ఆర్థిక సలహా వృత్తిని ఎవరు నియంత్రించాలనే సంభాషణల మధ్య, సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ (సిఎఫ్పి) హోదాను కలిగి ఉన్న సలహాదారులకు సిఎఫ్పి బోర్డు కొత్త ప్రమాణాలను నిర్ణయించింది.
మార్చి 2018 సమావేశంలో దాని నీతి నియమావళి మరియు ప్రవర్తనా నియమావళికి నవీకరణలను బోర్డు ఆమోదించింది. CFP బోర్డు CEO కెవిన్ కెల్లర్ ప్రకారం, "కొత్త ప్రమాణాల యొక్క మూలస్తంభం విశ్వసనీయ విధి యొక్క పొడిగింపు."
కోడ్ మరియు స్టాండర్డ్స్ అనేది CFP నిపుణుల కోసం అధికారిక నైతిక మార్గదర్శకాల సమితి. ప్రపంచవ్యాప్తంగా 82, 000 CFP నిపుణుల కోసం ఈ ప్రమాణాలు మరియు ఇతర అవసరాలను బోర్డు నిర్దేశిస్తుంది మరియు అమలు చేస్తుంది. బోర్డు ప్రకారం, "CFP® ధృవీకరణ కోరుకునే ప్రతి ఒక్కరూ నేపథ్య తనిఖీకి లోబడి ఉంటారు, మరియు వారి గత ప్రవర్తన CFP బోర్డు యొక్క నైతిక మరియు అభ్యాస ప్రమాణాలకు తగ్గట్టుగా ఉన్నవారు ధృవీకరించబడకుండా నిరోధించవచ్చు."
కొత్త CFP ప్రమాణాల ఆకారం
ఆర్థిక ప్రణాళిక పరిశ్రమ యొక్క మారుతున్న ప్రకృతి దృశ్యాన్ని ప్రతిబింబించేలా బోర్డు కొత్త ప్రమాణాలను ప్రవేశపెట్టడమే కాక, ప్రస్తుత ప్రమాణాలను కూడా సవరించింది. "మేము బహుళ పత్రాలలో చాలా రిడెండెన్సీని కలిగి ఉన్నాము. ఈ వారం చికాగోలో జరిగిన ఫైనాన్షియల్ ప్లానింగ్ అసోసియేషన్ వార్షిక సమావేశంలో విలేకరుల సమావేశంలో సిఎఫ్పి బోర్డు చైర్ రిచర్డ్ సి. సల్మెన్ అన్నారు.
కొత్త ప్రమాణాలలో ఆసక్తి సంఘర్షణలు, పునర్వ్యవస్థీకరించబడిన మరియు నవీకరించబడిన ఆర్థిక ప్రణాళిక ప్రక్రియ మరియు ఖాతాదారులకు CFP నిపుణులు ఏ సమాచారాన్ని అందించాలో వివరించే కొత్త సమాచార ప్రమాణాలను నిర్వహించడానికి మరియు బహిర్గతం చేయడానికి చూస్తున్న సలహాదారుల కోసం “మరింత వివరణాత్మక అవసరాలు” ఉన్నాయి. "ఫీజు-ఆధారిత" అనే పదాన్ని ఉపయోగించడం గురించి అదనపు మార్గదర్శకాలు ఉన్నాయి, అలాగే 30 క్యాలెండర్ రోజులలోపు CFP నిపుణులకు CFP బోర్డుకు దుష్ప్రవర్తనను నివేదించడానికి విస్తరించిన బాధ్యతలు ఉన్నాయి.
నవీకరించబడిన మార్గదర్శకాలు CFP నిపుణుల విస్తరించిన విశ్వసనీయ విధికి సంబంధించి కొత్త అవసరాలను కూడా అందిస్తాయి. ఆర్థిక ప్రణాళిక సలహాలను అందించేటప్పుడు గతంలో హోదా ఉన్న సలహాదారులు విశ్వసనీయంగా వ్యవహరించాల్సిన అవసరం ఉన్నప్పటికీ, సలహాదారులు ఇప్పుడు ఆర్థిక సలహాలను అందించేటప్పుడు అన్ని సమయాల్లో తమ ఖాతాదారుల యొక్క ఉత్తమ ప్రయోజనాలకు అనుగుణంగా వ్యవహరించాల్సిన అవసరం ఉంది.
విస్తృత పరిశ్రమ చిక్కులు
బోర్డు సవరించిన ప్రమాణాలను మార్చి 2018 లో ప్రకటించగా, సిఎఫ్పి నిపుణులకు 18 నెలల సమయం ఇవ్వబడింది. అక్టోబర్ 1, 2019 నాటికి అన్ని సిఎఫ్పి నిపుణులను సమ్మతించటానికి, బోర్డు ప్రమాణాలపై నాలుగు పబ్లిక్ ఫోరమ్‌లను నిర్వహించింది. బోర్డు 2018 డిసెంబర్‌లో మరో నాలుగు ఫోరమ్‌లను, 2019 లో దేశవ్యాప్తంగా అదనపు సమావేశాలను నిర్వహించనుంది.
ఈ ప్రక్రియను పారదర్శకంగా చేయడానికి బోర్డు కోరింది. పబ్లిక్ ఫోరమ్‌లను హోస్ట్ చేయడంతో పాటు, రెండు వేర్వేరు పబ్లిక్ కామెంట్ వ్యవధిలో బోర్డు 1, 000 కి పైగా వ్యాఖ్యలను అందుకున్నట్లు సల్మెన్ తెలిపారు. రోల్-అవుట్ సమయంలో, సలహాదారులు మరియు సంస్థలకు ప్రమాణాలను అర్థం చేసుకోవడానికి మరియు వర్తింపజేయడానికి బోర్డు కేస్ స్టడీస్ జారీ చేస్తుంది. నిపుణులు మరియు సంస్థలు తమ స్వంత అభ్యాసానికి నియమాలను వర్తింపజేయడానికి బోర్డు సహాయం చేసింది. సర్టిఫికేట్ సంఘం సభ్యులకు "మేము చేసిన నిబద్ధత ఛానెల్-నిర్దిష్ట మార్గదర్శకత్వాన్ని అందించడం" అని కెల్లర్ అన్నారు.
"మీరు 'గోట్చా' మనస్తత్వాన్ని కలిగి ఉండటానికి ఇష్టపడరు, ఇందులో సలహాదారులకు నవీకరించబడిన నిబంధనల గురించి తెలియదు, అందువల్ల సల్మెన్ అన్నారు, అందువల్ల బోర్డు" ప్రశ్నలకు ముందుగానే సమాధానం ఇవ్వడానికి చురుకుగా పనిచేస్తోంది."
ప్రమాణాలను తిరిగి పనిచేయడం సర్టిఫికేట్ సంఘం వెలుపల విస్తృత ప్రభావాలను కలిగి ఉంటుంది. అనేక సంస్థలలో, గణనీయమైన సంఖ్యలో సలహాదారులు మరియు ప్రణాళికలు హోదాను కలిగి ఉండవచ్చు. ప్రమాణాలు మారినప్పుడు, సంస్థలు కొత్త మార్గదర్శకత్వాన్ని ప్రతిబింబించేలా వారి నీతి నియమావళిని - మరియు సమ్మతి మరియు ఖాతా పత్రాలను నవీకరించడానికి తరచుగా ఎన్నుకుంటాయి. "దాని ప్రధాన భాగంలో, CFP ధృవీకరణ మరియు అభ్యాస ప్రమాణాలు పునరావృతమయ్యే ప్రక్రియను సమర్థిస్తాయి" అని కెల్లెర్ చెప్పారు. "పునరావృతమయ్యే ప్రక్రియ కంటే ప్రజలు ఇష్టపడే సమ్మతి మరొకటి లేదు, ఇది మార్గం వెంట డాక్యుమెంట్ చేయబడినది."
సలహా కోసం క్రొత్త ప్రమాణాన్ని సెట్ చేస్తోంది
CFP బోర్డు హోదా ఉన్న నిపుణుల కోసం ప్రమాణాలను నిర్ణయించగలిగినప్పటికీ, మిగిలిన పరిశ్రమల కోసం ఒక కోర్సును చార్టింగ్ చేస్తుంది, దీనికి అమలు సామర్థ్యాలు లేవు. ఫిన్రా లేదా స్టేట్ రెగ్యులేటర్లు వంటి ఫెడరల్ రెగ్యులేటర్లు పెట్టుబడి లేదా భీమా నిపుణులను ధృవీకరించాలి, అయితే ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్లకు ఇలాంటి రెగ్యులేటరీ బాడీ లేదు. CFP బోర్డు పాక్షికంగా ఆ అంతరాన్ని నింపుతుంది, కాని అది CFP హోదాను కలిగి ఉన్న మరియు ఉపయోగించాలనుకునే పోలీసు సలహాదారులను మాత్రమే చేయగలదు. "సిఎఫ్పి సర్టిఫికేషన్ ఇప్పటికీ స్వచ్ఛందంగా ఉంది" అని సల్మెన్ అన్నారు. CFP నిపుణులు ఖాతాదారులకు మరియు కాబోయే క్లయింట్‌లకు సంస్థ నిర్దేశించిన ప్రమాణాలకు అనుగుణంగా ఉన్నారని చెప్పగలిగినప్పటికీ, ఆ శరీరం ఆధారాలు లేకుండా ఒకరిని ప్లానర్‌గా నిరోధించదు. "సిఎఫ్పి మార్కులను ఉపయోగించవచ్చో లేదో ఎవరికైనా చెప్పడం" లేదా బహిరంగంగా ఒక లేఖను జారీ చేయడం.
అదే సమయంలో, బోర్డు యొక్క ప్రమాణాలు హోదా యొక్క లక్షణాలలో ఒకటి. కెల్లర్ ప్రకారం, "ఇది సిఎఫ్పి బోర్డు యొక్క కోడ్ మరియు ప్రమాణాలు మరియు సిఎఫ్పి ధృవీకరణ విశిష్టతను కలిగించే ఆ ప్రమాణాలను అనుసరించడానికి ప్రజలు కట్టుబడి ఉండటానికి ఇష్టపడటం."
