటికీ, మీ విశ్వాసాన్ని కాపాడుకోవటానికి మరియు నమ్మకంతో పెట్టుబడి పెట్టడానికి చాలా ముఖ్యమైనది. ఇది మీ స్వంతంగా పూర్తి చేసే వ్యూహాలను కనుగొనడంలో మీకు సహాయపడుతుంది. దీనికి ప్రసిద్ధ ఉదాహరణ విలువ మరియు వృద్ధి పెట్టుబడి వ్యూహాలను కలపడం. మీ పెట్టుబడి వ్యూహం యొక్క ప్రభావాన్ని కొలవడానికి మీకు వ్యవస్థ ఉందా?
మీరు కొలవని దాన్ని మెరుగుపరచడం లేదా పూర్తిగా అర్థం చేసుకోవడం కష్టం. కాబట్టి మీ పెట్టుబడి వ్యూహం యొక్క ప్రభావాన్ని కొలవడానికి మీకు బెంచ్ మార్క్ ఉండాలి. మీ బెంచ్ మార్క్ మీ పెట్టుబడి లక్ష్యంతో సరిపోలాలి, ఇది మీ పెట్టుబడి వ్యూహంతో సరిపోలాలి.
రెండు సాధారణ రకాల పెట్టుబడి బెంచ్‌మార్క్‌లు సాపేక్ష మరియు సంపూర్ణ బెంచ్‌మార్క్‌లు. సాపేక్ష బెంచ్ మార్క్ యొక్క ఉదాహరణ ఎస్ & పి 500 ఇండెక్స్ లేదా బార్క్లేస్ అగ్రిగేట్ బాండ్ ఇండెక్స్ వంటి నిష్క్రియాత్మక మార్కెట్ సూచిక. సంపూర్ణ బెంచ్ మార్క్ యొక్క ఉదాహరణ ఏటా 6% వంటి లక్ష్య రాబడి. ఇది సమయం తీసుకునే ప్రక్రియ అయినప్పటికీ, మీ పెట్టుబడి బెంచ్‌మార్క్‌కు సంబంధించి మీరు తీసుకుంటున్న నష్టాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకోవడం చాలా ముఖ్యం. మీ పోర్ట్‌ఫోలియో రాబడి యొక్క అస్థిరతను రికార్డ్ చేయడం ద్వారా మరియు మీ బెంచ్‌మార్క్ రాబడి యొక్క అస్థిరతతో పోల్చడం ద్వారా మీరు దీన్ని చేయవచ్చు. ప్రమాదానికి సర్దుబాటు చేసే రాబడి యొక్క మరింత అధునాతన చర్యలు ట్రైనర్ నిష్పత్తి మరియు షార్ప్ నిష్పత్తి.
బాటమ్ లైన్
ఒక పురాతన చైనా మిలిటరీ జనరల్ సన్ ట్జు ఒకసారి, "వ్యూహం లేని వ్యూహాలు ఓటమికి ముందు శబ్దం" అని అన్నారు. మీరు యుద్ధానికి వెళ్ళే ముందు ఒక ప్రణాళికను కలిగి ఉండటం అతనికి తెలుసు.
మంచి డబ్బు నిర్వాహకులకు పెట్టుబడులు ఎందుకు ఎక్కువ మరియు తక్కువ అంచనా వేయబడ్డాయి అనే దానిపై స్పష్టమైన అవగాహన ఉంది మరియు వారి పెట్టుబడి పనితీరును ఏది నడిపిస్తుందో తెలుసు. పెట్టుబడి మార్కెట్లలో మీరు ప్రతిరోజూ వారిపై యుద్ధం చేయబోతున్నట్లయితే, కాదా? గొప్ప లావాదేవీలు యుద్ధాలను గెలవవచ్చు, కాని బాగా ఆలోచించిన పెట్టుబడి వ్యూహం యుద్ధాలను గెలుస్తుంది.
