సెక్యూరిటీల ఎంపిక అనేది ఒక నిర్దిష్ట పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఏ ఆర్థిక సెక్యూరిటీలను చేర్చాలో నిర్ణయించే ప్రక్రియ. సరైన భద్రతా ఎంపిక మార్కెట్ పెరుగుదల సమయంలో మరియు మార్కెట్ తిరోగమనంలో వాతావరణ నష్టాల సమయంలో లాభాలను పొందగలదు. భద్రతా ఎంపిక ప్రక్రియను షెడ్యూల్ ప్రాతిపదికన లేదా మార్కెట్ పరిస్థితులు మార్పుకు హామీ ఇచ్చినప్పుడు నిర్వహించవచ్చు. అన్ని మార్కెట్ వాతావరణాలలో తమ క్లయింట్ స్థావరాలను నిర్వహించడానికి మరియు పెంచుకోవాలనుకునే ఆర్థిక సలహాదారులకు భద్రతా ఎంపిక చాలా ముఖ్యమైనది. సరైన భద్రతా ఎంపిక కోసం పరిగణించవలసిన కారకాల శీఘ్ర గైడ్ ఇక్కడ ఉంది.
ప్రమాదం
స్టాక్స్ ఎంచుకునేటప్పుడు రిస్క్ రెండు వైపులా వర్తిస్తుంది. పెట్టుబడిదారుడి వైపు ఉన్న రిస్క్ టాలరెన్స్‌ను ముందుగా పరిగణించాలి. యువ పెట్టుబడిదారులు ఎక్కువ నష్టాన్ని ఎదుర్కోవటానికి మొగ్గు చూపుతారు, ఎందుకంటే ఇబ్బంది సమయంతో తగ్గిపోతుంది. ఏదేమైనా, పాత పెట్టుబడిదారులు పదవీ విరమణ వయస్సులో లేదా నష్టాన్ని తగ్గించాలి, ఎందుకంటే వారు తమ దస్త్రాల నుండి వచ్చే ఆదాయంపై ఎక్కువ ఆధారపడవచ్చు. పెట్టుబడిదారుడు వయసు పెరిగేకొద్దీ రిస్క్ టాలరెన్స్ సర్దుబాటు చేయాలి మరియు కేటాయింపులు మరింత స్థిరమైన స్థిర-ఆదాయ వాహనాల వైపు మొగ్గు చూపాలి.
రిస్క్ యొక్క రెండవ రూపం అసలు అంతర్లీన స్టాక్ లేదా ఆర్థిక పరికరం నుండి వస్తుంది. బయోటెక్నాలజీ, ఇన్ఫర్మేషన్ టెక్నాలజీ, ఫైనాన్షియల్స్ మరియు వినియోగదారుల అభీష్టానుసారం అత్యంత ప్రమాదకరమని భావించే రంగాలు. తక్కువ ప్రమాదకర రంగాలు డివిడెండ్ ఆదాయంపై ఎక్కువ ఆధారపడతాయి, యుటిలిటీస్, ఎనర్జీ, కన్స్యూమర్ గూడ్స్ మరియు రియల్ ఎస్టేట్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ట్రస్ట్స్ (REITS), ఇవి డివిడెండ్లలో ఎక్కువ ఆదాయాన్ని చెల్లిస్తాయి. బెంచ్మార్క్ సూచికలతో పోల్చితే ఒక వ్యక్తిగత స్టాక్ ఎంత అస్థిరతను ప్రదర్శిస్తుందో అంచనా వేయడానికి పెట్టుబడిదారులు స్టాక్ బీటాను ఉపయోగించవచ్చు.
విభిన్నత
పోర్ట్‌ఫోలియో అనేది ఒక రంగానికి లేదా ఇతివృత్తానికి వైవిధ్యంగా లేదా నిర్దిష్టంగా ఉందా? థీమ్-ఫోకస్డ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు ఎక్కువ రిస్క్‌ను కలిగి ఉంటాయి కాని సాధారణ మార్కెట్-ట్రాకింగ్ డైవర్సిఫైడ్ పోర్ట్‌ఫోలియోకు విరుద్ధంగా అధిక బహుమతిని అందిస్తాయి. యువ పెట్టుబడిదారులు అధిక ఇతివృత్తాలు లేదా రంగాలలో ప్రత్యేకత కలిగిన అధిక రిస్క్ పోర్ట్‌ఫోలియోలను ఎక్కువగా సహిస్తారు. బహుళ పోర్ట్‌ఫోలియోలను కలిగి ఉన్న అనుభవజ్ఞులైన పెట్టుబడిదారులు సరైన ఫండ్ కేటాయింపులతో సంప్రదాయవాద దస్త్రాలతో ఆఫ్‌సెట్ చేసినంత కాలం థీమ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలను పరిగణించవచ్చు.
సెక్టార్ ప్రాథమిక కొలమానాలు
ప్రతి రంగానికి ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్ (ఇటిఎఫ్) ఉంది, ఇది పెట్టుబడిదారులు మరియు వ్యాపారులు దానిని ట్రాక్ చేయడానికి మరియు వర్తకం చేయడానికి అనుమతిస్తుంది. నిర్దిష్ట రంగానికి ఇటిఎఫ్ చిహ్నాన్ని చూడటం ద్వారా, పెట్టుబడిదారులు ధర-ఆదాయాలు (పి / ఇ), ధర-పుస్తకం (పి / బి), ధర-నగదు ప్రవాహం (పి / సి), ధర వంటి సగటు ప్రాథమిక కొలమానాలను చూడవచ్చు. -సాల్స్ (పి / ఎస్), మరియు రాబడి మరియు ఆదాయాల వృద్ధి. ఒక వివేకవంతమైన పెట్టుబడిదారుడు ఇటిఎఫ్ హోల్డింగ్స్‌ను పరిశీలించి, ఆలోచనలను పొందడానికి, భారీ కేటాయింపుల నుండి తేలికైన వరకు ఉన్న నిర్దిష్ట స్టాక్‌లను అంచనా వేయవచ్చు. పనితీరు యొక్క ability హాజనితత్వం మరియు స్థిరపడిన ట్రాక్ రికార్డ్ కారణంగా బాగా స్థిరపడిన పేర్లు అధిక ప్రీమియంలను కలిగి ఉంటాయి.
20% లేదా అంతకంటే ఎక్కువ త్రైమాసికంలో పెరుగుతున్న కంపెనీలు అధిక ప్రీమియంలను కలిగి ఉంటాయి, బలహీనమైన ప్రాథమిక కొలమానాలు ఉన్నప్పటికీ, అధిక P / E నిష్పత్తులు. విలువ పెట్టుబడిదారులు అధిక-నాణ్యత ప్రాథమిక కొలమానాలను త్యాగం చేయకుండా వీలైనంత తక్కువ ప్రీమియం చెల్లించడానికి ఇష్టపడతారు. ఇది చాలా కష్టమైన పని, ఎందుకంటే మార్కెట్ ఎక్కువ కాలం పాటు అవకాశాల కిటికీలను తెరిచి ఉంచడం ఇష్టం లేదు.
ఇండస్ట్రీస్
దాచిన రత్నాలను కనుగొనడానికి, పెట్టుబడిదారులు మొత్తం రంగాన్ని కంపోజ్ చేసే వ్యక్తిగత పరిశ్రమలను పరిశోధించడానికి చూడవచ్చు. పరిశ్రమ-నిర్దిష్ట ఇటిఎఫ్‌ల కోసం శోధించడం ద్వారా పెట్టుబడిదారులు ఎంచుకున్న పరిశ్రమలపై లోతుగా పరిశోధించవచ్చు. ఇటిఎఫ్ హోల్డింగ్స్‌ను మూల్యాంకనం చేయడం అనేది ఎంపిక కోసం ఆచరణీయమైన స్టాక్‌లను గుర్తించడానికి మరియు శీఘ్ర పీర్ పోలికను అంచనా వేయడానికి శీఘ్ర మార్గం. సాధారణంగా, టాప్-టైర్, బెస్ట్-ఆఫ్-బ్రీడ్ స్టాక్స్ భారీ బరువులు మరియు అత్యంత ఖరీదైన ప్రీమియంలను కలిగి ఉంటాయి. మరింత ula హాజనిత చౌకైన స్టాక్స్ ఎక్కువ ప్రమాదాన్ని కలిగి ఉంటాయి, అలాగే మరింత తలక్రిందులుగా ఉంటాయి. ఏదేమైనా, ఒక స్టాక్ ఒక రంగాన్ని అధిగమిస్తున్నప్పటికీ, డిస్కౌంట్ వద్ద వర్తకం చేసే పరిస్థితులు ఉన్నాయి. ఈ స్టాక్స్ రాడార్ కింద ఎగురుతూ ఉండవచ్చు కాని మంచి స్టాక్ స్క్రీనర్ వాడకంతో కనుగొనవచ్చు.
స్క్రీనర్‌ను ఉపయోగించడం
సగటు కొలమానాలతో పోల్చితే తక్కువగా అంచనా వేయబడిన స్టాక్‌లను కనుగొనే ఒక దృ method మైన పద్ధతి ఏమిటంటే, ఫిన్‌విజ్.కామ్ వంటి ఉచిత స్టాక్ స్కానర్‌ను ఉపయోగించడం మరియు స్టాక్ స్కాన్‌లో నిర్దిష్ట ఆర్థిక కొలమానాలను ప్లగ్ చేయడం. ఉదాహరణకు, టెక్నాలజీ సెలెక్ట్ సెక్టార్ SPDR ఫండ్ (NYSEARCA: XLK) 17.48, P / C 12.18, P / B యొక్క 4.05 మరియు 11.13% ఫార్వర్డ్ P / E ను చూపిస్తుంది. ఆగస్టు నాటికి మూడు నుండి ఐదు సంవత్సరాల ఆదాయ వృద్ధి అంచనా. 10, 2016. ఒక పెట్టుబడిదారుడు ఈ సగటు రంగ గణాంకాలను తీసుకొని ఫిన్‌విజ్.కామ్‌లోని స్కానర్‌లో ప్లగ్ చేసి, సగటు కొలమానాలను కలుసుకునే లేదా ఓడించే అభ్యర్థులను కనుగొనవచ్చు మరియు దాని ఫలితంగా తక్కువ అంచనా వేయవచ్చు.
