విషయ సూచిక
- లక్ష్యాన్ని ఏర్పచుకోవడం
- పదవీ విరమణ ప్రణాళిక
- ఖాతా రకాలు
- లక్షణాలు మరియు ప్రాప్యత
- ఫీజు
- కనిష్ట డిపాజిట్
- దస్త్రాలు
- పన్ను-ప్రయోజన పెట్టుబడి
- సెక్యూరిటీ
- వినియోగదారుల సేవ
- మా టేక్
చాలా మంది రోబో-సలహాదారుల మాదిరిగానే, అల్లెవెస్ట్ మరియు బెటర్మెంట్ ఖాతాలు ఎలా తెరవబడతాయి మరియు దస్త్రాలు ఎలా జనాభాలో ఉన్నాయి అనే పరంగా చాలా అంశాలను పంచుకుంటాయి. ఎలెవెస్ట్‌ను స్పష్టంగా వేరుచేసే ఒక విషయం ఏమిటంటే ఇది ప్రత్యేకంగా మహిళా పెట్టుబడిదారులను దృష్టిలో ఉంచుకుని రూపొందించబడింది మరియు లింగ డబ్బు అంతరాలను మూసివేసే లక్ష్యాన్ని కలిగి ఉంది. మీ డబ్బుకు ఏది సరిపోతుందో నిర్ణయించడంలో మీకు సహాయపడటానికి ఎలెవెస్ట్ మరియు బెటర్మెంట్ ఒకదానితో ఒకటి ఎలా పోలుస్తాయో మేము పరిశీలిస్తాము.
- ఖాతా కనిష్టం: డిజిటల్ కోసం $ 0, ప్రీమియంకు $ 50, 000, ప్రైవేట్ సంపదకు, 000 1, 000, 000
- ఫీజు: ఏటా 0.25% (ప్రీమియంకు 0.50%), నెలవారీగా అంచనా వేయబడుతుంది. అత్యవసర నిధులకు రుసుము లేదు
- లింగ-నిర్దిష్ట జీవితం మరియు ఆర్థిక లక్ష్యాలపై సేవ యొక్క రేజర్ పదునైన దృష్టితో ప్రయోజనం పొందగల మహిళా పెట్టుబడిదారుల కోసం రూపొందించబడింది. ప్రోగ్రామ్‌ను చూడాలనుకునే పరిమిత ఆస్తులు కలిగిన యువ పెట్టుబడిదారులకు మరియు ఆర్థిక నిబద్ధత లేకుండా “టైర్లను తన్నండి”. పెట్టుబడిదారులకు గొప్పది బహుళ జీవిత లక్ష్యాలను జాగ్రత్తగా ప్లాన్ చేసి అమలు చేసే సామర్థ్యం
- ఖాతా కనిష్ట: $ 0
- ఫీజు: డిజిటల్ ప్లాన్ కోసం 0.25% (వార్షిక), ప్రీమియం ప్లాన్ కోసం 0.40% (వార్షిక)
- సరళత మరియు వాడుకలో సౌలభ్యం కోసం చూస్తున్న వ్యక్తుల కోసం వారు పెట్టుబడి పెట్టిన ఆస్తులలో గరిష్ట పారదర్శకతను కోరుకునేవారికి గ్రేట్ చేయండి. హోమ్ ప్రీమియం ప్లాన్‌ను కొనుగోలు చేయడం వంటి ఆర్థిక లక్ష్యాలను నిర్దేశించడానికి మరియు ప్లాన్ చేయడానికి చూస్తున్నవారికి ఉద్దేశించినది. నిజమైన ఆర్థిక సలహాదారు
లక్ష్యాన్ని ఏర్పచుకోవడం
ఎలెవెస్ట్ మరియు బెటర్మెంట్ రెండూ ఆకట్టుకునే గోల్-సెట్టింగ్ సాధనాలను ప్రగల్భాలు చేస్తాయి.
ఎలెవెస్ట్ తో, క్రొత్త క్లయింట్లు పదవీ విరమణ, చెల్లింపులు లేదా వ్యాపారాలను ప్రారంభించడం వంటి బహుళ లక్ష్యాలపై ఆసక్తిని వ్యక్తం చేయడం ద్వారా ఖాతాలను తెరుస్తారు, రిస్క్ ప్రొఫైల్స్, లక్ష్యాలు, సమయపాలన, లక్ష్య మొత్తాలు మరియు ఆస్తులకు అనుగుణంగా ఉన్న పోర్ట్‌ఫోలియోలతో అనుకూలీకరించిన పెట్టుబడి ప్రణాళికలను సిఫారసు చేయమని వ్యవస్థను ప్రేరేపిస్తుంది. ఎలెవెస్ట్ దాని లక్ష్యాన్ని నిర్దేశించే వ్యాయామాలను తెలియజేయడానికి లింగ-నిర్దిష్ట జీతం వక్రతలు మరియు ఆయుర్దాయం డేటాను అనుసంధానిస్తుంది, ముఖ్యంగా మహిళలకు పదవీ విరమణ వంటి వాటికి మరింత సమగ్రమైన లక్ష్యాన్ని అందిస్తుంది. లక్ష్యాలు నిర్వచించిన తర్వాత మీరు ump హలను మరియు ప్రాధాన్యతలను సర్దుబాటు చేయవచ్చు, బహుళ లక్ష్యాలు మరియు పరిమిత వనరులకు సర్దుబాటు చేసే 'పెద్ద చిత్రం' ఆర్థిక వీక్షణను సృష్టిస్తుంది.
ప్రతికూల స్థితిలో, ఎలెవెస్ట్ 60 ఏళ్లు పైబడిన ఖాతాదారులకు మితిమీరిన-దూకుడు దస్త్రాలను సిఫారసు చేసింది, సంపదను నిర్మించడానికి అవాస్తవమైన 20 సంవత్సరాల కాలపరిమితితో. ఆమె 30 ఏళ్ళలో సంభావ్య కస్టమర్ కోసం ఇలాంటి పోర్ట్‌ఫోలియో సిఫారసు చేయబడిందని మరింత పరిశోధనలో తేలింది, ప్రోగ్రామర్లు వెనక్కి వెళ్లి అల్గారిథమ్‌లను నవీకరించాల్సిన అవసరం ఉందని సూచించారు. అదనంగా, కళాశాల ప్రణాళిక సామర్ధ్యం లేదు, అయినప్పటికీ పిల్లలు, హోమ్, ఎమర్జెన్సీ ఫండ్, స్టార్టింగ్ ఎ బిజినెస్, బిగ్ స్ప్లర్జ్ మరియు బిల్డ్ వెల్త్ ఉన్నాయి.
దాని కోసం, బెటర్మెంట్ లక్ష్యాలను నిర్దేశించడానికి అనుసరించడానికి సులభమైన దశలను అందిస్తుంది మరియు ప్లాట్‌ఫాం ప్రతి రకాన్ని విడిగా పర్యవేక్షించడానికి అనుమతిస్తుంది. క్రొత్త లక్ష్యాలను ఎప్పుడైనా జోడించవచ్చు మరియు సాపేక్ష సౌలభ్యంతో పురోగతిని ట్రాక్ చేయవచ్చు. ఆస్తుల కేటాయింపు రింగ్‌లో ఆకుపచ్చ షేడ్స్‌లో ఈక్విటీలతో మరియు నీలిరంగు షేడ్స్‌లో స్థిర ఆదాయాన్ని ప్రదర్శిస్తుంది. లక్ష్యాలను చేరుకోవడంలో మీరు వెనుకబడితే, ఆటోమేటెడ్ డిపాజిట్లను పెంచడానికి వేదిక మిమ్మల్ని ప్రోత్సహిస్తుంది. ఇది దీర్ఘకాలిక లక్ష్యాల కోసం ఆదా చేయవలసిన ఆవశ్యకతను అనుభవించని యువ పెట్టుబడిదారులకు ఇది సహాయకారిగా ఉంటుంది.
మీరు బాహ్య ఖాతాలను పోర్ట్‌ఫోలియోలకు సులభంగా సమకాలీకరించవచ్చు, వీటిని సర్దుబాటు చేయవచ్చు లేదా నేరుగా మార్చవచ్చు లేదా ప్రశ్నపత్రాన్ని నవీకరించడం ద్వారా చేయవచ్చు. మీరు పేర్కొన్న ఆర్థిక లక్ష్యాల వైపు మీ పురోగతిని నిర్ణయించేటప్పుడు బెటర్మెంట్ బాహ్య ఖాతాలను పరిగణనలోకి తీసుకుంటుంది. ప్రతికూల పరిస్థితులలో, క్రొత్త ఉచిత ఖాతాలకు నిధులు సమకూర్చడానికి స్థిరమైన ఉచిత మార్కెటింగ్ ప్రణాళికల ద్వారా అద్భుతమైన ఉచిత ప్రణాళిక సామర్థ్యాలు దెబ్బతింటాయి, అయితే ఆర్థిక సలహాదారుతో costs 199 మరియు 9 299 మధ్య ఖర్చు అవుతుంది, ఖాతాదారులు ఖరీదైన ప్రీమియం ప్లాన్‌కు అప్‌గ్రేడ్ చేయకపోతే.
పదవీ విరమణ ప్రణాళిక
పదవీ విరమణ విషయానికి వస్తే, ఎలెవెస్ట్ వ్యవస్థ మహిళలకు ఎక్కువ ఆయుర్దాయం కల్పిస్తుంది, పదవీ విరమణ కోసం ప్రణాళికలు వేస్తున్న ఆడవారిని ఆ సుదీర్ఘమైన పోస్ట్-వర్క్ సంవత్సరాలకు తగినంత డబ్బు కేటాయించమని ప్రోత్సహిస్తుంది. చెప్పినట్లుగా, పాత పెట్టుబడిదారుల కోసం పదవీ విరమణ ప్రణాళికకు దూకుడు విధానం ప్రోగ్రామ్ యొక్క సిఫారసులపై నమ్మకాన్ని తగ్గిస్తుంది, ఎందుకంటే ఇది ఆధునిక పోర్ట్‌ఫోలియో థియరీకి (MPT) విరుద్ధంగా ఉంది. కొన్ని వ్యత్యాసాలు మహిళలకు ఎక్కువ కాలం డ్రాడౌన్ కాలానికి రుణపడి ఉండవచ్చు, కానీ ఇది ఇప్పటికీ ప్రస్తుత అభ్యాసానికి విరుద్ధంగా ఉంటుంది. ప్రీమియం ప్రణాళికపై ఖాతాదారులకు, కనీసం $ 50, 000 ఆస్తులు అవసరమవుతాయి, పదవీ విరమణ లక్ష్యాలను పరిశీలించడానికి ఎప్పుడైనా ధృవీకరించబడిన ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్‌తో మాట్లాడవచ్చు.
బెటర్‌మెంట్‌తో ఉన్న ప్రతి లక్ష్యాన్ని వేరే వ్యూహంలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు, కాబట్టి పదవీ విరమణ నిధులను అధిక రిస్క్ పోర్ట్‌ఫోలియోలలో ఒకదానికి కేటాయించవచ్చు, అయితే తక్కువ-కాల లక్ష్యాలు, తక్కువ చెల్లింపుకు నిధులు ఇవ్వడం వంటివి తక్కువ రిస్క్ పోర్ట్‌ఫోలియోలకు కేటాయించబడతాయి. మీరు మీ బాహ్య ఖాతాలను సమకాలీకరిస్తే మీ పదవీ విరమణ గురించి బెటర్మెంట్ యొక్క అభిప్రాయం ఎలెవెస్ట్ కంటే సమగ్రంగా ఉంటుంది. చాలా మంది ప్రజలు తమ హోల్డింగ్స్‌లో లేని పెద్ద చిత్ర అవలోకనాన్ని అందించడానికి ఇది సహాయపడుతుంది. బెటర్మెంట్ రిసోర్స్ సెంటర్‌లో పదవీ విరమణ ప్రణాళిక గురించి డజన్ల కొద్దీ బాగా వ్రాసిన కథనాలు కూడా ఉన్నాయి.
ఖాతా రకాలు
ఎలెవెస్ట్ మరియు బెటర్మెంట్ రెండూ వ్యక్తుల కోసం సాధారణంగా ఉపయోగించే ఖాతా రకాలను అందిస్తాయి. అయితే, ఎలెవెస్ట్ ప్రస్తుతం ఉమ్మడి ఖాతా రకాలను అందించలేదు. ఎలెవెస్ట్ బెటర్మెంట్ లేని సరళమైన ఉద్యోగి పెన్షన్ (SEP) IRA ను అందిస్తుంది. రోబో-సలహాదారుని ఖాతా రకాలను మాత్రమే నిర్ధారించడం చాలా కష్టం, ఎందుకంటే చివరికి మీరు నిజంగా వాడే వాటిని వారు అందిస్తారా అనే దానిపైకి వస్తుంది.
బెటర్మెంట్ ఖాతా రకాలు:
- వ్యక్తిగత పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే ఖాతాలు జాయింట్ టాక్స్ చేయదగిన ఖాతాలు సాంప్రదాయ IRA ఖాతాలు IRA ఖాతాలు ట్రస్ట్ ఖాతాలు అధిక వడ్డీ పొదుపు ఖాతాలు తనిఖీ ఖాతా (సెప్టెంబర్ 2019 నుండి ప్రారంభమవుతుంది)
ఎలివెస్ట్ ఖాతా రకాలు:
- వ్యక్తిగత పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే ఖాతాలు సాంప్రదాయ IRA ఖాతాలు IRA ఖాతాలు SEP IRA ఖాతాలు
లక్షణాలు మరియు ప్రాప్యత
మానవ ఆర్థిక ప్రణాళికదారులకు ప్రాప్తిని అందించే ప్రీమియం ఫీచర్ అన్‌లాక్‌ను ఎలెవెస్ట్ మరియు బెటర్మెంట్ పంచుకుంటాయి. ఎలెవెస్ట్ యొక్క ప్రీమియం అన్‌లాక్ కనీస బ్యాలెన్స్ మరియు అధిక నిర్వహణ రుసుముపై ఆధారపడి ఉంటుంది, అయితే బెటర్‌మెంట్‌కు అధిక నిర్వహణ రుసుము మాత్రమే అవసరం. బెటర్‌మెంట్‌కు ప్లానర్‌ను సంప్రదించడానికి వన్-ఆఫ్ చెల్లింపు ఎంపిక కూడా ఉంది, ఇది $ 199 నుండి $ 299 వరకు ఉంటుంది. రోబో-సలహాదారులు ఇద్దరూ కనీస మూలధనంతో ఖాతాను తెరవడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తారు, మీరు ఇష్టపడే ఫీచర్ సెట్‌ను నిర్ణయించే ముందు లక్షణాలను మరియు తక్కువ రిస్క్‌తో ప్లాట్‌ఫారమ్‌ను సమీక్షించటానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది.
Ellevest:
- పూర్తి-ఫీచర్ చేసిన నవీకరణలు: ప్రీమియం కోసం $ 50, 000 మరియు సంపద సేవల నవీకరణల కోసం, 000 1, 000, 000 పూర్తి-ఫీచర్ మరియు హై-ఎండ్ ఎంపికలను అందిస్తాయి. ఫైనాన్షియల్ ప్లానింగ్ & కోచింగ్: క్లయింట్లు ప్రీమియం మరియు ప్రైవేట్ వెల్త్ ప్లాన్‌లపై ఎప్పుడైనా సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్‌లతో మాట్లాడగలరు. లింగ-కేంద్రీకృత పెట్టుబడి: సలహా సేవ ప్రత్యేకంగా అన్ని వయసుల మరియు ఆస్తి స్థాయిలలోని మహిళా పెట్టుబడిదారుల అవసరాలకు ఉపయోగపడుతుంది.
సంక్షేమానికి:
- ఉచిత ఆర్థిక ప్రణాళిక సాధనాలు: ఖాతాదారుడు ఖాతాకు నిధులు సమకూర్చడానికి ముందు అన్ని ప్రస్తుత పెట్టుబడుల యొక్క ఉచిత మరియు సమగ్ర విశ్లేషణను పొందుతాడు. పోర్ట్‌ఫోలియో మరియు లక్ష్యం వశ్యత: పరిపక్వమైన వేదిక కోచింగ్ మరియు ఇతర లక్ష్య ప్రణాళిక వనరులను అందిస్తుంది, అయితే ఖాతా ఇంటర్‌ఫేస్ ఆకట్టుకునే పోర్ట్‌ఫోలియో వశ్యతను సమర్థిస్తుంది.ప్రెమియం ప్రణాళిక: క్లయింట్ ప్రీమియం ప్లాన్‌లో ఎప్పుడైనా ఆర్థిక సలహాదారుతో ఉచితంగా మాట్లాడవచ్చు, ఇది ప్రామాణిక 0.25% రుసుము కంటే 0.40% నిర్వహణ రుసుమును వసూలు చేస్తుంది.
ఫీజు
బెటర్మెంట్ మరియు ఎలెవెస్ట్ ప్రాథమిక స్థాయిలో దాదాపు ఒకేలాంటి ఫీజు నిర్మాణాలను కలిగి ఉన్నాయి మరియు అంతర్లీన ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్ (ఇటిఎఫ్) ఫీజులను కూడా పోల్చవచ్చు.
బెటర్మెంట్ క్లయింట్లు సంవత్సరానికి 0.25% నిర్వహణ రుసుమును చెల్లిస్తారు, ఇది ప్రీమియం ప్లాన్ కోసం 0.40% కి పెరుగుతుంది. బెటర్మెంట్ million 2 మిలియన్లకు పైగా ఆస్తులపై రాయితీ రుసుమును అందిస్తుంది, ఇది million 2 మిలియన్లను మించిన భాగంలో సంవత్సరానికి 0.15% కి పడిపోతుంది. దస్త్రాలను జనాభా చేయడానికి ఉపయోగించే ఇటిఎఫ్‌లు తక్కువ వార్షిక రుసుములను కలిగి ఉంటాయి, ఇవి సగటున 0.07% మరియు 0.15% మధ్య ఉంటాయి.
ఎలెవెస్ట్ ఒకేలా 0.25% రుసుమును వసూలు చేస్తుంది, ప్రీమియం ప్లాన్ కోసం 0.50% కి పెరుగుతుంది, దీనికి కనీసం $ 50.000 ఆస్తులు అవసరం. వారు, 000 1, 000, 000 కంటే ఎక్కువ ఆస్తుల కోసం ప్రైవేట్ సంపద ప్రణాళికను కూడా అందిస్తున్నారు. క్లయింట్లు వాణిజ్య ఖర్చులు చెల్లించరు కాని కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియోలకు సగటున 0.06% మరియు 0.16% మధ్య ఇటిఎఫ్ ఖర్చు రుసుము చెల్లించాలి మరియు 'ఇంపాక్ట్' పోర్ట్‌ఫోలియోలకు 0.18% మరియు 0.25% చెల్లించాలి.
కనిష్ట డిపాజిట్
ఎలెవెస్ట్ మరియు బెటర్‌మెంట్‌కు కనీస డిపాజిట్లు అవసరం లేదు, ఇది రెండు సేవలను చేయకుండా పరీక్షించడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది.
- ఎలెవెస్ట్: $ 0.00 బెటర్మెంట్: $ 0.00
దస్త్రాలు
సాంప్రదాయ ఎలెవెస్ట్ పోర్ట్‌ఫోలియో విలక్షణమైన ఆధునిక పోర్ట్‌ఫోలియో థియరీ (MPT) లక్షణాలను ట్రాక్ చేస్తుంది:
- విభిన్న ఆస్తి కేటాయింపు దీర్ఘకాలిక రిస్క్-కేంద్రీకృత లక్ష్యం-ఆధారిత దస్త్రాల కోసం పెట్టుబడి పెట్టడం జెండర్-ఫోకస్డ్ ఇన్వెస్ట్ మెంట్ సిఫారసులు మోంటే కార్లో సిమ్యులేషన్స్ రియలిస్టిక్ ఫొర్కాస్ట్స్ కన్జర్వేటివ్ పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్
ఎలెవెస్ట్ క్లయింట్లు సాంప్రదాయ లేదా ఇంపాక్ట్ పోర్ట్‌ఫోలియోల మధ్య ఎంచుకోవచ్చు, ఇవి పాక్షికంగా ఇంపాక్ట్-ఫోకస్డ్ ఇటిఎఫ్‌లు మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టబడతాయి, వీటిలో ఐషేర్స్ ఎంఎస్‌సిఐ యుఎస్‌ఎ ఇఎస్‌జి సెలెక్ట్ ఇటిఎఫ్ మరియు పాక్స్ ఎలెవేట్ గ్లోబల్ ఉమెన్స్ లీడర్‌షిప్ ఫండ్ ఉన్నాయి. పోర్ట్‌ఫోలియోలు లక్ష్యం మరియు హోరిజోన్-నిర్దిష్టమైన పరిమితుల నుండి తప్పుకున్న తర్వాత పర్యవేక్షించబడతాయి మరియు తిరిగి సమతుల్యం చేయబడతాయి. రీబ్యాలెన్సింగ్ అల్గోరిథంలు నిర్దిష్ట ప్రత్యర్థుల వద్ద కనుగొనబడని వైవిధ్యంలో, నిర్దిష్ట ఆస్తి కేటాయింపులను ట్రాక్ చేయకుండా పోర్ట్‌ఫోలియో ప్రమాదాన్ని నియంత్రించడానికి ప్రయత్నిస్తాయి.
ఎంపిటి సూత్రాలు మరియు / లేదా నిర్దిష్ట పెట్టుబడి ఇతివృత్తాలపై ఆధారపడిన ఐదు పోర్ట్‌ఫోలియో రకాలను బెటర్మెంట్ అందిస్తుంది:
- ప్రపంచవ్యాప్తంగా వైవిధ్యభరితమైన స్టాక్ మరియు బాండ్ ఇటిఎఫ్‌ల యొక్క ప్రామాణిక పోర్ట్‌ఫోలియో పర్యావరణ మరియు సామాజిక ప్రభావాలపై బాగా స్కోర్ చేసే హోల్డింగ్‌లను కలిగి ఉంటుంది (గమనిక: పెట్టుబడులు ఈ థీమ్‌కు ప్రామాణిక అవసరాలను తీర్చలేకపోవచ్చు) మార్కెట్‌ను అధిగమించటానికి ప్రయత్నిస్తున్న గోల్డ్‌మన్ సాచ్స్ స్మార్ట్ బీటా పోర్ట్‌ఫోలియో. పోర్ట్‌ఫోలియో బ్లాక్‌రాక్ ఇటిఎఫ్‌లతో రూపొందించబడింది “ఫ్లెక్సిబుల్ పోర్ట్‌ఫోలియో” ప్రామాణిక పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క ఆస్తి తరగతుల నుండి నిర్మించబడింది కాని వినియోగదారు ప్రాధాన్యతల ప్రకారం బరువు ఉంటుంది
బెటర్మెంట్ ఖాతాలు వారు అనుకున్న లక్ష్య కేటాయింపుల నుండి తప్పుకున్నప్పుడు డైనమిక్‌గా తిరిగి సమతుల్యం చేయబడతాయి. అదనంగా, లక్ష్య తేదీ సమీపిస్తున్న కొద్దీ పోర్ట్‌ఫోలియో మరింత సాంప్రదాయికంగా ఉంటుంది, లాభాలను లాక్ చేయడం మరియు పెద్ద నష్టాలను నివారించడం. ఖాతాదారులకు ఈ స్వయంచాలక పున oc స్థాపనను అభినందిస్తారు ఎందుకంటే చాలా మంది పెట్టుబడిదారులకు ఈ లాభదాయక పద్ధతులను సొంతంగా అమలు చేయడానికి సమయం లేదా అంకితభావం లేదు.
బ్రోకర్ ఆస్తులు
ఎలెవెస్ట్ వాన్గార్డ్, ఐషేర్స్, ష్వాబ్, అలాగే పాక్స్-ఎలెవేట్ మరియు యాక్సెస్ క్యాపిటల్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ (ఇంపాక్ట్ పోర్ట్‌ఫోలియోల కోసం) నుండి ఇటిఎఫ్‌లతో పోర్ట్‌ఫోలియోలను జనాదరణ చేస్తుంది. బెటర్మెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోలలో ఐషేర్స్, వాన్గార్డ్ మరియు ఇతర ప్రసిద్ధ ఫండ్ కంపెనీల నుండి ఇటిఎఫ్‌లు ఉన్నాయి, కాని వ్యక్తిగత స్టాక్‌లు లేవు.
పన్ను-ప్రయోజన పెట్టుబడి
పన్ను నష్టాల పెంపకం సేవలకు బదులుగా, ఎల్లెవెస్ట్ పన్ను-సమర్థవంతమైన ముని బాండ్లను కలిగి ఉన్న 'పన్ను కనిష్టీకరణ పద్దతిని' వర్తింపజేస్తుంది, అయితే పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే నష్టాలను పెంచడానికి మరియు పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే లాభాలను తగ్గించడానికి తిరిగి సమతుల్యం చేస్తుంది. అన్ని నిధుల స్థాయిలలో మంచి పన్ను విధించదగిన ఖాతాలు మరింత సాంప్రదాయ సేవ నుండి ప్రయోజనం పొందుతాయి, ఇందులో సెక్యూరిటీలను విక్రయించే ముందు మూలధన నష్టాలు మరియు వాష్ అమ్మకపు నియమాల ప్రభావం పరిగణించబడుతుంది.
సెక్యూరిటీ
ఎలెవెస్ట్ మరియు బెటర్మెంట్ సైట్‌లు రెండూ హెవీ డ్యూటీ 256-బిట్ ఎస్‌ఎస్‌ఎల్ గుప్తీకరణను ఉపయోగించుకుంటాయి. అపెక్స్ క్లియరింగ్ కార్ప్ బెటర్మెంట్ క్లయింట్ ఫండ్లను నిర్వహిస్తుంది, సెక్యూరిటీస్ ఇన్వెస్టర్ ప్రొటెక్షన్ కార్పొరేషన్ (SIPC) భీమా మరియు ప్రైవేట్ అదనపు యాక్సెస్‌ను అందిస్తుంది. ఎలెవెస్ట్ SIPC మరియు అదనపు భీమాను కలిగి ఉంటుంది, ఇది ప్రతి వినియోగదారునికి million 10 మిలియన్ల వరకు ఉంటుంది. ఫింగర్ ప్రింట్, ఫేస్ రికగ్నిషన్ మరియు రెండు-కారకాల ప్రామాణీకరణ బెటర్మెంట్ iOS మరియు ఆండ్రాయిడ్ అనువర్తనాలతో పాటు ఎలెవెస్ట్ iOS అనువర్తనాల్లో అందుబాటులో ఉన్నాయి.
వినియోగదారుల సేవ
క్లయింట్లు ఎప్పుడైనా ప్రాప్యత చేయడానికి వెబ్‌సైట్ మరియు మొబైల్ అనువర్తనాల్లో ప్రత్యక్ష చాట్ నిర్మించబడినందున కస్టమర్ సేవలో బెటర్మెంట్ కొంచెం అంచుని పొందుతుంది. కస్టమర్ సేవ సోమవారం నుండి శుక్రవారం వరకు ఉదయం 9:00 నుండి సాయంత్రం 6:00 వరకు ఇ-మెయిల్ మరియు ఫోన్ ద్వారా మరియు వారాంతాల్లో ఉదయం 11:00 నుండి సాయంత్రం 6:00 వరకు ఇ-మెయిల్ ద్వారా లభిస్తుంది. పరిజ్ఞానం ఉన్న ప్రతినిధితో మాట్లాడటానికి మార్కెట్ గంటలలో కస్టమర్ సేవకు ఫోన్ కాల్స్ సగటున 2:21 నిమిషాలు నెమ్మదిగా ఉన్నాయి.
ఎలెవెస్ట్ ఆన్‌లైన్ చాట్ సామర్థ్యాన్ని నిలిపివేసింది మరియు ప్రస్తుత సహాయంలో ఎక్కువ భాగం తరచుగా అడిగే ప్రశ్నల ద్వారా లేదా కస్టమర్ మద్దతును పిలవడం ద్వారా అందించబడుతుంది. సేవా గంటలు సోమవారం నుండి శుక్రవారం వరకు ఉదయం 9:00 నుండి సాయంత్రం 6:00 వరకు జాబితా చేయబడతాయి మరియు మార్కెట్ సమయంలో అనేక కాల్‌లకు పరిజ్ఞానం గల ప్రతినిధులు త్వరగా సమాధానం ఇస్తారు.
మా టేక్
గోల్ ప్లానింగ్, పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్, అకౌంట్ సర్వీసెస్, ఫీజులు మరియు కస్టమర్ సర్వీస్ ఆధారంగా మాత్రమే ఎలెవెస్ట్ మరియు బెటర్మెంట్ మధ్య ఎంచుకోవడం చివరికి బెటర్‌మెంట్‌కు అనుకూలంగా ఉంటుంది. బెటర్‌మెంట్‌లో సున్నితమైన ఖాతా సెటప్, మరింత బలమైన గోల్ సెట్టింగ్ మరియు అద్భుతమైన ఆటోమేటెడ్ పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ అన్నీ చాలా తక్కువ రుసుముతో ఉన్నాయి. ఏదేమైనా, ఎలెవెస్ట్ ప్రతి ఒక్కరికీ ఉత్తమమైన రోబో-సలహాదారుగా మార్కెటింగ్ చేయడం లేదు. ఎలెవెస్ట్ అందరినీ స్వాగతించింది, కాని ఇది ప్రధానంగా మహిళలను లక్ష్యంగా చేసుకుంది. అంతేకాకుండా, ఎలెవెస్ట్ బెటర్‌మెంట్‌తో ఫీజు-పోటీ మరియు చాలా వర్గాలలో చాలా వెనుకబడి లేదు, అయినప్పటికీ పోర్ట్‌ఫోలియో సిఫార్సులు పాత పెట్టుబడిదారులకు చాలా దూకుడుగా ఉన్నాయని మేము ఇప్పటికీ భావిస్తున్నాము. ఇలా చెప్పుకుంటూ పోతే, మా సమీక్షలకు నిర్దిష్ట ప్రమాణాలు కాని అనేక విధాలుగా బెటర్మెంట్ కంటే ఎలెవెస్ట్ మరింత స్వాగతించదగినది మరియు సంబంధితమైనది. అయితే, సగటు పెట్టుబడిదారుడికి, బెటర్మెంట్ అద్భుతమైన గోల్ ప్లానింగ్ మరియు అత్యుత్తమ పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్‌ను అందిస్తుంది, అది ఎలెవెస్ట్ సరిపోలలేదు.
పద్దతి
పెట్టుబడిదారులకు నిష్పాక్షికమైన, సమగ్రమైన సమీక్షలు మరియు రోబో-సలహాదారుల రేటింగ్‌లను అందించడానికి ఇన్వెస్టోపీడియా అంకితం చేయబడింది. వినియోగదారు అనుభవం, గోల్ సెట్టింగ్ సామర్థ్యాలు, పోర్ట్‌ఫోలియో విషయాలు, ఖర్చులు మరియు ఫీజులు, భద్రత, మొబైల్ అనుభవం మరియు కస్టమర్ సేవలతో సహా 32 రోబో-సలహాదారు ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల యొక్క అన్ని అంశాలను ఆరు నెలల అంచనా వేసిన ఫలితం మా 2019 సమీక్షలు. మేము మా స్కోరింగ్ వ్యవస్థలో బరువున్న 300 డేటా పాయింట్లను సేకరించాము.
మేము సమీక్షించిన ప్రతి రోబో-సలహాదారుని మా మూల్యాంకనంలో మేము ఉపయోగించిన వారి ప్లాట్‌ఫాం గురించి 50-పాయింట్ల సర్వేను పూరించమని అడిగారు. రోబో-సలహాదారులు చాలా మంది తమ ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల యొక్క వ్యక్తిగతమైన ప్రదర్శనలను కూడా మాకు అందించారు.
థెరిసా డబ్ల్యూ. కారీ నేతృత్వంలోని మా పరిశ్రమ నిపుణుల బృందం మా సమీక్షలను నిర్వహించింది మరియు అన్ని స్థాయిలలో పెట్టుబడిదారులకు ర్యాంకింగ్ రోబో-అడ్వైజర్ ప్లాట్‌ఫామ్‌ల కోసం ఈ పరిశ్రమలో ఉత్తమమైన పద్దతిని అభివృద్ధి చేసింది. మా పూర్తి పద్దతిని చదవడానికి ఇక్కడ క్లిక్ చేయండి.
