స్టాక్ బ్రోకర్స్ వర్సెస్ ఫైనాన్షియల్ అడ్వైజర్స్: యాన్ అవలోకనం
కస్టమర్ల కోసం భద్రతా లావాదేవీలు ఉంచడానికి లేదా యుఎస్ సెక్యూరిటీస్ చట్టం ప్రకారం చెల్లింపు పెట్టుబడి సలహాలను ఇవ్వడానికి కొంతమంది లైసెన్స్ పొందిన నిపుణులకు మాత్రమే అనుమతి ఉంది. స్టాక్ బ్రోకర్లు మరియు ఆర్థిక సలహాదారులు అలాంటి ఇద్దరు నిపుణులు, అయినప్పటికీ వారు వివిధ రకాల ఖాతాదారులకు సేవలు అందిస్తారు మరియు వివిధ ఫలితాలపై దృష్టి పెడతారు.
ఒక ప్రొఫెషనల్ ఒకే సమయంలో స్టాక్ బ్రోకర్ మరియు ఆర్థిక సలహాదారుగా ఉండటం అసాధ్యం కాదు, లేదా ఒక ప్రొఫెషనల్ ఒక హోదా మరియు మరొకటి మధ్య హెచ్చుతగ్గులు. స్టాక్ బ్రోకర్లు మరియు సలహాదారుల యొక్క ముఖ్య లక్షణం సిరీస్ 7 లైసెన్స్, ఇది పెట్టుబడి నిపుణులకు ఖాతాదారులకు సాధారణ సెక్యూరిటీల యొక్క పూర్తి స్థాయిని అందించడానికి అనుమతిస్తుంది. మిగతావన్నీ వారి కస్టమర్లతో నిర్మించిన సంబంధాలపై ఆధారపడి ఉంటాయి.
కీ టేకావేస్
- స్టాక్ బ్రోకర్లు మరియు ఆర్థిక సలహాదారులు ఇద్దరూ ఖాతాదారులకు వారి పెట్టుబడి లక్ష్యాలను సాధించడంలో సహాయపడే ఆర్థిక నిపుణులు. స్టాక్‌బ్రోకర్ల ప్రాధమిక కర్తవ్యం ఖాతాదారుల తరఫున ట్రేడ్‌లను అమలు చేయడం, ఉత్తమ అమలును సాధించడం. ఆర్థిక సలహాదారులు ఫీజు కోసం సాధారణ మరియు నిర్దిష్ట ఆర్థిక సలహాలను ఇస్తారు మరియు నిర్వహించవచ్చు క్లయింట్ ఆస్తులు మరియు పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్మాణం.
స్టాక్ బ్రోకర్లు
స్టాక్ బ్రోకర్ అనేది రిటైల్ లేదా సంస్థాగత ఖాతాదారుల తరపున లావాదేవీలు చేసే ఆర్థిక నిపుణుడు. ఉత్తమ అమలును సాధించడానికి స్టాక్ బ్రోకర్ క్లయింట్ యొక్క ఉత్తమ ఆసక్తితో పనిచేయాలి. బ్రోకర్లు లైసెన్స్ పొందారు మరియు నైతిక మరియు విషయ-సంబంధిత క్రెడెన్షియల్‌కు అనుగుణంగా ఉండాలి.
ఆన్‌లైన్ బ్రోకర్లు ఇంటర్నెట్ ఆధారిత ప్లాట్‌ఫారమ్‌లు, ఇవి ఖాతాదారులకు సొంతంగా సెక్యూరిటీలను కొనుగోలు చేయడానికి మరియు విక్రయించడానికి అనుమతిస్తాయి. స్టాక్ బ్రోకర్లు వారి ప్రాథమిక వివరణలో భాగంగా పెట్టుబడి నిర్వహణ సలహా లేదా పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణను అందించరు. స్టాక్ బ్రోకర్లు తరచూ ప్రతి వాణిజ్య ప్రాతిపదికన కమీషన్ సంపాదిస్తారు, ఇది నిర్ణీత రేటుతో పరిమితం చేయవచ్చు.
ఆర్థిక సలహాదారులు
ఆర్థిక సలహాదారులు ఖాతాదారుల తరపున ఆర్థిక సలహా ఇవ్వడం మరియు డబ్బును నిర్వహించే వ్యాపారంలో ఉన్నారు. ఇది పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ ద్వారా లేదా ఇతరులు నిర్వహించే మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లేదా ఇటిఎఫ్‌ల ద్వారా కావచ్చు. ఆర్థిక సలహాదారులు సాధారణంగా ఫీజు-ఆధారిత నిర్మాణాన్ని ఉపయోగించారు, ఉదాహరణకు నిర్వహణ కింద ఆస్తుల శాతం (AUM), వార్షిక ప్రాతిపదికన వసూలు చేస్తారు. ఆర్థిక సలహాదారుల యొక్క తాజా అవతారాలను రోబో-సలహాదారులు అని పిలుస్తారు మరియు అల్గోరిథంలను ఉపయోగించి ఖాతాదారుల తరపున పెట్టుబడి దస్త్రాలను నిర్మిస్తారు.
కీ తేడాలు
స్టాక్ బ్రోకర్ మరియు పూర్తిగా రిజిస్టర్డ్ సలహాదారు మధ్య ఒక క్లిష్టమైన చట్టపరమైన వ్యత్యాసం "విశ్వసనీయత" అనే పదాన్ని కలిగి ఉంటుంది. విశ్వసనీయ వ్యక్తి మరొకరికి డబ్బును నిర్వహించే ప్రొఫెషనల్, దీనిని "లబ్ధిదారుడు" అని పిలుస్తారు. యుఎస్ చట్టం తన లబ్ధిదారుడి ఆసక్తికి మొదటి స్థానం ఇవ్వడానికి ఏదైనా విశ్వసనీయ వ్యక్తిపై సానుకూల బాధ్యత వహిస్తుంది.
1940 యొక్క పెట్టుబడి సలహాదారుల చట్టం ప్రకారం, అన్ని నమోదిత పెట్టుబడి సలహాదారులు (చాలామంది ఆర్థిక సలహాదారులు) వారి ఖాతాదారులకు విశ్వసనీయమైన బాధ్యతను కలిగి ఉంటారు. స్టాక్ బ్రోకర్లతో ఇది అలా కాదు. బదులుగా, విశ్వసనీయత లేని స్టాక్ బ్రోకర్ "అనుకూలత" యొక్క ప్రమాణాన్ని మాత్రమే పాటించాలి, ఇది క్లయింట్ యొక్క ఆసక్తులను మొదట ఉంచాల్సిన అవసరం లేదు; స్టాక్ బ్రోకర్లు క్లయింట్ యొక్క వనరులను బట్టి తగిన సలహాలను మాత్రమే అందించాలి.
గమనించదగ్గ ఒక మినహాయింపు ఉంది: స్టాక్ బ్రోకర్లు తమ బ్రోకర్-డీలర్లకు విశ్వసనీయ విధులను కలిగి ఉంటారు. నమోదిత పెట్టుబడి సలహాదారులకు బ్రోకర్-డీలర్ లేరు. కొంతమంది ఆర్థిక సలహాదారులు రిజిస్టర్డ్ పెట్టుబడి సలహాదారులు కాదని గమనించడం ముఖ్యం; వారు బ్రోకర్-డీలర్ కోసం పనిచేసే నమోదిత ప్రతినిధులు. ఈ ఆర్థిక సలహాదారులు స్టాక్ బ్రోకర్ల మాదిరిగానే సరిపోయే ప్రమాణంతో కట్టుబడి ఉంటారు మరియు ఇద్దరి మధ్య ఉన్న తేడా ఏమిటంటే వారు కలిగి ఉన్న సెక్యూరిటీ లైసెన్సులు.
ఇతర ప్రధాన వ్యత్యాసం వినియోగదారులకు అందించే సేవ. ఆర్థిక సలహాదారులు సాధారణంగా తమను పూర్తి-సేవ డబ్బు నిపుణులుగా చూపిస్తారు, అంటే వారు పన్ను సలహా, తనఖా సహాయం, బడ్జెట్‌లను నిర్మించడం మరియు భీమాను కూడా అమ్ముతారు. వారు ఫీజులు, కమీషన్లు లేదా రెండింటి ద్వారా తమ డబ్బు సంపాదించవచ్చు. దీనికి విరుద్ధంగా, స్టాక్ బ్రోకర్లు చాలా లావాదేవీలు. వారు ఇప్పటికీ ఖాతాదారులను కలిగి ఉన్నారు మరియు దీర్ఘకాలిక సంబంధాలను పెంచుకోగలరు, కాని ప్రాధాన్యత సెక్యూరిటీ ఉత్పత్తులపై ఉంది మరియు ఆర్థిక జీవితంలోని ఇతర అంశాలకు కాదు.
ప్రత్యేక పరిశీలనలు
ఏ రకమైన విద్య మరియు అనుభవం అవసరం?
దాదాపు ఎవరైనా స్టాక్ బ్రోకర్ లేదా ఆర్థిక సలహాదారు కావచ్చు. ఇది అండర్ గ్రాడ్యుయేట్ డిగ్రీని కలిగి ఉండటానికి సహాయపడుతుంది, ప్రాధాన్యంగా ఫైనాన్స్, ఎకనామిక్స్ లేదా కొన్ని రకాల సంబంధిత రంగాలలో. ఇది ముందస్తు అవసరం కానప్పటికీ, పెట్టుబడులతో లేదా అమ్మకాలలో పనిచేసే ముందు అనుభవం కలిగి ఉండటం కూడా పెద్ద ప్లస్ అవుతుంది.
ఫైనాన్షియల్ ఇండస్ట్రీ రెగ్యులేటరీ అథారిటీ (ఫిన్రా) చేత నిర్వహించబడే సెక్యూరిటీ లైసెన్స్ పరీక్షలలో ఉత్తీర్ణత సాధించడమే వృత్తికి నిజమైన అవసరం. ఒక క్యాచ్ ఉంది; FINRA మీరు దాని పరీక్షలలో ఎక్కువ భాగం కూర్చునే ముందు మీకు స్పాన్సరింగ్ ఎంటిటీని కలిగి ఉండాలి. దీని అర్థం a త్సాహిక సలహాదారు లేదా బ్రోకర్ వారికి స్పాన్సర్ చేయడానికి ఒక సంస్థను కనుగొనడం అవసరం.
సాధారణ సెక్యూరిటీల లైసెన్స్‌లలో ఈ క్రిందివి ఉన్నాయి:
- సిరీస్ 6, ఇది మ్యూచువల్ ఫండ్లలో వ్యవహరించే సామర్థ్యాన్ని అందిస్తుంది. సిరీస్ 22, ఇది ప్రత్యక్ష భాగస్వామ్య కార్యక్రమాలతో వ్యవహరించే సామర్థ్యాన్ని అందిస్తుంది. సిరీస్ 7, ఇది సర్వసాధారణం మరియు విస్తృత శ్రేణి సెక్యూరిటీలను కవర్ చేస్తుంది సిరీస్ 65, ఇది చాలా రాష్ట్రాలకు అవసరం. పెట్టుబడి సలహాదారులుగా వ్యవహరించాలనుకునే వారికి సిరీస్ 63, అధికారిక రిజిస్టర్డ్ ప్రతినిధి హోదా కోసం కొన్ని రాష్ట్రాలు అవసరం. సిరీస్ 66, ఇది సిరీస్ 7 విషయాలను పునరావృతం చేయకుండా 63 మరియు 65 పరీక్షలను కవర్ చేస్తుంది.
ఫిన్రా పరీక్షలు ఉచితం కాదు. ప్రతి ప్రయత్నానికి cost 100 మరియు 5 305 మధ్య చాలా ఖర్చు అవుతుంది, కాని అవి దాటడం చాలా కష్టం కాదు. FINRA దాని స్వంత అధ్యయన సామగ్రిని సృష్టిస్తుంది మరియు చాలా మంది వ్యక్తులు సిరీస్ 7 లో ఉత్తీర్ణత సాధించడానికి కొన్ని నెలలు మాత్రమే అధ్యయనం చేయవలసి ఉంటుంది, ఇది చాలా కష్టతరమైన పరీక్షగా చాలా మంది భావిస్తారు.
సలహాదారులు మరియు బ్రోకర్లు సమర్థవంతమైన కమ్యూనికేషన్ మరియు ఇంటర్ పర్సనల్ నైపుణ్యాలను పెంపొందించుకోవడం కూడా అత్యవసరం. విజయం మరియు వైఫల్యం మార్కెట్ చేయగల సామర్థ్యాన్ని బట్టి, ఖాతాదారులను కనుగొని, సంక్లిష్టమైన ఆర్థిక విషయాలను జీర్ణమయ్యే రీతిలో వివరిస్తాయి.
పని-జీవిత సమతుల్యత ఎలా ఉంది?
నైరూప్యంలో, స్టాక్ బ్రోకర్లు మరియు ఆర్థిక సలహాదారులు చాలా సరళమైన షెడ్యూల్ కలిగి ఉంటారు మరియు అత్యుత్తమ పని-జీవిత సమతుల్యతను పొందుతారు. వారిలో పెద్ద సంఖ్యలో స్వతంత్రంగా పని చేస్తారు మరియు వారి స్వంత షెడ్యూల్ చేస్తారు. సంస్థల కోసం పనిచేసేవారు మరియు కార్యాలయ సమయాన్ని కలిగి ఉన్నవారు కూడా సాపేక్ష స్వీయ-నిర్ణయానికి పని చేయవచ్చు.
అయితే, "గడ్డి ఎల్లప్పుడూ పచ్చగా ఉంటుంది" మనస్తత్వం కోసం చూడండి. బ్రోకర్ లేదా సలహాదారుగా మొదటి సంవత్సరాలు తరచుగా తక్కువ జీతం మరియు వ్యాపార పుస్తకం స్థాపించబడే వరకు ఎక్కువ గంటలు నిండి ఉంటుంది. ఈ పరిచయ వ్యవధిలో ఈ రంగంలో చాలా మంది మనుగడ సాగించరు, మరియు తరచూ వారాంతాల్లో వచ్చేవారు లేదా క్లయింట్ షెడ్యూల్‌కు అనుగుణంగా రాత్రి పూట పని చేస్తారు.
ఇతర పరిశీలనలు
పరిశ్రమ కోసం lo ట్లుక్
వచ్చే దశాబ్దంలో ఆర్థిక పరిశ్రమ వృద్ధి చెందుతుందని భావిస్తున్నప్పటికీ, పెట్టుబడి సలహా వృత్తి యొక్క స్వభావం మారుతోంది. మార్కెట్ క్లాసిక్, ఫీజు-ఆధారిత సలహా సేవల నుండి దూరంగా ఉంది మరియు రిమోట్, ఆటోమేటెడ్ మరియు చౌకైన ప్రత్యామ్నాయాల వైపు కదులుతోంది. రోబో-సలహాదారులు మరియు ఆన్‌లైన్ బ్రోకర్లు పెట్టుబడి సలహాలను స్వీకరించడం గతంలో కంటే సులభం చేస్తుంది. మరిన్ని ఎంపికలు వినియోగదారులకు మంచివి, కానీ అవి బ్రోకర్లు మరియు సలహాదారులపై పిండి వేస్తాయి.
ఇరవై ఒకటవ శతాబ్దంలో విజయవంతమైన స్టాక్ బ్రోకర్లు మరియు ఆర్థిక సలహాదారులు కొత్త ప్లాట్‌ఫారమ్‌లను స్వీకరించడం ద్వారా లేదా స్పష్టమైన విలువ-ఆధారిత సేవా భేదాన్ని సృష్టించడం ద్వారా మారుతున్న సేవా డైనమిక్స్‌తో వ్యవహరించే ప్రణాళికలను కలిగి ఉండాలి.
స్టాక్ బ్రోకర్ వర్సెస్ ఫైనాన్షియల్ అడ్వైజర్
ఈ రెండు వృత్తుల మధ్య చాలా క్రాస్ఓవర్ ఉంది. లక్ష్య కస్టమర్ బేస్ కొద్దిగా భిన్నంగా ఉన్నప్పటికీ, విజయవంతమైన స్టాక్ బ్రోకర్ విజయవంతమైన ఆర్థిక సలహాదారు కావచ్చు మరియు దీనికి విరుద్ధంగా ఉండవచ్చు.
సమగ్రమైన, పెద్ద-చిత్ర వ్యూహాలను ఆస్వాదించే వారు కేవలం సెక్యూరిటీలను అమ్మడం కంటే పూర్తి-సేవ ఆర్థిక ప్రణాళికలను రూపొందించడాన్ని ఆనందిస్తారు. దీనికి విరుద్ధంగా, మార్కెట్ ఉత్పత్తులపై ఇరుకైన దృష్టి పెట్టడానికి ఇష్టపడేవారికి స్టాక్ బ్రోకింగ్ మంచి ఫిట్.
రెండు ఉద్యోగాలు డిమాండ్ చేస్తున్నాయి మరియు చాలా స్వీయ మార్కెటింగ్, చొరవ మరియు బలమైన కమ్యూనికేషన్ నైపుణ్యాలు అవసరం. పనికి జతచేయబడిన నిర్దిష్ట శీర్షిక కంటే యజమానితో, సౌలభ్యం ఆధారంగా ఉత్తమ నిర్ణయం తీసుకోబడుతుంది.
