వాన్గార్డ్ రోత్ వ్యక్తిగత పదవీ విరమణ ఖాతా (IRA) లో ఉంచడానికి అనువైన అనేక మ్యూచువల్ ఫండ్లను అందిస్తుంది. ఈ నిధులను చాలా ఆన్లైన్ బ్రోకర్ల ద్వారా కొనుగోలు చేయవచ్చు. ఈ నిధులు ఈక్విటీలు, బాండ్లు మరియు రియల్ ఎస్టేట్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ట్రస్ట్ (REIT లు) తో సహా వివిధ ఆస్తి రకాలను కలిగి ఉంటాయి. ఒక నిర్దిష్ట పెట్టుబడిదారుడి రోత్ ఐఆర్ఎకు తగిన ఆస్తి కేటాయింపు అనేది పదవీ విరమణ వరకు సంవత్సరాల సంఖ్య, రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు ఆర్థిక పరిస్థితులను కలిగి ఉన్న కారకాలపై ఆధారపడి ఉంటుంది.
వాన్గార్డ్ టోటల్ బాండ్ మార్కెట్ ఇండెక్స్ ఫండ్ (VBMFX)
వాన్గార్డ్ టోటల్ బాండ్ మార్కెట్ ఇండెక్స్ ఫండ్ యునైటెడ్ స్టేట్స్ నుండి అధిక-నాణ్యత పెట్టుబడి-గ్రేడ్ బాండ్లను కలిగి ఉంది. యుఎస్ బాండ్ మార్కెట్ యొక్క విస్తృత శ్రేణికి బహిర్గతం చేయడానికి ఈ ఫండ్ రూపొందించబడింది మరియు అక్టోబర్ 2018 నాటికి వార్షిక డివిడెండ్ దిగుబడి 2.63%.
వాన్గార్డ్ టోటల్ బాండ్ మార్కెట్ ఇండెక్స్ ఫండ్ పెట్టుబడిదారులకు కోర్ బాండ్ హోల్డింగ్గా ఉపయోగపడుతుంది. బాండ్లు సాధారణంగా తక్కువ అస్థిరతను కలిగి ఉంటాయి మరియు పెట్టుబడిదారుడికి వడ్డీ చెల్లింపుల స్థిరమైన సరఫరాను అందిస్తాయి. వడ్డీ చెల్లింపులపై పన్నులు రోత్ ఐఆర్ఎ ఖాతాలో వాయిదా వేయబడతాయి, అలాంటి పెట్టుబడులను ఉంచడానికి ఇది అనువైన ప్రదేశం.
ఈ ఫండ్ అక్టోబర్ 2018 నాటికి. 199.7 బిలియన్ల ఆస్తులతో 8, 523 బాండ్లను కలిగి ఉంది. సుమారు 63.4% బాండ్లను యుఎస్ ప్రభుత్వం జారీ చేస్తుంది, వీటిలో అనేక రకాల మెచ్యూరిటీలు ఉన్నాయి. మిగిలిన బాండ్లు వేర్వేరు క్రెడిట్ రేటింగ్ కలిగిన కార్పొరేట్ స్థిర ఆదాయ సాధనాలు. కార్పొరేట్ బాండ్ల ద్వారా ప్రాతినిధ్యం వహించే ప్రధాన రంగాలు ఆర్థిక రంగం మరియు పారిశ్రామిక రంగం.
ఫండ్లోని బాండ్ల సగటు ప్రభావవంతమైన పరిపక్వత 8.6 సంవత్సరాలు. బాండ్ల సగటు వ్యవధి 6.2 సంవత్సరాలు. ఫండ్ కోసం కనీస పెట్టుబడి $ 3, 000. ఫండ్ ఖర్చు నిష్పత్తి 0.15%, ఇది చాలా తక్కువ.
వాన్గార్డ్ మొత్తం స్టాక్ మార్కెట్ ఇండెక్స్ ఫండ్ (VTSMX)
వాన్గార్డ్ టోటల్ స్టాక్ మార్కెట్ ఇండెక్స్ ఫండ్ మొత్తం యుఎస్ ఈక్విటీ మార్కెట్కు బహిర్గతం చేస్తుంది. ధరల ప్రశంసల ద్వారా సంపదను సృష్టించాలని చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులు వాన్గార్డ్ టోటల్ స్టాక్ మార్కెట్ ఇండెక్స్ ఫండ్ వంటి విస్తృత-ఆధారిత ఈక్విటీల నిధిని పరిగణించాలి. ఈక్విటీలు బాండ్ల కంటే ఎక్కువ అస్థిరతను కలిగి ఉన్నప్పటికీ, అవి ఎక్కువ కాలం పెట్టుబడిదారుడికి తిరిగి వస్తాయి.
ఫండ్ యొక్క హోల్డింగ్స్లో చిన్న, మధ్య మరియు పెద్ద క్యాప్ స్టాక్స్ ఉన్నాయి. ఈ ఫండ్ చాలా వైవిధ్యంగా ఉంది, అక్టోబర్ 2018 నాటికి 3, 680 హోల్డింగ్స్ ఉన్నాయి. ఇది 1.8% దిగుబడిని చెల్లిస్తుంది. ఈ ఫండ్ నిర్వహణలో (AUM) 6 756.6 బిలియన్లకు పైగా ఆస్తులను కలిగి ఉంది. చాలా మంది పెట్టుబడిదారుల దస్త్రాలలో ఈ ఫండ్ భారీగా ఉంటుంది.
సెక్టార్ విచ్ఛిన్నం విషయానికొస్తే, వాన్గార్డ్ టోటల్ స్టాక్ మార్కెట్ ఇండెక్స్ ఫండ్లో టెక్నాలజీ రంగం 20.10% వద్ద అత్యధిక బరువును కలిగి ఉంది. దీని తరువాత ఆర్థిక రంగం 19.1% వెయిటింగ్తో ఉంది. మూడవ స్థానంలో 13.6% వెయిటింగ్ ఉన్న ఆరోగ్య సంరక్షణ రంగం. మొత్తం 10 నికర ఆస్తులలో టాప్ 10 వ్యక్తిగత హోల్డింగ్లు ఉన్నాయి, ఆపిల్ టాప్ హోల్డింగ్గా ఉంది.
వాన్గార్డ్ REIT ఇండెక్స్ ఫండ్ (VGSIX)
వాన్గార్డ్ REIT ఇండెక్స్ ఫండ్ ఒక పెట్టుబడిదారుడికి IRA లో రియల్ ఎస్టేట్ గురించి బహిర్గతం చేయడానికి ఒక మార్గాన్ని అందిస్తుంది. కార్యాలయ భవనాలు, హోటళ్ళు మరియు ఇతర ఆస్తులను కొనుగోలు చేసే REIT లలో ఈ ఫండ్ పెట్టుబడి పెడుతుంది. ఈ ఫండ్ పోర్ట్ఫోలియో డైవర్సిఫికేషన్కు మంచి పద్ధతిని అందించవచ్చు, ఎందుకంటే రియల్ ఎస్టేట్ తరచుగా విడిగా కదులుతుంది - కాని స్టాక్ మార్కెట్ నుండి భిన్నంగా ఉండదు.
ఈ ఫండ్లో అక్టోబర్ 2018 నాటికి 184 స్టాక్స్ మరియు నికర ఆస్తులు. 59.4 బిలియన్లు ఉన్నాయి. సరిదిద్దని ప్రభావవంతమైన దిగుబడి 4.16%, ఇది పన్ను ప్రయోజనాల కోసం REIT లు తమ పంపిణీలను ఎలా వర్గీకరిస్తుందో లెక్కించకపోవచ్చు. అతిపెద్ద పోర్ట్ఫోలియో వెయిటింగ్ 31.5% తో ప్రత్యేకమైన REIT లు. దీని తరువాత రిటైల్ REIT లు 14.8% వద్ద ఉన్నాయి, రెసిడెన్షియల్ REIT లు మూడవ స్థానంలో 13.5% వద్ద ఉన్నాయి.
బాటమ్ లైన్
వాన్గార్డ్ 1976 లో మొదటి ఇండెక్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్ను సృష్టించిన ఇండెక్స్ ఫండ్ స్థలంలో ఒక మార్గదర్శకుడు. ఈ బృందం పరిశ్రమలో అతి తక్కువ వ్యయ నిష్పత్తులను అందిస్తుంది, ఇది కాలక్రమేణా మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులకు రాబడి రేటును సానుకూలంగా ప్రభావితం చేయడానికి ఉపయోగపడుతుంది.. చాలా మంది ఇన్వెస్టర్ పోర్ట్ఫోలియోలు పేర్కొన్న మ్యూచువల్ ఫండ్లలో కనీసం ఒకటి కాకపోయినా, మూడింటినీ కలిగి ఉంటాయి.
