వ్యక్తిగత నమ్మకం

వ్యక్తిగత ట్రస్ట్ యొక్క నిర్వచనం

వ్యక్తిగత ట్రస్ట్ అంటే ఒక వ్యక్తి సృష్టించే ట్రస్ట్, అధికారికంగా అతన్ని లేదా ఆమెను లబ్ధిదారుడిగా పేరు పెట్టడం. వ్యక్తిగత ట్రస్టులు వారి విశ్వసనీయదారుల ప్రయోజనం కోసం ఆస్తిని కొనుగోలు చేయడానికి, అమ్మడానికి, ఉంచడానికి మరియు నిర్వహించడానికి అధికారం కలిగిన ప్రత్యేక చట్టపరమైన సంస్థలు.

వ్యక్తిగత నమ్మకాన్ని బద్దలు కొట్టడం

వ్యక్తిగత ట్రస్టులు, ఉపసంహరించుకోలేని లేదా మార్చలేని, జీవన లేదా నిబంధన, ఉన్నత విద్య వంటి విలువైన కారణాలకు నిధులు సమకూర్చడానికి ఉపయోగించవచ్చు, అదే సమయంలో ఎస్టేట్ పన్నులను తగ్గించడానికి లేదా తొలగించడానికి సహాయపడుతుంది. ఇంకా, అవి వేర్వేరు పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే ఎంటిటీలు లేదా పాస్-త్రూ ఎంటిటీలు కావచ్చు, ఇవి కార్పొరేట్ కోడ్ కాకుండా వ్యక్తిగత పన్ను పన్ను కోడ్ ద్వారా తమ పన్నులను పాస్ చేస్తాయి.

కీ టేకావేస్

- వ్యక్తిగత ట్రస్టులు ఒక వ్యక్తి సృష్టించే ఖాతాలు, అదే వ్యక్తికి లబ్ధిదారుడిగా పేరు పెట్టబడుతుంది.

- ఈ ట్రస్టులను మైనర్ యొక్క ఉన్నత విద్యకు నిధులు సమకూర్చడానికి లేదా ఇతర విలువైన కారణాలకు ఆర్థిక సహాయం చేయడానికి ఉపయోగించవచ్చు.

- చాలా వ్యక్తిగత ట్రస్టులు ట్రస్ట్ ఒప్పందంలో వివరించిన పెట్టుబడి విధానాల ప్రకారం, ట్రస్ట్‌లోని ఆస్తులను నిర్వహించే పెట్టుబడి సలహాదారులను అంకితం చేశాయి.

వారి స్వంత లేదా వారి పిల్లల విద్య కోసం చెల్లించే ప్రయోజనాల కోసం మార్చలేని వ్యక్తిగత ట్రస్ట్‌ను స్థాపించడానికి, విశ్వసనీయత ("సెటిలర్" లేదా "మంజూరుదారు" అని కూడా పిలుస్తారు) మొదట ఆమె లేదా అతను కేటాయించిన ఆస్తులతో ఎంటిటీని సీడ్ చేస్తుంది. ఈ ప్రయోజనం. స్థాపన ప్రక్రియను పూర్తి చేయడానికి, ట్రస్ట్ సాధారణంగా ట్రస్ట్ లేదా ఎస్టేట్ న్యాయవాది సలహా తీసుకోవడం కంటే. తరువాత, విశ్వసనీయత ఒక కస్టోడియన్‌ను మూలం చేస్తుంది, ఇది దాని వినియోగదారుల ఆస్తులను పరిరక్షించే బాధ్యత కలిగిన ఆర్థిక సంస్థ.

చివరగా, చాలా తరచుగా, ట్రస్టులు తమ ట్రస్టులను నిర్వహించడానికి పెట్టుబడి సలహాదారులను నియమిస్తారు, లోపల ఉన్న ఆస్తులను ఉపసంహరించుకునే సమయం వచ్చే వరకు. విశ్వసనీయత యొక్క లక్ష్యాలు, రిస్క్ ప్రొఫైల్ మరియు సమయ హోరిజోన్‌తో ఉత్తమంగా సరిపోయే పెట్టుబడి విధానాలను హాష్ చేయడానికి ఇది సాధారణంగా బలమైన కిక్-ఆఫ్ చర్చను కలిగి ఉంటుంది. పెట్టుబడి సలహాదారులు ఆ తరువాత ఆస్తి కేటాయింపు నమూనాను అనుకూలీకరించుకుంటారు, ఇందులో వివిధ రకాల వృద్ధి నిల్వలు, ఆదాయ నిల్వలు మరియు స్థిర ఆదాయ పెట్టుబడులు ఉండవచ్చు.

పెట్టుబడి సలహాదారుని నియమించేటప్పుడు, విశ్వసనీయతలు తమ ఖాతాదారుల యొక్క ఉత్తమ ప్రయోజనాలలో ట్రస్టులను నిర్వహించడానికి వారి విశ్వసనీయ బాధ్యతను గౌరవించే నిరూపితమైన చరిత్రలతో, విశ్వసనీయ అభ్యాసకులను మూలం చేయడానికి ప్రయత్నించాలి. చాలా తరచుగా, పెట్టుబడి సలహాదారులు స్టాక్లను కొనుగోలు చేస్తారు మరియు విక్రయిస్తారు, కేవలం కమీషన్ను ఉత్పత్తి చేయడానికి మరియు వారి స్వంత జేబులను లైన్ చేయడానికి. ఈ కారణంగా, ట్రస్ట్ ఒప్పందంలో నిర్దేశించిన పెట్టుబడి విధాన ప్రమాణాలకు సలహాదారులు కట్టుబడి ఉన్నారని నిర్ధారించుకోవాలి.

ఉదాహరణకు, విశ్వసనీయత తన ఆస్తులను కాపాడటం మరియు ద్రవ్యోల్బణంతో వేగవంతం చేయడం అని స్పష్టంగా పేర్కొన్నట్లయితే, నిరాడంబరమైన వృద్ధిని సాధించేటప్పుడు, సలహాదారు అధిక-రిస్క్ / అధిక-రివార్డ్ అవకాశాలలో పెట్టుబడులు పెట్టకుండా ఉండాలి - వారు తీసుకువెళుతున్నప్పటికీ అధిక రాబడిని సంపాదించగల సామర్థ్యం మరియు ఫండ్ కోసం సంపదను సంపాదించడం.

వ్యక్తిగత ట్రస్ట్ సేవలు

చాలా మంది బెల్వెథర్ ఆస్తి నిర్వాహకులు వ్యక్తిగత విశ్వసనీయ సేవలను అందిస్తారు. ఉదాహరణకు, చార్లెస్ ష్వాబ్ ఈ క్రింది మూడు సామర్థ్యాలలో ట్రస్టీ సేవలను అందిస్తుంది:

1. ఏకైక ధర్మకర్త. ట్రస్ట్ స్పష్టంగా నిర్వచించే నిబంధనల ప్రకారం, ట్రస్ట్ నిర్వహణ యొక్క అన్ని పెట్టుబడి, పరిపాలనా మరియు విశ్వసనీయ బాధ్యతలను ఈ పాత్ర ass హిస్తుంది. కో-ట్రస్టీ. ఈ పాత్రలో, చార్లెస్ ష్వాబ్ ఒక వ్యక్తి ట్రస్టర్ నియమించిన మరొక ధర్మకర్తతో కలిసి బాధ్యత వహిస్తాడు. ఈ అమరికలో, చార్లెస్ ష్వాబ్ పూర్తి పెట్టుబడి నిర్వహణ బాధ్యతలను కూడా స్వీకరిస్తాడు, అయినప్పటికీ సహ-ధర్మకర్తలతో కొంత విచక్షణతో నిర్ణయం తీసుకోవచ్చు. వారసుడు ధర్మకర్త. ఈ సామర్ధ్యంలో, ఒక వ్యక్తి పేర్కొన్న విశ్వసనీయ లేదా సహ-ధర్మకర్త ఇకపై అతని లేదా ఆమె ఉద్దేశించిన పాత్రలో పనిచేయడానికి ఇష్టపడడు లేదా సేవ చేయలేడు.