గ్రహించిన లాభాలు అవాస్తవికమైనవి లేదా భిన్నంగా ఉంటాయి

లాభం కోసం ఆస్తులను కొనుగోలు చేసేటప్పుడు మరియు విక్రయించేటప్పుడు, పెట్టుబడిదారులు గ్రహించిన లాభాలు మరియు లాభాల మధ్య తేడాను గుర్తించడం చాలా ముఖ్యం, మరియు అవాస్తవికమైన లేదా "కాగితపు లాభాలు" అని పిలవబడేవి.

సరళంగా చెప్పాలంటే, గ్రహించిన లాభాలు నగదుగా మార్చబడిన లాభాలు. మరో మాటలో చెప్పాలంటే, మీరు చేసిన పెట్టుబడి నుండి లాభాలను గ్రహించడానికి, మీరు నగదును అందుకోవాలి మరియు అమ్మకుండా మీ ఆస్తి పెరుగుదల యొక్క మార్కెట్ ధరను చూడకూడదు. ఉదాహరణకు, మీరు XYZ కార్పొరేషన్ యొక్క 1, 000 సాధారణ వాటాలను కలిగి ఉంటే, మరియు సంస్థ ప్రతి షేరుకు 50 0.50 నగదు డివిడెండ్ జారీ చేస్తే, మీ పెట్టుబడి నుండి $ 500 లాభం మీరు గ్రహించవచ్చు. ఇది గ్రహించిన లాభం ఎందుకంటే మీరు అసలు నగదును అందుకున్నారు, మార్కెట్‌లో వచ్చిన మార్పుల వల్ల దాన్ని కోల్పోలేరు.

అవాస్తవిక లాభాలు మరియు నష్టాలు ఏమిటి?

అదేవిధంగా, మీరు మీ 1, 000 XYZ షేర్లను ఒక్కో షేరుకు $ 10 చొప్పున, మొత్తం investment 10, 000 పెట్టుబడికి కొనుగోలు చేశారని అనుకుందాం. XYZ కార్పొరేషన్ ప్రస్తుతం మార్కెట్లో ఒక్కో షేరుకు $ 15 చొప్పున వర్తకం చేస్తుంటే మరియు మీ 1, 000 షేర్లను బహిరంగ మార్కెట్లో $ 15 వద్ద విక్రయించినట్లయితే, మీ పెట్టుబడిపై $ 5, 000 లాభం ($ 15, 000 - $ 10, 000) మీరు గ్రహించవచ్చు.

ఇప్పుడు, XYZ కార్పొరేషన్ యొక్క వాటాలు $ 15 వద్ద ట్రేడవుతున్నాయని అనుకుందాం, కాని అవి ఒక్కో షేరుకు $ 20 చొప్పున విలువైనవిగా ఉన్నాయని మీరు విశ్వసించారు, అందువల్ల మీరు $ 15 వద్ద విక్రయించడానికి సిద్ధంగా లేరు. మీరు ఇప్పటికీ మీ 1, 000 షేర్లలో పట్టుకొని ఉన్నందున, మీకు అవాస్తవిక లేదా "కాగితం", $ 5, 000 లాభం ఉంటుంది. వాస్తవానికి, మీరు మీ స్థానం నుండి బయటపడకపోతే మరియు మీ లాభాలను గ్రహించకపోతే, మీరు మీ లాభాలలో కొంత భాగాన్ని లేదా అన్నింటినీ కోల్పోవచ్చు - మరియు మీ ప్రిన్సిపాల్ కూడా.

మరోవైపు, మీరు మీ లాభాలను గ్రహించనందున, మీరు లాభం ఆదాయంగా క్లెయిమ్ చేయవలసిన అవసరం లేదు; అందువల్ల, మీ వాటాలను విక్రయించడానికి బదులుగా పట్టుకోవడం ద్వారా, మీరు పన్ను విధించదగిన ఆదాయాన్ని ఒక సంవత్సరం (లేదా చాలా వరకు) వాయిదా వేయవచ్చు. వాస్తవానికి, నష్టాలకు రివర్స్ నిజం - గ్రహించిన నష్టాలను సాధారణంగా పెట్టుబడిదారులు మూలధన నష్టాలుగా పేర్కొనవచ్చు, ఇతర మూలధన లాభాలను పూడ్చుకోవచ్చు, కాగితపు నష్టాలు చేయలేవు.

లాభాల సాక్షాత్కారం మరియు పెట్టుబడిదారులకు దాని చిక్కుల గురించి మరింత తెలుసుకోవడానికి, పన్ను ప్రయోజనం కోసం సెక్యూరిటీలను అమ్మడం , దీర్ఘకాలిక మైండ్‌సెట్ భయంకరమైన పెట్టుబడి-లాభాల పన్ను మరియు వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారునికి పన్ను చిట్కాలను కలుస్తుంది .

సలహాదారు అంతర్దృష్టి

లారెన్స్ స్ప్రంగ్, CFP®

మిట్లిన్ ఫైనాన్షియల్ ఇంక్., హౌపాజ్ , NY

గ్రహించిన లాభాలు, లేదా లాభాలు, భద్రత అమ్మిన తర్వాత మీరు ఉంచేవి. ఇక్కడ ముఖ్యమైనది ఏమిటంటే, మీరు అమ్మారు, లాభంలో లాక్ చేసి గ్రహించారు. ఉదాహరణకు, మీరు ఒక షేరుకు $ 50 చొప్పున సెక్యూరిటీని కొనుగోలు చేసి, తరువాత దానిని షేరుకు $ 100 చొప్పున విక్రయించినట్లయితే మీకు $ 50 యొక్క లాభం ఉంటుంది. అవాస్తవిక లాభాలు, లేదా కాగితపు లాభాలు, మీరు “కాగితం” పై మాత్రమే కలిగి ఉన్న లాభాలు ఎందుకంటే మీరు ఇంకా పెట్టుబడిని కలిగి ఉన్నారు. భద్రత విలువ క్షీణించినట్లయితే లేదా భద్రతా ధర పెరిగితే ఈ లాభాలు ఆవిరైపోతాయి.

ఉదాహరణకు, మీరు ప్రతి షేరుకు $ 50 చొప్పున సెక్యూరిటీని కొనుగోలు చేస్తే, ప్రస్తుతం దాన్ని స్వంతం చేసుకోండి మరియు దాని షేరుకు $ 100 విలువ ఉంటే, అప్పుడు మీరు అవాస్తవిక లాభం లేదా ప్రతి షేరుకు paper 50 కాగితపు లాభం కలిగి ఉంటారు. మీరు భద్రతను విక్రయిస్తేనే ఈ అవాస్తవిక లాభం గ్రహించబడుతుంది.