మీరు ఎస్ & పి 500 స్టాక్స్‌లో పెట్టుబడులు పెట్టాలని చూస్తున్నట్లయితే, 500 వ్యక్తిగత సంస్థల యొక్క ఫైనాన్షియల్ ఫండమెంటల్స్ ద్వారా సరిగ్గా దువ్వెన చేసే స్వభావం లేకపోతే, ఎస్ & పి 500 ఇండెక్స్ ఆ స్టాక్‌లను బహిర్గతం చేయడంలో మీకు సహాయపడుతుంది-కఠినమైన విశ్లేషణ లేకుండా.
ఎస్ & పి 500 ఇండెక్స్ యునైటెడ్ స్టేట్స్లో అతిపెద్ద మరియు అత్యంత శక్తివంతమైన కంపెనీలను ట్రాక్ చేస్తుంది. మార్కెట్ క్యాప్, లిక్విడిటీ మరియు సెక్టార్ కేటాయింపులతో సహా పలు అంశాల ఆధారంగా కంపెనీలను ఎన్నుకునే ఎస్ & పి ఇండెక్స్ కమిటీ ఈ కాంపోనెంట్ స్టాక్స్ ను క్యూరేట్ చేస్తుంది.
1976 లో, వాన్గార్డ్ ఎస్ & పి 500 సూచికను అనుకరించటానికి రూపొందించిన దేశం యొక్క మొట్టమొదటి మ్యూచువల్ ఫండ్‌కు వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులను పరిచయం చేసింది. దాదాపు 20 సంవత్సరాల తరువాత, మొదటి ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్ (ఇటిఎఫ్) ప్రారంభించబడింది, ఇది ఎస్ & పి 500 సూచికను ట్రాక్ చేసింది. నేడు, దాదాపు అన్ని ప్రధాన బ్రోకరేజీలు మరియు ఫండ్ కంపెనీలు కొన్ని రకాల ఎస్ & పి 500 ఫండ్లను అందిస్తున్నాయి. పెట్టుబడిదారులు ఆర్థిక సలహాదారులు, పూర్తి-సేవ బ్రోకర్లు లేదా డిస్కౌంట్ బ్రోకర్ల ద్వారా ఈ నిధులను యాక్సెస్ చేయవచ్చు.
కీ టేకావేస్
- మీ పోర్ట్‌ఫోలియోకు ఎస్ & పి 500 స్టాక్‌లను చేర్చే అవకాశాన్ని మీరు పరిశీలిస్తుంటే, ఎస్ & పి 500 ఇండెక్స్ ఫండ్ ఆ రకమైన స్టాక్‌లకు విస్తృతంగా బహిర్గతం చేయడానికి మీకు సహాయపడుతుంది, తక్కువ శ్రద్ధతో. ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ఇటిఎఫ్‌లు) నిష్క్రియాత్మక వ్యూహాన్ని నిర్వహిస్తాయి ఇండెక్స్ రెప్లికేషన్, ఇచ్చిన ఇండెక్స్‌లోని అన్ని సెక్యూరిటీలకు పెట్టుబడిదారులకు విస్తృత ప్రాప్తిని ఇస్తుంది.
ఇటిఎఫ్ వర్సెస్ మ్యూచువల్ ఫండ్
ETF లు ప్రధానంగా నిష్క్రియాత్మక సూచిక ప్రతిరూపణపై దృష్టి పెడతాయి, ముఖ్యంగా పెట్టుబడిదారులకు పేర్కొన్న సూచికలోని అన్ని సెక్యూరిటీలకు ప్రాప్తిని ఇస్తాయి. కనిష్టీకరించిన క్రియాశీల నిర్వహణ కారణంగా తక్కువ ఖర్చుతో కూడిన వ్యయ నిష్పత్తులను అందించే ఈ ఇటిఎఫ్‌లు, స్టాక్‌ల మాదిరిగానే రోజంతా వర్తకం చేస్తాయి. పర్యవసానంగా, అవి అధిక ద్రవంగా ఉంటాయి మరియు స్టాక్స్ మాదిరిగానే ఇంట్రా-డే ధర హెచ్చుతగ్గులకు లోబడి ఉంటాయి.
దీనికి విరుద్ధంగా, ఎస్ & పి 500 మ్యూచువల్ ఫండ్స్ నిష్క్రియాత్మకంగా లేదా చురుకుగా ఉండవచ్చు. అనుబంధ 12 బి 1 ఖర్చులు ఉన్నందున వారు ఇటిఎఫ్‌ల కంటే కొంచెం ఎక్కువ ఫీజులు కలిగి ఉంటారు. ఇంకా, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ కొద్దిగా భిన్నమైన నిర్మాణాలను కలిగి ఉంటాయి, ఇక్కడ పెట్టుబడిదారులు వాటిని రోజు ముగింపు నికర ఆస్తి ట్రేడింగ్ విలువ (ఎన్‌ఐవి) ధర వద్ద మాత్రమే కొనుగోలు చేయవచ్చు.
ఫీజు మోడల్స్
ఎస్ & పి 500 ఇటిఎఫ్‌లలో చౌకగా పెట్టుబడులు పెట్టాలని చూస్తున్న వారు డిస్కౌంట్ బ్రోకర్ల ద్వారా బహిర్గతం పొందవచ్చు, వారు అన్ని నిష్క్రియాత్మక ఇటిఎఫ్ ఉత్పత్తులపై కమీషన్ లేని ట్రేడింగ్‌ను అందిస్తారు. కొంతమంది బ్రోకర్లు కనీస పెట్టుబడి అవసరాలను విధించవచ్చని గుర్తుంచుకోండి. ప్రస్తుతం, అతిపెద్ద ఎస్ & పి 500 ఇటిఎఫ్ స్టేట్ స్ట్రీట్ గ్లోబల్ అడ్వైజర్స్ ఎస్పిడిఆర్ ఎస్ & పి 500 ఇటిఎఫ్ (ఎస్పివై), ఇది ఏప్రిల్ 2019 నాటికి నిర్వహణలో ఉన్న 9 279.41 బిలియన్ల ఆస్తులను కలిగి ఉంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ బ్రోకర్లు మరియు డిస్కౌంట్ బ్రోకర్ల ద్వారా కూడా వర్తకం చేస్తాయి, కానీ ఫండ్ కంపెనీల నుండి కూడా నేరుగా యాక్సెస్ చేయవచ్చు. కొంతమంది పెట్టుబడిదారులు తమ పోర్ట్‌ఫోలియోను సలహాదారు లేదా బ్రోకర్ ద్వారా సమగ్రంగా నిర్వహించాలని కోరుకుంటారు. ఇతరులు ఒక నిర్దిష్ట మ్యూచువల్ ఫండ్ ప్రొవైడర్‌లో ఉన్న నిధుల పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహించడానికి ఇష్టపడతారు. పెట్టుబడిదారులు యజమాని 401 కె ప్రోగ్రామ్‌లు, వ్యక్తిగత పదవీ విరమణ ఖాతాలు లేదా రోబోఅడ్వైజర్ ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల ద్వారా కూడా నిధులను యాక్సెస్ చేయవచ్చు
అడ్వాన్సింగ్ బియాండ్ జస్ట్ పాసివ్ ఎస్ & పి 500 ఇండెక్స్ ఫండ్
ఎస్ & పి 500 ఫండ్ పెట్టుబడికి మరింత అధునాతనమైన విధానాన్ని అన్వేషించే పెట్టుబడిదారులు స్మార్ట్ బీటా సూచికలను పరిగణనలోకి తీసుకోవాలనుకోవచ్చు, ఇవి తక్కువ ఖర్చులను విధిస్తాయి మరియు ప్రాథమిక లేదా అనుకూలీకరించిన పెట్టుబడుల ప్రయోజనాన్ని అందిస్తాయి. అటువంటి నిధుల ఉదాహరణలు AAM డివిడెండ్ ఫండ్ (SPDV) మరియు S&P 500 సమాన బరువు సూచిక నిధి (RSP). ఎస్పిడిఆర్ సెక్టార్ సిరీస్ లేదా డివిడెండ్-ఫోకస్డ్ ఫండ్స్ వంటి నిధులతో పెట్టుబడిదారులు మూలధన ప్రశంస సామర్థ్యాన్ని అందించే ఎస్ & పి 500 ఇండెక్స్ యొక్క కొన్ని విభాగాలను కూడా లక్ష్యంగా చేసుకోవచ్చు.
చాలా మంది ఫండ్ నిర్వాహకులు క్రియాశీల ఎస్ & పి 500 ఫండ్లను కూడా అందిస్తారు, ఇవి ప్రధానంగా ఎస్ & పి 500 పేర్లపై దృష్టి పెడతాయి, అయితే ఇండెక్స్‌లో ఖచ్చితంగా కనిపించే పేర్లకు మించి చురుకుగా వర్తకం చేస్తాయి. పరపతి నిధులు కూడా ఉన్నాయి, ఇవి సరళీకృత హెడ్జింగ్ విధానాన్ని అందిస్తాయి. బుల్లిష్ పరపతి నిధులు మంచి పనితీరును కనబరిచినప్పుడు ఎస్ & పి 500 యొక్క రాబడిని గుణించటానికి పరపతిని ఉపయోగిస్తాయి. ఇండెక్స్ పడిపోయినప్పుడు సానుకూల రాబడిని లాగడానికి పరపతి నిధులు ఎస్ & పి 500 ను తగ్గించండి.
