విషయ సూచిక
- BGSTX
- FBALX
- VGSTX మరియు FBALX ను పోల్చడం
బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్ అనేది మ్యూచువల్ ఫండ్, ఇది స్టాక్ భాగం, బాండ్ భాగం మరియు కొన్నిసార్లు ఒకే పోర్ట్‌ఫోలియోలో మనీ మార్కెట్ భాగం. సాధారణంగా, ఈ నిధులు సాపేక్షంగా స్థిరపడిన స్టాక్స్ మరియు బాండ్ల మిశ్రమానికి అంటుకుంటాయి. వారి హోల్డింగ్స్ ఈక్విటీ మరియు అప్పుల మధ్య సమతుల్యతతో వృద్ధి మరియు ఆదాయాల మధ్య వారి లక్ష్యంతో ఉంటాయి. అందువల్ల, వారి పేరు "సమతుల్య."
వృద్ధి మరియు విలువ రెండింటినీ బహిర్గతం చేయడంతో భద్రత, ఆదాయం మరియు నిరాడంబరమైన మూలధన ప్రశంసల మిశ్రమం కోసం చూస్తున్న పెట్టుబడిదారుల కోసం సమతుల్య నిధులు సమకూరుతాయి. ఆస్తి కేటాయింపులో వైవిధ్యతను కోరుకునే పెట్టుబడిదారులు ఈ నిధులను ఆకర్షణీయంగా చూడవచ్చు ఎందుకంటే అవి దీర్ఘకాలిక మూలధన ప్రశంసలు మరియు మూలధన సంరక్షణ మధ్య సమతుల్యతను కలిగిస్తాయి. అదనంగా, డివిడెండ్-చెల్లింపు ఈక్విటీలు మరియు స్థిర-ఆదాయ సాధనాల ద్వారా ఆదాయాన్ని అందించడం ద్వారా, ఈ పెట్టుబడులు సాధారణంగా స్వచ్ఛమైన వృద్ధి వ్యూహాల కంటే చాలా తక్కువ అస్థిరతను కలిగి ఉంటాయి.
ఈ మిశ్రమ విలువ మరియు వృద్ధి వర్గానికి సరిపోయే వందలాది మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు ఉన్నాయి. ఈ ఫండ్లలో చాలావరకు ఇలాంటి ప్రొఫైల్స్ ఉన్నప్పటికీ, కొన్ని వాటి దీర్ఘాయువు మరియు రాబడి యొక్క స్థిరత్వం కోసం నిలుస్తాయి. ఈ సమూహంలోని ఉత్తమ నిధులు తక్కువ ఖర్చు నిష్పత్తులు, నాణ్యత నిర్వహణ బృందాలు మరియు ఆస్తుల పరిమిత టర్నోవర్‌ను కూడా అందిస్తాయి. ఈ వర్గంలో సుదీర్ఘమైన, విజయవంతమైన ట్రాక్ రికార్డులు కలిగిన రెండు ఆకర్షణీయమైన నిధుల విశ్లేషణ క్రిందిది.
కీ టేకావేస్
- సమతుల్య నిధులు పెట్టుబడిదారులకు వృద్ధి మరియు విలువ స్టాక్‌ల మధ్య కేటాయించిన పోర్ట్‌ఫోలియోలతో పాటు బాండ్ కాంపోనెంట్‌ను అందిస్తాయి.ఈ మిశ్రమం తగ్గిన రిస్క్ మరియు ఎక్కువ డైవర్సిఫికేషన్ కోసం అందిస్తుంది, ఇది చాలా మంది ఇన్వెస్టర్లు కోరుకుంటారు.ఇక్కడ, మేము చాలా సమతుల్య ఫండ్లలో కేవలం రెండు ప్రసిద్ధ ఎంపికలను పరిశీలిస్తాము పెట్టుబడిదారులు ఎంచుకోవచ్చు.
వాన్గార్డ్ స్టార్ ఇన్వెస్టర్ షేర్లు (VGSTX)
వాన్గార్డ్ STAR ఇన్వెస్టర్ షేర్లు ("VGSTX") వాన్గార్డ్ ఫండ్ కుటుంబంలోని మితమైన కేటాయింపు విభాగంలో భాగం. ఈ ఫండ్ మార్చి 29, 1985 న ట్రేడింగ్ ప్రారంభమైంది మరియు మార్నింగ్‌స్టార్ నుండి మూడు, ఐదు మరియు 10 సంవత్సరాల కాల వ్యవధిలో నాలుగు నక్షత్రాల రేటింగ్‌ను పొందింది. VGSTX నిధుల నిధిగా నిర్మించబడింది, అంటే ఇది ఇతర వాన్గార్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెడుతుంది. ఇది పెట్టుబడులకు వైవిధ్యమైన విధానాన్ని కోరుతుంది మరియు దాని ఆస్తులలో 60 నుండి 70% ఈక్విటీలలో పెట్టుబడి పెట్టే మ్యూచువల్ ఫండ్లకు, 20 నుండి 30% ఆస్తులను బాండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టే నిధులకు మరియు 10 నుండి 20% సంక్షిప్తంగా పెట్టుబడి పెట్టే నిధులకు కేటాయిస్తుంది. -టర్మ్, స్థిర-ఆదాయ సాధనాలు. VGSTX కి కనీస అవసరమైన ప్రారంభ పెట్టుబడి $ 1, 000 మరియు నికర వ్యయ నిష్పత్తి 0.31%. ఈ ఫండ్ బహుళ సమయ పరిధులలో సగటు కంటే ఎక్కువ రాబడిని సంపాదించింది.
ఈ కాల వ్యవధిలో 861 ఫండ్లలో దాని మూడేళ్ల పెట్టుబడిదారుల రాబడి 27 వ స్థానంలో ఉంది, ఐదేళ్ల కాల వ్యవధిలో 25 వ స్థానంలో ఉంది, తోటివారిలో చేర్చబడిన 745 ఫండ్లలో ఇది 25 వ స్థానంలో ఉంది. ఫండ్ యొక్క 10 సంవత్సరాల రాబడి దాని కేటగిరీలోని 500 ఫండ్లలో 22 వ స్థానంలో ఉంది. VGSTX ను మూడు, ఐదు మరియు 10 సంవత్సరాల కాల పరిధులలో దాని వర్గానికి సగటు ప్రమాదం ఉన్నట్లు మార్నింగ్‌స్టార్ రేట్ చేసింది. VGSTX ను విలియం కోల్మన్ నిర్వహిస్తాడు, అతను 2006 లో వాన్గార్డ్‌లో చేరాడు మరియు 2013 లో ఫండ్‌ను నిర్వహించడం ప్రారంభించాడు. ఫండ్ తన ఆస్తులను ఇతర వాన్గార్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్లకు కేటాయించినందున, పెట్టుబడిదారులు వివిధ నిర్వాహకులతో విభిన్న వ్యూహాలతో రిస్క్‌ను వైవిధ్యపరిచే ప్రయోజనాలను పొందుతారు.
ఫిడిలిటీ బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్ (FBALX)
ఫిడిలిటీ బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్ ("FBALX") ఫిడిలిటీ ఫండ్ కుటుంబం యొక్క మితమైన కేటాయింపు విభాగంలో ఉంది. ఈ ఫండ్ మూడు సంవత్సరాల కాల హోరిజోన్లో ఐదు నక్షత్రాల మార్నింగ్‌స్టార్ రేటింగ్‌ను మరియు ఐదు మరియు 10 సంవత్సరాల సమయ ఫ్రేమ్‌లపై నాలుగు నక్షత్రాల రేటింగ్‌ను పొందింది. మితమైన నష్టాలను తీసుకునేటప్పుడు ఆదాయం మరియు మూలధన లాభాలను లక్ష్యంగా చేసుకోవడం దీని వ్యూహం. FBALX తన ఆస్తులలో సుమారు 60% ఈక్విటీలలో మరియు మిగిలినవి అధిక-దిగుబడి రుణ సెక్యూరిటీలతో సహా స్థిర-ఆదాయ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది. ఫండ్ మొత్తం ఆస్తులలో కనీసం 25% ని స్థిర-ఆదాయ సెక్యూరిటీల యొక్క సీనియర్ ట్రాన్చెస్‌కు కేటాయిస్తుంది, ఇష్టపడే స్టాక్‌తో సహా. నవంబర్ 6, 1986 న ట్రేడింగ్ ప్రారంభించిన FBALX, వార్షిక వ్యయ నిష్పత్తి 0.53% మరియు కనీస అవసరమైన ప్రారంభ పెట్టుబడి $ 2, 500. VGSTX మాదిరిగా, ఇది దాని తోటి సమూహానికి సంబంధించి బహుళ సమయ ఫ్రేమ్‌లలో చాలా బాగా పనిచేసింది.
ఈ కాలంలో 861 ఫండ్లలో ఫండ్ యొక్క మూడేళ్ల రాబడి ఆరో స్థానంలో ఉంది. దాని ఐదేళ్ల పనితీరు దాని విభాగంలో 745 నిధులలో తొమ్మిదవ స్థానంలో ఉంది. ఈ ఫండ్ తన కేటగిరీలో ఉన్న 500 ఫండ్లలో 17 వ అత్యధిక 10 సంవత్సరాల రాబడిని సాధించింది. టోబియాస్ వెలో నవంబర్ 14, 2011 నుండి ఫండ్ యొక్క ప్రధాన నిర్వాహకుడిగా ఉన్నారు.
VGSTX మరియు FBALX ను పోల్చడం
చాలా ఇండెక్స్ పెట్టుబడుల మాదిరిగానే, మితమైన కేటాయింపు నిధులు దీర్ఘకాలిక, కొనుగోలు మరియు పట్టు పెట్టుబడిదారులకు అనువైనవి. మితమైన కేటాయింపు నిధులు పెట్టుబడిదారులకు సమయ వ్యాపార చక్రాలు లేకుండా వృద్ధి మరియు విలువ పెట్టుబడి రెండింటి నుండి లాభాలను పొందటానికి అనుమతిస్తాయి. VGSTX మరియు FBALX రెండూ ఈ విభాగంలో ఆకర్షణీయమైన అవకాశాలు మరియు విభిన్న బలాన్ని కలిగి ఉంటాయి. VGSTX నిధుల నిధి కాబట్టి, పెట్టుబడిదారులకు వివిధ నిర్వహణ శైలుల నుండి వైవిధ్య ప్రయోజనాలు ఉన్నాయి, ఇవి FBALX అందించవు. అదనంగా, VGSTX FBALX కన్నా తక్కువ ఫీజులను కలిగి ఉంది. ఏదేమైనా, FBALX ఇంటర్మీడియట్ మరియు ఎక్కువ సమయం ఫ్రేమ్‌లపై VGSTX కంటే కొంచెం మెరుగ్గా పనిచేసింది. రెండు ఫండ్లలో ఒకే విధమైన కేటాయింపు వ్యూహాలు ఉన్నాయి, ఇది వాటి మధ్య చాలా దగ్గరి పిలుపునిస్తుంది.
