చార్టర్డ్ వెల్త్ మేనేజర్ (సిడబ్ల్యుఎం) అంటే ఏమిటి?
చార్టర్డ్ వెల్త్ మేనేజర్ (CWM) అనేది గ్లోబల్ అకాడమీ ఆఫ్ ఫైనాన్స్ అండ్ మేనేజ్మెంట్ (GAFM) జారీ చేసిన ఒక ప్రొఫెషనల్ హోదా, అధికారికంగా అమెరికన్ అకాడమీ ఆఫ్ ఫైనాన్షియల్ మేనేజ్మెంట్ (AAFM). ఇది సంపద నిర్వహణ నిపుణుల జ్ఞానం మరియు నైపుణ్యాన్ని ధృవీకరించడానికి ఉద్దేశించబడింది.
CWM ప్రోగ్రామ్ కోసం ముందస్తు అవసరాలు సంపద నిర్వహణలో మూడు సంవత్సరాలు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ వృత్తిపరమైన అనుభవం మరియు GAFM- ఆమోదించిన డిగ్రీ లేదా కొన్ని రంగాలలో మాస్టర్స్ డిగ్రీ వంటి ఇతర ఆమోదించబడిన ప్రోగ్రామ్.
కీ టేకావేస్
- చార్టర్డ్ వెల్త్ మేనేజర్ (సిడబ్ల్యుఎం) హోదా అనేది సంపద నిర్వాహకులకు అందించబడిన మరియు గ్లోబల్ అకాడమీ ఆఫ్ ఫైనాన్స్ అండ్ మేనేజ్మెంట్ అందించే వృత్తిపరమైన ధృవీకరణ. సిడబ్ల్యుఎం ఈ రంగాలలోని యజమానులు, సహచరులు మరియు కస్టమర్లకు వృత్తిపరమైన సామర్థ్యాన్ని ధృవీకరిస్తుంది: ఆర్థిక ప్రణాళిక, పెట్టుబడులు, ప్రమాదం, ఎకనామిక్స్, టాక్స్, రిటైర్మెంట్, ఎస్టేట్ ప్లానింగ్, మరియు డబ్బు మరియు బ్యాంకింగ్. దరఖాస్తుదారులు ఫైనాన్స్, లా, ఎకనామిక్స్, గణిత, లేదా సంపద నిర్వహణలో మాస్టర్స్ డిగ్రీని కలిగి ఉండాలి మరియు 5 సంవత్సరాల అనుభవం ఉండాలి. ప్రొఫెసర్లు, పిహెచ్‌డిలు, సిపిఎలు మరియు న్యాయవాదులు వ్యక్తిగత మినహాయింపుల కోసం దరఖాస్తు చేసుకోవచ్చు.
చార్టర్డ్ వెల్త్ మేనేజర్ (సిడబ్ల్యుఎం) ను అర్థం చేసుకోవడం
చార్టర్డ్ వెల్త్ మేనేజర్ ప్రోగ్రామ్ సంబంధాల నిర్వహణ, కమ్యూనికేషన్, అమ్మకాలు మరియు ఆర్థిక ప్రణాళిక వంటి అంశాలపై దృష్టి పెడుతుంది మరియు నిరంతర విద్యా అవసరాలకు సంవత్సరానికి 15 గంటలు అవసరం.
GAFM అనేది ఫైనాన్స్, అకౌంటింగ్ మరియు మేనేజ్మెంట్ కన్సల్టింగ్‌లో వారి జ్ఞానం మరియు ఆధారాలను మెరుగుపరచడానికి అభ్యర్థుల ధృవీకరణను అందించే ప్రపంచ సంస్థ. ఇది అక్రెడిటెడ్ ఫైనాన్షియల్ అనలిస్ట్ (AFA), అక్రెడిటెడ్ మేనేజ్మెంట్ కన్సల్టెంట్ (AMC) మరియు మాస్టర్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ (MFP) వంటి ఇతర ధృవపత్రాలను అందిస్తుంది. అసలు పన్ను మరియు ఎస్టేట్ ప్లానింగ్ లా రివ్యూ మరియు అమెరికన్ అకాడమీ ఆఫ్ ఫైనాన్షియల్ మేనేజ్మెంట్ & ఎనలిస్ట్‌ల వ్యవస్థాపకుల సలహా కమిటీ మధ్య విలీనం ద్వారా 1996 లో GAFM బోర్డ్ ఆఫ్ స్టాండర్డ్స్ ప్రారంభించబడింది.
CWM అవసరాలు
సిడబ్ల్యుఎం హోదాను పొందాలనుకునే దరఖాస్తుదారులు కనీస విద్యా మరియు పని అవసరాలను తీర్చాలి. అభ్యర్థులు ఈ క్రింది వాటిలో రెండు కలిగి ఉండాలి:
- ABA AACSB, ACBSP లేదా ఈక్విస్ అక్రెడిటెడ్ ఫైనాన్షియల్, ఇన్వెస్ట్మెంట్, అకౌంటింగ్, టాక్స్ లేదా ఎకనామిక్స్ డిగ్రీ మూడు సంవత్సరాల వృత్తిపరమైన అనుభవం ప్రభుత్వ గుర్తింపు పొందిన డిగ్రీ: లైసెన్సులు, డిగ్రీ, MBA / మాస్టర్స్ లేదా లా డిగ్రీ, పిహెచ్‌డి, సిపిఎ, గుర్తింపు పొందిన హోదా మరియు స్పెషలైజేషన్ వర్క్ సంబంధిత డిగ్రీ మరియు పరీక్షలు AAFM- ఆమోదించిన మరియు గుర్తింపు పొందిన విశ్వవిద్యాలయ కార్యక్రమం నుండి ఆన్‌లైన్ ఎగ్జిక్యూటివ్ సర్టిఫికేషన్ శిక్షణా కార్యక్రమాల పూర్తి
దరఖాస్తుదారులు మాస్టర్స్ డిగ్రీ సాధించారని నిరూపించడానికి, వారు వీటిని సమర్పించాలి:
- AAFM సర్టిఫికేషన్ అప్లికేషన్ AAFM- అర్హత కలిగిన విద్యా ప్రదాత నుండి విద్యను చూపిస్తుంది, గుర్తింపు పొందిన లేదా ప్రభుత్వం మంజూరు చేసిన ప్రోగ్రామ్ నుండి డిగ్రీ మరియు పరీక్షలను పూర్తి చేయడం, నమోదు చేయడం మరియు పూర్తి చేసినందుకు మంచి విశ్వాస సాక్ష్యం పని అనుభవం మరియు ఏదైనా డిప్లొమా, లైసెన్సులు, హోదా, ధృవపత్రాలు, ప్రభుత్వ పని / శిక్షణ, బోధన పని, పరిశోధన లేదా ఇతర అవార్డులు
సిడబ్ల్యుఎం పరీక్ష అవసరం లేదు. సిడబ్ల్యుఎం నిపుణులు ఈ క్రింది అంశాలను కవర్ చేసే నైపుణ్యం కలిగి ఉండాలి: 1. ఎస్టేట్ ప్లానింగ్ అండ్ ట్రస్ట్స్ 2. ఆస్తి నిర్వహణ 3. పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్మెంట్ 4. అంతర్జాతీయ పన్నుల విరమణ చట్టం 6. ఎకనామిక్స్ 7. పెట్టుబడులు 8. డబ్బు మరియు బ్యాంకింగ్ 9. హై నెట్ వర్త్ కన్సల్టింగ్ 10. రిలేషన్ షిప్ మేనేజ్మెంట్, కంప్లైయన్స్ అండ్ ఎథిక్స్ 11. బిజినెస్ ఎంటిటీస్ & ఆర్గనైజేషన్స్ 12. రిస్క్ మేనేజ్మెంట్ అండ్ ఇన్సూరెన్స్
సిడబ్ల్యుఎం హోల్డర్లు ఏటా కనీసం 15 గంటల నిరంతర విద్యను పూర్తి చేయాలి.
CWM యొక్క విధులు
CWM సాధారణంగా రిటైల్ పెట్టుబడిదారులకు ఈ క్రింది వాటితో సహాయం చేస్తుంది:
- పెట్టుబడి వ్యూహాలను రూపొందించండి: చార్టర్డ్ వెల్త్ నిర్వాహకులు తమ ఖాతాదారుల రిస్క్ టాలరెన్సెస్, వ్యక్తిగత పరిస్థితులు మరియు దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక లక్ష్యాల చుట్టూ వ్యూహాలను నిర్మిస్తారు. ఉదాహరణకు, నిష్క్రియాత్మక ఆదాయాన్ని కోరుకునే పెట్టుబడిదారుడి కోసం అధిక దిగుబడినిచ్చే డివిడెండ్ స్టాక్‌ల స్టాక్ పోర్ట్‌ఫోలియోను సిడబ్ల్యుఎం నిర్మించవచ్చు. స్వతంత్ర సలహా ఇవ్వండి: ఒక CWM పెద్ద మొత్తంలో ఆర్థిక వార్తలు మరియు డేటాను విశ్లేషిస్తుంది మరియు ఖాతాదారులకు సమాచారం యొక్క స్వతంత్ర అంచనాను అందిస్తుంది. ఉదాహరణకు, రాబోయే ప్రారంభ పబ్లిక్ సమర్పణ (ఐపిఓ) కోసం ప్రాస్పెక్టస్ ద్వారా చదివిన తరువాత, ఒక సిడబ్ల్యుఎం తన క్లయింట్‌కు పెట్టుబడులు పెట్టకుండా ఉండమని సలహా ఇవ్వవచ్చు. చురుకుగా వినండి: ఖాతాదారుల పరిస్థితులు నిరంతరం మారుతాయి. ఒక సిడబ్ల్యుఎం పెట్టుబడిదారులతో క్రమం తప్పకుండా సమావేశాలను నిర్వహిస్తుంది మరియు వారి పరిస్థితిలో మార్పుకు పెట్టుబడి వ్యూహ సమీక్ష అవసరమా అని నిర్ణయిస్తుంది. ఉదాహరణకు, క్లయింట్ సమావేశం తరువాత, వారసత్వం గురించి తెలుసుకున్న తర్వాత ఒక పోర్ట్‌ఫోలియో రీబ్యాలెన్స్ చేయాలని CWM నిర్ణయించుకోవచ్చు. చురుకుగా వినడం CWM లు మీ క్లయింట్ తెలుసుకోండి (KYC) నియమాన్ని సంతృప్తి పరచడానికి సహాయపడుతుంది. బోధన: ఒక సిడబ్ల్యుఎం పెట్టుబడిదారులకు ఆర్థిక మార్కెట్ల గురించి మరియు సంపదను ఎలా నిర్మించాలో చురుకుగా అవగాహన కల్పిస్తుంది. వారు తమ ఖాతాదారులకు వైవిధ్యీకరణ, ఆస్తి కేటాయింపు మరియు క్రమశిక్షణ యొక్క ప్రాముఖ్యత వంటి ప్రాథమిక సూత్రాల గురించి బోధిస్తారు. ఒక CWM క్రియాశీల వాణిజ్య క్లయింట్లను కలిగి ఉంటే, వారు మూలధన సంరక్షణ మరియు రిస్క్ / రివార్డ్ యొక్క ప్రాముఖ్యతను వివరించవచ్చు. ఫైనాన్షియల్ గార్డియన్: చార్టర్డ్ సంపద నిర్వాహకులు ఖాతాదారుల కోసం మార్కెట్లను పర్యవేక్షిస్తారు మరియు వారి దస్త్రాలను ప్రభావితం చేసే కొత్త అవకాశాలు లేదా సంభావ్య ప్రమాదాల గురించి వారిని హెచ్చరిస్తారు. ఉదాహరణకు, పోర్ట్‌ఫోలియో హోల్డింగ్‌ను ప్రతికూలంగా ప్రభావితం చేసే ఆశ్చర్యకరమైన లాభ హెచ్చరిక గురించి CWM క్లయింట్‌కు తెలియజేయవచ్చు.
