చాలా మంది పెట్టుబడి నిపుణులు లెక్కలేనన్ని గంటలు అమ్మకాలు మరియు సాంకేతిక శిక్షణలో గడుపుతారు, అయినప్పటికీ పెట్టుబడి సలహాదారుల సంరక్షణ యొక్క విశ్వసనీయ ప్రమాణాల గురించి వారి జ్ఞానాన్ని పెంపొందించడానికి తక్కువ సమయం కేటాయించారు. సెంటర్ ఫర్ ఫిడిషియరీ స్టడీస్ అందించే రెండు హోదాలు ఆర్థిక సలహాదారులకు వారి విశ్వసనీయ జ్ఞానాన్ని పెంపొందించడానికి మరియు వారి విశ్వసనీయ బాధ్యతలపై వారు తీవ్రంగా ఉన్నారని నిరూపించడానికి అవకాశాన్ని అందిస్తాయి. సెంటర్ ఫర్ ఫిడిషియరీ స్టడీస్ అక్రెడిటెడ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ఫిడ్యూషియరీ (ఎఐఎఫ్) మరియు అక్రెడిటెడ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ఫిడిషియరీ అనలిస్ట్ (ఎఐఎఫ్ఎ) హోదాలను అందిస్తుంది.
ప్రమాణాలు
ఫౌండేషన్ ఫర్ ఫిడిషియరీ స్టడీస్ ప్రకారం, వేరొకరి డబ్బును వివేకంతో నిర్వహించే చట్టపరమైన బాధ్యత ఐదు మిలియన్లకు పైగా ఉంది. సరళంగా చెప్పాలంటే, అక్కడ చాలా మంది విశ్వసనీయతలు ఉన్నారు. పెట్టుబడి నిర్వహణ ప్రక్రియలో పాల్గొన్న అనేక మందిని మరియు ట్రిలియన్ డాలర్ల వాటాను పరిగణనలోకి తీసుకుంటే, ఈ వృత్తికి పెట్టుబడి విశ్వసనీయత అవసరమని, ఇతర రంగాలలోని నిపుణుల మాదిరిగానే ప్రాక్టీస్ ప్రమాణాల గురించి తెలియజేయాలని మరియు కట్టుబడి ఉండాలని ఒకరు భావిస్తారు. medicine షధం, చట్టం మరియు అకౌంటింగ్.
పెట్టుబడి వృత్తికి ఇటువంటి ప్రమాణాలు వర్తింపజేయడం గతంలో ప్రమాణం కానప్పటికీ, ఇటీవలి విశ్వసనీయ నిర్లక్ష్యం మరియు ఫలితంగా వచ్చిన చట్టాలు విశ్వసనీయ బాధ్యతపై దృష్టి సారించాయి మరియు దానిలో శిక్షణ పొందవలసిన అవసరం ఉంది. చాలా ఇతర వృత్తిపరమైన హోదాల మాదిరిగా, AIF మరియు AIFA మరియు వాటిని పొందే ప్రక్రియకు కొంత అధ్యయనం సమయం అవసరం మరియు పరీక్షను విజయవంతంగా పూర్తి చేయాలి.
AIF హోదా
సెంటర్ ఫర్ ఫిడిషియరీ స్టడీస్ AIF హోదా పొందాలనుకునే వారికి తరగతి గది మరియు వెబ్ ఆధారిత శిక్షణా కార్యక్రమాలను అందిస్తుంది. తరగతి గది ఆధారిత కార్యక్రమం సెంటర్ ఫర్ ఫిడిషియరీ స్టడీస్ సిబ్బంది బోధకుల నేతృత్వంలో మూడు రోజుల కోర్సు. వన్డే కోర్సు తరగతి గది మరియు వెబ్ ఆధారిత బోధన రెండింటినీ మిళితం చేస్తుంది మరియు వెబ్ ఆధారిత ప్రోగ్రామ్‌ను 180 రోజులలో పూర్తి చేయవచ్చు. విశ్వసనీయ అధ్యయన రంగానికి కొత్తగా వచ్చిన వారు తరగతి గది అమరికలో సంభవించే సజీవ చర్చల యొక్క ప్రయోజనాలను, అలాగే ప్రశ్నలు అడిగే అవకాశాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకోవచ్చు.
ఇరవై రెండు వివేకవంతమైన అభ్యాసాలు
AIF ప్రోగ్రామ్ సంరక్షణ యొక్క విశ్వసనీయ ప్రమాణాలను ఎలా పాటించాలో వివరణాత్మక సూచనలను అందిస్తుంది మరియు ఫౌండేషన్ ఫర్ ఫిడిషియరీ స్టడీస్ అభివృద్ధి చేసిన 22 వివేకవంతమైన పెట్టుబడి పద్ధతులకు పాల్గొనేవారిని పరిచయం చేస్తుంది. ఈ పద్ధతులు "సంబంధిత చట్టం యొక్క కనీస అవసరాలు పరిశ్రమ ఉత్తమ పద్ధతులతో మిళితం చేస్తాయి." ఈ పద్ధతులను పట్టుకోవడం ద్వారా వారు తమ బాధ్యతలను నెరవేరుస్తున్నారని విశ్వసనీయతలు నమ్మకంగా ఉండవచ్చు. AIF హోదాతో సలహాదారు యొక్క నైపుణ్యాన్ని ఉపయోగించడం ద్వారా క్లయింట్ ప్రయోజనం పొందుతాడు, ఎందుకంటే సలహాదారుడు ఇతరులు కట్టుబడి ఉండకపోవచ్చు.
AIFA హోదా
AIFA ప్రోగ్రామ్, తదుపరి స్థాయి విశ్వసనీయ నైపుణ్యం, AIF ప్రోగ్రామ్ యొక్క గ్రాడ్యుయేట్లకు అందించే మూడు రోజుల తరగతి గది కోర్సు. ఈ కోర్సు ప్రతి 'వివేకవంతమైన అభ్యాసాలపై' విస్తరిస్తుంది మరియు ఈ పద్ధతులకు విశ్వసనీయత యొక్క సమ్మతిని ఎలా అంచనా వేయాలో హాజరైన వారికి నేర్పుతుంది, ఇది ఫౌండేషన్ ఫర్ ఫిడ్యూషియరీ స్టడీస్ నిర్వచించిన విధంగా 'విశ్వసనీయ ప్రమాణాల ప్రామాణికతతో' సంస్థ యొక్క ధృవీకరణను ధృవీకరించడానికి అర్హత పొందుతుంది. ఈ ధృవీకరణను పొందడం ద్వారా, అటువంటి సంస్థ తన పదవీ విరమణ ప్రణాళికలో పాల్గొనేవారు, పెట్టుబడిదారులు లేదా దాతలను కలిగి ఉంది - మరియు వారి డబ్బు నిర్వహణ - అత్యున్నత ప్రమాణాలకు చూపిస్తుంది.
రెండు కార్యక్రమాల గ్రాడ్యుయేట్లు వివేకవంతమైన పెట్టుబడి పద్ధతుల పట్ల ప్రశంసలు మరియు జ్ఞానాన్ని పొందగలుగుతారు, వారి సాధన ద్వారా వారు విశ్వసనీయతను కూడా పొందుతారు. పెట్టుబడి సలహా వ్యాపారం చాలా పోటీగా ఉంటుంది మరియు ఒకరిని ఎన్నుకునే ముందు అవకాశాలు తరచుగా బహుళ సలహాదారులను అంచనా వేస్తాయి. తదుపరి విద్య కోసం సమయం మరియు డబ్బు ఖర్చు చేయడం ద్వారా, సలహాదారులు తమ ఖాతాదారులకు వారి విశ్వసనీయ బాధ్యతలను నెరవేర్చడానికి అవసరమైన నైపుణ్యాన్ని పొందటానికి తమ సుముఖతను ప్రదర్శిస్తారు.
పబ్లిక్ పర్సెప్షన్
విశ్వసనీయ బాధ్యతలపై ప్రజల అవగాహన పెరిగినందున, విశ్వసనీయ విషయాలపై సంప్రదించడానికి కూడా అవకాశాలు ఉన్నాయి. ఈ అవకాశాలను సద్వినియోగం చేసుకోవడానికి AIFA బాగానే ఉంది. వారి పెట్టుబడి ప్రక్రియలు విశ్వసనీయమైన సంరక్షణ ప్రమాణాలకు అనుగుణంగా ఉన్నాయని నిర్ధారించుకోవాలనుకునే సంస్థల కోసం, AIFA లు కన్ఫర్మేటింగ్ ఎంగేజ్‌మెంట్‌లను నిర్వహించగల ప్రాంతాలను గుర్తించడానికి మరియు మెరుగుదల కోసం అవకాశాలను చేయవచ్చు.
ఉదాహరణకు, ఒక చిన్న స్వచ్ఛంద సంస్థ లేదా చిన్న వ్యాపారాల విరమణ ప్రణాళిక యొక్క పెట్టుబడి కమిటీ పనితీరును చూసే అవకాశం మీకు ఎప్పుడైనా లభిస్తే, నిర్మాణాత్మక ప్రక్రియ లేకపోవడం మరియు నిర్ణయం తీసుకోవటానికి నిర్వచించిన దశలను మీరు గమనించవచ్చు. AIFA అసెస్‌మెంట్ విధానం ఒక రోగ్ కమిటీ సభ్యుడికి లేదా అతిగా పెట్టుబడి పెట్టే సేవా ప్రదాతకు హాని కలిగించే ఒక ప్రక్రియకు నిర్మాణం మరియు సంస్థను తీసుకురావడంలో సహాయపడే ఒక ప్రత్యేకమైన పద్ధతిని అందిస్తుంది.
విశ్వసనీయ ప్రామాణిక సంరక్షణకు అనుగుణంగా ఉన్న సంస్థల కోసం, AIFA హోదా ఉన్నవారు ఒక అంచనాను అందించగలరు, అది సర్టిఫికేషన్ ఆఫ్ ఫిడ్యూషియరీ ఎక్సలెన్స్కు దారితీస్తుంది. ఈ ధృవీకరణను సంస్థ అధిక స్థాయి నాయకత్వాన్ని ప్రదర్శించడానికి ఉపయోగించవచ్చు, దీనికి పాల్గొనేవారి ప్రయోజనాలు - సంభావ్య దాతలు, పదవీ విరమణ ప్రణాళిక పాల్గొనేవారు లేదా ఇతర ఆసక్తిగల పార్టీలు - సంస్థ యొక్క స్వంతం పైన ఉంచాలి.
నిరంతర విద్య యొక్క బహుమతులు
ఛారిటబుల్ ఎండోమెంట్స్, రిటైర్మెంట్ ప్లాన్స్ మరియు ఇన్వెస్ట్మెంట్ అడ్వైజర్స్ యొక్క విశ్వసనీయ సంస్థలకు అప్పగించిన దానికంటే ఎక్కువ డబ్బుతో, ప్రజలు దాని డబ్బును వివేకంతో నిర్వహిస్తున్నారని తెలుసుకోవాలనుకుంటున్నారు. విశ్వసనీయ విధులపై పెరుగుతున్న అవగాహన ప్రతిసారీ విశ్వసనీయ దుష్ప్రవర్తన యొక్క అసాధారణ ఉదాహరణ వెలికితీసినప్పుడు - ఎన్రాన్ పదవీ విరమణ పథకాలతో సంబంధం కలిగి ఉంటుంది.
ఎన్రాన్ విషయంలో, సంస్థ యొక్క ఉన్నతాధికారులు మరియు బోర్డ్ ఆఫ్ డైరెక్టర్లతో సహా విశ్వసనీయతలు - ప్రణాళికలో పాల్గొనేవారి ప్రయోజనాలను వారి స్వంతదాని కంటే ఎక్కువగా ఉంచే వారి విశ్వసనీయ బాధ్యతలను పాటించడంలో విఫలమయ్యారు. యుఎస్ కార్మిక శాఖ దాఖలు చేసిన ఒక దావా ద్వారా డాక్యుమెంట్ చేయబడిన అనేక విశ్వసనీయ వైఫల్యాలలో, వారు కంపెనీ స్టాక్‌లో సరిపోయే సహకారాన్ని పెట్టుబడి పెట్టారు, కంపెనీ ఆరోగ్యం గురించి ఉద్యోగులను తప్పుదారి పట్టించారు మరియు ఎక్కువ ఎన్రాన్ స్టాక్‌లో పెట్టుబడులు పెట్టమని వారిని ప్రోత్సహించారు. కంపెనీ క్షీణించింది. ఈ మరియు ఇతర చర్యల ద్వారా వారు తమ ఉద్యోగుల పదవీ విరమణ నిధులను నాశనం చేశారు.
బాటమ్ లైన్
విశ్వసనీయ విధులపై పెరుగుతున్న అవగాహనకు ప్రతిస్పందనగా, శాసనసభ్యులు 2006 యొక్క పెన్షన్ ప్రొటెక్షన్ యాక్ట్‌ను ఆమోదించారు, ఇది విశ్వసనీయ సలహాదారులపై చర్చనీయాంశం చేస్తుంది, వివేకవంతమైన నిపుణుడిచే వార్షిక ఆడిట్‌లు అవసరమవుతాయి. పదవీ విరమణ ప్రణాళిక పాల్గొనేవారికి ఇచ్చే అర్హతగల పెట్టుబడి సలహా ఏర్పాట్ల యొక్క ఆడిట్ సేవలను నిర్వహించడానికి AIFA లు అర్హత కలిగి ఉంటాయి.
పెరుగుతున్న ప్రజలలో అవగాహన, పెరిగిన నియంత్రణ మరియు విశ్వసనీయతలకు అప్పగించిన భారీ మొత్తంలో సలహాదారులకు AIF మరియు AIFA హోదాల ద్వారా, తమను తాము విశ్వసనీయ నిపుణులుగా స్థాపించగలిగే సలహాదారులకు సరైన తుఫాను ఏర్పడింది.
