బ్రేక్ పాయింట్ అమ్మకం

బ్రేక్ పాయింట్ అమ్మకం అంటే ఏమిటి

బ్రేక్ పాయింట్ అమ్మకం అంటే మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను సెట్ డాలర్ మొత్తంలో అమ్మడం, ఇది ఫండ్‌హోల్డర్‌ను తక్కువ సేల్స్ ఛార్జ్ బ్రాకెట్‌లోకి తరలించడానికి అనుమతిస్తుంది. పెట్టుబడి సమయంలో, పెట్టుబడిదారుడు తక్కువ ఫీజుకు అర్హత సాధించడానికి అవసరమైన నిధులను అందించలేకపోతే, అతను నిర్ణీత వ్యవధిలో మొత్తం మొత్తాన్ని లేదా బ్రేక్‌పాయింట్‌ను చేరుకుంటానని హామీ ఇచ్చే ఉద్దేశ్య లేఖపై సంతకం చేయవచ్చు.

BREAKING DOWN బ్రేక్‌పాయింట్ అమ్మకానికి

బ్రేక్ పాయింట్ అమ్మకాలు ఫండ్ కంపెనీ నిర్ణయించిన పెట్టుబడి బ్రేక్ పాయింట్ స్థాయిల ఆధారంగా పెట్టుబడిదారులకు ఫీజు తగ్గింపును అందిస్తాయి. అమ్మకపు లోడ్లు మరియు బ్రేక్ పాయింట్ షెడ్యూల్లను రూపొందించడానికి ఫండ్ కంపెనీల బాధ్యత ఉంటుంది. ఈ ఫీజులు మరియు బ్రేక్‌పాయింట్లు ఫండ్ యొక్క ప్రాస్పెక్టస్‌లో వివరించబడ్డాయి మరియు మధ్యవర్తులు అంగీకరించారు.

సేల్స్ లోడ్లు మరియు బ్రేక్ పాయింట్ షెడ్యూల్స్

పూర్తి-సేవ బ్రోకర్ ద్వారా లావాదేవీలు చేసిన ఓపెన్-ఎండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఫండ్‌ను గుర్తించడం, సిఫార్సు చేయడం మరియు లావాదేవీలు చేయడం కోసం మధ్యవర్తులకు అమ్మకపు భారాన్ని చెల్లించాలి. మ్యూచువల్ ఫండ్లపై అమ్మకపు లోడ్లు ఫ్రంట్ ఎండ్, బ్యాక్ ఎండ్ లేదా లెవల్ కావచ్చు. బ్రేక్ పాయింట్ షెడ్యూల్ అనేది మ్యూచువల్ ఫండ్ చేత సెట్ చేయబడిన స్థాయిలు, ఇది పెట్టుబడిదారుడు అమ్మకపు లోడ్ తగ్గింపును పొందటానికి అనుమతిస్తుంది. బ్రేక్ పాయింట్ల నుండి తగ్గింపు సాధారణంగా ఫ్రంట్-ఎండ్ సేల్స్ లోడ్ ఉన్న ఫండ్లకు వర్తించబడుతుంది, అయితే అవి ఫండ్ యొక్క అన్ని షేర్లకు వర్తిస్తాయి.

బ్రేక్ పాయింట్ డిస్కౌంట్లు తరచుగా $ 25, 000 నుండి ప్రారంభమవుతాయి, డిస్కౌంట్లు గరిష్ట స్థాయికి పెరుగుతాయి. మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క గరిష్ట బ్రేక్ పాయింట్ స్థాయికి మించి, పెట్టుబడిదారులు ఇకపై అమ్మకపు లోడ్ ఛార్జీలను కలిగి ఉండరు. ఆర్థిక సలహాదారులు బ్రేక్ పాయింట్ షెడ్యూల్ యొక్క పూర్తి బహిర్గతం అందించాల్సిన అవసరం ఉంది మరియు కనీస అదనపు పెట్టుబడి అధిక డిస్కౌంట్ కోసం అర్హత సాధించినప్పుడు పెట్టుబడిదారులకు తెలుసునని నిర్ధారించుకోవాలి.

ఫైనాన్షియల్ ఇండస్ట్రీ రెగ్యులేటరీ అథారిటీ అందించిన నమూనా బ్రేక్ పాయింట్ షెడ్యూల్ క్రింద ఉంది:

పెట్టుబడి మరియు అమ్మకాల ఛార్జ్

$ 25, 000 కన్నా తక్కువ: 5.00%

కనీసం $ 25, 000, కానీ $ 50, 000 కన్నా తక్కువ: 4.25%

కనీసం $ 50, 000, కానీ $ 100, 000 కంటే తక్కువ: 3.75%

కనీసం $ 100, 000, కానీ $ 250, 000 కన్నా తక్కువ: 3.25%

కనీసం $ 250, 000, కానీ, 000 500, 000 కన్నా తక్కువ: 2.75%

కనీసం, 000 500, 000, కానీ million 1 మిలియన్ కంటే తక్కువ: 2.00%

Million 1 మిలియన్ లేదా అంతకంటే ఎక్కువ: అమ్మకపు ఛార్జీలు లేవు

పై బ్రేక్ పాయింట్ షెడ్యూల్ తరువాత, ఫ్రంట్-ఎండ్ లోడ్ ఫండ్‌లో ప్రారంభ $ 40, 000 పెట్టుబడి పెట్టాలని యోచిస్తున్న పెట్టుబడిదారుడు డిస్కౌంట్ అందుకుంటాడు మరియు 4.25% లేదా 7 1, 700 ఛార్జీని ఎదుర్కొంటాడు. పెట్టుబడిదారుడికి సరిగ్గా సలహా ఇస్తే, మొత్తం investment 50, 000 పెట్టుబడికి $ 10, 000 జోడించడం వలన 3.75% తక్కువ అమ్మకపు ఛార్జీకి అమ్మకం అర్హత పొందుతుందని ఆమెకు చెప్పబడుతుంది.

సంచిత హక్కులు

చాలా మ్యూచువల్ ఫండ్లలో వారి అమ్మకపు లోడ్ మరియు బ్రేక్ పాయింట్ షెడ్యూల్లలో చేరడం అధికారాలు ఉంటాయి. సంచిత హక్కులు పెట్టుబడిదారుడి అమ్మకపు ఛార్జీని బ్రేక్ పాయింట్ షెడ్యూల్ నుండి ఫండ్‌లో వారి మొత్తం పెట్టుబడి ఆధారంగా అనుమతిస్తుంది. ఉదాహరణకు, పై నుండి పెట్టుబడిదారుడు ఆరు నెలల తరువాత మరో $ 15, 000 పెట్టుబడి పెడితే, sales 15, 000 లావాదేవీపై 3.75% అదే అమ్మకపు ఛార్జీకి ఆమె అర్హత పొందుతుంది.

లెటర్స్ ఆఫ్ ఇంటెంట్

అమ్మకపు లోడ్లు మరియు బ్రేక్ పాయింట్ షెడ్యూల్ ఉన్న మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీలు సాధారణంగా లేఖ యొక్క ఉద్దేశం కోసం నిబంధనలను కలిగి ఉంటాయి. ఈ డాక్యుమెంటేషన్ పెట్టుబడిదారుని ఫండ్‌లో పేర్కొన్న పెట్టుబడిని తాకట్టు పెట్టడానికి మరియు వారి సమగ్ర పెట్టుబడి కోసం అమ్మకపు లోడ్ రుసుమును పొందటానికి అనుమతిస్తుంది.