అధికార పరిధి ప్రమాద నిర్వచనం

అధికార పరిధి ప్రమాదం అంటే ఏమిటి?

జురిస్డిక్షన్ రిస్క్ అనేది విదేశీ అధికార పరిధిలో పనిచేసేటప్పుడు తలెత్తే ప్రమాదాన్ని సూచిస్తుంది. వ్యాపారం చేయడం ద్వారా లేదా మరొక దేశంలో రుణాలు ఇవ్వడం ద్వారా ఈ ప్రమాదం రావచ్చు. ఇటీవలి కాలంలో, అధికార పరిధి రిస్క్ బ్యాంకులు మరియు ఆర్థిక సంస్థలపై ఎక్కువగా దృష్టి సారించింది, అవి పనిచేసే కొన్ని దేశాలు మనీలాండరింగ్ మరియు ఉగ్రవాద ఫైనాన్సింగ్ కోసం అధిక-ప్రమాదకర ప్రాంతాలు కావచ్చు.

కీ టేకావేస్

• విదేశీ ప్రదేశంలో పనిచేసేటప్పుడు అధికార పరిధి ప్రమాదం తలెత్తుతుంది. ఈ రకమైన రిస్క్, ఇటీవల, బ్యాంకులు మరియు ఆర్థిక సంస్థలపై ఎక్కువగా దృష్టి పెట్టింది. పెట్టుబడిదారుడు చట్టాలలో unexpected హించని మార్పులకు గురైన సమయాల్లో కూడా అధికార పరిధిని వర్తింపజేయవచ్చు. FATF సమస్యలు మనీలాండరింగ్ మరియు ఉగ్రవాద ఫైనాన్సింగ్‌పై పోరాడటానికి బలహీనమైన చర్యలతో అధికార పరిధిని గుర్తించే ప్రతి త్రైమాసికంలో రెండు నివేదికలు.

అధికార పరిధి ఎలా పనిచేస్తుంది

జురిస్డిక్షన్ రిస్క్ అంటే విదేశీ దేశంలో రుణాలు తీసుకోవడం మరియు రుణాలు ఇవ్వడం లేదా వ్యాపారం చేయడం వల్ల వచ్చే అదనపు ప్రమాదం. పెట్టుబడిదారుడు బహిర్గతం చేసే ప్రాంతంలో చట్టాలు unexpected హించని విధంగా మారిన సమయాన్ని కూడా ఈ ప్రమాదం సూచిస్తుంది. ఈ రకమైన అధికార పరిధి ప్రమాదం తరచుగా అస్థిరతకు దారితీస్తుంది. తత్ఫలితంగా, అస్థిరత నుండి అదనపు ప్రమాదం అంటే పెట్టుబడిదారులు అధిక స్థాయి రిస్క్‌ను ఎదుర్కోవటానికి అధిక రాబడిని కోరుతారు.

అస్థిరత నుండి అదనపు ప్రమాదం అంటే పెట్టుబడిదారులు అధిక స్థాయిలో నష్టాన్ని ఎదుర్కోవటానికి అధిక రాబడిని కోరుతారు.

బ్యాంకులు, పెట్టుబడిదారులు మరియు కంపెనీలు ఎదుర్కొనే అధికార పరిధి ప్రమాదంతో సంబంధం ఉన్న కొన్ని నష్టాలలో చట్టపరమైన సమస్యలు, మార్పిడి రేటు నష్టాలు మరియు భౌగోళిక రాజకీయ నష్టాలు కూడా ఉన్నాయి.

పైన చెప్పినట్లుగా, అధికార పరిధి ప్రమాదం ఇటీవల మనీలాండరింగ్ మరియు ఉగ్రవాద కార్యకలాపాలు ఎక్కువగా ఉన్న దేశాలకు పర్యాయపదంగా మారింది. ఈ కార్యకలాపాలు సాధారణంగా ఫైనాన్షియల్ యాక్షన్ టాస్క్ ఫోర్స్ (ఎఫ్ఎటిఎఫ్) చేత సహకరించబడని దేశాలలో ప్రబలంగా ఉన్నాయని నమ్ముతారు లేదా మనీలాండరింగ్ లేదా అవినీతి గురించి ఆందోళనల కారణంగా ప్రత్యేక చర్యలు అవసరమని యుఎస్ ట్రెజరీ గుర్తించింది. మనీలాండరింగ్ లేదా ఉగ్రవాదానికి నిధులు సమకూర్చడంలో-అనుకోకుండా-పాల్గొన్న ఒక ఆర్థిక సంస్థపై విధించే శిక్షాత్మక జరిమానాలు మరియు జరిమానాలు కారణంగా, చాలా సంస్థలు అధికార పరిధి ప్రమాదాన్ని అంచనా వేయడానికి మరియు తగ్గించడానికి నిర్దిష్ట ప్రక్రియలను కలిగి ఉంటాయి.

ప్రత్యేక పరిశీలనలు

FATF సంవత్సరానికి రెండుసార్లు బహిరంగంగా రెండు పత్రాలను ప్రచురిస్తుంది మరియు 2000 నుండి అలా చేసింది. మనీలాండరింగ్ మరియు ఉగ్రవాద ఫైనాన్సింగ్ రెండింటినీ ఎదుర్కోవటానికి బలహీనమైన ప్రయత్నాలు ఉన్నాయని FATF ప్రకటించిన ప్రపంచంలోని ప్రాంతాలను ఈ నివేదికలు గుర్తించాయి. ఈ దేశాలను నాన్-కోఆపరేటివ్ కంట్రీస్ లేదా టెరిటరీస్ (ఎన్‌సిసిటి) అంటారు.

ఆగష్టు 2019 నాటికి, FATF ఈ క్రింది 12 దేశాలను పర్యవేక్షించిన అధికార పరిధిగా పేర్కొంది: బహామాస్, బోట్స్వానా, కంబోడియా, ఇథియోపియా, ఘనా, పాకిస్తాన్, సెర్బియా, శ్రీలంక, సిరియా, ట్రినిడాడ్ మరియు టొబాగో, ట్యునీషియా, యెమెన్. మనీలాండరింగ్ వ్యతిరేక విధానాలను ఉంచడంతో పాటు, ఉగ్రవాద ఫైనాన్సింగ్‌ను గుర్తించి, పోరాడటానికి ఈ ఎన్‌సిసిటిలకు లోపాలు ఉన్నాయి. కానీ వారందరూ లోపాలను పరిష్కరించడానికి FATF తో కలిసి పనిచేయడానికి కట్టుబడి ఉన్నారు.

FATF ఉత్తర కొరియా మరియు ఇరాన్ రెండింటినీ దాని కాల్-టు-యాక్షన్ జాబితాలో ఉంచింది. FATF ప్రకారం, ఉత్తర కొరియా ఇప్పటికీ అంతర్జాతీయ ఫైనాన్స్‌కు గొప్ప ప్రమాదాన్ని కలిగిస్తుంది ఎందుకంటే దాని యొక్క నిబద్ధత లేకపోవడం మరియు గుర్తించబడిన ప్రాంతాలలో లోపాలు ఉన్నాయి. సామూహిక విధ్వంస ఆయుధాల విస్తరణపై ఎఫ్‌ఎటిఎఫ్ తన ఆందోళనను సూచించింది. FATF పట్ల ఇరాన్ తన నిబద్ధతను వివరించింది, కాని దాని ప్రణాళికను అమలు చేయడంలో విఫలమైంది. అందుకని, దేశం కాల్-టు-యాక్షన్ జాబితాలో ఉంది మరియు పలెర్మో మరియు టెర్రరిస్ట్ ఫైనాన్సింగ్ సమావేశాలను అమలు చేయడానికి 2019 అక్టోబర్ వరకు ఉంది.

అధికార పరిధి ప్రమాదానికి ఉదాహరణలు

పెట్టుబడిదారులు విదేశీ మారక రిస్క్ రూపంలో అధికార పరిధిని అనుభవించవచ్చు. కాబట్టి, అంతర్జాతీయ ఆర్థిక లావాదేవీ కరెన్సీ మార్పిడిలో హెచ్చుతగ్గులకు లోబడి ఉండవచ్చు. ఇది పెట్టుబడి విలువ తగ్గడానికి దారితీస్తుంది. ఎంపికలు మరియు ఫార్వర్డ్ కాంట్రాక్టులతో సహా హెడ్జింగ్ వ్యూహాలను ఉపయోగించడం ద్వారా విదేశీ మారక నష్టాలను తగ్గించవచ్చు.