వ్యక్తిగత ఆర్థిక నిపుణుడు అంటే ఏమిటి?
సంపద నిర్వహణ యొక్క అన్ని అంశాలతో వ్యక్తులకు సహాయం చేయడంలో నిపుణులైన సిపిఎలకు వ్యక్తిగత ఆర్థిక నిపుణుడు ప్రత్యేక ఆధారాలు. అమెరికన్ ఇన్స్టిట్యూట్ ఆఫ్ సర్టిఫైడ్ పబ్లిక్ అకౌంటెంట్స్ (AICPA) వ్యక్తిగత ఆర్థిక ప్రణాళిక విద్య మరియు అనుభవంతో సర్టిఫైడ్ పబ్లిక్ అకౌంటెంట్లకు (CPA) మాత్రమే వ్యక్తిగత ఆర్థిక నిపుణుల (PFS) ఆధారాలను మంజూరు చేస్తుంది. వ్యక్తులు PFS క్రెడెన్షియల్‌ను అనుసరిస్తారు ఎందుకంటే వారు ఆర్థిక నైపుణ్యం యొక్క అన్ని అంశాలకు సంబంధించినందున వారి నైపుణ్యం మరియు జ్ఞానాన్ని ప్రదర్శించాలనుకుంటున్నారు.
వ్యక్తిగత ఆర్థిక నిపుణుడిని అర్థం చేసుకోవడం
సక్సెస్‌ఫుల్ పర్సనల్ ఫైనాన్షియల్ స్పెషలిస్ట్ (పిఎఫ్ఎస్) దరఖాస్తుదారులు తమ పేర్లతో పిఎఫ్ఎస్ హోదాను ఉపయోగించుకునే హక్కును సంపాదిస్తారు, ఇది ఉద్యోగ అవకాశాలు, వృత్తిపరమైన ఖ్యాతిని మరియు చెల్లింపును మెరుగుపరుస్తుంది. AICPA యొక్క సొంత మాటలలో, "ఒక PFS ఒక ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ కంటే ఎక్కువ - అతను లేదా ఆమె విస్తృతమైన పన్ను నైపుణ్యం మరియు ఆర్థిక ప్రణాళిక యొక్క సమగ్ర జ్ఞానం యొక్క శక్తివంతమైన కలయికతో CPA."
పిఎఫ్ఎస్ దరఖాస్తుదారులు ఎస్టేట్ ప్లానింగ్, రిటైర్మెంట్ ప్లానింగ్, ఇన్వెస్టింగ్, ఇన్సూరెన్స్ మరియు వ్యక్తిగత ఆర్థిక ప్రణాళిక యొక్క ఇతర రంగాలను అధ్యయనం చేస్తారు. పిఎఫ్ఎస్ హోదా ఉన్న వ్యక్తులు అకౌంటింగ్ సంస్థలు, కన్సల్టింగ్ సంస్థల కోసం పని చేయవచ్చు లేదా వారి సంస్థలను నడుపుతారు. పిఎఫ్ఎస్ కావడానికి, అభ్యర్థులు ఎఐసిపిఎలో చురుకైన సభ్యులు అయి ఉండాలి, కనీసం మూడేళ్ల ఆర్థిక ప్రణాళిక అనుభవం ఉండాలి, సిపిఎ కావడానికి అన్ని అవసరాలను తీర్చాలి, సిఫార్సులు అందుకోవాలి మరియు రాత పరీక్షలో ఉత్తీర్ణత సాధించాలి.
PFS అవసరాలు
వ్యక్తిగత ఆర్థిక నిపుణుల దరఖాస్తుదారులు ఈ క్రింది అవసరాలను తీర్చాలి:
- AICPA సభ్యుడిగా ఉండండి; ఒక రాష్ట్రం జారీ చేయని CPA ధృవీకరణను కలిగి ఉండండి; CPA / PFS కోసం దరఖాస్తు చేయడానికి ఐదు సంవత్సరాలలోపు వ్యక్తిగత ఆర్థిక ప్రణాళికలో కనీసం రెండు సంవత్సరాల పూర్తికాల బోధన లేదా వ్యాపార అనుభవం (లేదా 3000 గంటలు సమానం) కలిగి ఉండాలి; పిఎఫ్‌ఎస్‌కు దరఖాస్తుకు ముందు ఐదేళ్లలో కనీసం 75 గంటల వ్యక్తిగత ఆర్థిక ప్రణాళిక విద్య.
అలాగే, ప్రతి మూడు సంవత్సరాలకు, పిఎఫ్ఎస్ నిపుణులు 60 గంటల నిరంతర వృత్తి విద్యను పూర్తి చేయాలి. ఏటా, వారు హోదాను ఉపయోగించడం కొనసాగించడానికి అనేక వందల డాలర్ల రుసుము చెల్లించాలి.
పిఎఫ్ఎస్ పరీక్ష
పిఎఫ్ఎస్ పరీక్షలో 160 ప్రశ్నలు ఉంటాయి, వాటిలో సగం స్వతంత్ర బహుళ ఎంపిక. మిగిలినవి బహుళ-ఎంపిక ప్రశ్నలతో కూడిన కేస్ స్టడీస్. వీటిలో చిన్న దృశ్యాలు, తరువాత 2-5 బహుళ-ఎంపిక ప్రశ్నలు మరియు 12-18 సంబంధిత బహుళ-ఎంపిక ప్రశ్నలతో ఎక్కువ సందర్భాలు ఉన్నాయి. AICPA మాక్ ఎగ్జామ్ సెషన్‌ను కలిగి ఉన్న సంక్షిప్త వీడియో ట్యుటోరియల్‌ను అందిస్తుంది. పరీక్షను కంప్యూటర్ ద్వారా నిర్వహిస్తారు. దీన్ని పూర్తి చేయడానికి అభ్యర్థులకు ఐదు గంటలు, అలాగే 30 నిమిషాల విరామం కేటాయించారు.
సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ (సిఎఫ్‌పి) లేదా చార్టర్డ్ ఫైనాన్షియల్ కన్సల్టెంట్ (సిఎఫ్‌సి) పరీక్షలలో ఉత్తీర్ణులైన సిపిఎలు పిఎఫ్ఎస్ పరీక్ష నుండి మినహాయింపు పొందారు. వారు పరీక్ష అవసరాన్ని తీర్చినట్లు భావిస్తారు.
