మార్కెట్ గరిష్టస్థాయిలో తమ పోర్ట్‌ఫోలియోను "డి-రిస్క్" చేయడానికి మార్గాలను వెతుకుతున్న స్టాక్ ఇన్వెస్టర్లు బారన్స్ ప్రకారం, బాండ్లలోకి దూసుకెళ్లడం ద్వారా పెద్ద తప్పు చేస్తారు. బదులుగా, వారు బహుముఖ విధానాన్ని అనుసరించాలి. "ఇది ఆస్తి మిశ్రమాన్ని మార్చడం కంటే, ఆస్తి తరగతిలో ఉన్న నష్టాలను తగ్గించడం గురించి ఎక్కువ" అని నాటిక్సిస్ గ్లోబల్ అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ మార్కెట్ వ్యూహకర్త డేవిడ్ లాఫెర్టీ బారన్స్‌తో చెప్పారు. (మరిన్ని కోసం, ఇవి కూడా చూడండి: మీ స్టాక్ లాభాలను లాక్ చేయాల్సిన సమయం వచ్చిందా? )
బారన్స్ ఇంటర్వ్యూ చేసిన పెట్టుబడి నిపుణుల నుండి వచ్చే ప్రమాదకర సూచనలలో: దేశాలు మరియు ప్రాంతాలలో మీ వైవిధ్యతను పెంచండి; మీ యుఎస్ స్టాక్ కేటాయింపును అధిక-నాణ్యత సంస్థలలో ఉంచండి; మరియు బాండ్లను జాగ్రత్తగా ఎన్నుకోండి, ఎందుకంటే "కొన్ని పెద్ద నష్టాలు బాండ్లలో ఉన్నాయి" అని బారన్ హెచ్చరించాడు.
విదేశీ స్టాక్స్
2017 లో ఇప్పటివరకు పెద్ద లాభాలను నమోదు చేసిన తరువాత కూడా, యూరోపియన్ మరియు అభివృద్ధి చెందుతున్న మార్కెట్ స్టాక్స్ చాలా యుఎస్ ఈక్విటీల కంటే తక్కువ విలువలు మరియు మంచి ఆదాయ వృద్ధి అవకాశాలను అందిస్తున్నాయి, బారన్స్ చెప్పారు. ఓక్మార్క్ ఇంటర్నేషనల్ ఇన్వెస్టర్ ఫండ్ (ఓకిక్స్) మరియు బారన్ ఎమర్జింగ్ మార్కెట్స్ ఫండ్ (బెక్స్ఎఫ్ఎక్స్) దీర్ఘకాలిక వృద్ధిని అందించే తక్కువ విలువైన కంపెనీలను కనుగొనడంలో మంచి రికార్డులు కలిగి ఉన్నాయని బారన్స్ తెలిపింది. ఓక్మార్క్ ఫండ్ గత సంవత్సరంలో మొత్తం 36.5% రాబడిని ఇచ్చింది, మార్నింగ్స్టార్ ఇంక్ ప్రకారం, దాని కేటగిరీలో మొదటి 1% నిధులలో ఉంచారు. ఇది గత మూడు, ఐదు మరియు పదిలలో మొదటి 2% లో ఉంది -కొన్ని కాలాలు. బారన్ ఫండ్ గత సంవత్సరంలో మొత్తం 26.9% రాబడిని కలిగి ఉంది, మార్నింగ్‌స్టార్‌కు దాని వర్గంలో మొదటి 43% స్థానంలో ఉంది. గత ఐదేళ్ల కాలంలో ఇది మొదటి 4% లో ఉంది.
వాన్గార్డ్ టోటల్ ఇంటర్నేషనల్ స్టాక్ ఇండెక్స్ ఫండ్ (విజిఎస్‌టిఎక్స్) గత సంవత్సరంలో మొత్తం 24.2% రాబడిని ఇచ్చింది, మార్నింగ్‌స్టార్‌కు దాని విభాగంలో మొదటి 33% స్థానంలో నిలిచింది. ఈ ఫండ్ యుఎస్‌ను మినహాయించి ఎంఎస్‌సిఐ ఆల్-కంట్రీ వరల్డ్ ఇండెక్స్‌ను ట్రాక్ చేయడానికి రూపొందించబడింది మరియు మార్నింగ్స్టార్ తన తోటి సమూహాన్ని విదేశీ పెద్ద మిశ్రమ నిధులుగా భావిస్తుంది.
అధిక నాణ్యత యుఎస్ స్టాక్స్
జెన్సెన్ క్వాలిటీ గ్రోత్ ఫండ్ (జెన్‌ఆర్‌ఎక్స్) ఇప్పటికే ప్రమాదాన్ని తగ్గించడానికి ఇప్పటికే అధిక నాణ్యతను అప్‌గ్రేడ్ చేస్తోంది, పోర్ట్‌ఫోలియో కో-మేనేజర్ ఎరిక్ స్చోన్‌స్టెయిన్ మెడికల్ డివైస్ మేకర్ స్ట్రైకర్ కార్ప్ (ఎస్‌వైకె) ను తక్కువ అంచనా వేసిన వృద్ధి స్టాక్‌గా పేర్కొన్నాడు. ఇంతలో, టి. రోవ్ ప్రైస్ డివిడెండ్ గ్రోత్ ఫండ్ (పిఆర్డిజిఎక్స్) యొక్క ఫండ్ మేనేజర్ థామస్ హుబెర్, బారన్స్కు వైద్య పరికరాల తయారీదారులు మరియు ఫైనాన్షియల్ స్టాక్స్ మంచి వృద్ధి అవకాశాలతో పాటు తక్కువ విలువలను అందిస్తాయని చెప్పారు. (మరిన్ని కోసం, ఇవి కూడా చూడండి: తదుపరి మార్కెట్ క్రాష్‌లో ఏ స్టాక్స్ అధిగమిస్తాయి .)
మార్నింగ్స్టార్ ప్రకారం, జెన్సెన్ ఫండ్ యొక్క మొత్తం రాబడి గత సంవత్సరంలో 20.9% ఎస్ & పి 500 ఇండెక్స్ (ఎస్‌పిఎక్స్) మరియు 81% తోటివారిలో వెనుకబడి ఉంది. దీర్ఘకాలిక, గత పదేళ్ళలో, ఇది దాని తోటి సమూహంలో మొదటి 34% లో ఉంది. టి. రోవ్ ప్రైస్ నుండి వచ్చిన ఫండ్, గత సంవత్సరంలో మొత్తం 19.6% రాబడిని ఇచ్చింది, దాని వర్గంలో 76% వెనుకబడి ఉంది, అయితే ఇది మార్నింగ్‌స్టార్‌కు గత పదేళ్ల కాలంలో మొదటి 13% లో ఉంది. వాన్గార్డ్ డివిడెండ్ అప్రిసియేషన్ ఇటిఎఫ్ (విఐజి) గత సంవత్సరంతో పోలిస్తే 19.4% పెరిగింది మరియు ప్రస్తుతం ఇన్వెస్టోపీడియా డేటా ప్రకారం 1.8% దిగుబడిని ఇస్తుంది.
క్రెడిట్ రిస్క్ జాగ్రత్త
దిగుబడిని చేరుకోవడంలో, బాండ్ ఇన్వెస్టర్లు అధిక-క్రెడిట్ రిస్క్‌తో అధిక-దిగుబడి అప్పుపై లోడ్ చేస్తున్నారు. ఆ విధానంతో ఉన్న సమస్య ఏమిటంటే, అధిక-దిగుబడినిచ్చే బాండ్లు స్టాక్స్ లాగా పనిచేస్తాయి మరియు తద్వారా స్టాక్ పోర్ట్‌ఫోలియోతో సంబంధం ఉన్న ప్రమాదాన్ని తగ్గించవు. ఇంతలో, అనేక బాండ్ ఫండ్లు అధిక-దిగుబడి రుణానికి గురికావడాన్ని పెంచాయి, మార్నింగ్స్టార్ పరిశోధన ప్రకారం బారన్స్ ఉదహరించారు. పై పట్టికలో జాబితా చేయబడిన బాండ్ ఫండ్స్, దీనికి విరుద్ధంగా, బారన్ యొక్క "క్రెడిట్ రిస్క్‌పై తేలికగా ఉన్నాయి". అంతేకాకుండా, మెట్‌వెస్ట్ ఫండ్ గత దశాబ్దంలో స్టాక్‌లతో అతి తక్కువ సహసంబంధాన్ని కలిగి ఉంది, బారన్స్ జతచేస్తుంది.
