ఇండెక్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు ఇటిఎఫ్లలో పెట్టుబడులు పెట్టడం చాలా సానుకూల ప్రెస్లను పొందుతుంది మరియు సరిగ్గా. ఇండెక్స్ ఫండ్స్, ఉత్తమంగా, పెట్టుబడిదారులకు జనాదరణ పొందిన స్టాక్ మరియు బాండ్ మార్కెట్ సూచికలను ట్రాక్ చేయడానికి తక్కువ-ధర మార్గాన్ని అందిస్తాయి. అనేక సందర్భాల్లో, ఇండెక్స్ ఫండ్స్ చురుకుగా నిర్వహించే మ్యూచువల్ ఫండ్లలో ఎక్కువ భాగం అధిగమిస్తాయి.
ఇండెక్స్ ఉత్పత్తులలో పెట్టుబడులు పెట్టడం నో మెదడు, స్లామ్-డంక్ అని ఎవరైనా అనుకోవచ్చు. అయినప్పటికీ, ఎవరూ ఆశ్చర్యపోనవసరం లేదు, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ఇటిఎఫ్) యొక్క ప్రొవైడర్లు ఇండెక్స్ పెట్టుబడి యొక్క ప్రజాదరణకు ప్రతిస్పందనగా కొత్త ఇండెక్స్ ఉత్పత్తులను సృష్టించారు. మీరు మీ పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని ప్లాన్ చేస్తున్నప్పుడు ఇండెక్స్ ఫండ్ల గురించి తెలుసుకోవలసిన ఐదు విషయాలు ఇక్కడ ఉన్నాయి.
అన్ని ఇండెక్స్ ఫండ్‌లు చౌకగా ఉండవు
పెద్ద బహుళ-జాతీయ సంస్థల కోసం పనిచేసే వ్యక్తులు తరచుగా 401 (కె) ప్రణాళికలో అందించే ఇండెక్స్ ఫండ్లలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి అవకాశం కలిగి ఉంటారు, అవి ధూళి చౌకైన సంస్థాగత నిధులు. మీ 401 (కె) ప్రణాళికలో వాన్గార్డ్ గ్రూప్ లేదా ఫిడిలిటీ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్స్ వంటి ప్రొవైడర్ల నుండి ఇండెక్స్ ఫండ్‌లు ఉంటే, ఇవి తక్కువ ఖర్చుతో ఉన్నాయని మీరు ఖచ్చితంగా అనుకోవచ్చు. రెండు ఫండ్ కుటుంబాలు తక్కువ ఖర్చు నిష్పత్తులతో వాటా తరగతులను అందిస్తాయి మరియు వివిధ స్టాక్ మరియు బాండ్ ఆస్తి తరగతులలో పూర్తి స్థాయి ఇండెక్స్ ఫండ్లను కూడా అందిస్తాయి.
అనేక 401 (కె) ప్రణాళికలు, దురదృష్టవశాత్తు, ఈ చౌక లేని ఇండెక్స్ ఫండ్లను అందించవు. మీ ప్లాన్ ప్రొవైడర్ భీమా సంస్థ లేదా బ్రోకరేజ్ సంస్థ వారి స్వంత యాజమాన్య నిధులను అందిస్తుంటే ఇది నిజం కావచ్చు. మీ 401 (కె) ప్రణాళికలో ఇండెక్స్ ఫండ్లపై దృష్టి పెట్టాలనే సలహా తరచుగా మంచిదే అయినప్పటికీ, మీరు ఉత్తమమైన ఎంపికలు చేస్తున్నారని నిర్ధారించుకోవడానికి మీ ప్లాన్‌లో అందించే ఇండెక్స్ ఫండ్స్‌ను మీరు చూసుకుంటున్నారని నిర్ధారించుకోండి. 401 (కె) పాల్గొనేవారికి అనేక తక్కువ ధరల ఇండెక్స్ ఫండ్ల ఎంపికను కలిగి ఉండటానికి అదృష్టం ఉంటే, అధిక వ్యయ క్రియాశీల నిధుల కంటే ప్రయోజనం గణనీయంగా ఉంటుంది.
అన్ని సూచికలు సమానంగా సృష్టించబడలేదు
తొమ్మిది దేశీయ మార్నింగ్‌స్టార్ స్టైల్ బాక్స్‌లలో విస్తృతంగా ఉపయోగించబడుతున్న సూచికలను, అలాగే విస్తృతంగా ఉపయోగించే విదేశీ స్టాక్ సూచికలను విస్తృతంగా తక్కువ-ధర సూచిక మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు మరియు ఇటిఎఫ్‌లు ఉన్నాయి. విషయాల యొక్క స్థిర ఆదాయ వైపు కూడా ఇది నిజం.
ఇటీవలి సంవత్సరాలలో ఇటిఎఫ్ ఇండెక్స్ ఉత్పత్తుల విస్తరణ మొత్తం ఇండెక్స్ ఫండ్స్‌తో అంతర్లీన సూచికలతో కూడుకున్నది, అవి “ల్యాబ్” లో తప్పనిసరిగా సృష్టించబడినవి, వాస్తవ మార్కెట్ ఫలితాలను కలిగి ఉండటానికి వ్యతిరేకంగా ఎక్కువగా తిరిగి పరీక్షించబడిన ఫలితాలతో. బ్యాక్-టెస్టింగ్ చెల్లుబాటు అయ్యే విశ్లేషణాత్మక సాధనం అయితే, పెట్టుబడిదారులు పెద్ద మొత్తంలో తిరిగి పరీక్షించిన చారిత్రక ఫలితాలను కలిగి ఉన్న సూచికలను ఉపయోగించి ఇటిఎఫ్‌ల గురించి జాగ్రత్తగా ఉండాలి. నా జ్ఞానం ప్రకారం, ఈ డేటాను వర్తింపజేయడానికి ఉపయోగించే అంతర్లీన అంచనాలను నియంత్రించే నియమాలు లేవు మరియు అనుకరణ ఫలితాలు ఇటిఎఫ్ యొక్క నష్టాల యొక్క ఖచ్చితమైన చిత్రణ కాకపోవచ్చు.
రియల్ మార్కెట్ డేటా ఆధారంగా సూచికను ట్రాక్ చేసే మ్యూచువల్ ఫండ్ లేదా ఇటిఎఫ్‌తో నేను వ్యక్తిగతంగా చాలా సౌకర్యంగా ఉన్నాను.
ఇండెక్స్ ఫండ్స్ నష్ట ప్రమాదాన్ని తప్పనిసరిగా తగ్గించవద్దు
2008 లో ఇండెక్స్ ఫండ్ లేదా ఇటిఎఫ్ ట్రాకింగ్ ఎస్ & పి 500 లో పెట్టుబడిదారులు సుమారు 37% కోల్పోయారు మరియు ఫండ్ యొక్క ఖర్చులు అంతర్లీన సూచిక క్షీణతను ప్రతిబింబిస్తాయి. రియల్ ఎస్టేట్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ట్రస్ట్ (REIT) లేదా అభివృద్ధి చెందుతున్న మార్కెట్ స్టాక్స్ రూపంలో రియల్ ఎస్టేట్ను ట్రాక్ చేసే ఇండెక్స్ ఉత్పత్తులలో పెట్టుబడిదారులు పెద్ద నష్టాలను చవిచూశారు.
ఇండెక్స్ ఫండ్ ఇన్వెస్టర్లు మేనేజర్ రిస్క్‌ను తొలగిస్తారు. ఫండ్ నిర్వహణలో వారు చేసే పెట్టుబడి ఎంపికల కారణంగా చురుకైన మేనేజర్ వారి పెట్టుబడి శైలితో సంబంధం ఉన్న బెంచ్‌మార్క్‌ను పనికిరాని ప్రమాదం ఇది.
అంతర్లీన సూచికలు మారవచ్చు
ఇండెక్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు ఇటిఎఫ్ రెండింటిలోనూ పెద్ద ఆటగాడిగా ఉన్న వాన్గార్డ్, ఇటీవల వాన్గార్డ్ మిడ్ క్యాప్ ఇండెక్స్ (విమ్ఎస్ఎక్స్), వాన్గార్డ్ స్మాల్ క్యాప్ ఇండెక్స్ (ఎన్‌ఎఇఎక్స్ఎక్స్) మరియు అనేక ఇతర కోర్ ఇండెక్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్ల కోసం అంతర్లీన సూచికలను మార్చారు.. మునుపటి సూచిక ప్రొవైడర్‌కు వాన్గార్డ్ చెల్లించాల్సిన ఫీజుల కారణంగా ఇది చాలా తక్కువ ఖర్చుతో జరిగింది, వారి స్థితిని అతి తక్కువ ఖర్చుతో కూడిన ఇండెక్స్ ఫండ్ షాపులలో ఒకటిగా కొనసాగించారు. ఇక్కడ ప్రతికూల ప్రభావం ఉన్నట్లు కనిపించడం లేదు, కానీ మళ్ళీ, ఇండెక్స్ ఫండ్ ఇన్వెస్టర్లు ఇలాంటి మార్పుల కోసం వారి హోల్డింగ్స్ పైన ఉండాల్సిన అవసరం ఉంది, ఇటిఎఫ్ మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్ ప్రొవైడర్లు ధరపై పోటీని కొనసాగిస్తున్నందున ఇది సర్వసాధారణంగా ఉంటుందని నేను అనుమానిస్తున్నాను..
ఇండెక్స్ ఫండ్స్ పెట్టుబడి విజయాన్ని నిర్ధారించవద్దు
ఇండెక్స్ ఫండ్ లేదా రెండింటిలో పెట్టుబడి పెట్టడం అంటే మీరు మీ పెట్టుబడి లేదా ఆర్థిక ప్రణాళిక లక్ష్యాలను సాధించే మార్గంలో ఉన్నారని అర్థం కాదు. ఇండెక్స్ ఫండ్స్ ఏ ఇతర పెట్టుబడి ఉత్పత్తి మాదిరిగానే సాధనాలు. ఇండెక్స్ ఫండ్లను ప్రత్యేకంగా లేదా క్రియాశీల ఫండ్లతో కలిపి ఉపయోగించడం ద్వారా ఎక్కువ ప్రయోజనం పొందడానికి మీరు ఒక వ్యూహాన్ని కలిగి ఉండాలి.
ఆస్తి కేటాయింపు ప్రణాళికలో భాగంగా ఇండెక్స్ ఫండ్స్ బాగా పనిచేస్తాయి. ఇండెక్స్ ఫండ్‌లు (కనీసం ప్రాథమిక కోర్ బెంచ్‌మార్క్‌లను ట్రాక్ చేస్తున్నవి) వారి పెట్టుబడి శైలుల్లో స్వచ్ఛతను అందిస్తాయి. చాలా మంది ఆర్థిక సలహాదారులు తమ క్లయింట్ యొక్క రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు వారి ఆర్థిక ప్రణాళికకు అనుగుణంగా కేటాయించిన ఇండెక్స్ ఫండ్ల దస్త్రాలను కలిపి ఉంచారు. ఇతరులు "కోర్ అండ్ ఎక్స్ప్లోర్" విధానాన్ని ఉపయోగించవచ్చు, ఇక్కడ ఇండెక్స్ ఫండ్స్ పోర్ట్‌ఫోలియో (కోర్) ను ఎంచుకున్న క్రియాశీల నిధులతో ఆశాజనకంగా రాబడిని (అన్వేషించే భాగాన్ని) పెంచుతాయి.
ఇండెక్స్ ఫండ్లను నివారించడానికి 5 కారణాలు
బాటమ్ లైన్
ఇండెక్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు ఇటిఎఫ్లలో పెట్టుబడులు పెట్టడం అనేది మీ పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోలో అందరికీ లేదా కొంత భాగానికి అద్భుతమైన తక్కువ ఖర్చు వ్యూహం. ఇతర పెట్టుబడి వ్యూహాల మాదిరిగానే, ఇండెక్స్ ఫండ్లలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి మీరు ఏమి పెట్టుబడి పెట్టారో అర్థం చేసుకోవాలి. అన్ని ఇండెక్స్ ఉత్పత్తులు ఒకేలా ఉండవు మరియు పెట్టుబడిదారులు తక్కువ ఖర్చుతో కూడిన ఉత్పత్తిలో నిజంగా పెట్టుబడులు పెడుతున్నారని నిర్ధారించుకోవడానికి “ఇండెక్స్ ఫండ్” లేబుల్‌కు మించి చూడవలసిన అవసరం ఉంది. ఇది వారి పెట్టుబడి వ్యూహంతో సరిపోయే బెంచ్‌మార్క్‌ను ట్రాక్ చేస్తుంది.
