సలహాదారు అంటే ఏమిటి?
సలహాదారు అంటే పెట్టుబడిదారులకు మూలధనాన్ని సలహా ఇవ్వడం లేదా పెట్టుబడి పెట్టడం వంటి ఏదైనా వ్యక్తి లేదా సంస్థ. పెట్టుబడి నిర్వహణ కోసం పెట్టుబడిదారులు చూసే రెండు ప్రధాన సంస్థలు రిజిస్టర్డ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ అడ్వైజర్స్ (ఆర్‌ఐఏ) మరియు ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ అడ్వైజరీ కంపెనీలు (ఐఐసి). సాధారణంగా పెట్టుబడి సలహాదారులు లేదా ఆర్థిక సలహాదారులు అని కూడా పిలుస్తారు.
సలహాదారులను అర్థం చేసుకోవడం
సలహాదారులకు పెట్టుబడి నిర్వహణలో నైపుణ్యం ఉంది. నమోదిత పెట్టుబడి సలహాదారులు ఆర్థిక సలహా మరియు సమగ్ర వ్యక్తిగత పెట్టుబడి నిర్వహణ సేవలను అందిస్తారు. పెట్టుబడి సలహా సంస్థలు వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారుల పెట్టుబడి కోసం బహిరంగంగా వర్తకం చేసిన ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలను నిర్వహిస్తాయి. రెండు రకాల సలహాదారులు ముఖ్యమైన ఆర్థిక సేవలను అందిస్తారు మరియు యుఎస్ ప్రభుత్వ చట్టంలో వివరించిన నిర్దిష్ట నియమాలను పాటించాల్సిన అవసరం ఉంది.
నమోదిత పెట్టుబడి సలహాదారులు
నమోదిత పెట్టుబడి సలహాదారులు వ్యక్తుల అవసరాలను తీరుస్తారు. వారు తరచుగా వారి సేవల ఆధారంగా రెండు వర్గాలుగా వర్గీకరించబడతారు. 1940 పెట్టుబడి సలహాదారుల చట్టంలో యుఎస్ చట్టం వారి బాధ్యతలను వివరిస్తుంది. సమగ్ర సేవలను అందించే ఆర్థిక సలహాదారులు విశ్వసనీయ ప్రమాణాన్ని పాటించాల్సిన అవసరం ఉంది, అయితే బ్రోకర్-డీలర్ ప్రతినిధులు సూటిబిలిటీ ప్రమాణానికి మాత్రమే కట్టుబడి ఉండాలి.
ఒక వ్యక్తి సాధారణంగా వారి వ్యక్తిగత అవసరాల ఆధారంగా పూర్తి-సేవ ఆర్థిక సలహాదారు లేదా బ్రోకర్-డీలర్ ప్రతినిధితో పనిచేయడానికి ఎంచుకుంటారు. పూర్తి-ఆర్థిక ఆర్థిక సలహాదారులు ఖాతాదారులకు దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక ప్రణాళిక, సంపూర్ణ ఆస్తి నిర్వహణ, వ్యక్తిగత సెక్యూరిటీల వ్యాపారం మరియు మరెన్నో సహాయం చేయవచ్చు. వారు సాధారణంగా ఆస్తుల శాతం ఆధారంగా ఫీజులు వసూలు చేస్తారు. అవి విశ్వసనీయ ప్రమాణాలచే నిర్వహించబడతాయి, దీనికి పెట్టుబడులు మరియు పెట్టుబడి నిర్ణయాలు క్లయింట్ యొక్క ఉత్తమ ప్రయోజనంలో ఉన్నాయని నిర్ధారించడానికి తగిన శ్రద్ధ అవసరం.
ఒక బ్రోకర్-డీలర్ ప్రతినిధి క్లయింట్ నిర్దేశించిన ట్రేడ్‌లను అమలు చేయడంపై దృష్టి పెడతారు మరియు ప్రామాణిక డిస్కౌంట్ బ్రోకరేజ్ ప్లాట్‌ఫామ్ కంటే మార్కెట్ సెక్యూరిటీలకు విస్తృత ప్రాప్యతను కలిగి ఉండవచ్చు. బ్రోకర్-డీలర్ ప్రతినిధులకు కమీషన్ చెల్లించబడుతుంది. వారు సూటిబిలిటీ స్టాండర్డ్‌ను మాత్రమే అనుసరించాలి, దీనికి వర్తకం చేసిన భద్రత క్లయింట్‌కు తార్కిక సరిపోతుందని నిర్ధారించుకోవాలి, కాని అవి విస్తృత విశ్వసనీయ ప్రమాణానికి లోబడి ఉండవు.
పెట్టుబడి కంపెనీలు
నిర్వహణ పెట్టుబడి సంస్థలను పెట్టుబడి సలహాదారులుగా పరిగణించవచ్చు, ఎందుకంటే వారు నిర్వహించే నిధుల పెట్టుబడులను నిర్దేశించడానికి వారు బాధ్యత వహిస్తారు. బహిరంగంగా వర్తకం చేసే నిధులను అందించే పెట్టుబడి సంస్థలు 1940 ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ కంపెనీ చట్టం యొక్క నియమ నిబంధనలకు కట్టుబడి ఉండాలి.
ఫండ్ యొక్క పెట్టుబడి పనితీరుకు ఫండ్ సలహాదారుకు ప్రాథమిక బాధ్యత ఉంటుంది. సలహాదారులు వార్షిక నిర్వహణ రుసుమును అందుకుంటారు, ఇది నిర్వహణలో ఉన్న ఫండ్ యొక్క ఆస్తుల శాతంగా లెక్కించబడుతుంది. రుసుము ఫండ్ యొక్క నిర్వహణ ఖర్చులలో ఎక్కువ భాగాన్ని కలిగి ఉంటుంది. ఫండ్ పెట్టుబడిదారుల కోసం, మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ యొక్క నాణ్యతను నిర్ధారించడం అనేది ఫండ్‌లో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి ముఖ్యమైన విషయాలలో ఒకటి.
