రియల్ ఎస్టేట్ అనేది వారి పోర్ట్‌ఫోలియోను వైవిధ్యపరచాలనుకునే పెట్టుబడిదారులకు లేదా స్టాక్ మార్కెట్ యొక్క అస్థిర స్వభావాన్ని ఆస్వాదించని ఎవరికైనా ఉత్తమంగా పనిచేసే ప్రత్యామ్నాయ ఆస్తి తరగతులలో ఒకటి. ప్రజాదరణ పొందిన నమ్మకానికి విరుద్ధంగా, ఆస్తిపై ఆసక్తి కలిగి ఉండటానికి ఒకరు చాలా ధనవంతులు కానవసరం లేదు.
గతంలో, రియల్ ఎస్టేట్, ముఖ్యంగా పెద్ద వాణిజ్య ఆస్తులలో పెట్టుబడులు పెట్టడం అనేది అధిక నికర విలువ కలిగిన వ్యక్తులకు (HNWI) మాత్రమే కేటాయించబడింది. కానీ ఆన్‌లైన్ రియల్ ఎస్టేట్ క్రౌడ్ ఫండింగ్ ప్లాట్‌ఫాంలు మరియు బహిరంగంగా వర్తకం చేయబడిన రియల్ ఎస్టేట్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ట్రస్ట్‌లు (REIT లు) సగటు పెట్టుబడిదారుడికి రియల్ ఎస్టేట్ పెట్టుబడులకు ప్రాప్యత పొందడం చాలా సులభం చేసింది. రోజువారీ ప్రజల నుండి చాలా తక్కువ మొత్తంలో డబ్బును సేకరించి, ఆ డబ్బును ఆస్తి డెవలపర్‌లకు వారి ప్రాజెక్టులకు ఆర్థిక సహాయం చేయడానికి ఉపయోగించిన అనేక ఆన్‌లైన్ క్రౌడ్ ఫండింగ్ మార్కెట్లలో ఫండ్రైజ్ ఒకటి. అయితే ఇది మీకు సరైన రకమైన పెట్టుబడి కాదా? ఈ ప్లాట్‌ఫాం గురించి మరింత తెలుసుకోవడానికి మరియు ఇది మీ పెట్టుబడి వ్యూహం మరియు లక్ష్యాలకు సరిపోతుందా అని చదవడం కొనసాగించండి.
కీ టేకావేస్
- ఫండ్రైజ్ అనేది రియల్ ఎస్టేట్ మార్కెట్లో పెట్టుబడులు పెట్టే ఆన్‌లైన్ క్రౌడ్ ఫండింగ్ ఫైనాన్షియల్ టెక్నాలజీ సంస్థ. ఈ సంస్థ $ 500 కనీస పెట్టుబడి కోసం ఒక స్టార్టర్ ప్లాన్‌ను మరియు core 1, 000 పెట్టుబడి కనిష్టానికి మూడు ప్రధాన ప్రణాళికలను అందిస్తుంది. ఫండ్రైజ్ యొక్క పెట్టుబడులు 2018 లో పెట్టుబడిదారులకు 9.11% తిరిగి ఇచ్చాయి, కాని 1 వసూలు చేయండి ఏటా ముందస్తు రుసుములో. ఫండ్రైజ్ యొక్క సమర్పణలు ప్రైవేటు మార్కెట్లో వర్తకం చేయబడినందున అవి ద్రవంగా ఉన్నాయని పెట్టుబడిదారులు గుర్తుంచుకోవాలి. ఫండ్‌రైజ్‌తో పెట్టుబడులు పెట్టడం ఎక్కువ రిస్క్‌తో రావచ్చు ఎందుకంటే కంపెనీ ఇప్పటికీ కొత్తగా ఉంది మరియు హౌసింగ్ మార్కెట్ బాధలతో అనుభవం లేదు.
నిధుల సేకరణ అంటే ఏమిటి?
బెంజమిన్ మరియు డాన్ మిల్లెర్ అనే ఇద్దరు సోదరులు 2012 లో స్టార్టప్‌గా స్థాపించారు, ఫండ్రైజ్ అనేది రియల్ ఎస్టేట్ మార్కెట్లో పెట్టుబడులు పెట్టే ఆన్‌లైన్ క్రౌడ్ ఫండింగ్ ఫైనాన్షియల్ టెక్నాలజీ సంస్థ. ఇది యుఎస్ యొక్క మొట్టమొదటి రియల్ ఎస్టేట్ క్రౌడ్ ఫండింగ్ ప్రాజెక్ట్. సంస్థ యొక్క వెబ్‌సైట్ ప్రకారం, ఫండ్రైజ్ యునైటెడ్ స్టేట్స్ అంతటా billion 2 బిలియన్ల కంటే ఎక్కువ విలువైన రియల్ ఎస్టేట్‌లో పెట్టుబడి పెట్టింది. నవంబర్ 2019 నాటికి కంపెనీ 55.5 మిలియన్ డాలర్ల నిధులను సేకరించిందని క్రంచ్ బేస్ నివేదించింది.
ఏ ఇతర రియల్ ఎస్టేట్ క్రౌడ్ ఫండింగ్ ప్లాట్‌ఫామ్ మాదిరిగానే, రియల్ ఎస్టేట్‌లో పెట్టుబడులు పెట్టాలనుకునే వ్యక్తులకు ఫండ్రైజ్ చాలా బాగుంది, కాని ఆస్తి కలిగి ఉన్న తలనొప్పి లేదా ఇబ్బందులను కోరుకోరు. బదులుగా, నిర్దిష్ట లక్షణాలలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి ముందు ఫండ్రైజ్ అన్ని పరిశోధనలు మరియు పూచీకత్తులను చేస్తుంది.
సమర్పణలు
సంస్థ యొక్క పెట్టుబడి సమర్పణలు పబ్లిక్ మార్కెట్లో వర్తకం చేయబడవు, అంటే అవి అన్నీ ప్రైవేట్ మార్కెట్ రియల్ ఎస్టేట్ వాహనాలు. వీటిలో అనేక ఆన్‌లైన్ REIT లు ఉన్నాయి లేదా అవి eREIT లు అని పిలుస్తారు. మొదటి eREIT, ఫండ్రైజ్ రియల్ ఎస్టేట్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ట్రస్ట్, డిసెంబర్ 3, 2015 న ప్రారంభించబడింది. ఈ సంస్థ ఏడు eREIT లతో సహా కొత్త పెట్టుబడి ఉత్పత్తులను ప్రారంభించడం కొనసాగించింది. ఇవి వాణిజ్య లక్షణాలతో సహా వివిధ రియల్ ఎస్టేట్ రకాల్లో రుణ మరియు ఈక్విటీ రెండింటినీ పెట్టుబడి పెడతాయి. సంస్థ యొక్క మూడు ఇఫండ్స్ పెట్టుబడిదారుల డబ్బును నివాస రియల్ ఎస్టేట్ అభివృద్ధి మరియు అమ్మకాలలో ఉంచాయి.
ప్రణాళికలు
పెట్టుబడులు గుర్తింపు పొందిన మరియు గుర్తించబడని పెట్టుబడిదారులను లక్ష్యంగా చేసుకుంటాయి. గుర్తింపు పొందిన పెట్టుబడిదారులు $ 1 మిలియన్ కంటే ఎక్కువ నికర విలువను కలిగి ఉన్నారు-వారి ఇంటి విలువతో సహా. గుర్తింపు లేని పెట్టుబడిదారులు సగటు పెట్టుబడిదారులు. ఫండ్రైజ్ అనేక విభిన్న పోర్ట్‌ఫోలియో ఎంపికలను అందిస్తుంది:
- స్టార్టర్: ఇది ఫండ్రైజ్ యొక్క అత్యంత ప్రాథమిక ప్రణాళిక. పెట్టుబడిదారులు కనీసం $ 500 పెట్టుబడితో మార్కెట్లోకి రావచ్చు. పెట్టుబడి పెట్టడానికి కొంచెం డబ్బు ఉన్న ఎవరికైనా లేదా మార్కెట్‌ను పరీక్షించాలనుకునే ఎవరికైనా ఇది మంచి ఎంపిక. పెట్టుబడిదారులు $ 1, 000 పెట్టుబడికి చేరుకున్న తర్వాత ఎటువంటి ఖర్చు లేకుండా కోర్ ప్లాన్‌కు అప్‌గ్రేడ్ చేయవచ్చు. అనుబంధ ఆదాయం: పెట్టుబడిదారులు తమ డబ్బును నగదు ప్రవహించే రియల్ ఎస్టేట్‌లో పెట్టడానికి ఈ ఖాతా సహాయపడుతుంది. ఇది ప్రతి త్రైమాసికంలో తక్కువ ప్రశంసలతో డివిడెండ్లను ఇస్తుంది. ఈ పోర్ట్‌ఫోలియోలో నవంబర్ 2019 నాటికి 52 క్రియాశీల ప్రాజెక్టులు ఉన్నాయి. ఈ ప్రణాళికతో పాటు తదుపరి మూడు ప్రాజెక్టులకు కనీసం $ 1, 000 పెట్టుబడి అవసరం. సమతుల్య పెట్టుబడి: ఈ ప్రణాళికను ఉపయోగించే పెట్టుబడిదారులు నగదు ప్రవాహం మరియు వృద్ధిని సృష్టించే రియల్ ఎస్టేట్ ప్రయోజనాన్ని పొందవచ్చు. ఇది 63 క్రియాశీల ప్రాజెక్టులతో డివిడెండ్ మరియు ప్రశంసల కలయికను వాగ్దానం చేస్తుంది. దీర్ఘకాలిక వృద్ధి: ఈ పోర్ట్‌ఫోలియో ద్వారా, అధిక వృద్ధి సామర్థ్యంతో రియల్ ఎస్టేట్ పెట్టుబడి ద్వారా పెట్టుబడిదారులు తమ లక్ష్యాలను చేరుకోవచ్చు. పెట్టుబడిదారులు తమ డివిడెండ్ ఆదాయంలో కొంత భాగాన్ని వాటా విలువ కోసం వర్తకం చేస్తారు. దీర్ఘకాలిక వృద్ధి ఖాతాలో 41 క్రియాశీల ప్రాజెక్టులు ఉన్నాయి.
రిటర్న్స్
సంస్థ 2012 నుండి ఉన్నప్పటికీ మరియు మొదటి eREIT 2015 లో ప్రారంభించబడినప్పటికీ, ఫండ్రైజ్ ఇప్పటికీ ఆటకు కొత్త ఆటగాడు. కానీ వార్షిక రాబడి పెట్టుబడిదారులకు చాలా ఉత్తేజకరమైనది కావచ్చు. మొత్తంమీద, ఫండ్రైజ్ యొక్క పెట్టుబడులు, సైట్ ప్రకారం, 2018 లో 9.11% పెట్టుబడిదారులకు తిరిగి ఇచ్చాయి. రిటైల్ REIT పరిశ్రమతో పోల్చండి, ఇది 2018 లో సగటున -4.96% పెట్టుబడిదారులకు తిరిగి ఇచ్చింది.
ఫీజు
ఫండ్రైజ్ అన్ని పెట్టుబడులను నేరుగా చేస్తుంది కాబట్టి, ఇది బ్రోకర్ మరియు ప్లేస్‌మెంట్ ఫీజులపై పెట్టుబడిదారుల డబ్బును ఆదా చేస్తుంది. కానీ ఇది అధిక ఆస్తి నిర్వహణ రుసుము 0.85% మరియు అన్‌క్రెడిటెడ్ పెట్టుబడిదారులకు మొత్తం 1% చొప్పున 0.15% సలహా రుసుము వసూలు చేస్తుంది. కాబట్టి, ప్రతి $ 1, 000 కోసం, ఫండ్రైజ్ ప్రతి సంవత్సరం పెట్టుబడిదారులకు $ 10 వసూలు చేస్తుంది- ఆస్తి నిర్వహణ రుసుములో 50 8.50 మరియు సలహా రుసుము కోసం 50 1.50. నిర్వహణ ఖర్చుల కోసం ఫీజులను ఉపయోగిస్తుందని కంపెనీ తెలిపింది.
ఫండ్రైజ్ eREIT చాలా మంచి పెట్టుబడిలాగా అనిపించినప్పటికీ, ఇది ఖచ్చితంగా అందరికీ కాదు. ఫండ్రైజ్ యొక్క eREIT లో ఈక్విటీ వాటా మీ పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోలో అర్ధమేనా కాదా అని నిర్ణయించేటప్పుడు మీరే ప్రశ్నించుకోవలసిన మూడు ముఖ్యమైన విషయాలు ఇక్కడ ఉన్నాయి.
మీరు ద్రవ ఆస్తిలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఇష్టపడుతున్నారా?
ఫండ్రైజ్ యొక్క eREIT మరియు సాంప్రదాయ REIT మధ్య ప్రధాన వ్యత్యాసాలలో ఒకటి ద్రవ్యత స్థాయి. సాంప్రదాయ REIT లు స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్లో వర్తకం చేయబడతాయి మరియు ట్రేడింగ్ రోజు యొక్క ప్రతి నిమిషం మార్కెట్ (MTM) మదింపుకు గుర్తు ఇవ్వబడతాయి. ఇది పెట్టుబడిదారులకు అవసరమైతే వారి REIT లలో కొంత భాగాన్ని లేదా అన్నింటిని విక్రయించే సామర్థ్యాన్ని ఇస్తుంది.
మరోవైపు, ఫండ్రైజ్ యొక్క eREIT మార్పిడిలో జాబితా చేయబడలేదు మరియు అవి ద్రవ ఆస్తులుగా పరిగణించబడతాయి. ఇవి పెట్టుబడి వాహనాలు, అవి విలువలో పెద్ద నష్టం లేకుండా సులభంగా అమ్మడం లేదా నగదు కోసం వర్తకం చేయడం సాధ్యం కాదు. ఆస్తిని కొనడానికి తగినంత పెట్టుబడిదారులు లేనందున వారు విక్రయించడం కష్టం. ఫలితంగా, ప్రతి త్రైమాసికం చివరిలో మాత్రమే యూనిట్లను రీడీమ్ చేయవచ్చు. ఇది పెట్టుబడిదారుడిని దీర్ఘకాలిక స్థితిని తీసుకోవడానికి బలవంతం చేయడానికి సహాయపడుతుంది. పెట్టుబడిదారుడికి అత్యవసర పరిస్థితికి నగదును తక్షణమే పొందాలంటే అది కూడా సమస్య కావచ్చు.
మీకు ఆదాయం అవసరమా?
ఫెడరల్ చట్టం ప్రకారం అన్ని REIT లు వారి వార్షిక ఆదాయంలో 90% కన్నా తక్కువ తమ యూనిట్ హోల్డర్లకు పంపిణీ చేయకూడదు. ఫండ్రైజ్ యొక్క eREIT లు ఈ అవసరం నుండి మినహాయించబడవు. ఫలితంగా, ప్రతి త్రైమాసికం చివరిలో అధిక దిగుబడి నగదు పంపిణీని చేయాలని కంపెనీ భావిస్తుంది. అదనపు ఆదాయ ప్రవాహాన్ని సృష్టించాలనుకునే పెట్టుబడిదారులకు ఇది గొప్పగా ఉంటుంది. ఏదేమైనా, పెట్టుబడి ఆదాయం వెంటనే అవసరం లేని పెట్టుబడిదారులకు ఫండ్రైజ్ యొక్క సమర్పణలు అనువైనవి కావు. తక్కువ రేటుకు పన్ను విధించే కార్పొరేట్ డివిడెండ్ల మాదిరిగా కాకుండా, REIT పంపిణీలకు సాధారణ ఆదాయ పన్ను రేటుపై పన్ను విధించబడుతుంది. అందుకే REIT లను తరచుగా పన్ను-అసమర్థ పెట్టుబడులు అంటారు.
కొన్ని సందర్భాల్లో, పెట్టుబడిదారుడు అధిక నికర రాబడిని మరియు తక్కువ పన్ను బిల్లును గ్రహించి, వాటాదారులకు పంపిణీ చేయకుండా, ఎక్కువ ఆదాయాన్ని తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టే స్టాక్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా ముగుస్తుంది.
మీరు ఎంత రిస్క్ టాలరెంట్?
మీరు మీ డబ్బును పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు, మీరు మీ రిస్క్ ప్రొఫైల్‌ను అభివృద్ధి చేసుకోవాలి. మీ వయస్సు, ఆదాయం మరియు లక్ష్యాలు మీరు ఎంత రిస్క్ తీసుకోవటానికి సిద్ధంగా ఉన్నాయనే దానిపై అన్ని అంశాలు ఉన్నాయి. నిధుల సమీకరణ గొప్ప రాబడిని వాగ్దానం చేస్తుంది, అయితే ప్రమాదం కోసం మీ సహనం తక్కువ లేదా చాలా మితంగా ఉంటుందని మీరు భావిస్తే అది మీ పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోకు తగినది కాదు. ఇప్పటికీ సాపేక్షంగా క్రొత్త సంస్థ-మరియు దాని రాబడి ఉన్నప్పటికీ-ఫండ్రైజ్ స్థాపించబడటానికి ముందు ఇంకా కొంత వృద్ధిని కలిగి ఉంది.
సంస్థ మరియు దాని సమర్పణల గురించి గమనించవలసిన ఒక ముఖ్యమైన విషయం. సంస్థ ఆర్థిక సంక్షోభం తరువాత వచ్చింది, మరియు ఆర్ధికవ్యవస్థలో గణనీయమైన తిరోగమనంతో అనుభవం లేదు, ముఖ్యంగా రియల్ ఎస్టేట్ మరియు హౌసింగ్ మార్కెట్లకు సంబంధించినది. అదే సమయంలో కంపెనీలో తమ హోల్డింగ్స్‌లో డబ్బు సంపాదించడానికి ప్రయత్నిస్తే పెట్టుబడిదారులు ప్రతికూల వార్తలకు ఎలా స్పందిస్తారో చెప్పడం లేదు.
హౌసింగ్ మరియు రియల్ ఎస్టేట్ మార్కెట్లలో నిధుల సేకరణ ఇంకా తిరోగమనాన్ని అనుభవించలేదు.
బహిరంగంగా వర్తకం చేసిన REIT ల నిర్వహణ బృందాలతో పోల్చినప్పుడు, ఫండ్రైజ్ యొక్క eREIT నిర్వహణకు చాలా సంవత్సరాల అనుభవం లేదు. సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ కమీషన్ (ఎస్‌ఇసి) తో దాఖలు చేసిన సంస్థ యొక్క ప్రారంభ సమర్పణ సర్క్యులర్‌లో, ఎరిఇటి యొక్క ప్రారంభ నిర్వహణ బృందం నలుగురు సభ్యులను కలిగి ఉందని వెల్లడించారు, వీరిలో పురాతనమైనది కేవలం 39 సంవత్సరాల వయస్సు మాత్రమే.
మీ వయస్సు మరియు మొత్తం లక్ష్యాలను బట్టి, eREIT లో పెట్టుబడి spec హాగానాలకు విలువైనది కావచ్చు. మరోవైపు, ఇతర పెట్టుబడిదారులు eREIT యొక్క స్వభావంతో ముడిపడి ఉన్న ప్రమాదంతో సుఖంగా ఉండకపోవచ్చు. బహిరంగంగా వర్తకం చేయబడిన REIT లు పదవీ విరమణ చేసినవారి వంటి సాంప్రదాయిక పెట్టుబడిదారులకు మరింత అనువైన ప్రత్యామ్నాయం కావచ్చు, వారు తమ ప్రిన్సిపాల్‌ను రక్షించేటప్పుడు నమ్మదగిన ఆదాయ ప్రవాహాన్ని కోరుకుంటారు.
బాటమ్ లైన్
REIT లు మరియు ప్రాపర్టీ క్రౌడ్ ఫండింగ్ ప్లాట్‌ఫాంలు సగటు పెట్టుబడిదారుడు తన పోర్ట్‌ఫోలియోలో రియల్ ఎస్టేట్ పెట్టుబడులను చేర్చడం చాలా సులభం చేసింది. సాంప్రదాయ REIT ల మాదిరిగానే, ఫండ్రైజ్ యొక్క eREIT దాని యూనిథోల్డర్లకు ఆదాయాన్ని ఉత్పత్తి చేసే లక్షణాల నుండి ప్రయోజనం పొందే అవకాశాన్ని ఇస్తుంది. EREits ఈ విధంగా సాంప్రదాయ REIT లను పోలి ఉంటాయి, రెండింటి మధ్య చాలా తేడాలు ఉన్నాయి. ఫండ్రైజ్ యొక్క eREIT లోని షేర్లు ప్రతి త్రైమాసికం చివరిలో మాత్రమే రీడీమ్ చేయబడతాయి. అదనంగా, పెట్టుబడి ఆదాయం కంటే మూలధన లాభాలను గ్రహించడం ద్వారా ఎక్కువ ప్రయోజనం పొందగల యువ పెట్టుబడిదారులకు EREIT పన్ను-అసమర్థంగా ఉండవచ్చు. కన్జర్వేటివ్ ఇన్వెస్టర్లు REIT వ్యాపారంలో ఫండ్రైజ్ సాపేక్షంగా కొత్త ఆటగాడు అని కూడా గమనించాలి మరియు దాని ట్రాక్ రికార్డ్ కారణంగా ఇతర REIT ల కంటే ప్రమాదకరంగా ఉండవచ్చు.
