వెల్త్‌ఫ్రంట్ వర్సెస్ చార్లెస్ ష్వాబ్ ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు: ఇది మీకు ఏది మంచిది?

విషయ సూచిక

• లక్ష్యాన్ని ఏర్పచుకోవడం
• పదవీ విరమణ ప్రణాళిక
• ఖాతా రకాలు
• లక్షణాలు మరియు ప్రాప్యత
• ఫీజు
• కనిష్ట డిపాజిట్
• దస్త్రాలు
• పన్ను-ప్రయోజన పెట్టుబడి
• సెక్యూరిటీ
• వినియోగదారుల సేవ
• మా టేక్

వెల్త్‌ఫ్రంట్ మరియు చార్లెస్ ష్వాబ్ ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు రెండూ రోబో-అడ్వైజరీ ప్రదేశంలో బలమైన సమర్పణలు. వెల్త్‌ఫ్రంట్ రోబో-అడ్వైజరీగా సుదీర్ఘ ట్రాక్ రికార్డ్‌ను కలిగి ఉంది, అయితే చార్లెస్ ష్వాబ్ వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులకు సహాయం చేయడంలో ఇంకా ఎక్కువ చరిత్ర ఉంది. వెల్త్‌ఫ్రంట్ మరియు చార్లెస్ ష్వాబ్ ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోల మధ్య ఉన్న ముఖ్య తేడాలను తగ్గించడానికి మేము చూస్తాము, ఇది మీ డబ్బుకు బాగా సరిపోతుంది.

ముఖ్యమైన

నవంబర్ 25, 2019 న, చార్లెస్ ష్వాబ్ టిడి అమెరిట్రేడ్ యొక్క ఆన్‌లైన్ బ్రోకరేజీని కొనుగోలు చేస్తున్నట్లు ప్రకటించారు. ఈ లావాదేవీ 2020 రెండవ భాగంలో ముగుస్తుందని, ఈలోగా, రెండు సంస్థలు స్వయంప్రతిపత్తితో పనిచేస్తాయి. ఒప్పందం ముగిసిన మూడు సంవత్సరాలలో దాని ప్లాట్‌ఫాంలు మరియు సేవల విలీనం జరుగుతుందని ష్వాబ్ ఆశిస్తున్నారు.

ఖాతాను తెరవండి

• ఖాతా కనిష్ట: $ 500
• ఫీజు: చాలా ఖాతాలకు 0.25%, ట్రేడింగ్ కమీషన్ లేదా ఉపసంహరణలు, కనిష్టాలు లేదా బదిలీలకు ఫీజులు లేవు. 529 ప్రణాళికలకు 0.42% –0.46%. ETF ల యొక్క అంతర్లీన దస్త్రాలు సగటు 0.07% –0.16% నిర్వహణ రుసుము

పూర్తి సమీక్ష చదవండి ఖాతాను తెరవండి

• పెద్ద ఆర్థిక చిత్రాన్ని చూడటానికి వారి ఆర్థిక ఖాతాలన్నింటినీ కనెక్ట్ చేయాలనుకునేవారికి చాలా బాగుంది వారి లక్ష్యాలను నిర్దేశించడానికి మరియు ట్రాక్ చేయాలనుకునే వ్యక్తుల కోసం రూపొందించబడింది. Loan ణం పట్ల ఆసక్తి ఉన్నవారికి పోర్ట్‌ఫోలియో క్రెడిట్ క్రెడిట్‌కు ప్రాప్యత చేయండి మీరు $ 100, 000 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ ఖాతా ఉన్నవారైతే మీరు అదనపు సెక్యూరిటీలకు ప్రాప్యత పొందుతారు

ఖాతాను తెరవండి

• కనీస ఖాతా: $ 5, 000
• ఫీజు: $ 0, అంతర్లీన ఇటిఎఫ్‌లు సగటు 0.08% నుండి 0.15% నిర్వహణ రుసుము

పూర్తి సమీక్ష చదవండి ఖాతాను తెరవండి

• అధిక ఖర్చులను నివారించడానికి ప్రయత్నిస్తున్న వారు నిర్వహణ రుసుమును అభినందించరు. కొత్త పెట్టుబడిదారులు ష్వాబ్ యొక్క విద్యా సమర్పణలు మరియు పెట్టుబడి వనరుల విస్తారమైన లైబ్రరీతో ప్రారంభకులకు వారి ఉపయోగించడానికి సులభమైన మరియు సహజమైన వెబ్‌సైట్ మరియు యాప్‌గ్రేట్ ప్లాట్‌ఫామ్‌కు విలువ ఇవ్వరు. పెద్ద ఆస్తుల కోసం వెతుకుతున్న పెట్టుబడిదారులు ఎక్కువ ఆనందిస్తారు రియల్ ఎస్టేట్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ట్రస్ట్‌లు, అధిక దిగుబడి గల కార్పొరేట్ బాండ్లు మరియు విలువైన లోహాలు వంటి రోబో-సలహాదారులకు అసాధారణమైన ఆస్తులు

లక్ష్యాన్ని ఏర్పచుకోవడం

మీ ఆర్థిక అవసరాలను అంచనా వేయడానికి చాలా నిర్దిష్ట మార్గాలతో ఈ సంవత్సరం మేము సమీక్షించిన అన్ని సేవల్లో వెల్త్‌ఫ్రంట్ యొక్క లక్ష్య ప్రణాళిక ఉత్తమమైనది. మీ లక్ష్యాలలో ఒకటి ఇల్లు కొనడం అయితే, వెల్త్‌ఫ్రంట్ రెడ్‌ఫిన్ మరియు జిల్లో వంటి మూడవ పార్టీ వనరులను ఉపయోగిస్తుంది. విద్యా శాఖ నుండి వేలాది యుఎస్ విశ్వవిద్యాలయాలలో ట్యూషన్ మరియు ఖర్చుల అంచనాలతో కళాశాల ప్రణాళిక చాలా కణిక అవుతుంది. మీ డాష్‌బోర్డ్ మీ అన్ని ఆస్తులు మరియు బాధ్యతలను చూపుతుంది, మీ లక్ష్యాలను సాధించే అవకాశంపై మీకు శీఘ్ర దృశ్య తనిఖీ ఇస్తుంది. మీ ఇతర లక్ష్యాలను పని చేసేటప్పుడు, మీరు పని మరియు ప్రయాణం నుండి విశ్రాంతి తీసుకోవటానికి ఎంత సమయం పడుతుందో కూడా మీరు గుర్తించవచ్చు.

ష్వాబ్ యొక్క సమర్పణలో పరిమిత కళాశాల వ్యయ శోధనతో పాటు కొన్ని గోల్-సెట్టింగ్ సాధనాలు అందుబాటులో ఉన్నాయి. ప్రతి ఖాతాలో ఒకే పాట్ డబ్బు ఉంటుంది, కానీ మీరు వేర్వేరు లక్ష్యాలకు అంకితమైన 10 ఖాతాలను కలిగి ఉండవచ్చు. మీరు మీ స్వంత లక్ష్యాన్ని నిర్వచించిన తర్వాత, మీ పదవీ విరమణ వయస్సు లేదా నెలవారీ పొదుపులను మార్చడం ద్వారా ప్రణాళికను ఒత్తిడి-పరీక్షించడానికి వాట్-ఇఫ్ విశ్లేషణ సామర్థ్యాలు మిమ్మల్ని అనుమతిస్తాయి. మార్కెట్ రాబడిలో మార్పుల యొక్క సంభావ్య ప్రభావాన్ని కూడా మీరు చూడవచ్చు. వెబ్‌సైట్ మరియు మొబైల్ అనువర్తనంలో నిర్మించిన డాష్‌బోర్డ్ ఇప్పటి వరకు మీ పనితీరును శీఘ్రంగా అందిస్తుంది. ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్‌లకు అపరిమిత ప్రాప్యతతో సహా ప్రీమియం ఉత్పత్తి కోసం అదనపు గోల్ సెట్టింగ్ సామర్థ్యాలు ఉన్నాయి. ఆసక్తిగల క్లయింట్లు మరింత వివరంగా అందించడానికి మరియు మెరుగైన లక్ష్య పోర్ట్‌ఫోలియోను పొందడానికి లాజిక్ ఇప్పటికే ఉందని విశ్లేషణ సామర్థ్యాలు మరియు సాధనాలు సూచిస్తున్నాయి.

పదవీ విరమణ ప్రణాళిక

వెల్త్ ఫ్రంట్ యొక్క పదవీ విరమణ ప్రణాళిక సామాజిక భద్రత అంచనాలను పరిగణనలోకి తీసుకుంటుంది. IRA లు మరియు 401 (k) లు మరియు కాయిన్‌బేస్ వాలెట్ వంటి మీరు కలిగి ఉన్న ఇతర పెట్టుబడులు వంటి మీ అన్ని ఆర్థిక ఖాతాలను నమోదు చేసిన తర్వాత, వెల్త్‌ఫ్రంట్ మీ ప్రస్తుత పరిస్థితి మరియు పదవీ విరమణ దిశగా మీ పురోగతిని చూపిస్తుంది. ఇవన్నీ మానవుడితో మాట్లాడకుండా చేయవచ్చు. మీ ప్రస్తుత ప్రణాళిక అలవాట్లతో మీ అంచనా వేసిన పదవీ విరమణ ఆదాయాన్ని పోల్చడానికి వారి మార్గం ప్రణాళిక సాధనం మీకు సహాయపడుతుంది, కాబట్టి మీరు మీ జీవనశైలిని తరువాత కొనసాగించగలరా అని మీరు చూడగలరు.

మీ పదవీ విరమణ వయస్సు లేదా మీ నెలవారీ పొదుపులను పెంచడం లేదా తగ్గించడం ద్వారా మీ పదవీ విరమణ ప్రణాళికను ఒత్తిడి-పరీక్షించడానికి ష్వాబ్ మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది. మీరు పదవీ విరమణ చేసిన తర్వాత, కేటాయింపు స్థిర ఆదాయంపై కేంద్రీకృతమై ఉంటుంది, కాబట్టి మీరు నిధులను ఉపసంహరించుకునేటప్పుడు లాభాలను పొందవచ్చు.

ఖాతా రకాలు

వెల్త్ ఫ్రంట్ మరియు చార్లెస్ ష్వాబ్ ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు ఖాతా రకాలు విషయానికి వస్తే కొన్ని విభిన్న సముచిత సమర్పణలను కలిగి ఉంటాయి. వెల్త్ ఫ్రంట్ 529 కళాశాల పొదుపు ప్రణాళిక ఖాతాలను తెరవడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది, ఉదాహరణకు, ష్వాబ్ ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు సాధారణ IRA లు మరియు కస్టోడియల్ ఖాతాలను అందిస్తున్నాయి.

వెల్త్ ఫ్రంట్ ఖాతా రకాలు:

• పన్ను చెల్లించదగిన ఖాతాలు (వ్యక్తిగత, ఉమ్మడి మరియు నమ్మకం) సాంప్రదాయ IRA ఖాతాలు IRA ఖాతాలు SEP IRA ఖాతాలు (స్వయం ఉపాధి మరియు చిన్న వ్యాపారాల కోసం) IRA బదిలీలు 401 (k) rolllovers529 కళాశాల పొదుపు ప్రణాళిక ఖాతాలు

ష్వాబ్ ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియో ఖాతా రకాలు:

• పన్ను విధించదగిన ఖాతాలు (వ్యక్తిగత, ఉమ్మడి మరియు నమ్మకం) సాంప్రదాయ IRA ఖాతాలు రోత్ IRA ఖాతాలు రోలవర్ IRASEP IRASIMPLE IRA

లక్షణాలు మరియు ప్రాప్యత

వెల్త్‌ఫ్రంట్ మరియు చార్లెస్ ష్వాబ్ ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోల మధ్య ఉన్న ప్రధాన లక్షణ వ్యత్యాసాలలో ఒకటి, ష్వాబ్ మానవ స్పర్శకు అధిక విలువను ఇస్తుండగా, వెల్త్‌ఫ్రంట్ సలహాదారుల పరంగా డిజిటల్ మాత్రమే స్వీకరించింది.

Wealthfront:

• 529 కళాశాల పొదుపులు: రోబో-సలహాదారులలో ఈ ఖాతాలు చాలా అరుదు. ఫీజులు కొంచెం ఎక్కువగా ఉంటాయి ఎందుకంటే ఈ ప్రణాళికల్లో పరిపాలనా రుసుము ఉంటుంది. వెల్త్‌ఫ్రంట్ నగదు ఖాతా: వెల్త్‌ఫ్రంట్ ఎటువంటి ఫీజులు, అపరిమిత బదిలీలు మరియు 1 మిలియన్ డాలర్ల వరకు ఎఫ్‌డిఐసి భీమా లేకుండా 2.32% APY చెల్లించే అధిక వడ్డీ నగదు ఖాతాను అందిస్తుంది. పోర్ట్‌ఫోలియో క్రెడిట్ లైన్: $ 25, 000 కంటే ఎక్కువ ఉన్న ఖాతాలకు 4.75% నుండి 6% వడ్డీ వద్ద క్రెడిట్ రేఖకు ప్రాప్యత ఉంటుంది. క్రెడిట్ చెక్ లేదా క్రెడిట్ స్కోరు ప్రభావం లేదు మరియు మీరు మీ ఖాతాలో 30% వరకు రుణం తీసుకోవచ్చు. పాసివ్‌ప్లస్ పెట్టుబడి: వెల్త్‌ఫ్రంట్ యొక్క నియమాల-ఆధారిత పెట్టుబడి వ్యూహాలు పన్ను-నష్టాల పెంపకాన్ని ఉపయోగించి క్లయింట్ పెట్టుబడులను పెంచడం. అధిక ఆస్తి స్థాయిలలో ($ 100, 000 +), కంపెనీ స్టాక్-స్థాయి పన్ను-నష్టాల పెంపకం మరియు రిస్క్ సమానత్వాన్ని అందిస్తుంది., 000 500, 000 మరియు అంతకంటే ఎక్కువ, వ్యూహంలో స్మార్ట్ బీటా ఉంటుంది, ఇది మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలోని స్టాక్‌లను మరింత తెలివిగా బరువు చేస్తుంది.

చార్లెస్ ష్వాబ్ ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్:

• ఉపయోగించడానికి సులభమైన ప్లాట్‌ఫాం: ష్వాబ్ యొక్క డెస్క్‌టాప్ మరియు మొబైల్ ప్లాట్‌ఫారమ్‌లు ఆకర్షణీయమైనవి మరియు యూజర్ ఫ్రెండ్లీ. రోజువారీ పర్యవేక్షణ: ష్వాబ్ ప్రతిరోజూ డ్రిఫ్ట్ కోసం వినియోగదారు దస్త్రాలను పర్యవేక్షిస్తుంది మరియు అవసరమైనప్పుడు తిరిగి సమతుల్యం చేస్తుంది. పైకి కదులుతోంది: ఖాతా కనిష్టత సాధించిన తర్వాత ప్రామాణిక ఖాతాదారుడు ప్రీమియం స్థాయికి మారవచ్చు. ప్రోతో మాట్లాడండి: క్లయింట్ లక్ష్యాలు, రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు పోర్ట్‌ఫోలియో కేటాయింపులతో సహా పలు అంశాలతో సహాయపడే నిపుణులకు ఖాతాదారులకు ప్రాప్యత ఉంటుంది.

ఫీజు

నిర్వహణ రుసుము విషయానికి వస్తే వెల్త్‌ఫ్రంట్ సాధారణంగా విజేత అయినప్పటికీ, ష్వాబ్ ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు సహజంగానే ఇక్కడ అంచుని కలిగి ఉంటాయి.

వెల్త్‌ఫ్రంట్ ఒకే ప్రణాళికను కలిగి ఉంది, ఇది వార్షిక సలహా రుసుమును 0.25% కనీసం $ 500 తో అంచనా వేస్తుంది. వెల్త్ ఫ్రంట్ వద్ద పెద్ద ఖాతాలు అదనపు సేవలకు అర్హత పొందుతాయి., 000 100, 000 కంటే ఎక్కువ ఖాతాలు స్టాక్-లెవల్ టాక్స్-లాస్ హార్వెస్టింగ్ సేవకు అర్హులు, మరియు, 000 500, 000 కంటే ఎక్కువ ఉన్నవారు స్మార్ట్ బీటా ప్రోగ్రామ్‌ను ఎంచుకోవచ్చు, ఇది వెల్త్‌ఫ్రంట్ యొక్క యాజమాన్య వ్యవస్థను ఉపయోగించి మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలోని హోల్డింగ్‌లను తిరిగి బరువు చేస్తుంది.

ష్వాబ్ ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్ యొక్క దూకుడు 0.0% నిర్వహణ రుసుము యువ పెట్టుబడిదారులను ఆకర్షిస్తుంది, అయినప్పటికీ సాపేక్షంగా అధిక $ 5, 000 కనీసము అదే పెట్టుబడిదారులలో కొంతమందికి అవరోధంగా ఉంటుంది. ష్వాబ్ ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోల ద్వారా సృష్టించబడిన దస్త్రాలు 0.08% -0.2% నిర్వహణ రుసుముతో తక్కువ-ధర ఇటిఎఫ్‌లను కలిగి ఉంటాయి.

కనిష్ట డిపాజిట్

ష్వాబ్ ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్ ఫీజులో అంచుని కలిగి ఉన్నప్పటికీ, వెల్త్‌ఫ్రంట్‌కు కనీస డిపాజిట్‌గా అవసరమయ్యే దానితో పోలిస్తే ఖాతా తెరవడానికి మూలధనం పది రెట్లు పడుతుంది.

• వెల్త్ ఫ్రంట్: $ 500 చార్లెస్ ష్వాబ్: $ 5, 000

దస్త్రాలు

వెల్త్‌ఫ్రంట్‌లో, మీరు పెట్టుబడి పెట్టే ప్రతి లక్ష్యం కోసం పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్ణయించడానికి, రిస్క్ పట్ల మీ వైఖరి గురించి మరియు మీకు డబ్బు ఎప్పుడు అవసరమో కొన్ని ప్రశ్నలు అడుగుతారు. మీ ఖాతాకు నిధులు సమకూర్చడానికి ముందు మీకు ఖచ్చితమైన పోర్ట్‌ఫోలియో చూపబడింది, కాని మీరు ముందుగా సెట్ చేసిన పోర్ట్‌ఫోలియోను అనుకూలీకరించలేరు. మీ వెల్త్‌ఫ్రంట్ పెట్టుబడి ఖాతాలో మీకు, 000 100, 000 కంటే ఎక్కువ ఉంటే, మీరు ఇటిఎఫ్‌ల దస్త్రాల కంటే స్టాక్ పోర్ట్‌ఫోలియోను ఎంచుకోవచ్చు. మీరు వాటిలో పెట్టుబడి పెట్టకూడదనుకుంటే మీరు కొన్ని కంపెనీలను పరిమితం చేసిన జాబితాలో ఉంచవచ్చు.

చార్లెస్ ష్వాబ్ ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు ఇటిఎఫ్‌లతో రూపొందించబడ్డాయి, వీటిలో ఎక్కువ భాగం ష్వాబ్ చేత నిర్వహించబడతాయి. మీ రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు పేర్కొన్న లక్ష్యాలకు పోర్ట్‌ఫోలియోను సరిపోల్చడానికి మించి సామాజిక బాధ్యత కలిగిన పోర్ట్‌ఫోలియో ఎంపికను లేదా మరే ఇతర అనుకూలీకరణను ష్వాబ్ అందించదు. ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోల గురించి ఆసక్తికరమైన విషయం ఏమిటంటే, ఆస్తి తరగతులు స్టాక్స్ మరియు బాండ్లకు మించి రియల్ ఎస్టేట్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ట్రస్ట్‌లు, అధిక దిగుబడి గల కార్పొరేట్ బాండ్లు మరియు విలువైన లోహాలకు చేరుతాయి. ఈ ప్రమాదకర ఆస్తి తరగతుల చేరిక వాస్తవానికి ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోల యొక్క నిజమైన మార్కెట్ వైవిధ్యతను మెరుగుపరుస్తుంది. ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు పన్ను చిక్కులను పరిగణనలోకి తీసుకునే అల్గోరిథం ద్వారా తిరిగి సమతుల్యం చేయబడతాయి. ఆస్తి కేటాయింపు దాని నిర్వచించిన కేటాయింపు నుండి మారినప్పుడల్లా పోర్ట్‌ఫోలియో రీబ్యాలెన్స్ ప్రారంభించబడుతుంది. డిపాజిట్లు, ఉపసంహరణలు మరియు మార్కెట్ కార్యకలాపాలను బట్టి ఇది ఎప్పుడైనా జరగవచ్చు. డ్రిఫ్ట్ కోసం ఖాతాలను ప్రతిరోజూ పర్యవేక్షిస్తారు.

పన్ను-ప్రయోజన పెట్టుబడి

పన్ను-సమర్థవంతమైన పెట్టుబడుల విషయంలో వెల్త్‌ఫ్రంట్ అంచుని కలిగి ఉంది, ఎందుకంటే అన్ని వెల్త్‌ఫ్రంట్ ఖాతాలు పన్ను-నష్టాల పెంపకానికి అర్హులు. ష్వాబ్ వద్ద, వారి ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్ ఖాతాలో $ 50, 000 కంటే ఎక్కువ ఉన్న ఖాతాదారులకు పన్ను-నష్టాల పెంపకం అందుబాటులో ఉంది మరియు వారు దానిని ప్రారంభించడానికి సేవలో నమోదు చేసుకోవాలి.

సెక్యూరిటీ

చార్లెస్ ష్వాబ్ మరియు వెల్త్‌ఫ్రంట్ ఇద్దరూ తమ సైట్‌లలో హెవీ డ్యూటీ 256-బిట్ ఎస్‌ఎస్‌ఎల్ గుప్తీకరణను ఉపయోగించుకుంటారు మరియు మొబైల్ పరికరాల్లో వేలిముద్ర, ముఖ గుర్తింపు మరియు రెండు-కారకాల ప్రామాణీకరణ అందుబాటులో ఉన్నాయి.

వెల్త్ ఫ్రంట్ సెక్యూరిటీస్ ఇన్వెస్టర్ ప్రొటెక్షన్ కార్పొరేషన్ (SIPC) లో సభ్యుడు మరియు క్లయింట్ ఖాతాలు గరిష్టంగా, 000 500, 000 వరకు రక్షించబడతాయి. SIPC భీమా పెట్టుబడిదారులను వారు అనుకున్న విధంగా ఎందుకు రక్షించదు అనే దానిపై సైట్ వాస్తవానికి ఒక కథనాన్ని కలిగి ఉంది, కాని సంస్థ ఇప్పటికీ కవరేజీని కలిగి ఉంది. కెనడియన్ సంస్థ ఆర్‌బిసి కరస్పాండెంట్ సర్వీసెస్ వద్ద వారి లావాదేవీలు క్లియర్ చేయబడతాయి, ఇది చాలా చురుకైన వ్యాపారులతో బ్రోకర్ / డీలర్లకు సేవలు అందించే సంస్థలను క్లియర్ చేయకుండా సంపద నిర్వహణ మరియు ఆర్థిక సలహాదారులపై దృష్టి పెడుతుంది.

ష్వాబ్ యొక్క ఖాతాలను SIPC $ 500, 000 వరకు భీమా చేస్తుంది, అదనపు బీమా మొత్తం పరిమితి, 000 600, 000, 000 వరకు అందించబడుతుంది.

వినియోగదారుల సేవ

వెల్త్ ఫ్రంట్ కంటే కస్టమర్ సేవ పరంగా చార్లెస్ ష్వాబ్ ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్ అంచుని కలిగి ఉంది.

వెల్త్‌ఫ్రంట్‌కు దాని వెబ్‌సైట్‌లో లేదా మొబైల్ అనువర్తనాల్లో ఆన్‌లైన్ చాట్ ఫీచర్ లేదు. మరచిపోయిన పాస్‌వర్డ్‌తో మీకు సహాయం అవసరమైతే కస్టమర్ సపోర్ట్ ఫోన్ లైన్ ఉంది. వారి ట్విట్టర్ ఖాతాలో అడిగే చాలా మద్దతు ప్రశ్నలకు చాలా త్వరగా సమాధానం ఇవ్వబడుతుంది, అయినప్పటికీ ప్రతిస్పందన రావడానికి ఒక వారం కన్నా ఎక్కువ సమయం పట్టింది.

ష్వాబ్‌కు ఆన్‌లైన్ చాట్ అందుబాటులో ఉంది మరియు మీరు ఎప్పుడైనా ఆర్థిక సలహాదారుతో మాట్లాడటానికి అపాయింట్‌మెంట్ ఇవ్వవచ్చు. ప్రీమియం ఉత్పత్తి యొక్క ఖాతాదారులకు ఆర్థిక సలహాదారులకు అదనపు ప్రాప్యత ఉంటుంది. ముఖ్యంగా, సాంకేతిక మద్దతు 24/7 అందుబాటులో ఉంది.

మా టేక్

వెల్త్‌ఫ్రంట్ మేము 2019 లో సమీక్షించిన అత్యధిక స్కోరింగ్ రోబో-సలహాదారు, కాబట్టి ఇది గోల్ ప్లానింగ్, అకౌంట్ సెటప్ మరియు పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ వంటి ముఖ్య రంగాలలో ష్వాబ్ ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోలపై అంచుని కలిగి ఉండటంలో ఆశ్చర్యం లేదు. ఆశ్చర్యకరమైన విషయం ఏమిటంటే, ష్వాబ్ యొక్క సమర్పణ చాలా పోటీగా ఉంది మరియు ఫీజులు, విద్య మరియు కస్టమర్ సేవ వంటి కొన్ని రంగాలలో వెల్త్‌ఫ్రంట్‌ను కూడా ఓడించింది. ష్వాబ్ ఇంటెలిజెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోస్ వంటి పోటీదారులు వెల్త్‌ఫ్రంట్ వంటి స్థాపించబడిన ఆటగాళ్లను అధిగమించగలరా లేదా అభివృద్ధి చెందడానికి వారిని ప్రోత్సహిస్తారా అని సమయం తెలియజేస్తుంది. అయితే, ప్రస్తుతం, మీ డబ్బును స్వయంచాలకంగా నిర్వహించేటప్పుడు ఇద్దరు రోబో-సలహాదారుల యొక్క మంచి ఎంపిక వెల్త్ ఫ్రంట్.

పద్దతి

పెట్టుబడిదారులకు నిష్పాక్షికమైన, సమగ్రమైన సమీక్షలు మరియు రోబో-సలహాదారుల రేటింగ్‌లను అందించడానికి ఇన్వెస్టోపీడియా అంకితం చేయబడింది. వినియోగదారు అనుభవం, గోల్ సెట్టింగ్ సామర్థ్యాలు, పోర్ట్‌ఫోలియో విషయాలు, ఖర్చులు మరియు ఫీజులు, భద్రత, మొబైల్ అనుభవం మరియు కస్టమర్ సేవలతో సహా 32 రోబో-సలహాదారు ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల యొక్క అన్ని అంశాలను ఆరు నెలల అంచనా వేసిన ఫలితం మా 2019 సమీక్షలు. మేము మా స్కోరింగ్ వ్యవస్థలో బరువున్న 300 డేటా పాయింట్లను సేకరించాము.

మేము సమీక్షించిన ప్రతి రోబో-సలహాదారుని మా మూల్యాంకనంలో మేము ఉపయోగించిన వారి ప్లాట్‌ఫాం గురించి 50-పాయింట్ల సర్వేను పూరించమని అడిగారు. రోబో-సలహాదారులు చాలా మంది తమ ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల యొక్క వ్యక్తిగతమైన ప్రదర్శనలను కూడా మాకు అందించారు.

థెరిసా డబ్ల్యూ. కారీ నేతృత్వంలోని మా పరిశ్రమ నిపుణుల బృందం మా సమీక్షలను నిర్వహించింది మరియు అన్ని స్థాయిలలో పెట్టుబడిదారులకు ర్యాంకింగ్ రోబో-అడ్వైజర్ ప్లాట్‌ఫామ్‌ల కోసం ఈ పరిశ్రమలో ఉత్తమమైన పద్దతిని అభివృద్ధి చేసింది. మా పూర్తి పద్దతిని చదవడానికి ఇక్కడ క్లిక్ చేయండి.